加強練習(xí)3附有答案

加強練習(xí)3[復(fù)制]1.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，支行合規(guī)專員每天負(fù)責(zé)收集匯總本機構(gòu)一次性金融交易情況，對符合大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)在交易發(fā)生后的（）內(nèi)通過反洗錢系統(tǒng)上報。[單選題]A、1個工作日(正確答案)B、2個工作日C、5個工作日D、8個工作日答案解析：粵華銀辦〔2023〕160號廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法第二十二條對于現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融交易，柜員應(yīng)認(rèn)真核實客戶填寫的《一次性金融業(yè)務(wù)申請表》。支行合規(guī)專員每天負(fù)責(zé)收集匯總本機構(gòu)一次性金融交易情況，對符合大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)在交易發(fā)生后的1個工作日內(nèi)通過反洗錢系統(tǒng)上報。2.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，支行反洗錢合規(guī)專員每個工作日均應(yīng)登錄反洗錢系統(tǒng)，對于校驗未通過的大額交易要素，應(yīng)按照業(yè)務(wù)實際情況在交易發(fā)生之日起（）內(nèi)完成補錄。[單選題]A、1個工作日B、2個工作日(正確答案)C、3個工作日D、4個工作日答案解析：粵華銀辦〔2023〕160號廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法第二十一條支行反洗錢合規(guī)專員每個工作日均應(yīng)登錄反洗錢系統(tǒng)，對于校驗未通過的大額交易要素，應(yīng)按照業(yè)務(wù)實際情況在交易發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)完成補錄。3.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與恐怖活動組織及恐怖活動人員名單相關(guān)的，在總行法律與合規(guī)部立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，各分行以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（），并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。[單選題]A、24小時(正確答案)B、48小時C、72小時D、5天答案解析：粵華銀辦〔2023〕160號廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法第三十四條我行通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，覆蓋所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，在總行法律與合規(guī)部立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，各分行以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。4.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。[單選題]A、3B、5(正確答案)C、10D、30答案解析：粵華銀辦〔2023〕160號廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法第五條總行、各分支機構(gòu)應(yīng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則及我行反洗錢工作管理辦法規(guī)定保管各類大額交易和可疑交易報告及相關(guān)資料。大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。5.根據(jù)《廣東華興銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，對單筆金額超過（）或小幣種（除美元、港幣外）的結(jié)售匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)提前一個工作日或當(dāng)日向總行資金交易部預(yù)報頭寸。[單選題]A、等值3萬美元B、等值5萬美元(正確答案)C、等值10萬美元D、等值50萬美元答案解析：粵華銀辦〔2023〕161號廣東華興銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程第二十四條（五）對單筆金額超過等值5萬美元或小幣種（除美元、港幣外）的結(jié)售匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)提前一個工作日或當(dāng)日向總行資金交易部預(yù)報頭寸。6.根據(jù)《廣東華興銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，辦理單筆等值（）的服務(wù)貿(mào)易收匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機構(gòu)原則上可不審核交易單證，但對于資金性質(zhì)不明確的收結(jié)匯業(yè)務(wù)，應(yīng)要求境內(nèi)機構(gòu)提交交易單證進(jìn)行合理審查。[單選題]A、1萬美元以下B、1萬美元（含）以下C、5萬美元（含）以下(正確答案)D、10萬美元（含）以下答案解析：粵華銀辦〔2023〕161號廣東華興銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程第十二條（一）辦理單筆等值5萬美元（含）以下的服務(wù)貿(mào)易購付匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機構(gòu)原則上可不審核交易單證，但對于資金性質(zhì)不明確的購付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)要求境內(nèi)機構(gòu)和境內(nèi)個人提交交易單證進(jìn)行合理審查。7.根據(jù)《廣東華興銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，外匯資金原則上不落地結(jié)匯后（）內(nèi)劃入收款銀行賬戶，收款銀行按規(guī)定審核收款方提供的經(jīng)常項目或資本項目單證后辦理資金入賬。[單選題]A、1個工作日B、2個工作日(正確答案)C、3個工作日D、5個工作日答案解析：粵華銀辦〔2023〕161號廣東華興銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程第十九條（二）外匯資金原則上不落地結(jié)匯后2個工作日內(nèi)劃入收款銀行賬戶，收款銀行按規(guī)定審核收款方提供的經(jīng)常項目或資本項目單證后辦理資金入賬。8.