反洗幣知識(shí)測(cè)試題（附答案）

反洗人民幣知識(shí)測(cè)試題

一、單項(xiàng)選擇題。（共15題，每題2分，共30分）

1、我國(guó)銀行業(yè)反洗人民幣工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)視管理機(jī)關(guān)是C。

A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國(guó)人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國(guó)里最先明確了洗人民幣罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定。

3、Q負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗人民幣監(jiān)視管理工作。

A、中國(guó)人民銀行；B、銀監(jiān)會(huì)；C、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門；

D、反洗人民幣監(jiān)測(cè)管理中心。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗人民幣法》的規(guī)定建設(shè)健全B,金融機(jī)構(gòu)的

負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)殳的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、大額交易與可疑交易報(bào)告管理制度；B、反洗人民幣內(nèi)部控制制度；

C、客戶信息身份識(shí)別制度；D、反洗人民幣工作制度。

5、我們通常說的反洗人民幣"一規(guī)定兩方法"中的"規(guī)定"是指D。

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》；D、《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》。

6、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣"一規(guī)定兩方法"在川正式實(shí)施。

A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。

7、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)

人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處A

的罰款。

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。

8、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)

競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗人民幣義務(wù)的履行的，依照必的有關(guān)規(guī)定處分。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處分方法》。

9、人是金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣活動(dòng)的根基工作。

A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。10、公檢法等部門

查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)

行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的C。

A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。

11、以下屬于可疑支付交易的是C。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。12、中國(guó)反洗

人民幣工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是C。

A、公安部；B、國(guó)務(wù)院；

C、中國(guó)人民銀行；D、財(cái)政部。

13、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是D。

A、中國(guó)人民銀行反洗人民幣局；B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司；D、中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心。14、

9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐懼主義的打擊，公布了著名的3涉及金融

反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)制止、情報(bào)收集和報(bào)告等

義務(wù)。

A、《美國(guó)銀行保密法》；B、《美國(guó)洗人民幣管制法》；

C、《愛國(guó)者法案》；D、《反恐宣言》。

15、專業(yè)反洗人民幣國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF,它的

中文簡(jiǎn)稱是D。

A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心;

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。

二、多項(xiàng)選擇題。（共11小題，每題3分，共33分，錯(cuò)選、漏選、多

項(xiàng)選擇不得分）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照以下哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶

資料和交易記錄（AC）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年;

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

2、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作的原則包括：（ABE）

A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公

平、公正原則；E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

3、不能作為實(shí)名證件使用的有（BCDEL

A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；

D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。

4、金融機(jī)構(gòu)違反反洗人民幣規(guī)定，有以下哪些行為之一的，由中國(guó)人民

銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款（ABCDEF）

A、未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)展核對(duì)并登記

的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗人民幣工作信息泄露給客戶和其他人員的;

F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

5、以下支付交易屬于大額支付交易的有［ADE）。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以

上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以

上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

6、犯有法律規(guī)定的洗人民幣罪行為之一的，以下正確的表述是［AC）。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并

處或單處洗人民幣數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單

處洗人民幣數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗人民幣數(shù)額5%

以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗人民幣數(shù)額100%的罰金。

7、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示

誰(shuí)的身份證件，進(jìn)展核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼（BC〕

A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。

8、典型洗人民幣交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BDE）。

A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；E、歸并。

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗人民幣義務(wù)包括（ABCDE〕。

A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；

D、制定反洗人民幣內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。

10、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，以下哪些表述正確（ABE〕

A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件;

D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件；

E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

11、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金

通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有以下什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

三、簡(jiǎn)答題。（共5小題，每題4分，共20分）

1、什么是洗人民幣：

答：洗人民幣就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種

手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金帳戶、協(xié)助

轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

2、為什么要反洗人民幣

答：洗人民幣助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重

犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。

因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗人民幣監(jiān)視檢查、反洗人

民幣調(diào)查等各項(xiàng)反洗人民幣措施，預(yù)防和打擊洗人民幣犯罪，起到遏制其

上游犯罪的目的。

3、保險(xiǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)有哪些

答：＜〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》中列舉了17類

標(biāo)準(zhǔn)，如以是交方式購(gòu)置保單，但繳費(fèi)金額巨大，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符，或

者在保險(xiǎn)賠償發(fā)生時(shí)，客戶堅(jiān)持要求將資金匯往被保險(xiǎn)人和受益人以外的

其他人。

4、當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要

重新識(shí)別客戶

答：是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、

身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶，客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。

5、客戶辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需出示身份證件

答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果超過一定數(shù)額，

金融機(jī)構(gòu)將對(duì)客戶進(jìn)展身份識(shí)別。例如，當(dāng)退還的保險(xiǎn)費(fèi)或保單現(xiàn)金價(jià)值

超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，退保申請(qǐng)人應(yīng)在出示保險(xiǎn)合

同或保險(xiǎn)憑證原件的根基上，出示退保申請(qǐng)人的有效身份證件或其他身份

證明文件。又如，在發(fā)生保險(xiǎn)賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果1萬元人民幣或

外幣等值1000美元時(shí)，客戶應(yīng)出示被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或

其他身份證明文件，告知被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫被

保險(xiǎn)人和受益人的根本身份信息。

四、問答題。（共3題，前兩小題各5分，最后一題7分，共17分）

1、開展反洗人民幣工作的意義是什么

答：開展反洗人民幣工作的意義表達(dá)在以下幾方面：

1、有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動(dòng)，追查并沒收犯罪所得，遏制洗人民幣

犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；

2、有利于消除洗人民幣行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),

維護(hù)金融安全；

3、有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行

為；

4、有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；

5、有利于參與反洗人民幣國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。

2、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別是，應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報(bào)

答：客戶拒絕提供有效身份證件或無正當(dāng)理由拒絕更新客戶根本信息,

或者金融機(jī)構(gòu)在采取必要措施后，仍疑心先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)

性、有效性和完整性時(shí)。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行哪些反洗人民幣義務(wù)

答：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》

等法律的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗人民幣義務(wù)主要包括：

1、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度，

設(shè)立反洗人民幣專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作，制定反

洗人民幣內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)I,增

強(qiáng)反洗人民幣工作能力。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建設(shè)和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。

a）對(duì)要求建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶

身份進(jìn)展識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文

件，進(jìn)展核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；

b）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；

c）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)

性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；

d）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展有效的客

戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

3、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份得，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合

《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第