國開金融基礎(chǔ)形考任務(wù)3題庫及答案

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。A.貨幣市場B.資本市場C.股票市場D.公司債券正確答案：A1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。2.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。3.期限在1年以上的金融工具屬于（）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：B期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。4.交易雙方約定在未來某一個(gè)確定的時(shí)間，按照某一確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。A.國庫券B.國家公債C.金融債券D.公司債券正確答案：B1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。6.下列金融工具具有專家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。基金公司擁有一個(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃?；鹁哂袑＜依碡?cái)?shù)奶攸c(diǎn)。基金公司擁有一個(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。7.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：CH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。8.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。9.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標(biāo)明票面價(jià)值，以外幣認(rèn)購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。10.流通市場最重要的功能在于（）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：B參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。12.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：C解析：考慮資本利得或資本利失的收益率是持有期收益率。解析：考慮資本利得或資本利失的收益率是持有期收益率。13.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）A.同業(yè)拆借B.回購協(xié)議C.票據(jù)回購D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單正確答案：B參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。14.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：B解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。15.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：A解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。16.（）是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：D解析：到期收益率是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。解析：到期收益率是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。17.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）A.基金單位凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金總份額D.基金負(fù)債凈值正確答案：A解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。18.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：D解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。19.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：C解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。20.下面哪個(gè)參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。21.金融債券的發(fā)行主體是（）A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.政府D.一般企業(yè)正確答案：AB金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。22.金融市場的主要功能包括（

）A.資金聚集與資金配置功能B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能C.對宏觀經(jīng)濟(jì)的反映與調(diào)控功能D.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABC參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。23.金融市場的構(gòu)成要素主要包括（）A.市場參與主體B.金融工具

C.交易價(jià)格D.交易的組織方式正確答案：ABCD金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價(jià)格和交易的組織方式。金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價(jià)格和交易的組織方式。24.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.有形市場D.無形市場正確答案：CD按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。25.衍生金融工具包括（

）A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期D.互換正確答案：ABCD衍生金融工具包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等。衍生金融工具包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等。26.貨幣市場的特點(diǎn)是（）A.交易期限短

B.流動性強(qiáng)C.安全性高D.交易額大正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。27.投資基金通?？煞譃槟娜悾ǎ〢.產(chǎn)業(yè)投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.證券投資基金D.行業(yè)投資基金正確答案：ABC解析：投資基金通?？煞秩悾寒a(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金和證券投資基金。解析：投資基金通常可分三類：產(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金和證券投資基金。28.政府財(cái)政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個(gè)（）A.彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控D.生成市場基準(zhǔn)利率正確答案：AB答案：AB解析：參見第六章第一節(jié)國庫券。答案：AB解析：參見第六章第一節(jié)國庫券。29.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：BCD解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。30.一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有（）等。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：ABCD解析：一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有名義收益率、現(xiàn)時(shí)收益率、持有期收益率和到期收益率等。解析：一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有名義收益率、現(xiàn)時(shí)收益率、持有期收益率和到期收益率等。31.政府部門參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。32.如果買方不行使期權(quán)的權(quán)利，其付出的期權(quán)費(fèi)是可以退還的。(

)A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價(jià)格向投資者發(fā)售國庫券。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應(yīng)者之一。企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應(yīng)者之一。35.期權(quán)費(fèi)是由賣方支付給買方的。(

)A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B期權(quán)費(fèi)是由買方支付給賣方的。期權(quán)費(fèi)是由買方支付給賣方的。36.金融債券的發(fā)行主體是政府。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。37.一般而言，證券流動性越高，回購利率越低。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.開放式基金的認(rèn)購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：申購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。解析：申購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。39.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。40.商業(yè)銀行柜臺市場是銀行間市場的延伸，也屬于零售市場。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票稱為（

）。A.A股

B.B股C.H股D.N股正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。2.流通市場最重要的功能在于（）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：B參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。3.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：CH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。4.下列金融工具具有專家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃?；鹁哂袑＜依碡?cái)?shù)奶攸c(diǎn)。基金公司擁有一個(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。5.期限在1年以上的金融工具屬于（）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：B期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。6.交易雙方約定在未來某一個(gè)確定的時(shí)間，按照某一確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.中央政府發(fā)行的債券統(tǒng)稱為（

