銀行基金考試試題

銀行基金考試試題1.關(guān)于強(qiáng)有效市場(chǎng)，以下表述正確的是()。A.長期來看，跟蹤同一指數(shù)的指數(shù)增強(qiáng)型基金大概率能戰(zhàn)勝ETFB.長期來看,采取主動(dòng)投資策略的偏股型基金大概率能跑贏市場(chǎng)C.長期來看,采取被動(dòng)投資策略的指數(shù)基金才是最佳選擇(正確答案)D.長期來看，投資某行業(yè)的偏股型基金大概率能跑贏追蹤同一行業(yè)的指數(shù)增強(qiáng)型基金答案解析：在強(qiáng)有效市場(chǎng)，任何主動(dòng)投資策略都將導(dǎo)致不必要的交易成本，最佳的選擇就是被動(dòng)投資策略。2.某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）。A.因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度B.當(dāng)眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息C.應(yīng)邀給其他同行機(jī)構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果D.得知所在機(jī)構(gòu)與某上市公司的合作項(xiàng)目被泄露后，立即通知相關(guān)部門(正確答案)3.關(guān)于我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀，以下表述錯(cuò)誤的是()。（）A.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與，各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀B.隨著我國居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙鼵.銀行、保險(xiǎn)等各類機(jī)構(gòu)不能開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)D.傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金公司和信托公司答案解析：銀行、保險(xiǎn)等各類機(jī)構(gòu)能開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。4.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價(jià)證券的交易方式為（）A.買空交易(正確答案)B.賣空交易C.期貨交易D.現(xiàn)貨交易答案解析：買空就是融資交易，即投資者向證券公司借入資金購買證券。5.10年期國債期貨合約最低交易保證金是合約價(jià)值的2%，則最多可以控制()倍于所投資金額的合約資產(chǎn)。（）A.50(正確答案)B.100C.20D.2答案解析：根據(jù)題目數(shù)據(jù)，意味著交2%的保證金，就可以投資100%的資產(chǎn)，故其可以控制50倍于所投資金額的合約資產(chǎn)。6.關(guān)于期權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是()。（）A.期權(quán)買方在未來買賣標(biāo)的物的價(jià)格是事先規(guī)定好的B.期權(quán)的買方要付給賣方一定數(shù)量的權(quán)利金C.期權(quán)合約中的標(biāo)的資產(chǎn)，可以是實(shí)物商品、金融資產(chǎn)、利率、匯率或各種綜合價(jià)格指數(shù)等D.期權(quán)買方到期必須履約，不履約需繳納罰金(正確答案)答案解析：期權(quán)合約是單邊合約，期權(quán)買方只需在購買時(shí)支付期權(quán)費(fèi)，到期時(shí)，買方有權(quán)決定是否行權(quán);如果行權(quán)發(fā)生虧損，買方可以選擇不行權(quán)，損失的就是期權(quán)費(fèi)。7.在弱有效市場(chǎng)中，證券價(jià)格能夠充分反映的信息為()。（）A.所有歷史信息、當(dāng)下信息、以及預(yù)期的信息B.未公開發(fā)布的內(nèi)部信息C.歷史系列中證券的價(jià)格、交易量等(正確答案)D.所有公開有效信息答案解析：弱有效證券市場(chǎng):指證券價(jià)格能夠充分反映價(jià)格歷史席列中包含的所有信息，如證券的價(jià)格、交易量等。半強(qiáng)有效證券市場(chǎng):指證券價(jià)格不僅已經(jīng)反映了歷史價(jià)格信息,而且反映了當(dāng)前所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息，如股票分拆、公司并購、盈利預(yù)測(cè)、紅利發(fā)放等各種公告信息。強(qiáng)有效證券市場(chǎng):指與證券有關(guān)的所有信息，包括未公開發(fā)布的內(nèi)部信息和公開發(fā)布的信息，都已經(jīng)充分、及時(shí)地反映到了證券價(jià)格中。8.基金P、Q、M和N相對(duì)于股市大盤的貝塔值分別為-0.8、-0.3、0.6和1.3,若投資者預(yù)期股市將步入牛市,為獲取更高收益率，則優(yōu)勢(shì)最大的是()A.基金QB.基金N(正確答案)C.基金MD.基金P答案解析：貝塔系數(shù)>1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大。根據(jù)題意，預(yù)期股市牛市來臨,為獲取更高收益，這需要選擇貝塔系數(shù)較大的且大于1的。9.關(guān)于傭金，以下表述錯(cuò)誤的是()。（）A.傭金是按照成交金額的一定比例支付的費(fèi)用B.傭金是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用C.