應知應會+嚴格控制企業(yè)網(wǎng)銀等非柜面渠道交易額度

應知應會+嚴格控制企業(yè)網(wǎng)銀等非柜面渠道交易額度[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________單選

1、各分支行及業(yè)務團隊應遵循“了解你的客戶”原則，在（）充分了解客戶開戶意圖。[單選題]*A.開戶環(huán)節(jié)(正確答案)B.變更環(huán)節(jié)C.開通網(wǎng)銀環(huán)節(jié)2、某中介渠道轉(zhuǎn)介客戶，客戶經(jīng)理存疑但不足以拒絕開戶，是否能開通網(wǎng)銀代發(fā)代付業(yè)務?（）[單選題]*A.能B.不能(正確答案)C.視情況而定3、如需突破限制措施，應應由客戶經(jīng)理以OA交辦方式，詳細說明原因，經(jīng)（）審批后方可辦理。[單選題]*A.團隊長-分行公司業(yè)務管理部門負責人(正確答案)B.團隊長-分行公司業(yè)務管理部門負責人-運營管理部負責人C.團隊長-分行公司業(yè)務管理部門負責人-運營管理部負責人-運營分管行領(lǐng)導4、其他類存款客戶非柜面交易渠道的交易限額原則上，單筆交易限額不超過（）萬元，日累計交易限額不超過（）萬元。（）[單選題]*A.100200B.100500(正確答案)C.200300D.2005005、關(guān)于Ⅱ.Ⅲ類戶的說法，以下錯誤的是（）[單選題]*A.經(jīng)銀行柜面.自助設備加以本行工作人員面對面確認身份的，Ⅱ類戶還可以辦理存取現(xiàn)金.非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務。B.Ⅲ類戶可辦理限額消費和繳費.購買投資理財產(chǎn)品.向支付賬戶充值.發(fā)放本行小額貸款和貸款資金歸還.限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務。(正確答案)C.客戶核實身份后，可為客戶名下的Ⅱ類戶升級為I類戶，Ⅲ類戶升級為I類戶或Ⅱ類戶。D.通過電子渠道非面對面方式開立Ⅲ類戶的，同一個人只允許開立一個非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。6、（）負責每日（遇非工作日時順延至下一工作日）通過綜合前端系統(tǒng)“40841數(shù)字人民幣對賬結(jié)果查詢”交易查詢匯總對賬結(jié)果和明細對賬結(jié)果是否相符，如不相符，應及時向總行運營管理部業(yè)務經(jīng)管人員報告，并視情況進行差錯款掛賬.協(xié)同查明原因及進行后續(xù)相應差錯款核銷賬務處理。[單選題]*A.各網(wǎng)點B.各分行運營管理部集中作業(yè)中心C.總行運營管理部集中作業(yè)中心(正確答案)D.總行運營管理部質(zhì)效管理部7、（）款箱（包）押運方式指為節(jié)約運鈔車及金庫空間，一個網(wǎng)點的柜員尾箱現(xiàn)金、機構(gòu)尾箱現(xiàn)金分別用錢袋包裝封鎖，共同存放在同一個或者幾個款箱（款包）的押運保管方式。[單選題]*A.集中B.集合(正確答案)C.共同D.共享8、（）設立在網(wǎng)點或現(xiàn)金清分中心，用于（）暫時存放庫存現(xiàn)金或者隔夜存放不便于押運的硬幣、小面額紙幣、殘損幣等。[單選題]*A.機構(gòu)庫;夜間B.日間庫;日間(正確答案)C.現(xiàn)金大庫;夜間D.金庫;日間9、（）是具有特定主題的限量發(fā)行的人民幣，包括普通（）和貴金屬（）。普通（）指中國人民銀行限量發(fā)行的，具有特定主題，采用通用工藝生產(chǎn)的，非貴金屬材質(zhì)的（）。普制幣與同面額流通人民幣等值流通。中國人民銀行組織普制幣發(fā)行招標工作，銀行業(yè)金融機構(gòu)組建承銷團參加投標，中標承銷團負責普制幣的預約兌換和兌回。[單選題]*A.紙幣B.硬幣C.紀念幣(正確答案)D.收藏幣10、“函證及回函專用章”是通過（）系統(tǒng)辦理詢證函業(yè)務復函時加蓋的運營電子印章。（）[單選題]*A.印章管理B.綜合前端(正確答案)C.憑證電子化D.核心11、2022年10月20日網(wǎng)點收繳客戶假人民幣一張，該段收繳假幣錄像應至少保存至（）[單選題]*A、2023年12月20日B、2023年1月20日(正確答案)C、2023年2月20日D、2023年11月20日12、辦理個人開戶業(yè)務時，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)客戶證件將于2021年12月25日到期，柜員提示客戶，最遲應于（）前往我行辦理證件有效期更新，否則，我行將對客戶卡片做只收不付限制。