國開金融基礎形考任務3題庫3及答案

金融基礎·形考任務三1.下列不屬于貨幣市場的是（

）。A.銀行同業(yè)拆借市場B.大額可轉讓定期存單市場C.國庫券市場D.股票市場正確答案：D貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。2.下列金融工具具有專家理財特點的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財?shù)奶攸c?；鸸緭碛幸粋€強大的專業(yè)團隊，運用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃?；鹁哂袑＜依碡?shù)奶攸c?；鸸緭碛幸粋€強大的專業(yè)團隊，運用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。3.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：A期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。4.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結售匯D.風險管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。A.國庫券B.國家公債C.金融債券D.公司債券正確答案：B1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。6.交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。A.貨幣市場B.資本市場C.股票市場D.公司債券正確答案：A1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。8.下列屬于普通股股東權利范圍的是（

）。A.固定股息率B.經(jīng)營決策權C.優(yōu)先分配權

D.優(yōu)先求償權正確答案：B普通股股東的權利包括：經(jīng)營決策權、盈余分配權、剩余財產(chǎn)分配權、優(yōu)先認購新股權。普通股股東的權利包括：經(jīng)營決策權、盈余分配權、剩余財產(chǎn)分配權、優(yōu)先認購新股權。9.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：BH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。10.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：C金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。11.大額可轉讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機構D.企業(yè)正確答案：B大額可轉讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。大額可轉讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。12.ETF在我國一般譯為（）A.交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：A解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。13.證券持有人在賣出（或質押）一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）A.同業(yè)拆借B.回購協(xié)議C.票據(jù)回購D.大額可轉讓定期存單正確答案：B參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。14.（）也稱為柜臺交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。15.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。16.已發(fā)行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。17.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。18.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）A.基金單位凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金總份額D.基金負債凈值正確答案：A解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。19.嘉實滬深300、融通深證100等基金屬于（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：D解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。20.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機構D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。21.衍生金融工具包括（

）A.期貨B.期權C.遠期D.互換正確答案：ABCD衍生金融工具包括期貨、期權、遠期、互換等。衍生金融工具包括期貨、期權、遠期、互換等。22.按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.外匯市場D.黃金市場正確答案：AB按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。23.政府債券包括（

）A.中央政府債券B.地方政府債券C.金融債券D.公司債券正確答案：AB政府債券是指由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。政府債券是指由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。24.股票交易的特點有（

）。A.風險性B.流動性C.收益性D.不可償還性

E.參與性正確答案：ABCDE股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。25.金融工具的特征主要有（

）A.期限性B.流動性C.風險性D.收益性正確答案：ABCD參見第五章第一節(jié)金融工具的特征。參見第五章第一節(jié)金融工具的特征。26.下列屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉讓定期存單市場正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。27.股票流通市場主要包括()A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.證券交易所D.場外交易市場正確答案：CD解析：股票流通市場主要包括證券交易所和場外交易市場。解析：股票流通市場主要包括證券交易所和場外交易市場。28.貨幣市場的特點是（）A.交易期限短

B.流動性強C.安全性高D.交易額大正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。29.目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。A.銀行間市場B.交易所市場C.商業(yè)銀行柜臺市場D.投資市場正確答案：ABC解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺市場三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺市場三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。30.基金的運營費用主要包括（）A.管理費B.托管費C.認購費D.申購費正確答案：AB解析：基金的運營費用主要包括管理費、托管費。解析：基金的運營費用主要包括管理費、托管費。31.股票是一種所有權憑證，其他金融工具則屬于債權憑證。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。32.金融互換可被看作具有多個交割日期的期貨合約的組合。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價格向投資者發(fā)售國庫券。A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。（

）A.正確B.錯誤正確答案：B企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應者之一。企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應者之一。35.現(xiàn)貨市場的價格變動風險較大，期貨交易的價格變動風險較小。（

）A.正確B.錯誤正確答案：B現(xiàn)貨市場的價格變動風險較小，期貨交易的價格變動風險較大?，F(xiàn)貨市場的價格變動風險較小，期貨交易的價格變動風險較大。36.金融市場是資金供求雙方借助金融工具進行貨幣資金融通與配置的市場。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。37.各國法律大多規(guī)定，中央銀行不能直接在發(fā)行市場上購買國庫券。因此，中央銀行參與國庫券的買賣只能在流通市場上。A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.一般而言，基金風險程度越高，其托管費率越高。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。39.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價格較多地高于其價值，此時需要賣出該股票。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。40.ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。

