省聯(lián)社第五屆業(yè)務(wù)技能比賽（理論95）附有答案

省聯(lián)社第五屆業(yè)務(wù)技能比賽（理論9.5）[復(fù)制]1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)無法提供具體賬號(hào)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)退回法律文書并說明原因。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》規(guī)定，協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)明確凍結(jié)賬戶名稱、凍結(jié)賬號(hào)、凍結(jié)數(shù)額、凍結(jié)期限等要素。凍結(jié)涉案賬戶的款項(xiàng)數(shù)額，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。不得超出涉案金額范圍凍結(jié)款項(xiàng)。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)3.對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)或輪候凍結(jié)。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)4.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將專門受理部門和專人信息及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并抄送同級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)。上述信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)5.對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，凍結(jié)解除后，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)對(duì)證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金進(jìn)行凍結(jié)。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)后，有權(quán)機(jī)關(guān)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān)，應(yīng)及時(shí)解除凍結(jié)，對(duì)被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人造成損失的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)后，上級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)解除凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令作出凍結(jié)決定的下級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)解除凍結(jié)。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)9.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將協(xié)助查詢、凍結(jié)工作納入考核，建立獎(jiǎng)懲機(jī)制。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)10.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)需要查詢保險(xiǎn)業(yè)以外的相關(guān)單位和個(gè)人在異地金融機(jī)構(gòu)賬戶的，必須委托當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)11.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。[單選題]*A:6個(gè)月B:1年C:2年D:3年(正確答案)12.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員應(yīng)采取()的方法，對(duì)大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選，對(duì)大額資金往來頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時(shí)識(shí)別重點(diǎn)可疑交易。[單選題]*A:系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合(正確答案)B:系統(tǒng)篩選C:人工分析D:自主判別13.為深入持久推進(jìn)"三反"監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）[單選題]*A:房地產(chǎn)中介B:貴金屬銷售C:珠寶玉石銷售D:園林綠化行業(yè)(正確答案)14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)。[單選題]*A:季度B:半年C:一年D:三年(正確答案)15.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是()原則。[單選題]*A:全面性B:持續(xù)性C:重點(diǎn)識(shí)別(正確答案)D:審慎性16.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。[單選題]*A:屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B:直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C:不需要對(duì)客戶保密(正確答案)D:避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施17.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。[單選題]*A:與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。(正確答案)B:在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C:對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D:可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。18.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況[單選題]*A:重點(diǎn)B:全面C:持續(xù)(正確答案)D:重新19.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。[單選題]*A:25%(正確答案)B:15%C:10%D:5%20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人。[單選題]*A:交易對(duì)象B:交易性質(zhì)(正確答案)C:交易資金來源D:交易的真實(shí)性21.下列對(duì)一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。[單選題]*A:一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B:一般保證的保證人承擔(dān)賠償責(zé)任，而連帶保證的保證人承擔(dān)履行責(zé)任C:一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)D:一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責(zé)任保證的保證人不享有此項(xiàng)權(quán)利(正確答案)22.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個(gè)以上保證人的，保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí)，保證人對(duì)保證債務(wù)()。[單選題]*A:承擔(dān)按份保證責(zé)任B:承擔(dān)連帶保證責(zé)任(正確答案)C:平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D:承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任23.