）。A.金融債券B.企業(yè)債券C.國債D.地方公債正確答案：C參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。8.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。9.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：BH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。10.交易雙方利用各自籌資機(jī)會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)正確答案：B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。12.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：D解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。14.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：B解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。15.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。16.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：C解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。17.（）市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。A.主板B.二板C.三板D.四板正確答案：A解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。18.（）也稱為柜臺交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺交易。19.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。20.ETF在我國一般譯為（）A.交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：A解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。21.金融市場的構(gòu)成要素主要包括（）A.市場參與主體B.金融工具

C.交易價(jià)格D.交易的組織方式正確答案：ABCD金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價(jià)格和交易的組織方式。金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價(jià)格和交易的組織方式。22.股票交易的特點(diǎn)有（

）。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.流動性C.收益性D.不可償還性

E.參與性正確答案：ABCDE股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。23.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先（

）A.分配權(quán)B.求償權(quán)

C.表決權(quán)D.選舉權(quán)正確答案：AB與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時(shí)，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股的股東清償在先。與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時(shí)，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股的股東清償在先。24.金融市場的主要功能包括（

）A.資金聚集與資金配置功能B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能C.對宏觀經(jīng)濟(jì)的反映與調(diào)控功能D.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABC參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。25.公司債券按抵押擔(dān)保狀況可分為（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.可贖回債券C.信用債券D.抵押債券正確答案：CD參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。26.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）A.買斷式回購B.質(zhì)押式回購

C.順回購D.逆回購正確答案：AB答案：AB解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。答案：AB解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。27.一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有（）等。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：ABCD解析：一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有名義收益率、現(xiàn)時(shí)收益率、持有期收益率和到期收益率等。解析：一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有名義收益率、現(xiàn)時(shí)收益率、持有期收益率和到期收益率等。28.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）A.14天B.1個(gè)月C.4個(gè)月D.2年正確答案：ABC答案：ABC解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個(gè)月到4個(gè)月，也有6個(gè)月的，超過6個(gè)月的存單較少。答案：ABC解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個(gè)月到4個(gè)月，也有6個(gè)月的，超過6個(gè)月的存單較少。29.我國的股票價(jià)格指數(shù)包括（）A.上海證券綜合指數(shù)B.深證成份指數(shù)C.中小企業(yè)板指數(shù)D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)正確答案：ABCD解析：我國的股票價(jià)格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。解析：我國的股票價(jià)格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。30.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B.集中管理、專業(yè)理財(cái)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散管理、風(fēng)險(xiǎn)共享正確答案：ABC解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。31.目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是優(yōu)先股。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是普通股。目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是普通股。32.金融遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較高，流動性較差。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.同業(yè)拆借市場的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、4個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、1年、2年、5年、10年等。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，期限一般在1年以內(nèi)。解析：同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，期限一般在1年以內(nèi)。34.一般來說，金融市場交易主要有兩種組織方式：場內(nèi)交易方式和場外交易方式。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。35.如果買方不行使期權(quán)的權(quán)利，其付出的期權(quán)費(fèi)是可以退還的。(

)A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。36.采用直接融資方式是指資金所有者將其手中的資金存放在銀行等金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸給資金需求者。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B用直接融資方式是指資金的需求者通過發(fā)行債券和股票等直接融資工具從資金所有者那里融通資金。用直接融資方式是指資金的需求者通過發(fā)行債券和股票等直接融資工具從資金所有者那里融通資金。37.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.一般而言，基金規(guī)模越大，其托管費(fèi)率越低。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。39.私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收益率。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。40.封閉式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時(shí)準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：開放式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時(shí)準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。解析：開放式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時(shí)準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標(biāo)明票面價(jià)值，以外幣認(rèn)購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。2.交易雙方利用各自籌資機(jī)會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。3.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票稱為（

）。A.A股

B.B股C.H股D.N股正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。4.流通市場最重要的功能在于（）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：B參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。A.貨幣市場B.資本市場C.股票市場D.公司債券正確答案：A1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。6.交易雙方約定在未來某一個(gè)確定的時(shí)間，按照某一確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能確定高于還是低于正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。8.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。9.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：AH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。10.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)正確答案：B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。12.（）是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：D解析：到期收益率是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。解析：到期收益率是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。14.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。15.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。16.下面哪個(gè)參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。17.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）A.基金單位凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金總份額D.基金負(fù)債凈值正確答案：A解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。18.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：A解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。19.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：B解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。20.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。21.政府債券包括（