傭金費(fèi)用由經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易所監(jiān)管費(fèi)等組成D.從2002年5月1日開始，證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的千分之二(正確答案)答案解析：現(xiàn)行規(guī)定:傭金的比例，不得高于證券交易金額的千分之三。10.趙某于2018年8月17日在上海證券交易所以成交金額100000元將手中持有的某可交換債券換成股票，交易所應(yīng)向趙某收取的過戶費(fèi)為()元。（）A.5B.2.5C.2(正確答案)D.3答案解析：上交所:可交換債券換股時(shí)，按成交金額0.02%。向投資者收取過戶費(fèi)11.銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算和交收方式中，對(duì)交易雙方而言，結(jié)算效分值1分率較高、結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)較小的是()。（）A.批量凈額結(jié)算B批量全額結(jié)算C.實(shí)時(shí)全額結(jié)算(正確答案)D.實(shí)時(shí)凈額結(jié)算答案解析：實(shí)時(shí)處理的全額結(jié)算也就是實(shí)時(shí)全額結(jié)算，結(jié)算效率較高。其結(jié)算的本金風(fēng)險(xiǎn)較小,但對(duì)市場(chǎng)參與者的流動(dòng)性要求也相對(duì)較高。12.某日某基金買入S股票10000股,成交價(jià)5元/股，當(dāng)日賣出Q股票20000股，成交價(jià)10元/股，按1%,稅率征收標(biāo)準(zhǔn)，該基金需繳納的印花稅是()。（）A.200元(正確答案)B.150元C.250元D.50元答案解析：根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，印花稅只針對(duì)賣方單向收取;根據(jù)題意,該基金需繳納的印花稅為:20000x10x1%.=200元。13.某基金管理人計(jì)劃發(fā)行一只開放式基金產(chǎn)品，在確定基金估值相關(guān)條款時(shí)，以下表述正確的是()。1.根據(jù)監(jiān)管要求，開放式基金必須每個(gè)自然日估值2.該基金管理人可根據(jù)投資品種特性，選擇有別于其他基金產(chǎn)品的估值原則和方法3.該管理人應(yīng)建立定期復(fù)核和審閱估值程序和技術(shù)的機(jī)制4.在投資品涉及不適合公開的商業(yè)機(jī)密時(shí)，管理人可不披露基金的估值程序和估值技術(shù)（）A.3(正確答案)B.1、2、3C.1、2、3、4D.2、4答案解析：根據(jù)監(jiān)管要求，開放式基金必須每個(gè)交易日估值，I錯(cuò)誤;管理人應(yīng)對(duì)投資品種進(jìn)行估值時(shí)應(yīng)保持程序和技術(shù)的一致性,II錯(cuò)誤;基金管理人應(yīng)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)，即估值技術(shù)和程序的公開性，4錯(cuò)誤。14.關(guān)于投資政策說明書，以下表述錯(cuò)誤的是()。（）A.投資政策說明書在制定之后不能一成不變,也不能想變就變,只能每年定期地進(jìn)行更新(正確答案)B.對(duì)投資者需求進(jìn)行分析是制定投資政策說明書的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一C.制定投資政策說明書有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績D.投資政策說明書能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)答案解析：投資者需求由投資目標(biāo)和投資限制兩部分組成。15.以下選項(xiàng)中，不屬于基金管理人在估值業(yè)務(wù)中應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的是()。（）A.建立估值委員會(huì)，健全估值決策體系B.制定基金估值指引(正確答案)C.制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)D.完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告機(jī)制答案解析：基金管理人應(yīng):1、制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù);2、建立估值委員會(huì)，健全估值決策體系;3、使用可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng);4、確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序;5、完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告機(jī)制;6、建立定期復(fù)核和審閱機(jī)制，以確保相關(guān)程序和技術(shù)不存在重大缺陷?；鸸乐抵敢腔饦I(yè)協(xié)會(huì)牽頭建立的。16.普通股股東享有的基本權(quán)利，包括（）1.剩余收益的要求權(quán);2表決權(quán);3.優(yōu)先清償權(quán);4.監(jiān)管權(quán)A.1、2、3B.2、3C.3、4D.1、2(正確答案)答案解析：普通股股東權(quán)利為:公司盈余與剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán);表決權(quán)。17.銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算和交收方式中，對(duì)交易雙方而言，結(jié)算效分值1分率較高、結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)較小的是()。（）A.批量凈額結(jié)算B批量全額結(jié)算C.實(shí)時(shí)全額結(jié)算(正確答案)D.實(shí)時(shí)凈額結(jié)算答案解析：實(shí)時(shí)處理的全額結(jié)算也就是實(shí)時(shí)全額結(jié)算，結(jié)算效率較高。其結(jié)算的本金風(fēng)險(xiǎn)較小,但對(duì)市場(chǎng)參與者的流動(dòng)性要求也相對(duì)較高。18.小李有200萬元閑置資金，想在金融市場(chǎng)進(jìn)行投資，但因自已沒有投資經(jīng)驗(yàn)，遂選擇購買某基金公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。該案例體現(xiàn)了資產(chǎn)管理行業(yè)的以下哪項(xiàng)功能和作用?()（）A.對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)B.有效配置資源C.幫助投資者進(jìn)行投資，使投融資更加便利(正確答案)D.提供廣泛的投資品種和服務(wù),滿足投資者各種需求答案解析：由題干中可得，該案例體現(xiàn)了資產(chǎn)管理行業(yè)的幫助投資者進(jìn)行投資，使投融資更加便利的功能和作用。19.關(guān)于基金估值相關(guān)責(zé)任，以下表述正確的是()。（）A.基金托管人應(yīng)當(dāng)在復(fù)核基金凈值無誤后對(duì)外直接披露凈值B.基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)估值后,直接將估值結(jié)果發(fā)給基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明基金估值程序(正確答案)D.基金托管人應(yīng)當(dāng)建立不定期的復(fù)核和審閱機(jī)制，確保估值程序和技術(shù)持續(xù)適用答案解析：基金管理人負(fù)責(zé)日常估值,并對(duì)外公布托管人復(fù)核后的結(jié)果，管理人在對(duì)基金資產(chǎn)估值后，需將估值結(jié)果發(fā)送給托管人進(jìn)行復(fù)核;基金管理人應(yīng)當(dāng)建立定期的復(fù)核和審閱機(jī)制,確保估值程序和技術(shù)持續(xù)適用。20.關(guān)于做市商,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.做市商本身應(yīng)當(dāng)擁有大量可交易證券;B.維持證券的價(jià)格穩(wěn)定也是做市商的目標(biāo)之一;C.做市商通過向投資者收取交易傭金而賺取利潤:(正確答案)D.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)答案解析：做市商的利潤主要來自于證券買賣差價(jià)21.關(guān)于公募基金的估值程序，以下說法正確的是()。（）A.基金凈值由管理人對(duì)外公布，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購,贖回?cái)?shù)據(jù)(正確答案)B.基金份額凈值應(yīng)于每個(gè)開放日閉市后，按照基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算C.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送給基金管理人進(jìn)行復(fù)核D.月末、年中和年末已經(jīng)進(jìn)行了估值復(fù)核的，可不用就基金會(huì)計(jì)賬目進(jìn)行核對(duì)答案解析：B選項(xiàng)中，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金份額;C選項(xiàng),基金管理人進(jìn)行估值,將估值結(jié)果發(fā)給托管人復(fù)核;D選項(xiàng),盡管做了估值復(fù)核，還是需要在進(jìn)行基金會(huì)計(jì)賬目進(jìn)行核對(duì)的。22.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。（）A.60%B.50%C.80%D.90%(正確答案)答案解析：封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。23.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()。（）A-7.27%B.-11%C.21.10%D.11.10%(正確答案)答案解析：2015年1月1日至8月29日收益率R1=(1.21-1.1)/1.1=10%;2015年8月30日有一筆分紅，分紅后的基金單位凈值是1.01(1.21-0.2)，2015年8月30日至12月31日收益率R2=(1.02-1.01)/1.01=0.99%;2015年的時(shí)間加權(quán)為:R=(1+10%)x(1+0.99%)-1=11.089%=11.1%。該題目計(jì)算量比較大，考試中，建議做個(gè)標(biāo)記，最后再計(jì)算，或者直接放棄該計(jì)算題;另外:上述的計(jì)算中,8月29日到8月30日之間有一筆分紅，但分紅的金額較少，對(duì)實(shí)際的加權(quán)收益率的數(shù)值影響很小，故忽略該數(shù)據(jù)的計(jì)算。24.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)B.