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列民事主體中不能作為保證人的是()。[單選題]*A:個(gè)體工商戶B:個(gè)人合伙C:社會(huì)公益團(tuán)體(正確答案)D:企業(yè)法人24.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同，需在一年內(nèi)完成戲劇兩部，作協(xié)支付稿費(fèi)10萬，張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個(gè)人所負(fù)債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利()。[單選題]*A:通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓B:依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓(正確答案)C:可以部分轉(zhuǎn)讓D:因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓25.甲公司與乙公司簽訂合同，由甲公司供應(yīng)木材，乙公司負(fù)責(zé)加工成家具，后由于甲公司收購木材出現(xiàn)困難，決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司，下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是()。[單選題]*A:未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司B:未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司C:通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司D:經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司(正確答案)26.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。[單選題]*A:無效(正確答案)B:有效C:可撤銷D:效力來定27.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是()。[單選題]*A:債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B:債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效(正確答案)C:債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對(duì)方的同意才有效D:債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對(duì)方就發(fā)生效力28.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同，約定王某賣給張某棉花5噸。但后來張某下落不明，王某難以履行債務(wù)，遂將棉花提存。棉花提存后，一日遭遇雷擊燒毀，其損失應(yīng)由()。[單選題]*A:張某承擔(dān)(正確答案)B:王某承擔(dān)C:張某和王某共同承擔(dān)D:提存機(jī)關(guān)承擔(dān)29.甲公司和乙運(yùn)輸公司簽訂了一貨物運(yùn)輸合同，后來乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司，則()。[單選題]*A:應(yīng)通知甲公司B:應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意(正確答案)C:不必經(jīng)甲公司同意D:不必通知甲公司30.下列民事行為有效的是（）。[單選題]*A:某甲贈(zèng)給某縣政府一部轎車，但實(shí)際上此轎車歸乙所有B:間歇性精神病人在精神病發(fā)病期間實(shí)施的民事行為C:某甲把一幅古畫真品錯(cuò)當(dāng)成復(fù)制品賣給某乙D:11歲的某丙接受了從英國回來的叔叔送給他的一臺(tái)價(jià)值15萬元的電腦(正確答案)31.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。[單選題]*A:國務(wù)院B:銀保監(jiān)會(huì)C:人民銀行D:公安機(jī)關(guān)(正確答案)32.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，未在銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購時(shí)，凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證（）。[單選題]*A:支付現(xiàn)金(正確答案)B:足額支付C:轉(zhuǎn)賬結(jié)算D:及時(shí)匯兌33.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，冠字號(hào)碼查詢受理單位應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請(qǐng)。[單選題]*A:1B:3(正確答案)C:5D:1034.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，應(yīng)出具（）。[單選題]*A:《假幣收繳憑證》(正確答案)B:《假人民幣沒收收據(jù)》C:《假人民幣罰沒收據(jù)》D:《假幣沒收收據(jù)》35.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。[單選題]*A:1B:2(正確答案)C:3D:436.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算，矩形四邊與鈔票的邊緣（）。[單選題]*A:交叉B:垂直C:成90度D:平行(正確答案)37.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營業(yè)績(jī)，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。[單選題]*A:銀保監(jiān)會(huì)B:人民銀行(正確答案)C:財(cái)政部D:商業(yè)銀行總行38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開辦行的檢查，應(yīng)每年不少于（）。[單選題]*A:一次(正確答案)B:二次C:四次D:十二次39.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。[單選題]*A:中國人民銀行B:中國銀保監(jiān)會(huì)C:授權(quán)銀行(正確答案)D:國家外匯管理局40.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時(shí)送存銀行，（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時(shí)間。[單選題]*A:開戶單位B:開戶銀行(正確答案)C:人民銀行D:外匯管理局41.存款人開立個(gè)人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是（）。[單選題]*A:戶口簿B:身份證復(fù)印件C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:臨時(shí)身份證(正確答案)42.在2000年4月1日前開立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。[單選題]*A:銷戶(正確答案)B:轉(zhuǎn)存C:續(xù)存D:續(xù)取43.（）為存款人提供存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)。[單選題]*A:Ⅰ類戶(正確答案)B:Ⅱ類戶C:Ⅲ類戶D:以上均可44.（）為存款人提供存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等服務(wù)。[單選題]*A:Ⅰ類戶B:Ⅱ類戶(正確答案)C:Ⅲ類戶D:以上均可45.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布前，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定開立的個(gè)人銀行賬戶，納入（）管理。[單選題]*A:Ⅰ類戶(正確答案)B:Ⅱ類戶C:Ⅲ類戶D:以上均可46.定居國外的中國公民開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，需提供的有效身份證件是（）。[單選題]*A:護(hù)照(正確答案)B:邊民出入境通行證C:學(xué)生證D:機(jī)動(dòng)車駕駛證47.