對公存量排查報告范文

對公存量排查報告范文第一篇對公存量排查報告范文第一篇為加強財政專項資金使用監(jiān)督，促進專項資金規(guī)范管理，提高專項資金的使用效益，根據(jù)財發(fā)[20xx]94號文件精神，我公司重點對20xx年財政撥付企業(yè)的財政專項資金使用、管理進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、20xx年至20xx年專項資金的收支情況

1、20xx年1月7日收到財政撥付貸款貼息資金xxx萬元，

2、20xx年11月10日收到財政撥付項目資金xxx萬元。

3、20xx年12月6日收到財政撥付項目資金xxx萬元。

4、20xx年12月18日收到財政撥付項目資金xxx萬元。

5、20xx年12月23日收到財政撥付中小企業(yè)發(fā)展專項資金xxx萬元。

20xx年度共收到財政撥付項目資金xxx萬元，其中：xxx萬元資金分期列入利息支出。xxx萬元列入遞延資產(chǎn)科目，分項細化支出，購置設(shè)備支出xxx萬元,土建工程支出xxx萬元。

通過自查的情況來看，單位領(lǐng)導負總責，能認真組織實施項目規(guī)劃設(shè)計編制工作，并用好管好規(guī)劃專項資金的使用。專項資金的投入對企業(yè)的挖潛改造建設(shè)提供了資金支持，為企業(yè)的發(fā)展做出了積極的貢獻。專項資金管理和使用逐步規(guī)范。規(guī)劃項目得到實施，資金效益日益體現(xiàn)。

二、存在的問題

經(jīng)過自查我們認為資金能按項目計劃來執(zhí)行，但也存在一些不容忽視的問題。主要有下列幾點：

（一）項目分項預(yù)算執(zhí)行不夠規(guī)范，部分項目前期工作準備不夠充分。

（二）項目資金預(yù)算不夠完整，部分資金未列入預(yù)算。一是一些經(jīng)費沒有列入項目預(yù)算，如設(shè)計費、評審經(jīng)費、項目可性行研究報告費用、特別是請省內(nèi)外專家的費用沒列入項目規(guī)劃經(jīng)費中，而這些經(jīng)費又是需要支出的；

（三）制度不夠健全，監(jiān)督不夠有力。對專項資金的管理、使用和監(jiān)督等方面目前沒有具體的規(guī)定或辦法，

（四）個別合同簽訂不夠規(guī)范、自查中發(fā)現(xiàn)，合同簽訂、履行等方面存在一些問題，先有支出才有項目合同，一些規(guī)劃設(shè)計的工作經(jīng)費列支不夠合理。

三、整改措施

通過這次自查，對專項資金的管理使用方面存在的問題提出以下改進措施：

1、建立或完善預(yù)算項目和專項資金使用的考核機制。

2、嚴格預(yù)算執(zhí)行，強化預(yù)算監(jiān)督管理。

3、科學合理編制項目，要科學合理選定項目，不斷完善項目論證、評審、報批程序，做好項目前期工作（包括資金規(guī)模、實施年限、實施目標和效益等）；

4、加強會計監(jiān)督，提高資金的使用效益。專項資金要按照會計制度的規(guī)定，實行單獨核算，確保資金?？顚Ｓ?。

對公存量排查報告范文第二篇存量賬戶核實的緊急通知

為規(guī)范存量個人賬戶核實工作，保證按期完成并接受人民銀行驗收，現(xiàn)將相關(guān)工作要求通知如下：

1類型為９的舊賬號）也無法聯(lián)系到客戶，需在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行標記核實補錄為無法核實停止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)（銷戶除外）,核實工作結(jié)束時核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)無此類數(shù)據(jù)，要求各社必須將疑義信息處理完畢。

三、核實為虛名、匿名的賬戶：如果是用身份證開的戶需要提供核實依據(jù)，取得方式：信用社可通過下發(fā)的各鄉(xiāng)鎮(zhèn)戶籍信息查詢存款人所屬地區(qū)，并由屬地區(qū)財政、村委會、社區(qū)、公安等部門出具相關(guān)證明，如身份證信息不存在、或存款人死亡、外逃等，如果存款人死亡、外逃需在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行標注原因并納入無法核實中；（由于信用社自身原因，導致戶名錄入錯誤，何種情況可自行修改，不用本人或代理人到柜臺辦理）

五、其他情況

1.身份證件號碼存在大X，小x的賬戶，開戶時留存身份證復(fù)印件，可進行單筆核查打印核查件，暫時認定為真實，待客戶辦理業(yè)務(wù)時進行客戶信息修改。

22.開戶信息中含“*01”的賬戶，如找不到人的情況下，放在無法核實項里。（何種情況下可自行合并，不需要本人或代理人到柜臺辦理）

對公存量排查報告范文第三篇XX路支行人民幣存量賬戶核實工作總結(jié)