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)C.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂D.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求(正確答案)答案解析：上級(jí)合理要求應(yīng)當(dāng)服從、而不合理要求應(yīng)當(dāng)拒絕25.關(guān)于投資組合管理流程中的反饋環(huán)節(jié)，以下表述錯(cuò)誤的是()。（）A.再平衡可以定期進(jìn)行，或由特殊規(guī)則觸發(fā),也可以根據(jù)投資經(jīng)理對(duì)情況變化的判斷來確定B.投資組合的反饋由監(jiān)控和再平衡、業(yè)績?cè)u(píng)估組成C.業(yè)績歸因是對(duì)投資組合收益率、風(fēng)險(xiǎn)等各類業(yè)績指標(biāo)的計(jì)算，其中業(yè)績度量是確定投資組合收益的來源(正確答案)D.績效評(píng)估則通過將投資組合的表現(xiàn)與業(yè)績基準(zhǔn)或同類組合對(duì)比作出評(píng)價(jià)答案解析：業(yè)績度量是對(duì)投資組合收益率、風(fēng)險(xiǎn)等各類業(yè)績指標(biāo)的計(jì)算，業(yè)績歸因是確定投資組合收益的來源。故C表述錯(cuò)誤。26.以下金融工具反映信托關(guān)系的包括()。l.信托2.基金3.股票4.債券（）A.1、2、3B.1C.1、2、3、4D.1、2(正確答案)答案解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。27.在基金的凈值過低時(shí)，管理人通過基金份額的合并可以提高基金的凈值，這種行為通常又稱()。（）A.逆向分拆(正確答案)B.正向分拆C.正向合并D.逆向合并答案解析：當(dāng)基金的凈值過低時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為通常稱為逆向分拆。28.如果股票基金的平均市盈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率，則可以認(rèn)為該股票基金屬于()。（）A.激進(jìn)型基金B(yǎng).防御型基金C.價(jià)值型基金(正確答案)D.成長型基金答案解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，該股票基金屬于價(jià)值型基金;反之，該股票基金歸為成長型基金。29.私募股權(quán)投資的退出機(jī)制中，常用于緩解私募股權(quán)基金緊急的資金需求是()。（）A.首次公開發(fā)行B.買殼或借殼上市C.二次出售(正確答案)D.投資私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)答案解析：次出售是指私募股權(quán)基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行出售的行為，與管理層回購一樣，都是私募股權(quán)基金出售對(duì)象企業(yè)股份的過程，僅在出售對(duì)象上存在一定的差異。二次出售常常用于緩解私募股權(quán)基金緊急的資金需求。30.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低，公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利更多(正確答案)B.相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征C.相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率D.優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)，對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股答案解析：在公司盈利較多時(shí)，普通股股東可獲得較高的股利收益31.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中“保守秘密”的含義，以下說法錯(cuò)誤的是A.保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶的信息，除非該信息屬于法律要求披露的信息B.保守秘密僅對(duì)涉及銷售的基金從業(yè)人員有約束效力(正確答案)C保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶的信息，除非客戶或潛在客戶允許披露此信息D.保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)答案解析：保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范，不僅僅對(duì)涉及銷售的基金從業(yè)人員具有約束力，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。32.私募基金管理人通過契約形式募集設(shè)立私募基金，以下表述錯(cuò)誤的是()（）A.應(yīng)當(dāng)制定有限合伙協(xié)議(正確答案)B.基金管理人應(yīng)當(dāng)制定私募基金合同C.基金合同名稱應(yīng)當(dāng)有“私募基金”、“私募投資基金”字樣D.私募基金進(jìn)行托管的，基金管理人、托管人和投資者應(yīng)當(dāng)共同簽訂基金合同答案解析：私募基金管理人通過契約形式募集設(shè)立私募基金為契約型基金，依據(jù)基金合同營運(yùn)基金。33.關(guān)于私募股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，以下表述正確的是()。