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過（）元。[單選題]*A:10000(正確答案)B:20000C:50000D:10000048.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于()。[單選題]*A:Ⅰ類戶(正確答案)B:Ⅱ類戶C:Ⅲ類戶D:以上均可49.存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。[單選題]*A:基本存款賬戶(正確答案)B:一般存款賬戶C:專用存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶50.（）需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。[單選題]*A:基本建設(shè)資金專戶(正確答案)B:單位銀行卡C:臨時(shí)存款賬戶D:基本存款賬戶51.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。[單選題]*A:業(yè)務(wù)支出賬戶(正確答案)B:社會(huì)保障基金C:收入?yún)R繳賬戶D:黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)52.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，存款人在5個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)（）。[單選題]*A:采取暫停非柜面措施B:結(jié)轉(zhuǎn)不動(dòng)戶C:停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付(正確答案)D:采取不收不付控制措施53.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）[單選題]*A:偽造、變?cè)?、私自印制開戶登記證的B:為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶(正確答案)C:協(xié)助偽造、變?cè)熳C明文件開立銀行結(jié)算賬戶D:法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行54.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）[單選題]*A:協(xié)助提供虛假開戶申請(qǐng)資料B:為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算(正確答案)C:利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D:將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶55.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算[單選題]*A:0.2(正確答案)B:0.3C:0.4D:0.556.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶[單選題]*A:20萬B:50萬C:100萬(正確答案)D:200萬57.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人[單選題]*A:0.1B:0.15C:0.2D:0.25(正確答案)58.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定所稱控制是指直接或者間接擁有機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)和表決權(quán)[單選題]*A:0.2B:0.3C:0.4D:0.5(正確答案)59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）年12月31日前完成對(duì)存量個(gè)人低凈值賬戶的盡職調(diào)查[單選題]*A:2016B:2017C:2018(正確答案)D:201960.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少（）。[單選題]*A:一年(正確答案)B:兩年C:三年D:五年61.（）類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定;銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過10000元。[單選題]*A:Ⅰ類戶B:Ⅱ類戶(正確答案)C:Ⅲ類戶D:異地存款賬戶62.使用小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶流程，可以開立（）賬戶。[單選題]*A:基本存款賬戶(正確答案)B:一般存款賬戶C:專用存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶63.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。[單選題]*A:僅為中文B:僅為英文C:可為中文或者英文(正確答案)D:可為繁體中文或簡(jiǎn)體中文64.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。[單選題]*A:分包單位名稱B:總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C:總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”(正確答案)D:分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”65.銀行為持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營業(yè)執(zhí)照的個(gè)體工商戶辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中“工商營業(yè)執(zhí)照”、“國稅登記證號(hào)”、“地稅登記證號(hào)”字段錄入（）位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼。[單選題]*A:17B:18(正確答案)C:19D:2266.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A:3(正確答案)B:5C:7D:1067.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，以下哪個(gè)開立賬戶時(shí)，需要提供稅收聲明文件（）。[單選題]*A:政府公務(wù)人員(正確答案)B:中國境內(nèi)軍隊(duì)C:武警部隊(duì)代理軍人D:武裝警察68.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。[單選題]*A:大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B:可疑交易報(bào)告制度C:大額交易報(bào)告制度D:內(nèi)部控制制度69.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。[單選題]*A:丟失B:損害C:變更(正確答案)D:毀損70.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。[單選題]*A:及時(shí)增加B:及時(shí)更新(正確答案)C:及時(shí)刪除D:及時(shí)認(rèn)定71.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。[單選題]*A:犯罪階段B:放置階段C:離析階段(正確答案)D:融合階段72.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求，履行勤勉盡職義務(wù)。[單選題]*A:法人B:外國政要(正確答案)C:犯罪嫌疑人D:外籍客戶73.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗錢工作具有重要意義。[單選題]*A:自然人客戶B:非自然人客戶(正確答案)C:機(jī)構(gòu)D:公司74.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。[單選題]*A:反洗錢專職崗位人員B:反洗錢兼職崗位人員C:全體人員(正確答案)D:新入職員工75.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）[單選題]*A:定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B:審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序(正確答案)C:審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D:授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理76.