根據(jù)《廣東華興銀行借記卡章程》，持卡人在本行自助設(shè)備上使用時，因機器故障或操作失誤造成吞卡的，持卡人本人須于吞卡次日起（）內(nèi)持有效身份證件及其他可以證明為借記卡持有者的材料到吞卡網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)。[單選題]A、3個工作日B、7個工作日C、10個工作日D、20個工作日(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕166號廣東華興銀行借記卡章程第二十二條持卡人在廣東華興銀行自助設(shè)備上使用時，因機器故障或操作失誤造成吞卡的，持卡人本人須于吞卡次日起20個工作日內(nèi)持有效身份證件及其他可以證明為借記卡持有者的材料到吞卡網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)。9.根據(jù)《廣東華興銀行與平安銀行開展銀銀合作的第三方存管業(yè)務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存（）年；交易記錄，自交易結(jié)束后至少保存（）年。[單選題]A、5；5(正確答案)B、10；10C、30；30D、永久；永久答案解析：粵華銀辦〔2023〕178號廣東華興銀行與平安銀行開展銀銀合作的第三方存管業(yè)務(wù)指引第十四條（四）各業(yè)務(wù)單位需做好客戶身份資料和交易記錄等的保存，嚴(yán)格按照《廣東華興銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》等制度有關(guān)檔案管理及反洗錢要求執(zhí)行?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年；交易記錄，自交易結(jié)束后至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，各業(yè)務(wù)單位應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。10.根據(jù)《廣東華興銀行與平安銀行開展銀銀合作的第三方存管業(yè)務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定，預(yù)存清算備付金擬定（）人民幣。[單選題]A、1000萬元B、2000萬元C、3000萬元D、5000萬元(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕178號廣東華興銀行與平安銀行開展銀銀合作的第三方存管業(yè)務(wù)指引第十一條合作銀行備付金劃撥……預(yù)存清算備付金擬定5000萬元人民幣。根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模，財富管理部、公司銀行總部與計劃財務(wù)部協(xié)商后可提高預(yù)存清算備付金額度，并書面或郵件通知營運管理部。11.根據(jù)《廣東華興銀行與平安銀行開展銀銀合作的第三方存管業(yè)務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定，我行已于（）與平安銀行簽訂《銀銀合作協(xié)議》。[單選題]A、2013年(正確答案)B、2015年C、2018年D、2023年答案解析：粵華銀辦〔2023〕178號廣東華興銀行與平安銀行開展銀銀合作的第三方存管業(yè)務(wù)指引第五條我行已于2013年與平安銀行簽訂《銀銀合作協(xié)議》。業(yè)務(wù)合作協(xié)議載明平安銀行和我行名稱、合作事項、權(quán)責(zé)和期限以及協(xié)議變更與解除條件和違約行為責(zé)任處理。12.根據(jù)《廣東華興銀行貴金屬代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》，《委托單》訂貨憑證聯(lián)及《貴金屬產(chǎn)品代銷明細(xì)登記簿》保管期限為（）。[單選題]A、兩年B、三年C、五年D、十年(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕188號廣東華興銀行貴金屬代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法第十六條各網(wǎng)點應(yīng)指定零售人員專夾保管《委托單》訂貨憑證聯(lián)及《貴金屬產(chǎn)品代銷明細(xì)登記簿》，保管期限為十年。13.根據(jù)《廣東華興銀行貴金屬代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》，網(wǎng)點零售人員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生序時、逐筆、詳細(xì)登記銷售情況，并（）與營運條線郵件對賬。[單選題]A、每周(正確答案)B、每月C、每季度D、每半年答案解析：粵華銀辦〔2023〕188號廣東華興銀行貴金屬代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法第十四條客戶柜臺辦理貴金屬代銷業(yè)務(wù)，操作流程如下9.網(wǎng)點零售人員根據(jù)《委托單》訂貨憑證聯(lián)向供應(yīng)商訂貨，填制《貴金屬產(chǎn)品代銷明細(xì)登記簿》（附件1-4），根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生序時、逐筆、詳細(xì)登記銷售情況，并每周與營運條線郵件對賬，同時每周將核對過的登記簿的銷售情況反饋給分行零售業(yè)務(wù)主管部門，分行零售業(yè)務(wù)主管部門制作《貴金屬產(chǎn)品代銷明細(xì)登記簿》電子版并按月反饋至總行貴金屬業(yè)務(wù)管理崗。14.根據(jù)《廣東華興銀行貴金屬代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》，如客戶購買貴金屬的金額超過（）元，《委托單》需交營運主管審批。[單選題]A、1萬B、5萬(正確答案)C、10萬D、50萬答案解析：粵華銀辦〔2023〕188號廣東華興銀行貴金屬代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法第十四條5.如客戶購買的貴金屬總額超過五萬元人民幣，《委托單》需交營運主管審批，營運主管審核《委托單》及確認(rèn)客戶身份無誤后，在業(yè)務(wù)憑證處簽字確認(rèn)。15.根據(jù)《廣東華興銀行零售手機銀行業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存（）年。[單選題]A、5(正確答案)B、10C、30D、永久答案解析：粵華銀辦〔2023〕191號廣東華興銀行零售手機銀行業(yè)務(wù)管理辦法（六）手機銀行客戶身份資料和交易記錄保存，嚴(yán)格遵從行內(nèi)客戶資料和交易信息保存制度要求和我行反洗錢相關(guān)規(guī)定。客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年；交易記錄，自交易結(jié)束后至少保存5年。16.根據(jù)《廣東華興銀行零售手機銀行業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，以下不是手機銀行云盾管理中開通云盾服務(wù)下載方式的是（）。[單選題]A、U盾B、交易密碼(正確答案)C、短信驗證碼D、人臉識別答案解析：粵華銀辦〔2023〕191號廣東華興銀行零售手機銀行業(yè)務(wù)管理辦法第二十二條客戶可持銀行卡到本行營業(yè)機構(gòu)開通華興云盾服務(wù)，或使用U盾、短信驗證碼、人臉識別等認(rèn)證方式在本行手機銀行云盾管理中開通下載。