）A.中央政府債券B.地方政府債券C.金融債券D.公司債券正確答案：AB政府債券是指由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。政府債券是指由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。22.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.有形市場D.無形市場正確答案：CD按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。23.原生金融工具主要包括（

）A.票據(jù)B.股票C.債券D.期貨正確答案：ABC原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。24.證券市場是（

）等有價(jià)證券發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的市場A.股票B.債券C.基金D.票據(jù)正確答案：ABC證券市場是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的市場。證券市場是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的市場。25.貨幣市場工具主要包括（

）A.商業(yè)票據(jù)B.國庫券C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.回購協(xié)議正確答案：ABCD貨幣市場工具，包括商業(yè)票據(jù)、國庫券、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購協(xié)議等。貨幣市場工具，包括商業(yè)票據(jù)、國庫券、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購協(xié)議等。26.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）A.14天B.1個(gè)月C.4個(gè)月D.2年正確答案：ABC答案：ABC解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個(gè)月到4個(gè)月，也有6個(gè)月的，超過6個(gè)月的存單較少。答案：ABC解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個(gè)月到4個(gè)月，也有6個(gè)月的，超過6個(gè)月的存單較少。27.投資基金通?？煞譃槟娜悾ǎ〢.產(chǎn)業(yè)投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.證券投資基金D.行業(yè)投資基金正確答案：ABC解析：投資基金通?？煞秩悾寒a(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金和證券投資基金。解析：投資基金通?？煞秩悾寒a(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金和證券投資基金。28.下列屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。29.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：BCD解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。30.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.認(rèn)購費(fèi)D.申購費(fèi)正確答案：AB解析：基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)。解析：基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)。31.金融債券的發(fā)行主體是政府。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。32.現(xiàn)貨市場的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較大，期貨交易的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較小。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B現(xiàn)貨市場的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較小，期貨交易的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較大?，F(xiàn)貨市場的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較小，期貨交易的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較大。33.一般而言，回購期限越長，回購利率越低。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：一般而言，回購期限越長，回購利率越高。解析：一般而言，回購期限越長，回購利率越高。34.優(yōu)先股的股東和普通股的股東一樣具有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。35.金融互換可被看作具有多個(gè)交割日期的期貨合約的組合。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。36.金融市場是資金供求雙方借助金融工具進(jìn)行貨幣資金融通與配置的市場。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。37.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價(jià)格向投資者發(fā)售國庫券。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.一般來說，資信等級越高的債券，能夠以較高的利率出售；而資信等級低的債券，風(fēng)險(xiǎn)較大，只能以較低的利率發(fā)行。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：一般來說，資信等級越高的債券，越容易得到投資者的信任，能夠以較低的利率出售；而資信等級低的債券，風(fēng)險(xiǎn)較大，只能以較高的利率發(fā)行。

解析：一般來說，資信等級越高的債券，越容易得到投資者的信任，能夠以較低的利率出售；而資信等級低的債券，風(fēng)險(xiǎn)較大，只能以較高的利率發(fā)行。

39.開放式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級市場上掛牌轉(zhuǎn)讓。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：封閉式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級市場上掛牌轉(zhuǎn)讓。解析：封閉式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級市場上掛牌轉(zhuǎn)讓。40.私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收益率。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.中央政府發(fā)行的債券統(tǒng)稱為（

）。A.金融債券B.企業(yè)債券C.國債D.地方公債正確答案：C參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。2.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。A.固定股息率B.經(jīng)營決策權(quán)C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)正確答案：B普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。3.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票稱為（

）。A.A股

B.B股C.H股D.N股正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。4.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：CH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。6.下列金融工具具有專家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。7.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：A期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。8.交易雙方利用各自籌資機(jī)會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。9.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能確定高于還是低于正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。10.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。12.下面哪個(gè)參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。13.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1個(gè)月拆借D.1年拆借正確答案：A參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。14.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：B解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。15.（）市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。A.主板B.二板C.三板D.四板正確答案：A解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。16.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。17.（）也稱為柜臺交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺交易。18.世界上最著名的場外交易市場是（）A.主板B.二板C.三板D.美國的納斯達(dá)克股票市場正確答案：D解析：美國的納斯達(dá)克股票市場是世界上最著名的場外交易市場。解析：美國的納斯達(dá)克股票市場是世界上最著名的場外交易市場。19.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。20.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：C解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。21.公司債券按抵押擔(dān)保狀況可分為（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.可贖回債券C.信用債券D.抵押債券正確答案：CD參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。22.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.有形市場D.無形市場正確答案：CD按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。23.金融債券的發(fā)行主體是（）A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.政府D.一般企業(yè)正確答案：AB金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。24.股票交易的特點(diǎn)有（