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）[單選題]*A:0.1B:0.5C:0.6D:0.8(正確答案)77.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。[單選題]*A:適當(dāng)B:簡(jiǎn)化C:強(qiáng)化(正確答案)D:一定78.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。[單選題]*A:行政調(diào)查(正確答案)B:現(xiàn)場(chǎng)檢查C:反洗錢宣傳D:刑事調(diào)查79.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查[單選題]*A:法人B:非自然人(正確答案)C:自然人D:個(gè)體80.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。[單選題]*A:保存B:銷毀C:保密(正確答案)D:封存二、多選題1.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的內(nèi)容，主要包括（）。*A:開戶銷戶情況(正確答案)B:交易日期(正確答案)C:收入資金來源和支出資金去向(正確答案)D:金額和賬戶余額等情況(正確答案)2.公安機(jī)關(guān)對(duì)于涉案賬戶資金分布在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的，其查詢、凍結(jié)由（）出具“協(xié)助查詢、凍結(jié)存款通知書”等法律文書，由（）出具“賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)表”。*A:案件承辦的公安機(jī)關(guān)(正確答案)B:公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門C:省級(jí)公安機(jī)關(guān)D:省級(jí)公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(正確答案)3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，由凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員持（）前往凍結(jié)銀行辦理返還工作。*A:本人有效人民警察證(正確答案)B:《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件(正確答案)C:《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件(正確答案)D:身份證4.人民法院對(duì)被執(zhí)行人的（）采取網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，可以通過專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接，向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和電子法律文書，接收金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃、處置等的結(jié)果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。*A:銀行賬戶(正確答案)B:銀行卡(正確答案)C:存款(正確答案)D:其他金融資產(chǎn)(正確答案)5.金融機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款的，反饋回執(zhí)中應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容包括（）。*A:實(shí)際扣劃金額(正確答案)B:家庭成員信息C:全部金額D:未扣劃金額(正確答案)6.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)級(jí)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，組織落實(shí)整改，并及時(shí)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告整改情況。（）類機(jī)構(gòu)可以通過提交書面整改報(bào)告形式報(bào)告整改落實(shí)情況。*A:A類(正確答案)B:B類(正確答案)C:C類D:D類7.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求，下列說明正確的是（）*A:語言要洗煉，少說套話(正確答案)B:分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡(jiǎn)潔大方）(正確答案)C:分析可疑點(diǎn)避免只說符合某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)D:注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點(diǎn)、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗(yàn)(正確答案)8.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)于涉及國務(wù)院公安部門公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告*A:公安部門(正確答案)B:國家安全部門(正確答案)C:人民銀行(正確答案)D:金融監(jiān)管部門9.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（）*A:懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的(正確答案)B:懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的(正確答案)C:懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的(正確答案)D:懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的(正確答案)10.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少，并在同時(shí)滿足下列條件的情況下，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定，對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處罰（）。*A:未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生(正確答案)B:該金融機(jī)構(gòu)沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄(正確答案)C:該金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全(正確答案)D:該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)(正確答案)11.下列有關(guān)典權(quán)的判斷正確的是（）。*A:典權(quán)是我國臺(tái)灣地區(qū)特有的物權(quán)(正確答案)B:典權(quán)人只能按照約定使用典物，不得將典物用作其他用途C:典權(quán)約定期限不得超過30年(正確答案)D:典期屆滿后，出典人不以原典價(jià)回贖其典物的，承典人即取得典物所有權(quán)(正確答案)12.在地役權(quán)法律關(guān)系中下列哪些表述是正確的（）。*A:地役權(quán)是為特定人設(shè)定的B:地役權(quán)是為需役地設(shè)定的(正確答案)C:地役權(quán)具有從屬性(正確答案)D:地役權(quán)具有可分性13.下列各項(xiàng)物權(quán)中，屬于用益物權(quán)的有（）。*A:抵押權(quán)B:質(zhì)權(quán)C:宅基地使用權(quán)(正確答案)D:土地承包經(jīng)營權(quán)(正確答案)14.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。*A:地役權(quán)(正確答案)B:留置權(quán)C:土地承包經(jīng)營(正確答案)D:宅基地使用權(quán)(正確答案)E:建設(shè)用地使用權(quán)(正確答案)15.杜某和鐘某1997年合伙開飯店，因經(jīng)營有方，飯店生意興隆。1998年5月，鐘某的妻弟李某要求入伙，下列關(guān)于李某入伙條件的表述正確的是（）。