17.根據(jù)《廣東華興銀行零售手機銀行業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，登錄密碼連續(xù)輸錯（）次，手機銀行和網(wǎng)銀將永久鎖定。[單選題]A、3B、4C、5D、9(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕191號廣東華興銀行零售手機銀行業(yè)務(wù)管理辦法第十四條手機銀行各類業(yè)務(wù)密碼管理3.風(fēng)險管控措施：若登錄密碼累計連續(xù)輸錯5次，手機銀行和網(wǎng)銀將被當(dāng)日臨時鎖定；若連續(xù)輸錯9次，手機銀行和網(wǎng)銀將永久鎖定。18.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，對公補打?qū)~單與補制回單服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)為：[單選題]A、本年度內(nèi)不收費，跨年度10元/張B、本年度內(nèi)不收費，跨年度20元/張(正確答案)C、本年度內(nèi)不收費，跨年度30元/張D、本年度內(nèi)不收費，跨年度50元/張答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)對公補打?qū)~單與補制回單服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)為：本年度內(nèi)不收費，跨年度20元/張。19.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，國際結(jié)算業(yè)務(wù)中以下關(guān)于進(jìn)口信用證收費正確的是（）。[單選題]A、進(jìn)口開證手續(xù)費：0.15%（最低人民幣300元）(正確答案)B、承兌費：按承兌額0.1%/月（最低人民幣100元）C、不符點費：按一次到單100美元，收取開證人D、信用證付匯手續(xù)費:等值100美元/筆，扣收受益人答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)二、公司業(yè)務(wù)15、國際結(jié)算業(yè)務(wù)-進(jìn)口信用證-進(jìn)口開證手續(xù)費：0.15%（最低人民幣300元）；承兌費：按承兌額0.1%/月（最低人民幣150元）；不符點費：按一次到單100美元，收取受益人；信用證付匯手續(xù)費：等值50美元/筆，扣收受益人。20.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，單位結(jié)算卡異地ATM跨行取現(xiàn)收費標(biāo)準(zhǔn)為（）。[單選題]A、當(dāng)月前3筆免費B、當(dāng)月前5筆免費C、3.5元/筆(正確答案)D、4元/筆答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)二、公司業(yè)務(wù)15、單位結(jié)算卡-ATM跨行取現(xiàn)（異地）-取現(xiàn)：3.5元/筆。21.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，企業(yè)開立銀行承兌匯票的手續(xù)費，按票面金額（）收取，工本費（）元/筆。[單選題]A、0.05%，0.28(正確答案)B、0.05%，0.30C、0.10%，0.28D、0.10%，0.30答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)二、公司業(yè)務(wù)4、銀行承兌匯票：手續(xù)費：按票面金額0.05%收取，工本費0.28元/筆"22.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，對公客戶支票工本費價格標(biāo)準(zhǔn)為（），我行優(yōu)惠后收費標(biāo)準(zhǔn)為免費。[單選題]A、0.2元/份B、0.4元/份(正確答案)C、1元/份D、2元/份答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)二、公司業(yè)務(wù)57、支票工本費，價格標(biāo)準(zhǔn)：0.4元/份，本行優(yōu)惠收費標(biāo)準(zhǔn)：免費。23.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，對公跨行柜臺轉(zhuǎn)賬匯款1萬元的收費價格標(biāo)準(zhǔn)為（），優(yōu)惠后為（）。[單選題]A、5元/筆，4.5元/筆(正確答案)B、6元/筆，5.5元/筆C、9元/筆，8.5元/筆D、10元/筆，9.5元/筆答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)二、公司業(yè)務(wù)66、對公跨行柜臺轉(zhuǎn)賬匯款，價格標(biāo)準(zhǔn)：1萬元以下（含），5元/筆；1萬—10萬元（含），10元/筆；10萬—50萬元（含），15元/筆；50萬—100萬元（含），20元/筆；100萬元以上/筆，按0.002%，最高收費200元。本行優(yōu)惠收費標(biāo)準(zhǔn)：10萬元以下（含）跨行轉(zhuǎn)賬優(yōu)惠：1萬元以下（含），4.5元/筆；1萬—10萬元（含），9元/筆24.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，我行開具單位詢證函的收費標(biāo)準(zhǔn)為（）。[單選題]A、20元/份B、50元/份C、100元/份D、200元/份(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)二、公司業(yè)務(wù)99、單位驗資類詢證函，價格標(biāo)準(zhǔn)：200元/份，本行優(yōu)惠收費標(biāo)準(zhǔn)：免費。100、單位其他詢證函，價格標(biāo)準(zhǔn)：200元/份，如果詢證人是通過郵寄函證方式詢證，則在收取以上手續(xù)費基礎(chǔ)上按實際支出加收郵電費，本行優(yōu)惠收費標(biāo)準(zhǔn)：免費。25.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，客戶辦理的業(yè)務(wù)需向香港發(fā)送電報時，需收取的電報費是：[單選題]A、135元/筆(正確答案)B、250元/筆C、135港元/筆D、250港元/筆答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)國際結(jié)算電報費港澳臺、國內(nèi)人民幣135元/筆，其他國家和地區(qū)250元/筆。26.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，外幣攜帶證開立手續(xù)費為：[單選題]A、5美元/筆B、20美元/筆C、10元/筆D、20元/筆(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)外幣攜帶證開立手續(xù)費為：人民幣20元/筆。27.