如何做好合規(guī)風險工作

PAGEPAGE6如何做好合規(guī)風險工作近幾年，農村信用社在法人治理結構優(yōu)化、管理操作流程再造、服務和金融產品創(chuàng)新等方面取得了重大突破，但由于歷史積淀以及現(xiàn)實的各種因素影響，部分地區(qū)的農村信用社在合規(guī)管理體系建設方面仍然薄弱。當前，作為風險管理體系核心之一的合規(guī)風險管理已經成為金融機構防范經營風險、實現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展的一項重要內容，正日益受到各級監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的高度重視。那么如何在本崗做好風險管理工作,筆者有如下初淺認識：端正合規(guī)心態(tài)，提升合規(guī)意愿心態(tài)作為人內心的想法和表現(xiàn)，好像發(fā)動機的主動軸，對人的行為起決定傳導作用。要端正合規(guī)心態(tài)，必須讓員工認識到合規(guī)不僅是對其履職行為的基本要求，而且是端正員工品行、提高員工素養(yǎng)、展示員工價值、凈化員工心靈、提升員工形象、避免行為挫折、規(guī)范員工行為的需要；合規(guī)文化不是限制員工創(chuàng)新，而是在規(guī)則許可的前提下，使員工創(chuàng)新行為更具科學性，使員工創(chuàng)新行為得到規(guī)則的護駕；合規(guī)不是限制剝奪員工的自由，更不是對員工的不關心、不理解、不尊重，而是讓自由能夠在限定的游戲規(guī)則內得到積極展示，確保自由的有益性。對履職行為的規(guī)則約束，使每個員工免遭違規(guī)之害，本身就是對員工關切、體諒、愛護、尊重的表現(xiàn)，是超越物質之外的一種特殊獎勵。如若有這樣的認識基礎，無論在對合規(guī)行為的問題上有多么不好的心態(tài)，都會通過由抵制合規(guī)要求--厭視合規(guī)要求--把合規(guī)要求作為一種負擔--無奈接受合規(guī)要求--認同接受合規(guī)要求--期盼合規(guī)要求--習慣合規(guī)要求--將合規(guī)要求視為一種關愛--把合規(guī)要求視為心靈上的愉悅的心理變化發(fā)展過程，達到合規(guī)心態(tài)上的端正，實現(xiàn)心態(tài)需求與規(guī)則約束的高度統(tǒng)一。不再被動地對待合規(guī)要求，而是將合規(guī)作為當成一種強烈的心理需要，始終讓良好的合規(guī)意愿支配自身的行為，對合規(guī)作為始終充滿著自信，秉承堅持合規(guī)作為的信念。培養(yǎng)合規(guī)興趣，激發(fā)合規(guī)內力興趣作為人的內在情緒的特殊表現(xiàn)形式，它是人對某種事物的一種行為偏好。合規(guī)作為一種要求，其本身對多數(shù)人而言，很難具有強烈的吸引力，難以產生內生性行為偏好，往往是一種被動、機械地認同和執(zhí)行，難以像上網、看足球那樣激發(fā)眾多人抑制不住的興趣。在這種情況下，合規(guī)興趣的產生，只能更多的有賴于積極主動的培養(yǎng)鍛煉。要培養(yǎng)合規(guī)興趣，無外乎兩種途徑：一個是自我培養(yǎng)。通過持續(xù)不斷的合規(guī)實踐、反復體味，進而對執(zhí)行規(guī)章制度產生一種特有的情結和奇異的力量，滋生對執(zhí)行規(guī)章制度的一種愉悅的感受和愜意，增添好奇心,拉近行為與合規(guī)要求的距離，鍛煉在規(guī)章制度框架內作為的習性，將合規(guī)視為對特定事物摯愛情深的一種體驗，甚至達到積趣成“癮”的地步。另一個是外部推動培養(yǎng)。就是抓住人易于產生興趣的心理特點，是經常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學習活動，把學習與考核、評價相結合，強化提高合規(guī)教育學習效果。最后是要在激勵機制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實現(xiàn)的。員工的一個微笑值多少錢，員工之間的相互幫助值多少錢，誰能進行量化？關鍵是內容的設計上要能夠體現(xiàn)企業(yè)精神。例如，可設計一些部門和氣獎、客戶關系獎、員工協(xié)作獎、主動工作獎等等，讓每個員工都能體驗到，身體力行才能真正融入到這種氛圍當中。合規(guī)是金融穩(wěn)健經營的一個基本內在要求和基礎，也是每一位員工的責任和義務，更是每一位員工最基礎的職業(yè)要求、崗位要求和道德要