如何做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作

PAGEPAGE6如何做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作近幾年，農(nóng)村信用社在法人治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化、管理操作流程再造、服務(wù)和金融產(chǎn)品創(chuàng)新等方面取得了重大突破，但由于歷史積淀以及現(xiàn)實(shí)的各種因素影響，部分地區(qū)的農(nóng)村信用社在合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍然薄弱。當(dāng)前，作為風(fēng)險(xiǎn)管理體系核心之一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展的一項(xiàng)重要內(nèi)容，正日益受到各級(jí)監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的高度重視。那么如何在本崗做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作,筆者有如下初淺認(rèn)識(shí)：端正合規(guī)心態(tài)，提升合規(guī)意愿心態(tài)作為人內(nèi)心的想法和表現(xiàn)，好像發(fā)動(dòng)機(jī)的主動(dòng)軸，對(duì)人的行為起決定傳導(dǎo)作用。要端正合規(guī)心態(tài)，必須讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅是對(duì)其履職行為的基本要求，而且是端正員工品行、提高員工素養(yǎng)、展示員工價(jià)值、凈化員工心靈、提升員工形象、避免行為挫折、規(guī)范員工行為的需要；合規(guī)文化不是限制員工創(chuàng)新，而是在規(guī)則許可的前提下，使員工創(chuàng)新行為更具科學(xué)性，使員工創(chuàng)新行為得到規(guī)則的護(hù)駕；合規(guī)不是限制剝奪員工的自由，更不是對(duì)員工的不關(guān)心、不理解、不尊重，而是讓自由能夠在限定的游戲規(guī)則內(nèi)得到積極展示，確保自由的有益性。對(duì)履職行為的規(guī)則約束，使每個(gè)員工免遭違規(guī)之害，本身就是對(duì)員工關(guān)切、體諒、愛護(hù)、尊重的表現(xiàn)，是超越物質(zhì)之外的一種特殊獎(jiǎng)勵(lì)。如若有這樣的認(rèn)識(shí)基礎(chǔ)，無論在對(duì)合規(guī)行為的問題上有多么不好的心態(tài)，都會(huì)通過由抵制合規(guī)要求--厭視合規(guī)要求--把合規(guī)要求作為一種負(fù)擔(dān)--無奈接受合規(guī)要求--認(rèn)同接受合規(guī)要求--期盼合規(guī)要求--習(xí)慣合規(guī)要求--將合規(guī)要求視為一種關(guān)愛--把合規(guī)要求視為心靈上的愉悅的心理變化發(fā)展過程，達(dá)到合規(guī)心態(tài)上的端正，實(shí)現(xiàn)心態(tài)需求與規(guī)則約束的高度統(tǒng)一。不再被動(dòng)地對(duì)待合規(guī)要求，而是將合規(guī)作為當(dāng)成一種強(qiáng)烈的心理需要，始終讓良好的合規(guī)意愿支配自身的行為，對(duì)合規(guī)作為始終充滿著自信，秉承堅(jiān)持合規(guī)作為的信念。培養(yǎng)合規(guī)興趣，激發(fā)合規(guī)內(nèi)力興趣作為人的內(nèi)在情緒的特殊表現(xiàn)形式，它是人對(duì)某種事物的一種行為偏好。合規(guī)作為一種要求，其本身對(duì)多數(shù)人而言，很難具有強(qiáng)烈的吸引力，難以產(chǎn)生內(nèi)生性行為偏好，往往是一種被動(dòng)、機(jī)械地認(rèn)同和執(zhí)行，難以像上網(wǎng)、看足球那樣激發(fā)眾多人抑制不住的興趣。在這種情況下，合規(guī)興趣的產(chǎn)生，只能更多的有賴于積極主動(dòng)的培養(yǎng)鍛煉。要培養(yǎng)合規(guī)興趣，無外乎兩種途徑：一個(gè)是自我培養(yǎng)。通過持續(xù)不斷的合規(guī)實(shí)踐、反復(fù)體味，進(jìn)而對(duì)執(zhí)行規(guī)章制度產(chǎn)生一種特有的情結(jié)和奇異的力量，滋生對(duì)執(zhí)行規(guī)章制度的一種愉悅的感受和愜意，增添好奇心,拉近行為與合規(guī)要求的距離，鍛煉在規(guī)章制度框架內(nèi)作為的習(xí)性，將合規(guī)視為對(duì)特定事物摯愛情深的一種體驗(yàn)，甚至達(dá)到積趣成“癮”的地步。另一個(gè)是外部推動(dòng)培養(yǎng)。就是抓住人易于產(chǎn)生興趣的心理特點(diǎn)，是經(jīng)常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，把學(xué)習(xí)與考核、評(píng)價(jià)相結(jié)合，強(qiáng)化提高合規(guī)教育學(xué)習(xí)效果。最后是要在激勵(lì)機(jī)制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實(shí)現(xiàn)的。員工的一個(gè)微笑值多少錢，員工之間的相互幫助值多少錢，誰能進(jìn)行量化？關(guān)鍵是內(nèi)容的設(shè)計(jì)上要能夠體現(xiàn)企業(yè)精神。例如，可設(shè)計(jì)一些部門和氣獎(jiǎng)、客戶關(guān)系獎(jiǎng)、員工協(xié)作獎(jiǎng)、主動(dòng)工作獎(jiǎng)等等，讓每個(gè)員工都能體驗(yàn)到，身體力行才能真正融入到這種氛圍當(dāng)中。合規(guī)是金融穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的一個(gè)基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，也是每一位員工的責(zé)任和義務(wù)，更是每一位員工最基礎(chǔ)的職業(yè)要求、崗位要求和道德要