2024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》核心備考題庫（含典型題、重點(diǎn)題）

PAGEPAGE12024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》核心備考題庫（含典型題、重點(diǎn)題）一、單選題1.我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A、基金自律管理機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、基金投資顧問機(jī)構(gòu)D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。2.貨幣市場基金收益公告不包括()。A、節(jié)假日的收益公告B、年度收益公告C、封閉期的收益公告D、開放日的收益公告答案：B解析：按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。3.公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A、基金招募說明書B、發(fā)起人協(xié)議C、基金合同D、基金公司章程答案：D解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。本題考察契約型基金與公司型基金4.我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。A、各類機(jī)構(gòu)廣泛參與B、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C、既相似又不同的混業(yè)局面D、傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化答案：D解析：分處不同監(jiān)管體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。5.國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對沖保險(xiǎn)策略和（）。A、股票保險(xiǎn)策略B、債券保險(xiǎn)策略C、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D、差值保險(xiǎn)策略答案：C解析：國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對沖保險(xiǎn)策略與固定比例投資組合保險(xiǎn)策略。6.自成為觀察會員之日起滿（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。A、半年B、1年C、2年D、3年答案：B解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會員,自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。7.潛在客戶與營銷人員關(guān)系主要有（）等類型。A、直接關(guān)系型B、間接關(guān)系型C、陌生關(guān)系型D、以上都是答案：D解析：基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇；客戶尋找就是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實(shí)客戶的將來購買者。基金銷售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶?；痄N售機(jī)構(gòu)可以通過多種形式與客戶建立聯(lián)系，如通過各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機(jī)構(gòu)，從而主動與銷售機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系，也可以通過基金營銷人員主動接觸客戶，尋找潛在客戶。以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。（1）緣故法。緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。（2）介紹法。介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。（3）陌生拜訪法。陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。8.在SEC注冊的投資公司不包括（）。A、共同基金B(yǎng)、母基金C、ETFD、封閉式基金答案：B解析：在SEC注冊的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金和單位投資信托。9.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。下列屬于購買該基金的合格投資人的是（）。A、乙B、丙C、丁D、甲答案：A解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。甲、丙、丁均不符合此資格。10.商業(yè)秘密的特點(diǎn)不包括（）。A、不為公眾所知悉B、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益C、被采取保密措施D、不具有實(shí)用性答案：D解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。11.道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。A、基金公司B、基金行業(yè)C、基金公司和基金行業(yè)D、基金員工答案：C解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施；12.基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）A、虛假出資B、經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動C、要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益D、抽逃出資答案：B解析：基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為：①虛假出資或者抽逃出資；②未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動；③要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；④中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。13.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A、申購贖回的幣種不同B、申購贖回的登記不同C、拒絕或暫停申購的情形不同D、以上都是答案：D解析：QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。14.基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．披露內(nèi)容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主體Ⅳ．披露媒體A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。15.我國分級基金的認(rèn)購有如下特點(diǎn)（）。Ⅰ．募集包括合并募集和分開募集兩種方式Ⅱ．認(rèn)購包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式Ⅲ．認(rèn)購渠道包括具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部和基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)Ⅳ．場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)，場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。分級基金的認(rèn)購包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式?；鹉技陂g，投資者既可以通過具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額，也可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場外認(rèn)購分級基金份額。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。16.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A、當(dāng)天B、1個C、2個D、5個答案：C解析：現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。17.投資者的個人背景包括投資者本人的（）。Ⅰ、投資知識Ⅱ、社會階層Ⅲ、法律意識Ⅳ、倫理道德A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。第Ⅳ項(xiàng)屬于社會環(huán)境因素。18.債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。A、債券基金的收益不如債券的利息固定B、債券基金有確定的到期日C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D、投資風(fēng)險(xiǎn)不同答案：B解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單個債券存在重大的區(qū)別，具體包括：①債券基金的收益不如債券的利息固定；②債券基金沒有確定的到期日；③債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測；④投資風(fēng)險(xiǎn)不同。19.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金客戶的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)（）。A、逐日備份并本地妥善存放B、逐月備份并異地妥善存放C、逐日備份并異地妥善存放D、實(shí)時備份并本地妥善存放答案：C解析：《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金客戶的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。20.相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為（）。A、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。21.下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是（）。