（）A.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資中處于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略(正確答案)B.投資私募股權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)一般低于貨幣市場(chǎng)基金C.危機(jī)投資往往被認(rèn)定為是具有中等風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略D.并購?fù)顿Y通常具有收益波動(dòng)性較低的特征答案解析：投資私募股權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)一般高于貨幣市場(chǎng)基金，故B錯(cuò)誤;危機(jī)投資往往被認(rèn)定為是具有高風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略,C錯(cuò)誤;并購?fù)顿Y通常具有收益波動(dòng)性較高的特征，故D錯(cuò)誤。34.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是()。1.基金銷售人員離職五年后，可以透露客戶信息2.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考3基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)4.基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息（）A.2、3、4B.1、2、3、4(正確答案)C.1、2、3D.1、3、435.當(dāng)基金募集期限屆滿時(shí)，以下選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致基金募集失敗的是()。（）A.公開募集開放式基金募集金額5億元;基金份額持有人數(shù)260人B.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份;基金份額持有人數(shù)198人C.非公開募集開放式基金募集金額1.5億元;基金份額持有人數(shù)198人D.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份;基金份額持有人數(shù)260人(正確答案)答案解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。以上是公開募集基金(封閉式和開放式基金的募集要求)。而非公開募集基金不可以超過200人，對(duì)募集金額，沒有硬性要求。36.某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?（）1.基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議;II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券;III,基金經(jīng)理丙告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金;IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的專戶產(chǎn)品買入個(gè)股的計(jì)劃,丁拒絕告知相關(guān)信息A.1、2、3B.2、4C.2、3(正確答案)D.3、4答案解析：1、4并不違反客戶至上要求。"項(xiàng)中,公募基金經(jīng)理管理的是公募基金，為其親屬提供的是私募基金投資策略，所以不屬于。37.影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的因素包括()。1.投資期限的長短2.業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)的選擇3.流動(dòng)性的高低4.收益要求（）A.1、3、4(正確答案)B.1、2、4C.1、2、3、4D.2、3答案解析：影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的因素包括:1、生命周期所處階段;2、預(yù)期投資期限;3、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求;4、對(duì)流動(dòng)性的要求;5、財(cái)務(wù)狀況;6、就業(yè)狀態(tài)和家庭狀況;個(gè)人生命周期是影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的最主要因素。38.投資衍生工具時(shí)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。1.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)2.違約風(fēng)險(xiǎn)3.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)4.