金融基礎·形考任務三1.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：A期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。2.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：C金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。3.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標明票面價值，以外幣認購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。4.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結售匯D.風險管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：AH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。6.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能確定高于還是低于正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。8.流通市場最重要的功能在于（）。A.資金籌集B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結售匯D.風險管理正確答案：B參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。9.下列不屬于貨幣市場的是（

）。A.銀行同業(yè)拆借市場B.大額可轉讓定期存單市場C.國庫券市場D.股票市場正確答案：D貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。10.下列金融工具具有專家理財特點的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財?shù)奶攸c?；鸸緭碛幸粋€強大的專業(yè)團隊，運用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。基金具有專家理財?shù)奶攸c?；鸸緭碛幸粋€強大的專業(yè)團隊，運用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。11.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1個月拆借D.1年拆借正確答案：A參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。12.已發(fā)行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。14.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。15.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質優(yōu)藍籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。16.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。A.名義收益率B.現(xiàn)時收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：A解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。17.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機構D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。18.嘉實滬深300、融通深證100等基金屬于（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：D解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。19.（）是采用復利法計算的以當期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標。A.名義收益率B.現(xiàn)時收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：D解析：到期收益率是采用復利法計算的以當期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標。解析：到期收益率是采用復利法計算的以當期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標。20.（）市場主要服務于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴格。A.主板B.二板C.三板D.四板正確答案：A解析：主板市場主要服務于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴格。解析：主板市場主要服務于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴格。21.原生金融工具主要包括（

）A.票據(jù)B.股票C.債券D.期貨正確答案：ABC原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。22.金融市場的主要功能包括（

）A.資金聚集與資金配置功能B.風險分散與風險轉移功能C.對宏觀經(jīng)濟的反映與調控功能D.防范系統(tǒng)性金融風險正確答案：ABC參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。23.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權，包括優(yōu)先（

）A.分配權B.求償權

C.表決權D.選舉權正確答案：AB與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權：一是優(yōu)先分配權，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權：一是優(yōu)先分配權，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。24.股票交易的特點有（

）。A.風險性B.流動性C.收益性D.不可償還性

E.參與性正確答案：ABCDE股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。25.債券可分為哪三大類？（

）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.股票正確答案：ABC債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。26.下列屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉讓定期存單市場正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。27.目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。A.銀行間市場B.交易所市場C.商業(yè)銀行柜臺市場D.投資市場正確答案：ABC解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺市場三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺市場三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。28.按證券的所有權在回購交易中是否發(fā)生了實質性的轉移，回購協(xié)議分為（）A.買斷式回購B.質押式回購

C.順回購D.逆回購正確答案：AB答案：AB解析：按證券的所有權在回購交易中是否發(fā)生了實質性的轉移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質押式回購。答案：AB解析：按證券的所有權在回購交易中是否發(fā)生了實質性的轉移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質押式回購。29.目前，國際上公認的最具權威性的信用評級機構主要有（）A.美國標準·普爾公司B.穆迪投資者服務公司C.中誠信國際D.大公國際資信正確答案：AB解析：目前，國際上公認的最具權威性的信用評級機構主要有美國標準·普爾公司和穆迪投資者服務公司。解析：目前，國際上公認的最具權威性的信用評級機構主要有美國標準·普爾公司和穆迪投資者服務公司。30.證券投資基金的特點主要是（）A.組合投資、分散風險B.集中管理、專業(yè)理財C.利益共享、風險共擔D.分散管理、風險共享正確答案：ABC解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。31.金融債券的發(fā)行主體是政府。（

）A.正確B.錯誤正確答案：B金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構。32.金融互換可被看作具有多個交割日期的期貨合約的組合。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價格向投資者發(fā)售國庫券。A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。（

）A.正確B.錯誤正確答案：B企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應者之一。企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應者之一。35.如果買方不行使期權的權利，其付出的期權費是可以退還的。(