A、誠信體系不健全B、高層管理人員不重視C、薪酬績效體系不完善D、合規(guī)管理意識缺乏答案：C解析：近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識缺乏、高層管理人員重視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因。22.針對客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是（）。A、從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B、妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機(jī)C、準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，主要記錄嚴(yán)重的客戶投訴并存檔D、根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：C解析：C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音等。23.基金業(yè)協(xié)會在私募基金管理人登記材料齊備后（）內(nèi)，為其辦理登記手續(xù)。A、20日B、30日C、20個工作日D、15個工作日答案：C解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作曰內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。本題考察非公開募集基金的基金管理人的登記24.（）不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處。A、有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管B、有助于確保投資者的基金投資獲利C、有助于投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D、有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識答案：B解析：對基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。25.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A、崗前教育B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協(xié)會的自律答案：B解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。26.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中不得有的行為不包括（）。A、采取抽獎方式銷售基金B(yǎng)、壓低基金收費(fèi)水平C、擅自變更收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D、充分的風(fēng)險(xiǎn)提示答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。本題考察基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范27.基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A、《基金銷售人員職業(yè)守則》B、《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》C、《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》D、《基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。28.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（）經(jīng)營的特點(diǎn)。A、高流動B、低風(fēng)險(xiǎn)C、低收益D、高負(fù)債答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營的特點(diǎn)。29.職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的（）。A、行規(guī)行俗B、行業(yè)倫理C、行為準(zhǔn)則D、行業(yè)文化答案：C解析：我國《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為準(zhǔn)則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系?！?0.基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。A、60%以上B、70%以上C、80%以上D、90%以上答案：C解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。31.下列屬于貨幣市場基金收益公告的是（）。A、封閉期的收益公告B、開放日的收益公告C、節(jié)假日的收益公告D、以上都是答案：D解析：按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。32.下列關(guān)于契約型基金的說法中，錯誤的是()。A、契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B、基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C、基金投資者是基金公司的股東D、基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人答案：C解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。33.若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）。A、99009.9B、99059.9C、990.1D、100000答案：B解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷（1+認(rèn)購費(fèi)率）=100000÷（1+1.0%）=99009.90（元）；認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=100000-99009.90=990.10（元）；認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）÷基金份額面值=（99009.90+50）÷1=99059.90（份）。34.在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告。A、2001年B、2002年C、2003年D、2004年答案：C解析：在我國，上市公司自2003年年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告。35.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列說法錯誤的是（）A、一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)"C、投資人必須做到“買者自負(fù)”D、投資人需要選擇投資收益高的產(chǎn)品答案：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn)：（1）一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。（2）管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”（3）投資人必須做到“買者自負(fù)”36.以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的表述中不正確的是（）。A、后端收費(fèi)下，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B、贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)C、場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率D、前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率答案：B解析：B項(xiàng)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。本題考察開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理37.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行（）評級。A、屬性B、收益C、風(fēng)險(xiǎn)D、特點(diǎn)答案：C解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，向風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。38.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有（）。A、繼承性B、規(guī)范性C、約束性D、差異性答案：C解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。39.(2017年)開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A、基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B、基金估計(jì)值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C、注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D、基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)答案：C解析：基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)依據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。40.(2016年)對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值（）以上的為大盤股。A、20%B、30%C、50%D、80%答案：C解析：C[解析]對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前．累計(jì)市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。41.(2017年)甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙。基金經(jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入，就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A、乙的行為屬于利用未公開信息進(jìn)行投資決策B、甲對自己所在機(jī)構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)C、甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D、乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求答案：D解析：專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。42.（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A、反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。43.證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，有利于發(fā)揮資金的（）。A、規(guī)模優(yōu)勢B、信息優(yōu)勢C、人才優(yōu)勢D、管理優(yōu)勢答案：A解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。44.基金公司董事會依法行使的職權(quán)包括（）。①執(zhí)行股東會的決議②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)③聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理④審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告A、①③④B、①②③④C、②③④D、①②③答案：B解析：按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會依法行使以下職權(quán)：①執(zhí)行股東會的決議；②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立；③批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；④聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；⑤批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；⑥審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告；⑦批準(zhǔn)聘任或者替換會計(jì)師事務(wù)所。45.關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義說法錯誤的是（）A、為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動B、樹立良好的品牌形象C、能給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益但不能有效防止客戶流失D、提升銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力答案：C解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。隨著基金銷售市場競爭力日趨加劇，客戶服務(wù)工作受到銷售機(jī)構(gòu)的普遍重視。銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失。本題考察基金客戶服務(wù)的意義46.基金定期報(bào)告中信息披露最詳盡的文件是（）。A、基金凈值公告B、年度報(bào)告C、半年度期報(bào)告D、基金上市交易公告書答案：B解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。47.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B、基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，井客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案：B解析：B項(xiàng)，基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同—基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。48.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A、嚴(yán)格賬戶管理B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D、禁止提前發(fā)行答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下幾方面：1、簽訂銷售協(xié)議,明確權(quán)利與義務(wù)2、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施3、建立相關(guān)制度4、禁止提前發(fā)行5、嚴(yán)格賬戶管理6、基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢49.(2017年)負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A、中國證監(jiān)會B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C、私募基金銷售機(jī)構(gòu)D、私募基金管理人答案：B解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引，由基金業(yè)協(xié)會按照不同類別私募基金的特點(diǎn)制定。50.中國證監(jiān)會（）發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定。A、2013年7月21日B、2013年8月21日C、2014年7月21日D、2014年8月21日答案：D解析：中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定。51.基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A、向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B、內(nèi)容符合合規(guī)性C、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D、含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：C解析：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，不得對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。52.(2017年)下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)的說法中，錯誤的是（）。A、為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評價(jià)D、在對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價(jià)的結(jié)果。53.關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A、須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B、在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C、申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.01元人民幣D、漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行答案：C解析：C項(xiàng)說法錯誤，LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元人民幣。54.(2017年)下列關(guān)于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤的是（）。A、投資者教育不應(yīng)等同于投資咨詢B、投資者教育沒有固定的模式C、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D、存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃答案：D解析：鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。55.以下說法不正確的是（）。A、半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況B、半年度報(bào)告無須披露過去5年的凈值增長率C、半年度報(bào)告只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況D、半年度報(bào)告也要進(jìn)行審計(jì)答案：D解析：半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：（1）半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。（2）半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。（3）半年度報(bào)告披露凈值增長率列表的時間段與年度報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告需要披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。（4）半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。（5）半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。（6）財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。例如：①半年度報(bào)告無須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告。②半年度報(bào)告只對當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，無須說明2個年度的報(bào)表項(xiàng)目。（7）重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會計(jì)師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。