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，線上資金監(jiān)管業(yè)務(wù)收費項目中，系統(tǒng)對接服務(wù)費的賬戶服務(wù)年費為：[單選題]A、免費，到2024年5月底止B、300元C、5000元(正確答案)D、10000元答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)線上資金監(jiān)管業(yè)務(wù)收費項目中，系統(tǒng)對接服務(wù)費為：接口開發(fā)費1-5萬元，賬戶服務(wù)年費5000元。28.某個人白金卡當(dāng)月累計進(jìn)行跨省市異地ATM跨行取款13筆，根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，應(yīng)收取客戶手續(xù)費為（）。[單選題]A、0元(正確答案)B、9元C、10.5元D、12元答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)一、個人業(yè)務(wù)33、跨行存取款-異地（ATM）-白金卡：境內(nèi)（不含港澳臺地區(qū)）跨行轉(zhuǎn)賬、跨行取款免費筆數(shù)不限；境外及港澳臺地區(qū)跨行查詢、跨行取款每月限前10筆免費。29.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，個人客戶辦理外幣匯出匯款業(yè)務(wù)，除港澳臺及國內(nèi)地區(qū)，其他國家和地區(qū)應(yīng)收取電報費（）元。[單選題]A、50B、100C、150(正確答案)D、200答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)一、個人業(yè)務(wù)11、外幣匯出匯款電報費，港澳臺、國內(nèi)人民幣80元（GPI匯款為人民幣120元），其他國家和地區(qū)人民幣150元（GPI匯款為人民幣200元）。30.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，開具個人存款證明的價格標(biāo)準(zhǔn)為（），我行優(yōu)惠后收費標(biāo)準(zhǔn)為免費。[單選題]A、20元/份B、30元/份(正確答案)C、50元/份D、100元/份答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)一、個人業(yè)務(wù)2、個人存款證明，價格標(biāo)準(zhǔn)：30元/份，本行優(yōu)惠收費標(biāo)準(zhǔn)：免費。31.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，辦理個人非存款類金融資產(chǎn)證明收費標(biāo)準(zhǔn)為（）。[單選題]A、10元/份B、20元/份C、30元/份D、免費(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)一、個人業(yè)務(wù)3、個人非存款類金融資產(chǎn)證明免費32.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，我行開具個人貸款證明的收費標(biāo)準(zhǔn)為（）。[單選題]A、20元/份B、30元/份C、50元/份(正確答案)D、100元/份答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)一、個人業(yè)務(wù)4、個人貸款證明業(yè)務(wù)，價格標(biāo)準(zhǔn)：50元/份，本行優(yōu)惠收費標(biāo)準(zhǔn)：無。33.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，個人客戶辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，最高收?。ǎ┰掷m(xù)費。[單選題]A、25B、50(正確答案)C、75D、100答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)一、個人業(yè)務(wù)6、個人現(xiàn)金匯款：每筆按匯款金額的0.5%，最高收費50元。34.根據(jù)《廣東華興銀行代銷理財公司理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，我行按照代理銷售合作協(xié)議約定中止與理財公司的部分或全部業(yè)務(wù)合作時，須在（）內(nèi)至少通過我行官方渠道予以公告。[單選題]A、5個工作日(正確答案)B、10個工作日C、15個工作日D、20個工作日答案解析：粵華銀辦〔2023〕272號廣東華興銀行代銷理財公司理財產(chǎn)品銷售管理辦法第二十七條我行按照代理銷售合作協(xié)議約定中止與理財公司的部分或全部業(yè)務(wù)合作時，須在5個工作日內(nèi)至少通過我行官方渠道予以公告，不得因業(yè)務(wù)暫?；蛑兄苟趸p免應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。35.根據(jù)《廣東華興銀行代銷理財公司理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，我行客戶身份資料以及與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料在保管期滿后如仍存在消費者投訴或法律訴訟等糾紛的，應(yīng)至少保存至糾紛結(jié)束后（）。[單選題]A、一年B、三年(正確答案)C、五年D、十年答案解析：粵華銀辦〔2023〕272號廣東華興銀行代銷理財公司理財產(chǎn)品銷售管理辦法第六十八條代銷理財業(yè)務(wù)檔案管理遵循檔案管理辦法和客戶身份資料及交易記錄保存相關(guān)規(guī)定執(zhí)行?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存20年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存20年。如遇消費者投訴、法律訴訟等糾紛，還應(yīng)至少保存至糾紛結(jié)束后三年；如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，各單位應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。36.根據(jù)《廣東華興銀行代銷理財公司理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，我行按監(jiān)管規(guī)定建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年。[單選題]A、5B、10C、20(正確答案)D、30答案解析：粵華銀辦〔2023〕272號廣東華興銀行代銷理財公司理財產(chǎn)品銷售管理辦法第三十四條我行按監(jiān)管規(guī)定建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于20年。37.根據(jù)《廣東華興銀行代銷理財公司理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，超過（）未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的非機構(gòu)投資者，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在我行營業(yè)場所（含電子渠道）完成風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由投資者簽字確認(rèn)。