)A.正確B.錯誤正確答案：B期權費一經(jīng)支付，無論買方是否行使權利，其所付出的期權費均不退還。期權費一經(jīng)支付，無論買方是否行使權利，其所付出的期權費均不退還。36.當公司由于經(jīng)營不善等原因破產(chǎn)時，債券持有人有優(yōu)先取得公司財產(chǎn)的權利，其次是優(yōu)先股股東，最后才是普通股股東。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。37.回購協(xié)議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機構、非金融性企業(yè)都是這個市場的重要參與者。A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.債券投資的風險是指債券投資者不能獲得預期收益的可能性。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。39.一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費費率越低。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。40.市盈率是股票的每股市價與每股盈利的比率。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。

金融基礎·形考任務三1.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：BH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。2.下列屬于普通股股東權利范圍的是（

）。A.固定股息率B.經(jīng)營決策權C.優(yōu)先分配權

D.優(yōu)先求償權正確答案：B普通股股東的權利包括：經(jīng)營決策權、盈余分配權、剩余財產(chǎn)分配權、優(yōu)先認購新股權。普通股股東的權利包括：經(jīng)營決策權、盈余分配權、剩余財產(chǎn)分配權、優(yōu)先認購新股權。3.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：CH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。4.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：A期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。6.交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標明票面價值，以外幣認購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。8.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：C金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。9.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能確定高于還是低于正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。10.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結售匯D.風險管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.證券持有人在賣出（或質押）一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）A.同業(yè)拆借B.回購協(xié)議C.票據(jù)回購D.大額可轉讓定期存單正確答案：B參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。12.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機構D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。13.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1個月拆借D.1年拆借正確答案：A參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。14.已發(fā)行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。15.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質優(yōu)藍籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。16.在證券交易所以外進行債券交易的市場，稱為（）市場。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易市場是在證券交易所以外進行債券交易的市場。解析：場外交易市場是在證券交易所以外進行債券交易的市場。17.（）也稱為柜臺交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。18.（）是以追求資本的長期增值為目標的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：B解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。19.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。20.下面哪個參與者是債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機構D.管理者正確答案：B解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。21.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權，包括優(yōu)先（

）A.分配權B.求償權

C.表決權D.選舉權正確答案：AB與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權：一是優(yōu)先分配權，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權：一是優(yōu)先分配權，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。22.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.有形市場D.無形市場正確答案：CD按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。23.金融工具的特征主要有（

）A.期限性B.流動性C.風險性D.收益性正確答案：ABCD參見第五章第一節(jié)金融工具的特征。參見第五章第一節(jié)金融工具的特征。24.按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.外匯市場D.黃金市場正確答案：AB按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。25.資金余缺的調劑可以采?。?/p>

）兩種方式進行。A.直接融資B.間接融資C.發(fā)行債券D.發(fā)行股票正確答案：AB資金余缺的調劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進行。資金余缺的調劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進行。26.按證券的所有權在回購交易中是否發(fā)生了實質性的轉移，回購協(xié)議分為（）A.買斷式回購B.質押式回購

C.順回購D.逆回購正確答案：AB答案：AB解析：按證券的所有權在回購交易中是否發(fā)生了實質性的轉移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質押式回購。答案：AB解析：按證券的所有權在回購交易中是否發(fā)生了實質性的轉移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質押式回購。27.債券的發(fā)行方式有兩種，即（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：AB解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。28.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）A.直接募集B.交易商募集C.金融機構募集D.拆借募集正確答案：AB答案：AB解析：商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為直接募集和交易商募集兩種方式。答案：AB解析：商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為直接募集和交易商募集兩種方式。29.債券發(fā)行市場上的中介機構主要是指那些為債券發(fā)行提供服務的機構，包括（）等。A.投資銀行B.證券公司C.會計師事務所D.律師事務所正確答案：ABCD解析：債券發(fā)行市場上的中介機構主要是指那些為債券發(fā)行提供服務的機構，包括投資銀行、證券公司、會計師事務所和律師事務所等。解析：債券發(fā)行市場上的中介機構主要是指那些為債券發(fā)行提供服務的機構，包括投資銀行、證券公司、會計師事務所和律師事務所等。30.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）A.私募發(fā)行B.非公開發(fā)行C.內(nèi)部發(fā)行D.定向發(fā)行正確答案：ABCD解析：私募發(fā)行，又稱非公開發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行或定向發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券。解析：私募發(fā)行，又稱非公開發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行或定向發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券。31.優(yōu)先股的風險大于普通股，預期收益率也高于普通股。（