（8）半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無須對重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明；而年度報(bào)告摘要的報(bào)表附注在說明報(bào)表項(xiàng)目部分時，則因?qū)徲?jì)意見的不同而有所差別。56.下列不能影響道德形成和發(fā)展的因素是（）。A、社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B、宗教信仰C、國家政治D、科學(xué)技術(shù)答案：D解析：影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，文化傳統(tǒng)、民族習(xí)俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，也會不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。57.基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是（）。A、針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會B、建立評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系C、為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)D、以上都是答案：D解析：基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價(jià)、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系。（4）在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項(xiàng)：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。58.已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票（）。A、一級市場B、二級市場C、初級市場D、三級市場答案：B解析：證券市場主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場。其中，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票二級市場。59.投資者關(guān)切的客戶服務(wù)內(nèi)容是（）。A、人工咨詢B、修改賬戶資料C、掛失和解掛D、以上都是答案：D解析：本題考察基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、內(nèi)容；客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動、及時開發(fā)市場，爭取投資者認(rèn)同，建立與投資者的長期關(guān)系，奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ)，才能達(dá)到拓展業(yè)務(wù)和提升市場占有率的目標(biāo)。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。60.基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金份額登記機(jī)構(gòu)D、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。61.(2017年)下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、商業(yè)銀行C、證券公司D、中國證監(jiān)會答案：D解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。D既不屬于商業(yè)銀行與不屬于金融機(jī)構(gòu)，故選D。62.號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益的投資者教育屬于()。A、投資決策教育B、資產(chǎn)配置教育C、權(quán)益保護(hù)教育D、風(fēng)險(xiǎn)防范教育答案：C解析：權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。63.下列不屬于封閉式基金的認(rèn)購特點(diǎn)的是（）A、只能網(wǎng)上發(fā)售B、按1元進(jìn)行認(rèn)購C、以份額為單位進(jìn)行認(rèn)購申請D、可以向機(jī)構(gòu)發(fā)售基金份額答案：A解析：表16-5發(fā)售方式64.托管協(xié)議是明確（）在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A、基金管理人和基金份額持有人B、基金托管人和基金份額持有人C、基金管理人和注冊登記機(jī)構(gòu)D、基金管理人和托管人答案：D解析：托管協(xié)議是明確基金管理人和托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。65.下列關(guān)于FOF說法正確的是（）。Ⅰ、我國的FOF產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機(jī)構(gòu)發(fā)起Ⅱ、FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動相對偏低的特點(diǎn)Ⅲ、80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金Ⅳ、FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、IIID、II、IV答案：A解析：我國的FOF產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機(jī)構(gòu)發(fā)起；FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動相對偏低的特點(diǎn)；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。66.當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括（）。A、電話提示B、約見談話C、公開譴責(zé)D、行政處罰答案：D解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報(bào)告。67.（）不是基金份額持有人的權(quán)利。A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益B、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)D、會計(jì)復(fù)核答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。D項(xiàng)會計(jì)復(fù)核是屬于基金托管人的職責(zé)。68.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、7日B、15日C、3個月D、6個月答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。69.合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的要素有（）。Ⅰ．合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式地位Ⅱ．有一名負(fù)責(zé)合規(guī)公司高管Ⅲ．合規(guī)部門職員的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)不存在的利益沖突Ⅳ．合規(guī)管理部門員工履行職責(zé)能夠獲取和接觸必需的信息和人員A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察合規(guī)管理的基本概念；合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。70.投資基金按照資金募集方式可以分為（）。Ⅰ．公募基金Ⅱ．私募基金Ⅲ．開放式基金Ⅳ．封閉式基金A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金兩類。71.在現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中，以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（）。A、日常收入、支出活動B、儲蓄C、投資D、藝術(shù)品收藏答案：D解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財(cái)活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。72.投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自（）日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A、T；T+1B、T+1；T+2C、T+1；T+1D、T+2；T+2答案：B解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。73.基金年度報(bào)告披露的持有人信息之一為上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10B、20C、5D、3答案：A解析：基金年度報(bào)告披露的持有人信息之一為上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。74.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的（）等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。A、聘用B、培訓(xùn)C、考評D、以上都是答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。75.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A、基金市場必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法必須公正D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法監(jiān)管答案：B解析：A選項(xiàng)正確，基金市場需要透明度和信息公開化，以保護(hù)投資者的權(quán)益。B選項(xiàng)錯誤，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)來衡量不同的監(jiān)管對象，因?yàn)椴煌幕鹂赡苡胁煌娘L(fēng)險(xiǎn)和特點(diǎn)。C選項(xiàng)正確，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法必須公正，不能偏袒任何一方。