）。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.流動性C.收益性D.不可償還性

E.參與性正確答案：ABCDE股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。25.原生金融工具主要包括（

）A.票據(jù)B.股票C.債券D.期貨正確答案：ABC原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。26.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）A.14天B.1個(gè)月C.4個(gè)月D.2年正確答案：ABC答案：ABC解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個(gè)月到4個(gè)月，也有6個(gè)月的，超過6個(gè)月的存單較少。答案：ABC解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個(gè)月到4個(gè)月，也有6個(gè)月的，超過6個(gè)月的存單較少。27.主板市場股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。A.首次公募B.增資發(fā)行C.配股發(fā)行D.私募發(fā)行正確答案：ABC解析：主板市場股票發(fā)行又可分為首次公募、增資發(fā)行和配股發(fā)行，其發(fā)行條件也各不相同。解析：主板市場股票發(fā)行又可分為首次公募、增資發(fā)行和配股發(fā)行，其發(fā)行條件也各不相同。28.政府財(cái)政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個(gè)（）A.彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控D.生成市場基準(zhǔn)利率正確答案：AB答案：AB解析：參見第六章第一節(jié)國庫券。答案：AB解析：參見第六章第一節(jié)國庫券。29.我國的股票價(jià)格指數(shù)包括（）A.上海證券綜合指數(shù)B.深證成份指數(shù)C.中小企業(yè)板指數(shù)D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)正確答案：ABCD解析：我國的股票價(jià)格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。解析：我國的股票價(jià)格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。30.債券發(fā)行市場主要由（）組成。A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：ABCD解析：債券發(fā)行市場主要由發(fā)行者、投資者、中介機(jī)構(gòu)和管理者組成。解析：債券發(fā)行市場主要由發(fā)行者、投資者、中介機(jī)構(gòu)和管理者組成。31.中央銀行通常是一國金融市場上主要的資金需求者，其通過發(fā)行公債和國庫券為建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施、彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字等籌集資金。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B政府部門通常是一國金融市場上主要的資金需求者，其通過發(fā)行公債和國庫券為建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施、彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字等籌集資金。政府部門通常是一國金融市場上主要的資金需求者，其通過發(fā)行公債和國庫券為建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施、彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字等籌集資金。32.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，這是期貨合約與遠(yuǎn)期合約最主要的區(qū)別。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價(jià)格向投資者發(fā)售國庫券。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.采用間接融資方式是指資金的需求者通過發(fā)行債券和股票等融資工具從資金所有者那里融通資金。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B采用間接融資方式是指資金所有者將其手中的資金存放在銀行等金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸給資金需求者。采用間接融資方式是指資金所有者將其手中的資金存放在銀行等金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸給資金需求者。35.期權(quán)購買方為了獲得這個(gè)權(quán)利，必須支付給期權(quán)出售方一定的費(fèi)用，稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。36.政府部門參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。37.回購協(xié)議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個(gè)市場的重要參與者。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.債券流通市場是組織新債券發(fā)行的市場。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：債券發(fā)行市場（初級市場）是組織新債券發(fā)行的市場。解析：債券發(fā)行市場（初級市場）是組織新債券發(fā)行的市場。39.商業(yè)銀行柜臺市場是銀行間市場的延伸，也屬于零售市場。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。40.開放式基金的認(rèn)購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：申購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。解析：申購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.中央政府發(fā)行的債券統(tǒng)稱為（

）。A.金融債券B.企業(yè)債券C.國債D.地方公債正確答案：C參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。2.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。3.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。A.國庫券B.國家公債C.金融債券D.公司債券正確答案：B1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。4.交易雙方利用各自籌資機(jī)會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：AH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。6.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。7.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。A.貨幣市場B.資本市場C.股票市場D.公司債券正確答案：A1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。8.交易雙方約定在未來某一個(gè)確定的時(shí)間，按照某一確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。9.下列不屬于貨幣市場的是（

