2024年防范非法集資宣傳月防范非法集資守護安全校園主題班會課件

防范非法集資守護校園安全防范非法集資主題班會非法集資是指實施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個獨立的罪名，在實踐中從事非法集資活動的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。目錄01什么是非法集資02非法集資常見手法03非法集資典型案例04如何防范非法集資什么是非法集資什么是非法集資第一節(jié)非法集資是指實施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個獨立的罪名，在實踐中從事非法集資活動的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。什么是非法集資？非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。非法集資的基本特征非法集資行為需同時具備三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。非法集資的危害一是：參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟損失、甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是：非法集資也嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險。非法集資人的法律責(zé)任非法集資在《刑法》中涉及的主要是第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。《刑法》176條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情形的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。非法集資人的法律責(zé)任《刑法》192條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。同時，《條例》第25條規(guī)定，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人承擔(dān)。非法集資常見手法非法集資常見手法第二節(jié)非法集資是指實施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個獨立的罪名，在實踐中從事非法集資活動的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。非法集資常見手法不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾的本息或回報，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。一、許諾高額回報不法分子大多通過注冊貌似合法經(jīng)營的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的經(jīng)常組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。二、編造虛假項目違法犯罪分子為了引誘群眾達到非法集資目的，通常采取以下4種手段騙取群眾信任。非法集資常見手法不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。三、虛假宣傳造勢有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。四、利用親情誘騙非法集資典型案例非法集資典型案例第三節(jié)非法集資是指實施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個獨立的罪名，在實踐中從事非法集資活動的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處?；景盖橐粡埬衬?，女，本科文化，系威寧縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局原職工。2011年以來，張某某結(jié)識祖某某（因另案服刑)，參與祖某某組織的“榨會”活動，后陸續(xù)以做工程、虛假房產(chǎn)抵押等為名以高額利息為誘餌，向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時，張某某采用以舊換新寫借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)。張某某騙取集資參與人資金共計2990多萬元。2012年9月14日威寧縣公安局以涉嫌集資詐騙罪對張某某立案偵查，2018年9月27日威寧縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，2019年5月9日威寧縣檢察院以涉嫌集資詐騙罪對張某某提起公訴。張某某集資詐騙案典型意義集資詐騙案件中，犯罪主體對于涉案款物是否有非法占有目的是區(qū)分此罪與彼罪的要點之一。在本案中，張某某明知自己沒有償還借款及利息的能力，還通過虛構(gòu)工程、承諾高額返本付息等方式騙取集資款，拆東墻補西墻，向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時，張某某采用以舊換新寫借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)，事后將集資資金用于個人開銷、返還部分利息等，更有大量資金的去向無法查清。因此從證據(jù)材料中可以推定張某某從未想要履行其債務(wù)，僅僅是將集資款項用于滿足個人欲望，主觀上具在非法占有目的。本案中，張某某集資詐騙的涉案對象多達51人，說明生活中仍有大部分人因貪圖高利參與集資，未意識到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計的誘餌。廣大人民群眾應(yīng)增強防范意識，提高警惕，理性投資，防止上當(dāng)受騙?；景盖槎δ衬?，浙江省寧波市寧?？h人，系畢節(jié)市興源投資公司法定代表人。2014年5月畢節(jié)市興源投資公司在七星關(guān)區(qū)注冊成立，2017年6月儲某某從原股東處通過股份轉(zhuǎn)讓獲得該公司，并作了法定代表人和股東變更登記，租用畢節(jié)市七星關(guān)城區(qū)傾城時尚廣場A區(qū)2樓30號商鋪作為辦公地點。2017年7月至2018年7月期間，該公司在未經(jīng)有關(guān)金融主管部門依法批準的情況下，采取發(fā)放宣傳單、在公交車上打廣告、召開推介會等方式向社會公眾進行宣傳，虛構(gòu)公司旗下有7個經(jīng)濟實體，承諾以15%至22.5%的年利率作為回報，在一定期限內(nèi)還本付息，向社會不特定對象吸收存款900余萬元，其中約300萬元用于赫章縣結(jié)構(gòu)鄉(xiāng)覆盆子種植項目，少量款項用于支付集資利息，其余款項用途不清、無法返還。儲某某集資詐騙案基本案情二經(jīng)鑒定，畢節(jié)市興源投資公司非法吸收公眾存款943萬元，扣除非法集資已退還36萬元后，余款900多萬元尚未歸還。2018年6月24日金融辦將案件線索移送公安機關(guān)，2018年7月3日畢節(jié)市公安局七星關(guān)區(qū)分局以儲某某涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，2018年8月8日七星關(guān)區(qū)人民檢察院批準逮捕，2019年2月26日七星關(guān)區(qū)人民檢察院以集資詐騙罪對儲某某提起公訴，2020年3月11日畢節(jié)市七星關(guān)區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處儲某某有期徒刑十三年,并處罰金人民幣20萬元。典型意義該案成功有效辦理，說明在處非辦的領(lǐng)導(dǎo)下政府部門與司法機關(guān)認真做好“兩法銜接”工作，建立信息共享和執(zhí)法聯(lián)動機制，加大協(xié)調(diào)配合力度，形成打擊合力，擠壓非法集資的生存空間。司法實踐中,集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)分難題，在于認定行為人主觀上是否具有“非法占有目的”。檢察機關(guān)秉持客觀公正立場，既不片面聽信行為人辯解，也不隨意客觀歸罪，而是綜合全案事實和證據(jù)，對公安機關(guān)認定的案件事實和罪名依法審查，提出有針對性的補證意見。通過個案辦理依法追訴犯罪，確保不枉不縱，履行刑事訴訟主導(dǎo)責(zé)任。如何防范非法集資如何防范非法集資第四節(jié)非法集資是指實施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個獨立的罪名，在實踐中從事非法集資活動的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。如何防范非法集資一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。四看如何防范非法集資一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自己經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。三思遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。等一夜“三要”、“三不要”天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！一要理性，不要僥幸高收益意味著高風(fēng)險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險承擔(dān)能，不輕易冒險投機！二要穩(wěn)健，不要冒險“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”不是投資，而是投機！三要警惕，不要盲目謹慎投資，嚴防非法集資陷阱一是不要輕易相信所謂的還本“許諾”、高息“理財”，高收益意味著高風(fēng)險。二是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上掉餡餅、地下有陷阱。三是要通過正規(guī)渠道購買理財產(chǎn)品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條，不把錢打給個人和沒有金融業(yè)務(wù)許可的公司。四是注意保護個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報或向公安機關(guān)報案。樹立防范意識，增強自我保護能力同學(xué)們，需要認清非法集資的本質(zhì)和