[單選題]A、半年B、一年(正確答案)C、兩年D、三年答案解析：粵華銀辦〔2023〕272號廣東華興銀行代銷理財公司理財產(chǎn)品銷售管理辦法第四十條超過一年未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的非機構(gòu)投資者，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在我行營業(yè)場所（含電子渠道）完成風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由投資者簽字確認(rèn)。38.根據(jù)《廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法》，總行每（）至少組織一次專項檢查。[單選題]A、月度B、季度(正確答案)C、半年度D、年度答案解析：粵華銀辦〔2023〕274號廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法第二十一條總分行營運管理部應(yīng)在年初制訂本年的檢查工作計劃。按檢查頻率統(tǒng)籌安排各項日常檢查，并根據(jù)實際風(fēng)險防控形勢，總行至少每季度組織一次專項檢查，分行除實施總行布置的檢查外，根據(jù)分行業(yè)務(wù)特點和風(fēng)控狀況至少每季度組織一次專項檢查。39.根據(jù)《廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法》，營業(yè)機構(gòu)委派經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）（）必須對柜員保管的現(xiàn)金和重要空白憑證開展突擊查庫，當(dāng)月必須覆蓋本機構(gòu)所有柜員（包含自助設(shè)備），突擊查庫不能與日終現(xiàn)金盤庫合并進(jìn)行。[單選題]A、每天B、每周(正確答案)C、每月D、每半年答案解析：粵華銀辦〔2023〕274號廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法第六章營運檢查輔導(dǎo)工作的管理第三十一條檢查頻率要求（三）營業(yè)機構(gòu)委派經(jīng)理每季至少組織一次本機構(gòu)重要物品查庫工作；每周至少組織清點一次（節(jié)假日除外）自助柜員機（CRS/ATM）的現(xiàn)金；營業(yè)前現(xiàn)金核查、午間現(xiàn)金碰庫、日終現(xiàn)金盤庫按《廣東華興銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；營業(yè)機構(gòu)委派經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）每周必須對柜員保管的現(xiàn)金和重要空白憑證開展突擊查庫，當(dāng)月必須覆蓋本機構(gòu)所有柜員（包含自助設(shè)備），突擊查庫不能與日終現(xiàn)金盤庫合并進(jìn)行；40.根據(jù)《廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法》，總行每半年對總分行本部及不低于全行（）的營業(yè)機構(gòu)進(jìn)行視頻監(jiān)控抽查，并確保全年100%覆蓋。[單選題]A、20%B、30%(正確答案)C、40%D、50%答案解析：粵華銀辦〔2023〕274號廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法第六章營運檢查輔導(dǎo)工作的管理第三十一條檢查頻率要求（一）總行每年組織對分行進(jìn)行一次全面營運現(xiàn)場檢查；對三級行至少進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查輔導(dǎo)；對新設(shè)分行開業(yè)半年進(jìn)行驗收檢查；每月至少對一個營業(yè)機構(gòu)或總分行營運本部進(jìn)行突擊檢查；每半年對總分行本部及不低于全行30%的營業(yè)機構(gòu)進(jìn)行視頻監(jiān)控抽查，并確保全年100%覆蓋41.根據(jù)《廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法》，各分行需于（）前通過營運管理平臺上報《廣東華興銀行XX分行營運檢查輔導(dǎo)情況報告書》。[單選題]A、當(dāng)年12月31日B、次年1月10日C、次年1月15日(正確答案)D、次年1月31日答案解析：粵華銀辦〔2023〕274號廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法第三十六條各分行需于次年1月15日前通過營運管理平臺上報《廣東華興銀行XX分行營運檢查輔導(dǎo)情況報告書》；分行主管行領(lǐng)導(dǎo)需按上報流程簽署審核意見。42.根據(jù)《廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法》，各分行新設(shè)營業(yè)機構(gòu)自試營業(yè)期開始進(jìn)入輔導(dǎo)期，檢查輔導(dǎo)員需制定輔導(dǎo)計劃，原則上第1個月為現(xiàn)場輔導(dǎo)月，每周實施不少于（）日的駐點現(xiàn)場輔導(dǎo)。[單選題]A、1B、2(正確答案)C、3D、4答案解析：粵華銀辦〔2023〕274號廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法第四章檢查輔導(dǎo)的形式和內(nèi)容第二十三條各分行新設(shè)營業(yè)機構(gòu)自試營業(yè)期開始進(jìn)入輔導(dǎo)期，但輔導(dǎo)期的計算從正式開業(yè)開始為期6個月，由分行指派檢查輔導(dǎo)員開展檢查輔導(dǎo)工作。檢查輔導(dǎo)員需制定輔導(dǎo)計劃，原則上第1個月為現(xiàn)場輔導(dǎo)月，每周實施不少于2日的駐點現(xiàn)場輔導(dǎo)；43.根據(jù)《廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法》，分行除實施總行布置的檢查外，根據(jù)分行業(yè)務(wù)特點和風(fēng)控狀況至少每（）組織一次專項檢查。[單選題]A、月B、季度(正確答案)C、半年D、年答案解析：粵華銀辦〔2023〕274號廣東華興銀行營運檢查輔導(dǎo)管理辦法第四章檢查輔導(dǎo)的形式和內(nèi)容第二十一條總分行營運管理部應(yīng)在年初制訂本年的檢查工作計劃。按檢查頻率統(tǒng)籌安排各項日常檢查，并根據(jù)實際風(fēng)險防控形勢，總行至少每季度組織一次專項檢查，分行除實施總行布置的檢查外，根據(jù)分行業(yè)務(wù)特點和風(fēng)控狀況至少每季度組織一次專項檢查。44.根據(jù)《廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法》，《營運業(yè)務(wù)用章核查單》保管期限為（）年。[單選題]A、5B、10C、30(正確答案)D、永久答案解析：粵華銀辦〔2023〕284號廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法第七章檢查監(jiān)督第四十六條《營運業(yè)務(wù)用章核查單》、《單位介紹信》、《營運業(yè)務(wù)用章刻制申請表》、《營運業(yè)務(wù)用章毀銷清單》以及相關(guān)登記簿按年裝訂，保管期限為30年。