[單選題]*A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日(正確答案)D、2022年6月25日13、被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。[單選題]*A．2B．3(正確答案)C．4D．514、被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復議或者依法提起行政訴訟。[單選題]*A.30日B.30個工作日C.60日(正確答案)D.60個工作日15、本機構(gòu)為原凍結(jié)的受理機構(gòu)，受理機構(gòu)柜員應通過錄音電話聯(lián)系凍結(jié)公安機關(guān)所在地的省級反詐騙中心，核實辦案民警身份，核對重點包括辦案人員姓名、警號、所屬公安機關(guān)名稱、辦案所涉及受害人姓名及身份證件號一致性，并在《返還通知書》空白處將聯(lián)系時間、聯(lián)系電話、核實結(jié)果進行備注，電話錄音上傳至運營管控平臺。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯16、本行常用的現(xiàn)金機具不包括（）。[單選題]*A.點驗鈔機B.自助回單打印機(正確答案)C.存取款一體機D.紙幣鑒別儀17、本行發(fā)現(xiàn)或收到被冒用身份的個人聲明，并確認該個人銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，需對該賬戶進行（），在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入本行久懸未取專戶。[單選題]*A.暫停非柜面B.不收不付C.只收不付(正確答案)D.限額管理18、本行可開立個人外匯賬戶的活期子賬戶幣種不包含哪種幣種?（）[單選題]*A.英鎊(正確答案)B.美元C.港幣D.歐元19、本行與指定運營機構(gòu)的結(jié)算，描述正確的是:（）[單選題]*A.采取實時資金軋差結(jié)算。B.采取逐筆資金實時結(jié)算。(正確答案)C.采取定時資金軋差結(jié)算，結(jié)算時間為每日14:30.17:30，對應結(jié)算的業(yè)務區(qū)間:上一日17:300至當日14:00.當日14:00至當日17:30。D.采取日終資金軋差結(jié)算，結(jié)算時間為每日14:30，對應結(jié)算的業(yè)務區(qū)間:上一日14:00至當日14:00。20、本行在（）中建立冠字號碼模塊用于冠字號碼的儲存和查詢。（）[單選題]*A.綜合前端系統(tǒng)B.自助設備監(jiān)控管理系統(tǒng)(正確答案)C.現(xiàn)金管理系統(tǒng)D.冠字號系統(tǒng)21、從2007年1月1日起16周歲以上的護照有效期（）年[單選題]*A.5年B.10年(正確答案)C.15年D.20年22、從人行或者同業(yè)銀行辦理的取現(xiàn)業(yè)務，完成“（）”后均不得發(fā)起退回業(yè)務。[單選題]*A.完成OA系統(tǒng)任務交辦取現(xiàn)申請審批B.完成“貨幣發(fā)行部門現(xiàn)金存取款預約系統(tǒng)”或當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的其他方式，完成取現(xiàn)預約申請C.完成綜合前端系統(tǒng)“現(xiàn)金領(lǐng)?。?0819）”交易D.綜合前端系統(tǒng)使用“現(xiàn)金入庫（40824）”交易(正確答案)23、存款人承諾只能開立一個基本存款賬戶。存款人已知悉，根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定，違規(guī)開立兩個（含）以上基本存款賬戶的，中國人民銀行給予警告并處以（）以下的罰款。（）[單選題]*A、5000元以上3萬元以下B、1萬元以上3萬元以下(正確答案)C、1萬元以上5萬元以下D、5萬元以上10萬元以下24、存款人的某一銀行結(jié)算賬戶在人行賬戶管理系統(tǒng)被加注久懸標識后，下列表述正確的是（）。