）。A.銀行同業(yè)拆借市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.國庫券市場D.股票市場正確答案：D貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。10.下列金融工具具有專家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。基金公司擁有一個(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。11.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）A.同業(yè)拆借B.回購協(xié)議C.票據(jù)回購D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單正確答案：B參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。12.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：D解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。13.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1個(gè)月拆借D.1年拆借正確答案：A參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。14.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：D解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。15.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。16.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。17.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：A解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。18.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）A.基金單位凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金總份額D.基金負(fù)債凈值正確答案：A解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。19.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。20.（）是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：D解析：到期收益率是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。解析：到期收益率是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。21.債券可分為哪三大類？（

）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.股票正確答案：ABC債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。22.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.有形市場D.無形市場正確答案：CD按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。23.金融債券的發(fā)行主體是（）A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.政府D.一般企業(yè)正確答案：AB金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。24.金融市場的主要功能包括（

）A.資金聚集與資金配置功能B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能C.對宏觀經(jīng)濟(jì)的反映與調(diào)控功能D.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABC參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。25.原生金融工具主要包括（

）A.票據(jù)B.股票C.債券D.期貨正確答案：ABC原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。26.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）A.14天B.1個(gè)月C.4個(gè)月D.2年正確答案：ABC答案：ABC解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個(gè)月到4個(gè)月，也有6個(gè)月的，超過6個(gè)月的存單較少。答案：ABC解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個(gè)月到4個(gè)月，也有6個(gè)月的，超過6個(gè)月的存單較少。27.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B.集中管理、專業(yè)理財(cái)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散管理、風(fēng)險(xiǎn)共享正確答案：ABC解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。28.下列屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。29.狹義的資本市場包括（）A.股票市場B.債券市場C.基金市場

D.國庫券市場正確答案：ABC解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。30.債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。A.投資銀行B.證券公司C.會計(jì)師事務(wù)所D.律師事務(wù)所正確答案：ABCD解析：債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括投資銀行、證券公司、會計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等。解析：債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括投資銀行、證券公司、會計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等。31.股票是一種所有權(quán)憑證，其他金融工具則屬于債權(quán)憑證。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。32.現(xiàn)貨市場的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較大，期貨交易的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較小。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B現(xiàn)貨市場的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較小，期貨交易的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較大。現(xiàn)貨市場的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較小，期貨交易的價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)較大。33.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.采用直接融資方式是指資金所有者將其手中的資金存放在銀行等金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸給資金需求者。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B用直接融資方式是指資金的需求者通過發(fā)行債券和股票等直接融資工具從資金所有者那里融通資金。用直接融資方式是指資金的需求者通過發(fā)行債券和股票等直接融資工具從資金所有者那里融通資金。35.金融遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較高，流動性較差。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B金融遠(yuǎn)期合約最主要的特點(diǎn)在于它是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，這種非標(biāo)準(zhǔn)化的特點(diǎn)決定了其一般不在規(guī)范的交易所內(nèi)進(jìn)行交易，而是在場外市場進(jìn)行交易。金融遠(yuǎn)期合約最主要的特點(diǎn)在于它是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，這種非標(biāo)準(zhǔn)化的特點(diǎn)決定了其一般不在規(guī)范的交易所內(nèi)進(jìn)行交易，而是在場外市場進(jìn)行交易。36.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)相對較大，其利率水平也高于政府債券和金融債券。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。37.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價(jià)格向投資者發(fā)售國庫券。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.債券流通市場是組織新債券發(fā)行的市場。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：債券發(fā)行市場（初級市場）是組織新債券發(fā)行的市場。解析：債券發(fā)行市場（初級市場）是組織新債券發(fā)行的市場。39.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。40.開放式基金的申購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：認(rèn)購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。解析：認(rèn)購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.下列不屬于貨幣市場的是（

）。A.銀行同業(yè)拆借市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.國庫券市場D.股票市場正確答案：D貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。2.下列金融工具具有專家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃?；鹁哂袑＜依碡?cái)?shù)奶攸c(diǎn)。基金公司擁有一個(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。3.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：A期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。4.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。A.國庫券B.國家公債C.金融債券D.公司債券正確答案：B1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。6.交易雙方利用各自籌資機(jī)會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。A.貨幣市場B.資本市場C.股票市場D.公司債券正確答案：A1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。8.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。A.固定股息率B.經(jīng)營決策權(quán)C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)正確答案：B普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。9.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：BH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。10.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)正確答案：B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。12.ETF在我國一般譯為（）A.交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：A解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。13.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）A.同業(yè)拆借B.回購協(xié)議C.票據(jù)回購D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單正確答案：B參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。14.（）也稱為柜臺交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺交易。15.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比