）A.正確B.錯誤正確答案：B優(yōu)先股的風險小于普通股，預期收益率也低于普通股。優(yōu)先股的風險小于普通股，預期收益率也低于普通股。32.期權購買方為了獲得這個權利，必須支付給期權出售方一定的費用，稱為期權費或期權價格。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.國庫券的高安全性、高流動性和稅收優(yōu)惠（各國通常規(guī)定來自國庫券的收入免繳所得稅）特點使各類金融機構都將其作為投資組合中的一項重要的無風險資產(chǎn)。A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.當公司由于經(jīng)營不善等原因破產(chǎn)時，債券持有人有優(yōu)先取得公司財產(chǎn)的權利，其次是優(yōu)先股股東，最后才是普通股股東。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。35.金融遠期合約的違約風險較高，流動性較差。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。36.股票是一種所有權憑證，其他金融工具則屬于債權憑證。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。37.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實際上是以證券為質押品而進行的一筆短期資金融通。A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.開放式基金的申購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。（）A.正確B.錯誤正確答案：B解析：認購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。解析：認購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。39.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價格較多地高于其價值，此時需要賣出該股票。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。40.一般而言，基金風險程度越高，其托管費率越高。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

金融基礎·形考任務三1.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。A.貨幣市場B.資本市場C.股票市場D.公司債券正確答案：A1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。2.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：C金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。3.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：AH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。4.下列金融工具具有專家理財特點的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財?shù)奶攸c。基金公司擁有一個強大的專業(yè)團隊，運用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。基金具有專家理財?shù)奶攸c?；鸸緭碛幸粋€強大的專業(yè)團隊，運用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。5.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：BH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。6.交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.期限在1年以上的金融工具屬于（）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：B期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。8.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。9.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能確定高于還是低于正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。10.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結售匯D.風險管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。12.已發(fā)行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。13.大額可轉讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機構D.企業(yè)正確答案：B大額可轉讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。大額可轉讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。14.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。15.（）是以追求資本的長期增值為目標的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：B解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。16.（）也稱為柜臺交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。17.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質優(yōu)藍籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。18.下面哪個參與者是債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機構D.管理者正確答案：B解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。19.世界上最著名的場外交易市場是（）A.主板B.二板C.三板D.美國的納斯達克股票市場正確答案：D解析：美國的納斯達克股票市場是世界上最著名的場外交易市場。解析：美國的納斯達克股票市場是世界上最著名的場外交易市場。20.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質優(yōu)藍籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當期收益的一類基金。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：D解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。21.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權，包括優(yōu)先（

）A.分配權B.求償權

C.表決權D.選舉權正確答案：AB與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權：一是優(yōu)先分配權，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權：一是優(yōu)先分配權，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。22.按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為（

）。A.長期市場B.現(xiàn)貨市場C.期貨市場D.短期市場正確答案：BC按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。23.金融市場的構成要素主要包括（）A.市場參與主體B.金融工具

C.交易價格D.交易的組織方式正確答案：ABCD金融市場的構成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價格和交易的組織方式。金融市場的構成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價格和交易的組織方式。24.股票交易的特點有（

）。A.風險性B.流動性C.收益性D.不可償還性

E.參與性正確答案：ABCDE股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。25.資金余缺的調劑可以采?。?/p>

）兩種方式進行。A.直接融資B.間接融資C.發(fā)行債券D.發(fā)行股票正確答案：AB資金余缺的調劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進行。資金余缺的調劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進行。26.貨幣市場的功能包括（）A.是政府和企業(yè)調劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場B.是商業(yè)銀行等金融機構進行流動性管理的市場C.是一國中央銀行進行宏觀金融調控的場所D.是市場基準利率生成的場所正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。27.我國的股票價格指數(shù)包括（）A.上海證券綜合指數(shù)B.深證成份指數(shù)C.中小企業(yè)板指數(shù)D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)正確答案：ABCD解析：我國的股票價格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。解析：我國的股票價格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。28.下列屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉讓定期存單市場正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。29.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金正確答案：AB解析：按照組織形態(tài)和法律地位的不同,