[單選題]*A、只可為客戶辦理開戶業(yè)務，不能辦理變更。B、可先為客戶辦理賬戶業(yè)務，同時督促客戶處理久懸賬戶。C、客戶必須先處理久懸賬戶，才能為客戶辦理賬戶變更及銷戶業(yè)務。D、不能再辦理銀行賬戶的開立和變更業(yè)務。(正確答案)25、網(wǎng)點需指定專人負責“每日一巡”，按照《網(wǎng)點“每日一巡”現(xiàn)場巡檢表》認真逐項巡檢并記錄每項巡檢的時間。巡檢需在網(wǎng)點（）完成。[單選題]*A、對外營業(yè)前(正確答案)B、對外營業(yè)中C、對外營業(yè)后26、大廳內(nèi)綠色植物無枯葉、盆內(nèi)無雜物、無刺傷危險（單片葉子（）、灰塵過多扣分）。[單選題]*A、全部枯黃B、枯黃過半(正確答案)C、枯黃達2/3D、枯黃達1/327、單位客戶在我行屬新開立客戶時，下列客戶在開戶申請書勾選“本機構(gòu)無需提交機構(gòu)稅收居民身份聲明文件”，勾選錯誤的為（）[單選題]*A、國際組織B、非法人企業(yè)(正確答案)C、同業(yè)銀行賬戶D、上市公司28、當前企業(yè)來我行申請開立一般存款賬戶，我行查詢系統(tǒng)顯示不含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣，下列表述正確的是。（）[單選題]*A、客戶持有基本存款賬戶編號B、客戶需出具基本存款開戶許可證(正確答案)C、客戶若遺失開戶許可證，可向我行出具蓋公章的說明D、客戶需出具存款人密碼29、當自助回單打印機印章管理人因調(diào)崗.離職或休假超過（），需將印章及印章柜日常鑰匙交給接崗人[單選題]*A.3天B.3個工作日C.15天(正確答案)D.15個工作日30、分行（）對轄內(nèi)機構(gòu)的在用現(xiàn)金機具進行一次抽檢，抽檢率不得低于在用現(xiàn)金處理機具總量的（），（）應將在用現(xiàn)金機具覆蓋一遍，并在《現(xiàn)金處理機具維護登記薄》進行登記。（）[單選題]*A.每月;20%;每年B.每季;20%;每年C.每半年;30%;每兩年(正確答案)D.每年;30%;每兩年31、分行各網(wǎng)點負責按本操作規(guī)程對本機構(gòu)的電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務進行操作。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)32、分行每半年對轄內(nèi)機構(gòu)的在用現(xiàn)金機具進行一次抽檢，抽檢率不得低于在用現(xiàn)金處理機具總量的（）%，每（）年應將在用現(xiàn)金機具覆蓋一遍，并在《現(xiàn)金處理機具維護登記薄》進行登記。（）[單選題]*A.105B.203C.302(正確答案)D.50133、分行收到客戶再查詢申請后，應當自受理之日起（）內(nèi)辦結(jié)。因情況復雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，通過OA系統(tǒng)任務交辦經(jīng)分行運營管理部門負責人核批后，可延長至（），并向客戶說明原因。（）[單選題]*A.3個工作日20個工作日B.15個工作日30個工作日(正確答案)C.20個工作日30個工作日D.1個月3個月34、分行向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)解繳回籠款中夾雜有假幣的，在收到中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)開具的《假幣收繳憑證》時，應補足等額人民幣的回籠款。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)35、分行運營管理部門應按照人民銀行的規(guī)定，根據(jù)機具記錄的冠字號碼信息是否能與業(yè)務記錄相匹配，在現(xiàn)金類自助存取款機具的正面、現(xiàn)金窗口的玻璃上粘貼當?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一規(guī)定的藍標或者黃標。關(guān)于黃標和藍標，以下說法正確的是:（）[單選題]*A、冠字號碼信息與業(yè)務記錄匹配的機具貼藍標，不能與業(yè)務記錄匹配的貼黃標(正確答案)B、冠字號碼信息與業(yè)務記錄匹配的機具貼黃標，不能與業(yè)務記錄匹配的貼藍標C、統(tǒng)一貼的藍標或者黃標36、分行運營管理部門應按照人民銀行的規(guī)定，根據(jù)機具記錄的冠字號碼信息是否能與業(yè)務記錄相匹配，在現(xiàn)金類自助存取款機具的正面.