防范非法集資宣傳月守住錢袋子護好幸福家打擊非法集資模板

防范和打擊非法集資宣傳守住錢袋子護好幸福家守住錢袋子護好幸福家問題一：什么是非法集資？非法集資（根據(jù)《關(guān)于取縮非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定）是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。問題二：非法集資犯罪有哪些？目前，較為常見的非法集資犯罪主要為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。問題三：非法集資的主要特征是什么？非法性公開性社會性一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準，違規(guī)向社會籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金；未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票債券等。二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信、熟人推介等途徑向社會公開宣傳。四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。利誘性三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。問題四：參與非法集資有怎樣的風(fēng)險？損失應(yīng)該由誰承擔(dān)呢？根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳國庫。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益將不受法律保護，只能由參與者個人自行承擔(dān)。問題五：非法集資的常見手段有哪些？一是承諾高額回報二是編造虛假項目三是以虛假宣傳造勢不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅、“夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者受經(jīng)濟損失。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、告后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲干金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊瞪專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、微信等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。四是利用親情誘騙不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘感社會公眾參與投資。有些參與傳銷金融產(chǎn)品的人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。問題六：非法集資的主要表現(xiàn)形式有哪些？從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資。3.通過認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資。4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。問題六：非法集資的主要表現(xiàn)形式有哪些？5.以商品銷告與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。6.利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”‘電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。問題七：非法集資社會危害到底有多大？一是非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)、移或者非法占有，使得集資參與人很難收回資金，造成嚴重經(jīng)濟損失；三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定、嚴重影響社會和諧。二是非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險；