45.根據(jù)《廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法》，《營運業(yè)務(wù)用章毀銷清單》保管期限為（）年。[單選題]A、5B、10C、30(正確答案)D、永久答案解析：粵華銀辦〔2023〕284號廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法第七章檢查監(jiān)督第四十六條《營運業(yè)務(wù)用章核查單》、《單位介紹信》、《營運業(yè)務(wù)用章刻制申請表》、《營運業(yè)務(wù)用章毀銷清單》以及相關(guān)登記簿按年裝訂，保管期限為30年。46.根據(jù)《廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法》，對于已停用的營運業(yè)務(wù)用章，支行應(yīng)在（）內(nèi)及時通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)上繳并將實物交至分行營運管理部。[單選題]A、五日B、一周(正確答案)C、兩周D、一個月答案解析：粵華銀辦〔2023〕284號廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法第五章印章的保管、使用、停用和銷毀第三十二條對于已停用的營運業(yè)務(wù)用章，支行應(yīng)在一周內(nèi)及時通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)上繳并將實物交至分行營運管理部。47.根據(jù)《廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法》，對于作廢、停用且無需保留的營運業(yè)務(wù)印章，分行應(yīng)（）對本機構(gòu)及轄屬機構(gòu)營運業(yè)務(wù)用章組織一次銷毀工作。[單選題]A、每月B、每年(正確答案)C、每季度D、每半年答案解析：粵華銀辦〔2023〕284號廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法第五章印章的保管、使用、停用和銷毀第三十四條對于作廢、停用且無需保留的營運業(yè)務(wù)印章，分行應(yīng)每年對本機構(gòu)及轄屬機構(gòu)營運業(yè)務(wù)用章（含通過總行領(lǐng)取的業(yè)務(wù)印章）組織一次銷毀工作，總行應(yīng)每年對本部營運業(yè)務(wù)用章組織一次銷毀工作。48.根據(jù)《廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法》，對于作廢、停用且無需保留的營運業(yè)務(wù)印章，分行應(yīng)每（）對本機構(gòu)及轄屬機構(gòu)營運業(yè)務(wù)用章（含通過總行領(lǐng)取的業(yè)務(wù)印章）組織一次銷毀工作。[單選題]A、月B、季C、半年D、年(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕284號廣東華興銀行營運業(yè)務(wù)用章管理辦法對于作廢、停用且無需保留的營運業(yè)務(wù)印章，分行應(yīng)每年對本機構(gòu)及轄屬機構(gòu)營運業(yè)務(wù)用章（含通過總行領(lǐng)取的業(yè)務(wù)印章）組織一次銷毀工作。49.根據(jù)《廣東華興銀行人民幣單位定期存款管理辦法》，單位定期存款起存金額為（），多存不限。[單選題]A、1萬元(正確答案)B、5萬元C、10萬元D、50萬元答案解析：粵華銀辦〔2023〕292號廣東華興銀行人民幣單位定期存款管理辦法第八條單位定期存款的期限分三個月、半年、一年、二年、三年、五年六個檔次。起存金額1萬元，多存不限。50.根據(jù)《廣東華興銀行人民幣單位定期存款管理辦法》，單位定期存款的起存金額是（）。[單選題]A、1萬元(正確答案)B、5萬元C、50萬元D、100萬元答案解析：粵華銀辦〔2023〕292號廣東華興銀行人民幣單位定期存款管理辦法第八條單位定期存款的期限分三個月、半年、一年、二年、三年、五年六個檔次。起存金額1萬元，多存不限。51.根據(jù)《廣東華興銀行人民幣單位定期存款管理辦法》，單位定期存款可在約定存期內(nèi)全部或部分提前支?。ǎ┐?。[單選題]A、一(正確答案)B、三C、五D、無限答案解析：粵華銀辦〔2023〕292號廣東華興銀行人民幣單位定期存款管理辦法第二十九條單位定期存款可在約定存期內(nèi)全部或部分提前支取一次。全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期存款利率計息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，其余部分按原存款開戶日掛牌公告的同檔次定期存款利率計息；不足起存金額予以清戶。52.根據(jù)《廣東華興銀行人民幣單位定期存款管理辦法》，開戶機構(gòu)經(jīng)過審查認(rèn)為開戶證實書證明的存款屬實的，需在收到貸款行的有關(guān)材料后（）個工作日內(nèi)開具單位定期存單。[單選題]A、1B、2C、3(正確答案)D、5答案解析：粵華銀辦〔2023〕292號廣東華興銀行人民幣單位定期存款管理辦法第十九條開戶機構(gòu)經(jīng)過審查認(rèn)為開戶證實書證明的存款屬實的，應(yīng)保留“開戶證實書”及第三人同意由借款人使用其開戶證實書的協(xié)議書（如需）并雙人專夾保管，按月與報表平臺的《單位定期存款清單》進(jìn)行核對，在收到貸款行的有關(guān)材料后３個工作日內(nèi)開具單位定期存單。53.根據(jù)《廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法》，檢查發(fā)現(xiàn)的問題按風(fēng)險等級進(jìn)行扣分，較高風(fēng)險問題每個扣（）分。[單選題]A、5分B、10分C、15分(正確答案)D、20分答案解析：粵華銀辦〔2023〕2號廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法1.檢查發(fā)現(xiàn)的問題按風(fēng)險等級進(jìn)行扣分，具體如下:（1）較高風(fēng)險扣15分/個問題。對于監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題、總行檢查發(fā)現(xiàn)的涉及賬戶業(yè)務(wù)類問題、總行后續(xù)檢查發(fā)現(xiàn)的同類型問題重復(fù)出現(xiàn)的，在發(fā)現(xiàn)問題的當(dāng)期按2倍扣分。54.根據(jù)《廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法》，每月各營運單位集中授權(quán)退（拒）件率不高于（）得滿分100分。[單選題]A、千分之三B、萬分之二C、萬分之三D、千分之十(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕2號廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法集中授權(quán)退（拒）件率：集中授權(quán)退（拒）件業(yè)務(wù)筆數(shù)占集中授權(quán)總業(yè)務(wù)量的比率；每月各營運單位集中授權(quán)退（拒）件率不高于千分之十得滿分100分，每上升千分之一，扣2分，不足千分之一的按上升比例扣分，扣完為止。