現(xiàn)金窗口的玻璃上粘貼當?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一規(guī)定的標識。冠字號碼信息能與業(yè)務記錄匹配的貼（）標。[單選題]*A.紅B.黃C.綠D.藍(正確答案)37、港澳通行證的背面主景圖案是什么?（）[單選題]*A、青馬大橋(正確答案)B、凌霄閣C、維多利亞港D、萬宜水庫38、個人大額存單到期后的本息入賬.定期支付的利息入賬賬號維護需通過ITSM發(fā)起數(shù)據(jù)修改。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)39、個人結(jié)算賬戶按介質(zhì)分為借記卡賬戶、活期存折賬戶、電子結(jié)算賬戶（指不配備實體介質(zhì)個人結(jié)算賬戶）（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯40、個人客戶持臨時居民身份證申請辦理業(yè)務，以下業(yè)務做法有誤的是（）[單選題]*A、客戶辦理密碼重置業(yè)務，柜員要求客戶出示輔助證件。B、客戶辦理卡解鎖業(yè)務，柜員要求客戶出示輔助證件(正確答案)C、客戶辦理手機號碼修改業(yè)務，柜員要求客戶出示輔助證件D、客戶辦理開戶業(yè)務，柜員要求客戶出示輔助證件41、個人客戶信息錄入時，客戶工作單位必須填寫完整的單位名稱，單位名稱把握原則是可辨別，例如，中國建設銀行可作為工作單位。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯42、各級運營機構(gòu)每年形成的運營紙質(zhì)業(yè)務檔案，自運營業(yè)務檔案形成的次年度開始，在本機構(gòu)妥善保管（）。[單選題]*A、半年B、一年(正確答案)C、二年D、三年43、各類銘牌完好，沒有缺角、缺字、掉漆、褪色、明顯劃痕等現(xiàn)象，破損銘牌需在（）內(nèi)提出更換申請。（）[單選題]*A、一周(正確答案)B、半個月C、一個月D、三個月44、各網(wǎng)點應安排雙人與押運公司進行現(xiàn)金尾箱/袋交接，交接需在（）辦理。

道門口[單選題]*A.營業(yè)廳內(nèi)B.二道門口C.一、二道門之間D.二道門內(nèi)(正確答案)45、各營業(yè)網(wǎng)點、金庫（現(xiàn)金清分中心）、現(xiàn)金類自助設備管理單位，至少每季進行一次現(xiàn)金機具和冠字號碼系統(tǒng)的冠字號碼檢索工作并登記《冠字號碼檢索登記簿》。如發(fā)現(xiàn)異常，需按照應急預案的要求，采取積極的應急處置措施，防止冠字號碼數(shù)據(jù)信息丟失。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)46、公安機關(guān)兩名經(jīng)辦人員來我行珠海分行集中處理中心（機構(gòu)號:756888）辦理凍結(jié)資金返還業(yè)務，如下說法正確的是:（）[單選題]*A.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易，“交易機構(gòu)”字段查看原凍結(jié)的受理機構(gòu)為999888，此種情況不可受理;B.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易，“交易機構(gòu)”字段查看原凍結(jié)的受理機構(gòu)為756888，此種情況可受理;(正確答案)C.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”，查詢到該公安機關(guān)的凍結(jié)為輪候凍結(jié)且未凍到任何金額，但其前一手凍結(jié)凍到大于返還資金的金額，此種情況直接拒絕有權(quán)機關(guān);D.以上均不正確。47、公安機關(guān)前往我行網(wǎng)點辦理一筆金額為15000元的涉詐資金返還，網(wǎng)點經(jīng)辦人員查詢該筆凍結(jié)金額為20000元，網(wǎng)點受理后，涉詐賬戶剩余資金5000元資金去向為（）[單選題]*A、留存我行司法暫記戶B、原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)(正確答案)C、解凍為涉詐賬戶活期資金D、進入我行久懸未取專戶48、關(guān)于個人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則，以下說法錯誤的是（）[單選題]*A、客戶預留地址如未酒店。