*A:若杜某不同意李某入伙而鐘某同意，則李某不能入伙(正確答案)B:．若杜某和鐘某都同意李某入伙，但在入伙協(xié)議中約定李某不執(zhí)行合伙事務(wù)并不能自營飯店(正確答案)C:若李某入伙后，飯店經(jīng)營不善致合伙散伙，對(duì)于1998年5月以前合伙債務(wù)李某不負(fù)償還之責(zé)D:若李某入伙后，飯店經(jīng)營不善致合伙散伙，對(duì)入伙之前債務(wù)李某與杜某、鐘某負(fù)連帶責(zé)任，但有權(quán)就其承擔(dān)的超過自己應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的數(shù)額向杜某、鐘某追償(正確答案)16.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，以下處理方式正確的是（）。*A:經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣(正確答案)B:持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起5個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書(正確答案)C:持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換(正確答案)D:持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起10個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書17.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的（），必須依照管理?xiàng)l例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。*A:機(jī)關(guān)(正確答案)B:團(tuán)體(正確答案)C:部隊(duì)(正確答案)D:企業(yè)(正確答案)E:事業(yè)單位和其他單位(正確答案)18.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位可以使用現(xiàn)金的情形包括（）。*A:向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款(正確答案)B:出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)(正確答案)C:結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出(正確答案)D:中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出(正確答案)19.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，轉(zhuǎn)賬結(jié)算憑證在經(jīng)濟(jì)往來中，具有同現(xiàn)金相同的支付能力。開戶單位在銷售活動(dòng)中，不得發(fā)生（）。*A:不得對(duì)現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇(正確答案)B:不得拒收支票(正確答案)C:不得拒收銀行匯票(正確答案)D:不得拒收銀行本票(正確答案)20.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。*A:開戶單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時(shí)間(正確答案)B:開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付(正確答案)C:開戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)，由開戶銀行核定坐支范圍和限額(正確答案)D:坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開戶銀行報(bào)送坐支金額和使用情況(正確答案)21.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。*A:存款(正確答案)B:購買投資理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)C:限定金額的消費(fèi)(正確答案)D:限定金額的繳費(fèi)支付(正確答案)22.銀行可通過Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。*A:支取現(xiàn)金B(yǎng):購買投資理財(cái)產(chǎn)品C:限定金額的消費(fèi)(正確答案)D:限定金額的繳費(fèi)支付(正確答案)23.人民銀行取消開戶許可的范圍包括（）。*A:企業(yè)法人(正確答案)B:非企業(yè)法人(正確答案)C:個(gè)體工商戶(正確答案)D:機(jī)關(guān)、事業(yè)單位24.根據(jù)對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)影響程度，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件分為（）事件。*A:Ⅰ類(正確答案)B:Ⅱ類(正確答案)C:Ⅲ類(正確答案)D:Ⅳ類25.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類事件，銀行先行為企業(yè)辦理（）開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)，待系統(tǒng)恢復(fù)后及時(shí)備案。*A:基本存款賬戶(正確答案)B:一般存款賬戶C:專用存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶(正確答案)26.企業(yè)銀行賬戶管理的總體原則是（）。*A:企業(yè)開戶便利度不減(正確答案)B:風(fēng)險(xiǎn)防控力不減(正確答案)C:優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)要加強(qiáng)(正確答案)D:賬戶管理要加強(qiáng)(正確答案)27.根據(jù)人民銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)監(jiān)管要求，銀行應(yīng)當(dāng)通過官方網(wǎng)站、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行等渠道做好企業(yè)銀行賬戶服務(wù)“三公開”，屬于“三公開”內(nèi)容的是（）。*A:服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B:資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C:辦理時(shí)限(正確答案)D:辦理人員28.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。*A:結(jié)算性(正確答案)B:投融資性(正確答案)C:基本類D:普通類29.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。*A:代理支付結(jié)算B:同業(yè)借款(正確答案)C:買入返售（賣出回購）(正確答案)D:同業(yè)投資(正確答案)30.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開戶的審核要求，采取多種措施對(duì)開戶證明文件的（）進(jìn)行審核。*A:真實(shí)性(正確答案)B:完整性(正確答案)C:合規(guī)性(正確答案)D:存款銀行開戶意愿真實(shí)性(正確答案)31.金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提交以下材料:（）*A:綜合前置子系統(tǒng)接入申請(qǐng)(正確答案)B:會(huì)計(jì)核算內(nèi)控管理制度(正確答案)C:人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明(正確答案)D:系統(tǒng)安全保障措施;(正確答案)E:以代理方式接入的，被代理機(jī)構(gòu)還需提交代理關(guān)系確認(rèn)書(正確答案)32.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中，接入機(jī)構(gòu)變更代理關(guān)系的，由被代理機(jī)構(gòu)通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提交以下材料:（）*A:綜合前置子系統(tǒng)變更申請(qǐng)(正確答案)B:代理關(guān)系確認(rèn)書，應(yīng)當(dāng)包括與原代理機(jī)構(gòu)關(guān)系的解除，以及與新代理機(jī)構(gòu)關(guān)系的建立(正確答案)C:人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明(正確答案)D:系統(tǒng)安全保障措施(正確答案)E:中國人民銀行規(guī)定的其他材料(正確答案)33.