55.某分行5月份無后督差錯、無流程銀行退（拒）件、無集中授權(quán)退（拒）件、無人為業(yè)務(wù)沖賬，根據(jù)《廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法》，當(dāng)月考核合計加（）分。[單選題]A、0.2分B、0.4分C、0.6分(正確答案)D、0.8分答案解析：粵華銀辦〔2023〕2號廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法零差錯/作業(yè)質(zhì)量：考核期內(nèi)無后督差錯的加0.2分；無流程銀行退（拒）件的加0.2分；無集中授權(quán)退（拒）件的加0.2分；無人為業(yè)務(wù)沖賬的加0.2分。56.某分行在2月10日（星期五）的業(yè)務(wù)傳票未及時上傳且未報備總行，在2月15日下午自查發(fā)現(xiàn)后進(jìn)行傳票掃描上傳，根據(jù)《廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法》，該問題將會在日常工作執(zhí)行力中扣罰（）分。[單選題]A、20分B、40分(正確答案)C、60分D、80分答案解析：粵華銀辦〔2023〕2號廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法日常工作執(zhí)行力：1.工作要求（含部門郵件通知），系統(tǒng)信息要求：如逐級日報、月報、營運報告模塊中的報告、傳票沒有及時掃描上傳（下一工作日12:00前未上傳且未在該截止時間前報備）、疑問單（已報備的補件除外）下發(fā)之日起2個工作日內(nèi)未及時回復(fù)、未及時查看查凍控系統(tǒng)、對于總行發(fā)送的需配合聯(lián)系查證的業(yè)務(wù)，超過時限（T+3個工作日,T為業(yè)務(wù)受理日）未反饋或未及時登記反饋結(jié)果、銀行詢證函會審/回函、憑證征訂報送、業(yè)務(wù)報備未及時在營運管理平臺報備模塊進(jìn)行登記（超過業(yè)務(wù)辦理日的下一個工作日上午10點報備的）、業(yè)務(wù)報備各個審批節(jié)點在當(dāng)日獲取的待辦任務(wù)未在當(dāng)日下班前處理完成、班后獲取的待辦任務(wù)未在次工作日上午10點前處理完成的、《廣東華興銀行操作風(fēng)險監(jiān)控報告管理辦法》規(guī)定應(yīng)報告的事項超時報告或未報告以及其他需限時完成的工作未在規(guī)定時間內(nèi)處理的，在規(guī)定時間內(nèi)完成得滿分，延遲處理一天以內(nèi)的扣10分，延遲處理一天至兩天以內(nèi)的扣20分，兩天至三天的扣40分，以此類推，延遲處理超過5天（含）以上的，該項不得分。57.根據(jù)《廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法》，每月各營運單位后督業(yè)務(wù)差錯率不高于（）得滿分100分。[單選題]A、千分之三B、萬分之二(正確答案)C、萬分之三D、千分之十答案解析：粵華銀辦〔2023〕2號廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法營運后督業(yè)務(wù)差錯率：每月各營運單位后督業(yè)務(wù)差錯率不高于萬分之二得滿分100分，每上升萬分之一，扣10分，不足萬分之一的按上升比例扣分，扣完為止。58.分行派出專人協(xié)助完成全行重點工作，當(dāng)月合計支持15天，根據(jù)《廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法》，該月考核可以加（）分。[單選題]A、0.75分B、1.5分C、1.05分(正確答案)D、1.2分答案解析：粵華銀辦〔2023〕2號廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法重點項目支持：分行派出專人協(xié)助完成全行重點工作的，包括到總行參加項目測試工作以及總行指定的相關(guān)重點工作，支持人員按每人每天加0.05分，超過半天不足一天的按一天計算，對于支持天數(shù)超過10天（含）的分段計分（如支持15天，則1至9天按0.05分/天計算，10至15天按0.1分/天計算）。59.根據(jù)《廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法》，作業(yè)質(zhì)量類項目的考核權(quán)重合計占比為（）。[單選題]A、35%B、42%(正確答案)C、45%D、48%答案解析：粵華銀辦〔2023〕2號廣東華興銀行分行營運工作質(zhì)量考核管理辦法作業(yè)質(zhì)量類4項——營運后督業(yè)務(wù)差錯率10%、流程銀行退（拒）件率15%、集中授權(quán)退（拒）件率15%、業(yè)務(wù)沖賬率2%。60.根據(jù)《廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法》，分支機構(gòu)應(yīng)在收到反洗錢檢查意見和處罰決定后（）日內(nèi)上報總行。[單選題]A、1B、2C、3(正確答案)D、5答案解析：粵華銀辦〔2023〕44號廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法《廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法（8.0版，2023年）》第十三章第五十六條分支機構(gòu)應(yīng)及時向總行法律與合規(guī)部報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢檢查通知、檢查事實認(rèn)定書、檢查意見和處罰決定等檢查資料，以便總行及時掌握和指導(dǎo)分支機構(gòu)反洗錢工作。分支機構(gòu)應(yīng)在收到反洗錢檢查意見和處罰決定后3日內(nèi)上報總行。61.根據(jù)《廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法》，反洗錢工作檔案，電子材料應(yīng)刻錄成光盤，紙質(zhì)材料應(yīng)裝訂成冊，按年歸檔，并至少保存（）年。[單選題]A、二年B、三年C、五年(正確答案)D、十年答案解析：粵華銀辦〔2023〕44號廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法《廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法（8.0版，2023年）》第十四章第六十一條上述反洗錢工作檔案，電子材料應(yīng)刻錄成光盤，紙質(zhì)材料應(yīng)裝訂成冊，按年歸檔，并至少保存五年。62.根據(jù)《廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法》，臨時凍結(jié)自本行接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起不得超過（）小時，在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，或者未接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。