需由客戶經(jīng)理出具盡職調(diào)查B、客戶職業(yè)為學生，則其職業(yè)信息應勾選應“不便分類的其他從業(yè)人員”，工作單位填寫所在學校(正確答案)C、民族錄入時，系統(tǒng)中無法選擇的少數(shù)民族及香港、澳門、臺灣非居民的民族選擇為“其他”D、外國非居民（外國人）的民族選擇為“未知”49、柜面開立個人賬戶新建客戶號時，綜合前端系統(tǒng)實時對接（）進行客戶信息校驗[單選題]*A.反洗錢系統(tǒng)B.黑名單系統(tǒng)C.反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)(正確答案)D.反電信詐騙系統(tǒng)50、柜面業(yè)務專項應急預案不適用于以下哪種場景?（）[單選題]*A.某網(wǎng)點因現(xiàn)金押運服務中斷無法提供現(xiàn)金服務B.綜合前端系統(tǒng)無法登錄C.支付ABC系統(tǒng)無法登陸(正確答案)D.驗印系統(tǒng)故障無法驗印E.集中作業(yè)平臺無法登錄多選

51、對于（），應提高風險警覺，加大開戶環(huán)節(jié)審核力度。*A.自來戶(正確答案)B.中介渠道轉(zhuǎn)介客戶(正確答案)C.其他非客戶經(jīng)理主動營銷的自來戶(正確答案)D.預授信客戶52、對存疑客戶可通過哪些措施進行盡職調(diào)查?（）*A.核實客戶注冊地址、經(jīng)營地址(正確答案)B.核實客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況(正確答案)C.視情況了解（核實）客戶資金來源及用途、客戶交易對手的真實性合理性(正確答案)53、對于盡職調(diào)查后依然不能消除風險的客戶，可（）。*A.婉拒開戶(正確答案)B.按照“簡易開戶”要求僅開通柜面渠道(正確答案)C.經(jīng)公司部負責人審批后可開戶54、某自來戶，客戶經(jīng)理盡調(diào)后存疑但不足以拒絕開戶，可（）。*A.跟客戶約定開戶后限制賬戶開通的服務渠道(正確答案)B.跟客戶約定開戶后限制非柜面渠道的交易限額(正確答案)C.跟客戶約定開戶后限制賬戶可開辦的業(yè)務種類(正確答案)55、某中介渠道轉(zhuǎn)介客戶，客戶經(jīng)理存疑但不足以拒絕開戶，可與客戶約定限制非柜面渠道的交易限額，以下哪些是在規(guī)定范圍內(nèi)?（）*A.支付業(yè)務限額單筆3萬元，日累計10萬元(正確答案)B.支付業(yè)務限額單筆5萬元，日累計10萬元(正確答案)C.支付業(yè)務限額單筆10萬元，日累計30萬元D.支付業(yè)務限額單筆5萬元，日累計30萬元(正確答案)56、低風險客戶包括（）*A.上市公司B.上市公司的全資子公司或直接控股超過50%的企業(yè)(正確答案)C.參照公務員法管理的事業(yè)單位，軍隊，武警部隊(正確答案)D.政府機構(gòu)，國際組織，金融機構(gòu)(正確答案)57、某授信客戶，授信額度為5000萬，其非柜面渠道的交易限額可以為（）*A.1000萬(正確答案)B.2000萬(正確答案)C.5000萬(正確答案)D.10000萬58、其他類存款客戶非柜面交易渠道的交易限額應與客戶的（）相匹配。*A.經(jīng)營規(guī)模(正確答案)B.經(jīng)營范圍C.行業(yè)特征(正確答案)D．注冊資金59、對于存量有疑點的賬戶，應由客戶經(jīng)理對客戶開展加強型盡職調(diào)查。無法排除風險的，應及時采?。ǎ┑瓤刂拼胧?。*A.調(diào)整非柜面渠道交易權(quán)限(正確答案)B.只收不付(正確答案)C.不收不付(正確答案)D、暫停非柜面(正確答案)60、辦理業(yè)務時，柜員應做到不大聲口頭核對客戶的以下（）敏感信息，除非客戶要求口頭告知，其余情況需用計算器打出，或打單顯示。*A、賬戶余額(正確答案)B、身份證號碼(正確答案)C、手機號碼(正確答案)D、賬戶狀態(tài)61、備案類銀行結(jié)算賬戶包括（）*A、企業(yè)基本存款賬戶(正確答案)B、企業(yè)一般存款賬戶(正確答案)C、企業(yè)臨時賬戶(正確答案)D、非預算單位專用存款賬戶(正確答案)62、不需要提示承兌的票據(jù)有:（）*A、商業(yè)承兌匯票B、銀行本票(正確答案)C、銀行匯票(正確答案)D、支票(正確答案)63、代理開戶可同時代理如下哪些業(yè)務（）*A.