法律風(fēng)險(xiǎn)（）A.2、3B.1、2、3、4(正確答案)C.1、3、4D.1、2、3答案解析：投資衍生工具主要面臨的風(fēng)險(xiǎn):(1)交易雙方中的某方違約的違約風(fēng)險(xiǎn);(2)因?yàn)橘Y產(chǎn)價(jià)格或指數(shù)變動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);(3)因?yàn)槿鄙俳灰讓?duì)手而不能平倉或變現(xiàn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);(4)因?yàn)榻灰讓?duì)手無法按時(shí)付款或者按時(shí)交割帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn);(5)因?yàn)椴僮魅藛T人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障或控制失靈導(dǎo)致的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn);(6)因?yàn)楹霞s不符合所在國法律帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。39.關(guān)于大宗商品投資,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式(正確答案)B.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能C.大宗商品可以分為能源類,基礎(chǔ)原材料類，貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類D.大宗商品投資采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式答案解析：直接購買大宗商品進(jìn)行投資會(huì)產(chǎn)生很大的運(yùn)輸成本和儲(chǔ)存成本，投資者很少采用這樣的方式。40.一位分析師試圖精確計(jì)算某普通債券在收益率變動(dòng)后的價(jià)格變化，該分析師發(fā)現(xiàn)該債券的收益率增加1%時(shí)，其價(jià)格實(shí)際下跌了12%。假設(shè)該債券的收益率降低1%，那么該債券的價(jià)格變動(dòng)額最有可能是()。（）A.在考慮凸性影響的情況下增加少于12%B.在考慮凸性影響的情況下增加等于12%C.在無需考慮凸性影響的情況下增加12%D.在考慮凸性影響的情況下增加大于12%(正確答案)答案解析：在債券價(jià)格與收益率反向互動(dòng)過程中，債券價(jià)格的上升幅度大于債券價(jià)格下降的幅度，根據(jù)題中的數(shù)據(jù)，債券價(jià)格和收益率成反向互動(dòng)，故在考慮凸性影響的情況下債券價(jià)格的上升幅度>12%。41.某基金公司準(zhǔn)備對(duì)其旗下A、B、C和D基金的業(yè)績進(jìn)行宣傳，關(guān)于各只基金的過往業(yè)績宣傳推介，以下表述錯(cuò)誤的是()。（）A.D基金合同生效12年，需要登載最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績表現(xiàn)B.B基金合同生效10個(gè)月，需要登載從B基金合同生效之日起的業(yè)績表現(xiàn)C.A基金合同生效3個(gè)月，需要登載近3個(gè)月業(yè)績表現(xiàn)(正確答案)D.C基金合同生效5年，需要登載自合同生效當(dāng)年至今所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績情況答案解析：可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。42.債券的久期和到期時(shí)間呈()關(guān)系。（）A.正相關(guān)(正確答案)B.無關(guān)c.不確定D.負(fù)相關(guān)答案解析：久期是債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間，所以到期時(shí)間越長，久期越長，兩者正相關(guān)。43.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B.利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢(shì)(正確答案)C.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D.財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣答案解析：利潤表，亦稱損益表，反映一定時(shí)期(如一個(gè)會(huì)計(jì)季度或會(huì)計(jì)年度)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因。44.以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的是（）。A.基金申購與贖回核算B.基金管理公司的費(fèi)用支出核算(正確答案)C.基金資產(chǎn)估值核算D.基金持有證券的權(quán)益核算答案解析：基金管理公司與證券投資基金應(yīng)當(dāng)分別獨(dú)立建賬,因此基金公司的費(fèi)用屬于基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容。45.相對(duì)估值法常見的估值比率包括（）。l.市盈率;2.市凈率;3.貼現(xiàn)率;4.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)A.1、2、4(正確答案)B.1、2C.1、2、3D.1、2、3、4答案解析：對(duì)估值法常見的估值比率包括:市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、市銷率、企業(yè)價(jià)值倍數(shù)。46.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人提供的會(huì)員登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查可采取的方式不包括()。（）A.向中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、