從2012年11月起，XX路支行按照市分行相關(guān)工作要求展開人民幣存量賬戶核實工作，前后歷時一年多，現(xiàn)將我支行核實工作總結(jié)如下：

一、我支行核實工作情況

（一）總體情況

我支行自賬戶核實工作開展以來，由專人負責賬戶實名制核查工作，嚴格扎實按照市分行要求進行實名制核查工作，共完成了約3600戶賬戶核實工作。其中，核實為真實的賬戶數(shù)量為1240戶，不存在虛假、假名、匿名的賬戶，無法核實賬戶數(shù)量為1500戶，在核實過程中撤銷了832戶（6月份雙零賬戶清理完成）。

賬戶核實數(shù)據(jù)中，第一代居民身份證客戶為1323戶，第二代居民身份證客戶為2050戶，軍人身份證18戶，戶口簿客戶28戶，其它類證件240戶，港澳臺通行證客戶5戶。

（二）核實過程

去年底至今年4月初，市分行下發(fā)的待核實賬戶數(shù)據(jù)僅提供了客戶號信息，我們主要通過柜臺PIDM身份核查系統(tǒng)查詢客戶是否在我行留存身份證影像，針對未留存影像部分的客戶，通過柜臺查詢客戶聯(lián)系方式，專人電話邀約客戶前來辦理。

4月份起，市分行下發(fā)的待核實數(shù)據(jù)提供了客戶的證件類型、證件號碼及賬戶余額。我們根據(jù)市分行新下發(fā)的文件進行了策略調(diào)整。將數(shù)據(jù)分為既有15位又有18位的部分且余額不為0的部分、只有

15位身份證的部分且余額不為0的部分、余額為0的部分；然后依次按順序進行核查工作。

針對18位身份證未核實的客戶和15位身份證未核實的客戶，一方面我們通過系統(tǒng)調(diào)閱出的聯(lián)系方式聯(lián)系客戶前來核查，另一方面通過系統(tǒng)查詢客戶開戶時間翻閱傳票核查客戶身份證復(fù)印件。但是由于客戶留存的聯(lián)系方式有誤，大部份客戶無法聯(lián)系。大客戶客戶開戶時未留存身份證復(fù)印件，通過翻閱傳票完成核實客戶僅為50戶。

對公存量排查報告范文第四篇關(guān)于存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的自查報告會計部：根據(jù)號文件《》的文件精神，我分理處自接到文件之日，認真領(lǐng)會文件精神并對本行開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實的自查工作，保證了存量存款賬戶神風信息的真實性?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

組長：成員：

（二）按照指導意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核實，核對為正式的，在系統(tǒng)中標注。對客戶暫不提供有效證件的，加強了核實工作的宣傳引導，要求呵護在下次辦理業(yè)務(wù)時攜帶身份證件進行身份核實工作。

留存的居民身份證或臨時身份證復(fù)印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進行核查。存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復(fù)印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進行核查。經(jīng)核查，信息相符的，可以認為賬戶相關(guān)身份信息為真實，并留存有效身份證件的復(fù)印件。

對于年月日以后在本系統(tǒng)開立業(yè)務(wù)的，我行必須以提供真實身份證件核實，對于辦理新開戶業(yè)務(wù)的客戶，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知》（銀發(fā)【2008】191號）文件以及《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管實施辦法》要求，16周歲以上中國公民必須提供真實身份證，16周歲以下的中國公民，應(yīng)有監(jiān)護人代理開立銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。

核實工作中認真核對了信息采集表中帶“*”項目，核實真實后打印“客戶信息采集表”，同時留存客戶身份證復(fù)印件。

（四）對尚未確認身份信息為真實的疑義身份信息，我行進行了分類整理，區(qū)別對待，有針對性采取進一步措施進行核實。

（五）我行開展長期宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營業(yè)室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知呵護辦理業(yè)務(wù)時攜帶有效身份證件等要求。在核實工作中及時妥善處理了出現(xiàn)的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反映，提高了社會公眾對核實工作的認知度。

通過以上核實工作，實現(xiàn)了在我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的標識、查詢、統(tǒng)計核實結(jié)果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務(wù)，切實落實了個人存款賬戶實名制，維護經(jīng)濟金融秩序，保障銀行業(yè)金融機構(gòu)健康持續(xù)發(fā)展。

當前個人存量賬戶核實工作中存在的難點及建議存量個人賬戶核實工作依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)，全面“落實賬戶實名制、保障存款人合法權(quán)益”，從源頭上遏制貪污受賄、偷稅逃稅、金融詐騙、_等違法犯罪活動，維護廣大人民的合法權(quán)益。在人總行下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導意見》（銀發(fā)?2011?254號，以下簡稱《指導意見》）中進行了具體部署，但在實際執(zhí)行中仍存在不少難點，影響核實工作的落實，亟待解決。