D選項(xiàng)正確，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法監(jiān)管，確保市場秩序和投資者的合法權(quán)益。76.(2017年)下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。Ⅰ．傳播有關(guān)投資知識Ⅱ．倡導(dǎo)保守投資理念Ⅲ．提示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．傳授基金投資經(jīng)驗(yàn)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會活動。77.（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A、政府B、中央銀行C、金融機(jī)構(gòu)D、企業(yè)答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。78.（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。A、2002年12月B、2004年12月C、2012年6月D、2014年6月答案：B解析：隨著基金管理公司的增加和基金市場的發(fā)展，2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。本題考察基金行業(yè)自律組織-基金業(yè)協(xié)會79.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A、15B、30C、45D、60答案：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。80.ETF的場內(nèi)申購對價(jià)不包括（）。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券答案：D解析：場內(nèi)申購贖回ETF的申購對價(jià)和贖回對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價(jià)。場外申購贖回ETF時，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金。81.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A、基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)B、剩余基金財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)C、基金份額持有人大會的表決權(quán)D、基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)答案：A解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。82.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A、登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C、預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績D、使用“最好”、“名列前茅”等表述答案：A解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:1、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述;2、不得使用“坐享財(cái)富增長”、“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;3、不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;4、不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。83.股東有權(quán)查閱信息資料，包括（）。Ⅰ.公司財(cái)務(wù)報(bào)告Ⅱ.股東會、董事會等會議決議Ⅲ.監(jiān)事會等會議決議Ⅳ.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等的個人簡歷?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A解析：股東有權(quán)查閱信息資料，包括公司財(cái)務(wù)報(bào)告，股東會、董事會、監(jiān)事會等會議決議，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等的個人簡歷等84.基金與股票、債券的差異不包括（）。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D、籌集資金的來源不同答案：D解析：基金與股票、債券的差異：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）所籌資金的投向不同。（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。85.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。86.(2017年)基金托管人在履行職責(zé)時出現(xiàn)重大失誤的，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施為（）。A、限制其業(yè)務(wù)活動B、責(zé)令更換其基金托管部門的高級管理人員C、取消其基金托管資格D、終止基金托管人職責(zé)，并指定臨時基金托管人答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重影響所托管基金的穩(wěn)健運(yùn)行、損害基金份額持有人利益的，上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：（1）限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)。（2）責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級管理人員。87.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益B、對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C、確定基金收益分配方案D、按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。88.(2016年)在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A、0.05%～0.25%B、0.25%～0.5%C、0.5%～0.75%D、0.75%～1%答案：B解析：B[解析]在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。89.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包括（）A、投資決策委員會B、產(chǎn)品審批委員會C、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會D、運(yùn)營投資委員會答案：D解析：從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有投資決策委員會，產(chǎn)品審批委員會，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會和運(yùn)營估值委員會。故D項(xiàng)說法錯誤。90.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）A、投資規(guī)模大小B、有無確定的到期日C、收益率的預(yù)測難易D、投資風(fēng)險(xiǎn)不同答案：A解析：債券基金與債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定；（2）債券基金沒有固定的到期日；（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難易預(yù)測；（4）投資風(fēng)險(xiǎn)不同。91.(2016年)下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。A、對沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”B、對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C、它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D、對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：B[解析]對沖基金意為“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國，其的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。92.下列不屬于公募基金特征的是（）。A、基金募集對象不固定B、投資金額要求高C、適宜中小投資者參與D、必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管答案：B解析：公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金，主要具有如下特征：①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。93.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C、可以進(jìn)行套利交易D、會出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易答案：D解析：套利機(jī)制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。94.守法合規(guī)對基金從業(yè)人員的要求是（）。A、自覺遵守法律法規(guī)B、舉報(bào)違法違規(guī)的行為C、積極配合監(jiān)管D、以上都是答案：D解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。95.基金從業(yè)人員向客戶銷售基金，可以采用的方式有（）。A、降低基金的收費(fèi)水平B、贈送合作方提供的人身意外保險(xiǎn)C、對申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠D、配送少量貨幣基金份額答案：C解析：ABD項(xiàng)說法錯誤，基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。C項(xiàng)說法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。96.基金銷售適用性管理制度至少包括以下（）內(nèi)容。Ⅰ．對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ．對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法Ⅲ．對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法Ⅳ．對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法；③對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。97.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者()內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)備案。A、發(fā)布之日起5個工作日B、發(fā)布結(jié)束后3個工作日C、發(fā)布之日前5個工作日D、發(fā)布之日前3個工作日答案：A解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)備案。98.(2017年)依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A、六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng)、向低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資人推薦分級8級基金C、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)每年更新一次D、把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人答案：D解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。99.（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A、基金管理人B、基金托管人C、地方基金業(yè)協(xié)會D、基金發(fā)起人答案：C解析：特別會員包括證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu)，與基金行業(yè)相關(guān)的全國性社會團(tuán)體，對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團(tuán)體，對基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)，基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者，其他對基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。100.證券投資基金反映的是一種（）。A、所有權(quán)關(guān)系B、債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、信托關(guān)系D、以上都是答案：C解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。101.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的（）和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。A、銷售行為B、流動情況C、獲取從業(yè)資質(zhì)D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。第二，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。第三，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。第四，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系，健全激勵、約束機(jī)制。第五，基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。第七，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第八，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。102.按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A、0.05B、0.001C、0.003D、0.005答案：C解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3％103.投資決策委員會所議事項(xiàng)包括（）。①決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則②決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況A、①③④B、②③④C、①②③④D、①②③④⑤答案：D解析：投資決策委員會所議事項(xiàng)具體為：①決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；②決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案；⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。104.基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）原則。A、投資者利益優(yōu)先B、有效溝通C、安全第一D、專業(yè)規(guī)范答案：C解析：安全第一原則：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財(cái)富等個人信息，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息。基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。105.(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格B、基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C、未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。106.(2016年)某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）份。A、9884B、10000C、9881D、9885答案：A解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷（1+認(rèn)購費(fèi)率）=10000÷（1+1．2％）=9881．42（元）；認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）÷基金份額面值=（9881．42+3）÷1≈9884（份）。107.根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A、信用等級B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風(fēng)格答案：A解析：根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等；根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。108.(2016年)下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。Ⅰ．基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等Ⅱ．立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則Ⅲ．公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度Ⅳ．應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的相關(guān)準(zhǔn)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。109.目前基金公司的產(chǎn)品都為（）。A、債券型B、股票型C、公司型D、契約型答案：D解析：目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建立了獨(dú)立董事制度，要求獨(dú)立董事獨(dú)立履行職責(zé)，以基金份額持有人利益和其他資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點(diǎn)，對基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作等事項(xiàng)獨(dú)立做出客觀、公正的專業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。110.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A、基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C、業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D、利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動答案：C解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。C項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。本題考察投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)111.（），中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號—基金中基金指引》，為公募基金進(jìn)人FOF業(yè)務(wù)設(shè)定了基礎(chǔ)框架。A、2014年9月11日B、2015年9月11日C、2016年9月11日D、2016年10月11日答案：C解析：2016年9月11日，中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號—基金中基金指引》，為公募基金進(jìn)人FOF業(yè)務(wù)設(shè)定了基礎(chǔ)框架。112.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評估C、控制活動D、控制結(jié)果答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。113.避險(xiǎn)策略基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。A、最低目標(biāo)價(jià)值B、安全墊C、現(xiàn)時凈值D、價(jià)值底線答案：B解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運(yùn)作靈活性的同時也有助于增強(qiáng)基金到期保本的安全性。