金融機(jī)構(gòu)通過中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務(wù)可以采用（）方式。*A:錄入方式(正確答案)B:短信回復(fù)方式C:電子報(bào)表導(dǎo)入(正確答案)D:Word文檔導(dǎo)入34.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）運(yùn)行時(shí)序分為（）三個(gè)階段。*A:日間(正確答案)B:日終C:提交業(yè)務(wù)結(jié)束(正確答案)D:非營業(yè)(正確答案)35.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列行為之一的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)視其情節(jié)給予通報(bào);情節(jié)嚴(yán)重的，可以暫停為其辦理綜合前置子系統(tǒng)業(yè)務(wù):（）*A:未及時(shí)準(zhǔn)確完成賬務(wù)核對(duì)(正確答案)B:未按規(guī)定辦理交存款業(yè)務(wù)(正確答案)C:未及時(shí)解救支付排隊(duì)業(yè)務(wù)(正確答案)D:其他違反本辦法的行為(正確答案)36.中國人民銀行不得有下列哪些行為?()*A:直接認(rèn)購包銷國債和其他政府債券行為(正確答案)B:向地方政府各級(jí)政府部門提供貸款(正確答案)C:向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款D:任何單位和個(gè)入提供擔(dān)保(正確答案)37.中國人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的()非經(jīng)營性違法行為可以處罰。*A:擅自提高存款利率的B:拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的(正確答案)C:提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的(正確答案)D:未按規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的38.下列哪些屬于損害人民幣行為?()*A:故意損毀人民幣(正確答案)B:制作仿制人民幣圖樣(正確答案)C:買賣人民幣圖樣(正確答案)D:未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，在宣傳品出版物或其他商品上使用人民幣圖樣(正確答案)39.《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行及其工作人員實(shí)施了以下哪些行為，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?()*A:向政府或政府部門提供貸款(正確答案)B:對(duì)單位和個(gè)人提供擔(dān)保(正確答案)C:對(duì)商業(yè)銀行提供貸款D:擅自動(dòng)用發(fā)行基金的(正確答案)40.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開立臨時(shí)存款賬戶，A銀行柜員做法表述正確的是（）。*A:A銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案(正確答案)B:A銀行于次日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案C:A銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)(正確答案)D:A銀行于次日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)(正確答案)三、判斷題1.外國公民的使領(lǐng)館人員身份證可作為在境內(nèi)銀行開戶的有效身份證件。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)2.存款人有久懸銀行賬戶的，銀行不得為其辦理其他銀行結(jié)算賬戶的開立和變更業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)3.一年以上未發(fā)生收付活動(dòng)且欠有銀行貸款的單位銀行結(jié)算賬戶，也可作為久懸銀行賬戶納入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)管理。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)4.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開立，二級(jí)分行確有開立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級(jí)法人進(jìn)行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級(jí)分行授權(quán)。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)5.開戶銀行為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)為開戶銀行一級(jí)分行及以上營業(yè)機(jī)構(gòu)。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)6.根據(jù)《中國人民銀行-銀保監(jiān)會(huì)-發(fā)展改革委-時(shí)長(zhǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》要求，票據(jù)業(yè)務(wù)降費(fèi)期限為3年。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)7.根據(jù)《關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》要求，銀行在免收一個(gè)賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)，不含不動(dòng)戶管理費(fèi)）和年費(fèi)基礎(chǔ)上，對(duì)小微企業(yè)和個(gè)體工商戶免收部分單位結(jié)算賬戶管理費(fèi)和年費(fèi)。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)8.收單機(jī)構(gòu)為特約商戶安裝可移動(dòng)的銀行卡、條碼支付受理終端時(shí)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合商戶經(jīng)營地址限定受理終端的使用地域范圍。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)9.對(duì)于連續(xù)6個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)10.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)只能開立一個(gè)基本存款賬戶。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)11.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全個(gè)人銀行賬戶分類分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過限制柜面業(yè)務(wù)加強(qiáng)賬戶事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。（）[單選題]*A:對(duì)B:錯(cuò)(正確答案)12.開戶銀行應(yīng)當(dāng)做好農(nóng)民工工資專用賬戶日常管理工作，出現(xiàn)未按約定撥付人工費(fèi)用等情況的，開戶銀行應(yīng)當(dāng)通知總包單位，由總包單位報(bào)告項(xiàng)目所在地人力資源社會(huì)保障行政部門和相關(guān)行業(yè)工程建設(shè)主管部門。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)13.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，存款人可通過其基本存款賬戶開戶銀行的賬戶管理系統(tǒng)終端查詢其所有銀行結(jié)算賬戶信息。（）[單選題]*A:對(duì)(正確答案)B:錯(cuò)14.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，對(duì)于單位代理個(gè)人開立的只