證券投資基金可以分為契約型基金和公司型基金。解析：按照組織形態(tài)和法律地位的不同,

證券投資基金可以分為契約型基金和公司型基金。30.按照投資目標的不同，證券投資基金可以分為（）A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：BCD解析：按照投資目標的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。解析：按照投資目標的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。31.公司債券的風險相對較大，其利率水平也高于政府債券和金融債券。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。32.期貨合約是標準化合約，這是期貨合約與遠期合約最主要的區(qū)別。（

）A.正確B.錯誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。A.正確B.錯誤正確答案：B解析：國庫券的發(fā)行人是政府及政府的授權部門，尤以財政部為主。解析：國庫券的發(fā)行人是政府及政府的授權部門，尤以財政部為主。34.政府部門參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進行公開市場操作，達到調節(jié)貨幣供給量、引導市場利率的目的。（

）A.正確B.錯誤正確答案：B中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進行公開市場操作，達到調節(jié)貨幣供給量、引導市場利率的目的。中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進行公開市場操作，達到調節(jié)貨幣供給量、引導市場利率的目的。35.如果買方不行使期權的權利，其付出的期權費是可以退還的。(

)A.正確B.錯誤正確答案：B期權費一經(jīng)支付，無論買方是否行使權利，其所付出的期權費均不退還。期權費一經(jīng)支付，無論買方是否行使權利，其所付出的期權費均不退還。36.優(yōu)先股的股東和普通股的股東一樣具有表決權、選舉權和被選舉權等。（

）A.正確B.錯誤正確答案：B優(yōu)先股的股東沒有表決權、選舉權和被選舉權等。優(yōu)先股的股東沒有表決權、選舉權和被選舉權等。37.一般而言，回購期限越長，回購利率越低。A.正確B.錯誤正確答案：B解析：一般而言，回購期限越長，回購利率越高。解析：一般而言，回購期限越長，回購利率越高。38.開放式基金的認購是指投資者在基金募集期結束后購買基金份額的行為。（）A.正確B.錯誤正確答案：B解析：申購是指投資者在基金募集期結束后購買基金份額的行為。解析：申購是指投資者在基金募集期結束后購買基金份額的行為。39.ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。40.一般而言，基金風險程度越高，其托管費率越高。（）A.正確B.錯誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

金融基礎·形考任務三1.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。A.國庫券B.國家公債C.金融債券D.公司債券正確答案：B1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。2.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動C.結售匯D.風險管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。3.下列不屬于貨幣市場的是（

）。A.銀行同業(yè)拆借市場B.大額可轉讓定期存單市場C.國庫券市場D.股票市場正確答案：D貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。4.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.期限在1年以上的金融工具屬于（）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：B期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。6.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：C金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。金融期權,是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權利的合約。7.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：CH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。8.下列屬于普通股股東權利范圍的是（

）。A.固定股息率B.經(jīng)營決策權C.優(yōu)先分配權

D.優(yōu)先求償權正確答案：B普通股股東的權利包括：經(jīng)營決策權、盈余分配權、剩余財產(chǎn)分配權、優(yōu)先認購新股權。普通股股東的權利包括：經(jīng)營決策權、盈余分配權、剩余財產(chǎn)分配權、優(yōu)先認購新股權。9.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：AH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。10.交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1個月拆借D.1年拆借正確答案：A參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。12.已發(fā)行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。14.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質優(yōu)藍籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當期收益的一類基金。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：D解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。15.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質優(yōu)藍籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。16.下面哪個參與者是債券發(fā)行市場資金的需求者，在債權債務關系中稱為債務人。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機構D.管理者正確答案：A解析：發(fā)行者即資金的需求者，在債權債務關系中稱為債務人，可以是通過發(fā)行債券籌集資金的政府、金融機構和工商企業(yè)。解析：發(fā)行者即資金的需求者，在債權債務關系中稱為債務人，可以是通過發(fā)行債券籌集資金的政府、金融機構和工商企業(yè)。17.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。18.（）是以追求資本的長期增值為目標的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：B解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。19.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機構D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。20.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：C解析：在證券交易所內(nèi)買