[單選題]A、十二、二十四B、四十八、四十八(正確答案)C、二十四、三十六D、二十四、四十八答案解析：粵華銀辦〔2023〕44號廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法《廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法（8.0版，2023年）》第十一章第四十五條各支行在接到中國人民銀行書面臨時凍結(jié)通知后，須立即凍結(jié)相關(guān)賬戶資金，并及時向分行法律合規(guī)部門報備。臨時凍結(jié)自本行接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起不得超過四十八小時，在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，或者未接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。63.根據(jù)《廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法》，專職反洗錢合規(guī)員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。[單選題]A、一B、二C、三(正確答案)D、四答案解析：粵華銀辦〔2023〕44號廣東華興銀行反洗錢與反恐怖融資工作管理辦法第二章第七條（六）專職反洗錢合規(guī)員應(yīng)至少具有三年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。64.根據(jù)《廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下情形中，需報送大額交易報告的有（）。A、當(dāng)日單筆或者累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支(正確答案)B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣100萬元以上（含100萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)答案解析：粵華銀辦〔2023〕160號廣東華興銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法第十七條我行根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)重于形式的原則，以客戶為監(jiān)測單位，對符合以下情形的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告：（一）當(dāng)日單筆或者累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。（五）客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報告。65.根據(jù)《廣東華興銀行貴金屬代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》，關(guān)于《貴金屬產(chǎn)品買入/賣出委托單》，以下說法正確的有（）。A、第一聯(lián)為銀行留存聯(lián)，用于向客戶收取購買款項(正確答案)B、第二聯(lián)為訂貨憑證聯(lián)，用于向供應(yīng)商下達(dá)產(chǎn)品訂單(正確答案)C、第三聯(lián)為客戶留存聯(lián)，用于客戶在提取貴金屬實物時出示D、第四聯(lián)為簽收聯(lián)，用于客戶提貨時簽收確認(rèn)答案解析：粵華銀辦〔2023〕188號廣東華興銀行貴金屬代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法第十四條客戶柜臺辦理貴金屬代銷業(yè)務(wù)，操作流程如下：2.《委托單》一式四聯(lián)。第一聯(lián)為銀行留存聯(lián)，用于向客戶收取購買款項。第二聯(lián)為訂貨憑證聯(lián)，用于向供應(yīng)商下達(dá)產(chǎn)品訂單。第三聯(lián)為簽收聯(lián)，用于客戶提貨時簽收確認(rèn)。第四聯(lián)為客戶留存聯(lián)，用于客戶在提取貴金屬實物時出示。66.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，對于個人借記卡自選卡號業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。A、資產(chǎn)0元-10萬，可定義卡號第17-18位B、資產(chǎn)10萬（含）-50萬，可定義卡號第15-18位(正確答案)C、資產(chǎn)50萬（含）-200萬，可定義卡號第14-18位D、資產(chǎn)200萬（含）-500萬，可定義第11-18位(正確答案)E、資產(chǎn)500萬（含）以上，可定義第9-19位答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)"一、個人業(yè)務(wù)持卡人申請日存款或上月各類金融資產(chǎn)合計達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)可免費自定義對應(yīng)銀行卡號位置。500萬（含）以上：第9-18位200萬（含）-500萬：第11-18位50萬（含）-200萬：第13-18位10萬（含）-50萬：第15-18位5萬（含）-10萬：第17-18位67.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，我行對公跨行柜臺轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)10萬元以下（含）轉(zhuǎn)賬優(yōu)惠后收費標(biāo)準(zhǔn)有（）。A、1萬元以下（含），4.5元/筆(正確答案)B、1萬—10萬元（含），9元/筆(正確答案)C、1萬元以下（含），5元/筆D、1萬—10萬元（含），10元/筆答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)二、公司業(yè)務(wù)66、對公跨行柜臺轉(zhuǎn)賬匯款，價格標(biāo)準(zhǔn)：1萬元以下（含），5元/筆；1萬—10萬元（含），10元/筆；10萬—50萬元（含），15元/筆；50萬—100萬元（含），20元/筆；100萬元以上/筆，按0.002%，最高收費200元。本行優(yōu)惠收費標(biāo)準(zhǔn)：10萬元以下（含）跨行轉(zhuǎn)賬優(yōu)惠：1萬元以下（含），4.5元/筆；1萬—10萬元（含），9元/筆68.根據(jù)《廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)》，以下單位結(jié)算卡自助終端跨行同城轉(zhuǎn)賬匯款的優(yōu)惠收費標(biāo)準(zhǔn)正確的有（），優(yōu)惠到2023年5月底止。A、小于1萬（含）收費1元(正確答案)B、1萬元至10萬元（含）收費3元(正確答案)C、10萬元至50萬元（含）收費5元(正確答案)D、50萬元以上收費15元答案解析：粵華銀辦〔2023〕236號廣東華興銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)二、公司業(yè)務(wù)70、單位結(jié)算卡自助終端跨行同城轉(zhuǎn)賬匯款，價格標(biāo)準(zhǔn)：小于1萬（含）收費3元；1萬元至10萬元（含）收費5元；10萬元至50萬元（含）收費8元；50萬元以上收費