代理設定借記卡交易限額;(正確答案)B.代理開通IC卡電子現(xiàn)金自動圈存;(正確答案)C.代理開通ATM轉(zhuǎn)賬;(正確答案)D.代理開通銀信通業(yè)務。(正確答案)64、單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則。（）*A、恪守信用，履約付款(正確答案)B、誰的錢進誰的賬，由誰支配(正確答案)C、存款自愿，取款自由D、銀行不墊款(正確答案)65、當廳堂客戶多于（）人或等候超過（）分鐘時，未接待客戶的運營及理財人員應主動進行二次分流。（）*A、3B、5(正確答案)C、10D、30(正確答案)66、輔助身份證明材料包括但不限于哪些?（）*A.中國公民為戶口本、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證(正確答案)B.香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證;臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明。(正確答案)C.外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證明或機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件D.完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證E.定居國外的中國公民為定居國外的證明文件(正確答案)67、港澳通行證的證件號碼開頭是以字母為開頭，開頭主要有哪些字母?（）*A、H(正確答案)B、TC、PD、M(正確答案)68、關(guān)于個人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則，以下說法正確的是（）*A、客戶名稱為英文的，首個單詞作為客戶的姓錄入，后面的單詞作為客戶的名錄入(正確答案)B、客戶名稱有冠夫姓的，前兩個姓作為客戶的姓錄入，后面的字作為客戶的名錄入(正確答案)C、關(guān)于證件內(nèi)容選擇，外國人為“護照”或者“外國人永久居留證”(正確答案)D、證件地區(qū)代碼，證件類型為“港澳居民往來內(nèi)地通行證”、“臺灣居民居住證”及“護照”的，地區(qū)代碼默認選擇“110000北京市”69、關(guān)于個人外匯業(yè)務，以下說法正確的是（）*A.境內(nèi)個人李某，辦理留學購匯6萬美元，柜員查詢其2022年剩余便利化購匯額度為3萬元，李某能提供學校繳費通知單.錄取通知等證明資料，該筆業(yè)務柜員可受理。(正確答案)B.已提交過留學購匯資料的李某，兩年后再該銀行再次申請留學購匯，柜員查閱原始資料后，告知客戶可直接辦理，但購匯資金必須當日匯出至原學校賬戶。(正確答案)C.境外個人ERIC在我行網(wǎng)點申請將境內(nèi)工作期間未用完的3萬人民幣兌回美元，經(jīng)辦人員要求其提供有效證件及36個月內(nèi)的原兌換水單辦理。D.個人在7日內(nèi)5次從同一外匯賬戶提取5000港幣，經(jīng)辦人員應視客戶行為為拆分結(jié)售匯行為。70、關(guān)于涉詐凍結(jié)資金返還的系統(tǒng)操作流程，以下說法正確的是（）*A、經(jīng)辦人員需查詢原凍結(jié)影像信息，要式核對《返還通知書》加蓋的公章與原凍結(jié)通知書的公章一致性。(正確答案)B、通過前端系統(tǒng)發(fā)起協(xié)助扣劃，系統(tǒng)需錄入凍結(jié)編號及需返還資金，返還資金錄入有誤后臺不支持修改C、公安機關(guān)提交的所有資料均需雙人核驗簽章，加蓋與原件相符章(正確答案)D、通過綜合前端發(fā)起協(xié)助扣劃交易時，備注需注明:電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還。(正確答案)判斷題