114.資產(chǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)代理客戶在金融市場上進(jìn)行投資，為客戶獲取投資收益的行為。下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)的是（）。A、從參與方看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、受托資產(chǎn)主要為金融資產(chǎn)C、主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D、受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)答案：D解析：資產(chǎn)管理的受托資產(chǎn)不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。115.證券交易所依法擁有對（）的職責(zé)。A、基金份額上市交易監(jiān)管B、基金投資行為監(jiān)管C、基金市場的自律管理D、以上都是答案：D解析：證券交易所作為金融市場的重要機(jī)構(gòu)，擁有多項(xiàng)職責(zé)以維護(hù)市場的穩(wěn)定、公平和透明。針對本題中的選項(xiàng)，我們可以逐一分析：A.基金份額上市交易監(jiān)管：證券交易所對在其平臺上進(jìn)行交易的基金份額負(fù)有監(jiān)管職責(zé)，確保交易活動的合規(guī)性，防止市場操縱、內(nèi)幕交易等不法行為。B.基金投資行為監(jiān)管：雖然證券交易所主要關(guān)注交易活動的監(jiān)管，但基金的投資行為也會間接影響到交易市場的穩(wěn)定。在某些情況下，證券交易所可能會關(guān)注基金的投資行為，以維護(hù)市場的整體利益。C.基金市場的自律管理：證券交易所作為自律組織，承擔(dān)著維護(hù)市場秩序、推動市場發(fā)展的職責(zé)。這包括對基金市場的自律管理，通過制定規(guī)則、監(jiān)督執(zhí)行等方式，促進(jìn)市場的健康發(fā)展。綜上所述，證券交易所依法擁有對基金份額上市交易監(jiān)管、基金投資行為監(jiān)管以及基金市場的自律管理的職責(zé)。因此，正確答案是D選項(xiàng)“以上都是”。116.專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)包括（）。①主業(yè)是資產(chǎn)管理②不是隸屬于銀行的獨(dú)立部門③不是隸屬于保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門④不是隸屬于信托公司的獨(dú)立部門A、①②B、①②③C、②③D、②③④答案：B解析：專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理；二是不是隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門。多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC注冊為投資顧問公司，并受SEC監(jiān)管。故專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)不包括第④項(xiàng)。117.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A、真實(shí)性B、規(guī)范性C、靈活性D、完整性答案：C解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。118.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對私募基金市場實(shí)施同一監(jiān)管的職責(zé)，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，強(qiáng)化（）監(jiān)管。A、適度B、自律C、事前D、事中事后答案：D解析：中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對私募基金市場實(shí)施同一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管與底線監(jiān)管的原則，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，通過建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。119.QDII基金份額的登記時間通常是（）。A、TB、T+1C、T+2D、T+3答案：C解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。120.關(guān)于在岸基金的說法不正確的是（）。A、在岸基金相對離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B、資金需求者在本國募集資金C、證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額D、將募集的資金投資于本國證券市場答案：C解析：在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。121.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值B、具有基礎(chǔ)性的特征C、具有宏觀性的特征D、政府全面監(jiān)管答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；A(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎(chǔ)；宏觀牲是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價(jià)值的高度概括和精煉。D項(xiàng)，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。本題考察基金監(jiān)管的基本原則122.下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正確的是（）。A、書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局B、報(bào)證監(jiān)局時應(yīng)隨附電子文檔C、基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料D、負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員應(yīng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見答案：C解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。123.(2016年)QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A、1—2個工作日B、3—5個工作日C、5—10個工作日D、7個工作日答案：A解析：QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。124.下列關(guān)于基金合同特定約定的事項(xiàng)說法中，正確的是（）。Ⅰ．持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式Ⅱ．基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)Ⅲ．基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)Ⅳ．基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。（1）基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。（2）基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)《證券投資基金法》，提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高管理人或托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、更換管理人或托管人等事項(xiàng)均需要通過基金份額持有人大會審議通過。持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式，基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)。（3）基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式?；鸷贤坏┙K止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)。對此，基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期。125.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A、定期保存；異地備份B、定期保存；本地備份C、即時保存；異地備份D、即時保存；本地備份答案：C解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。126.(2017年)基金管理人在進(jìn)行會計(jì)核算時，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面。Ⅰ．賬戶設(shè)置Ⅱ．人員獨(dú)立Ⅲ．資金劃撥Ⅳ．賬簿記錄A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算。127.（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A、監(jiān)事會B、總經(jīng)理C、合規(guī)管理部門D、督察長答案：D解析：督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。128.基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，下列（）不屬于這些機(jī)制和制度。A、風(fēng)險(xiǎn)控制制度B、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C、基金公司投資決策委員會制度D、信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度答案：C解析：基金管理人需要建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制來保障雙方的利益，構(gòu)建良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括：①嚴(yán)格授權(quán)控制；②建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)