71、對于客戶經(jīng)理主動營銷的存款客戶，可以開通所有服務渠道、業(yè)務種類，交易限額無管控。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)72、低風險客戶可開通各類服務渠道和業(yè)務品種，非柜面渠道的交易限額無限制。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)73、其他類存款客戶，應審慎開通服務渠道、業(yè)務種類，并對其交易限額進行管控。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯74、本行客戶申請數(shù)字人民幣兌入其指定錢包（即資金兌出）時，由本行扣收客戶賬戶資金后，將指令發(fā)送指定運營機構(gòu)，再由指定運營機構(gòu)兌換等值金額的數(shù)字人民幣至本行客戶錢包中;客戶申請數(shù)字人民幣從其指定錢包兌出（即資金兌回）時，與此相反。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯75、本行運營業(yè)務印章是指本行各機構(gòu)在辦理運營業(yè)務過程中在業(yè)務憑證或其他會計核算資料上加蓋的印章，能確認運營事項合規(guī)性、處理狀態(tài)。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)76、本行在二代貨發(fā)系統(tǒng)中建立冠字號碼模塊用于冠字號碼的儲存和查詢。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)77、不滿十六周歲憑戶口簿開戶的，柜員錄入證件號碼時，應錄入戶口簿號碼。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)78、不滿十六周歲憑戶口簿開戶的，簽發(fā)日期應錄入開戶申請人常駐人口登記卡登記日期，如登記日期未填寫的，應錄入戶口簿首頁（即，戶別為“家庭戶口”，且加蓋公安機關(guān)戶口專用章頁）簽發(fā)日期;到期日期為戶口簿的有效期，一般為長期。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)79、持票人行使追索權(quán)，被追索人清償債務后，可行使追索權(quán)，請求其他被追索人支付:被拒絕付款的票據(jù)金額，自前次清償日起至再追索日止按人行流動資金貸款利率計算的利息，通知書的費用。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)80、持票人行使追索權(quán)，應按票據(jù)債務人的先后順序依次進行，被追索人清償債務后，與持票人享有同一權(quán)利（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)81、持有基本存款賬戶編號的企業(yè)申請開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶時，應當提供賬戶管理系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)82、傳統(tǒng)支行、網(wǎng)點運營經(jīng)理在服務管理工作上，向上級管理人員和支行個金行長雙線匯報（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯83、存款人因增資驗資需要開立臨時存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件及資料，并補充提供基本存款賬戶開戶許可證/基本存款賬戶編號、股東會或董事會增資決議等證明文件。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯84、單位協(xié)議存款是指存款人與銀行簽訂《協(xié)議存款合同》，對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶中，余額超過約定額度的部分按協(xié)議存款利率單獨計息的存款。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)85、當無法解答客戶問題時，不得不回答（如“不知道/不清楚/資料上都寫著，自己看”等禁語）或給出模糊的答案（如“好像/可能/大概”等字眼），需請求同事協(xié)助后給出正確的答案.（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯86、等候區(qū)飲水機配備的紙杯可以是透明的薄塑料杯（）[單選