一、實際執(zhí)行中存在的難點

（一）部分個人賬戶核實難。一是對開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息。戶口簿、港澳臺通行證、護照、臺灣居民往來大陸通行證等非居民身份證的個人有效證件的核實都需要_門的配合，在實際執(zhí)行中，基層_門面對眾多商業(yè)銀行的核實請求，其工作態(tài)度及工作質(zhì)量將無法保證。二是軍人身份證件、武裝警察身份證件、軍人（武裝警察）離休干部榮譽證、軍官退休證、文職干部退休證、軍事學院學員證等證件的核實更加復(fù)雜，此類證件的核實不只涉及地區(qū)某一個部門或系統(tǒng)，基層商業(yè)銀行在實際工作中無法通過有效途徑進行核實。三是存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件、外國人永久居留證、邊民出入境通行證、外國人護照復(fù)印件的，在實際執(zhí)行中，如需要協(xié)商_門或采取其他合法措施對此類輔助證件進行核實，此核實手段反而會加重銀行的核實任務(wù)。且目前存款人如有意利用假_相關(guān)業(yè)務(wù)，由于_成本不高，基本會辦理一整套假證件，不會僅利用一種假證件，如明確規(guī)定可提供不需另行核實的輔助證件進行港澳臺及外國人身份證件信息的核查，或許會促使存款人辦理其他系列假輔助證件，以達到通過核實已實現(xiàn)其“特殊目的”。

（二）向社會發(fā)布通告難?！吨笇б庖姟分忻鞔_疑義身份信息核實時，應(yīng)向社會發(fā)布通告，要求存款人重新提交有效身份證件進行核實。第一次通告中應(yīng)說明核實工作的目的（落實個人銀行賬戶實名制、維護存款人合法權(quán)益）、依據(jù)、范圍和重新提交有效身份證件原件核實的時間期限（由銀行確定），并列明存量個人人民幣銀行存款賬戶疑義公民身份信息：姓名、身份證件號碼（出生年月用“*”代替）、開戶銀行名稱?？傂袑l(fā)布通告時間、期限、形式及確定存款人重新提交有效身份證件原件核實的時間期限的權(quán)限交給了商業(yè)銀行，在實際執(zhí)行中根本無法確保各銀行執(zhí)行的統(tǒng)一尺度，無法確保達到最小程度避免引起存款人誤解、不滿、投訴及社會不良反應(yīng)的目的。

（三）假名、匿名賬戶的處理難。一是依《指導意見》的規(guī)定，在實際執(zhí)行中有一定的難度，對于2000年4月1日前開立、2000年4月1日后從未發(fā)生過任何交易的假名、匿名帳戶，如果客戶前來辦理核實，銀行應(yīng)該怎樣界定存款人的合法身份沒有明確；是否只憑客戶持有的存單（折、卡）及其當前提供的真實身份證件即可辦理沒有明確。二是對假名、匿名賬戶僅規(guī)定中止為假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶提供

服務(wù)，但對于賬戶內(nèi)的資金該如何處理沒有明確；在實際執(zhí)行中，如不明確具體處理方式，各商業(yè)銀行可能無法采取統(tǒng)一的方式進行處理，造成的社會影響將有所差異。

二、相關(guān)建議

（一）建立由上而下的核實協(xié)作機制，提高工作成效。建議聯(lián)合公安、軍隊、武警等相關(guān)部門由上而下建立疑義信息核實協(xié)作機制。因大部分個人身份證件的核實需要_門的協(xié)助，建議總行盡快聯(lián)系協(xié)調(diào)_，出臺更易于基層銀行核實操作的措施，并由_進行上而下地全面部署，減輕基層人民銀行及商業(yè)銀行與當?shù)豞門單向溝通的壓力。關(guān)于軍隊、武警證件，這涉及其不同系統(tǒng)的不同部門，相對較為復(fù)雜，由上而下建立協(xié)作機制，有利于地方商業(yè)銀行有效開展相關(guān)證件的核實工作；鑒于現(xiàn)階段軍人、武警等大部分都已經(jīng)取得了居民身份證，建議可以直接要求其提供居民身份證進行輔助核實，以最高效率、最低成本推進個人存量賬戶的核實工作。

（二）出臺具體的操作細則，增強指導性。建議進一步細化指導意見，對實際中可能出現(xiàn)的問題出臺具體的操作方案，以便基層商業(yè)銀行在實際工作中以統(tǒng)一的核實手段、統(tǒng)一的核實要求、統(tǒng)一的假名（匿名）賬戶處置方式平穩(wěn)推進該項工作。

（三）制訂統(tǒng)一的宣傳資料，加大社會宣傳。

建議由上而下建立宣傳協(xié)作機制，下發(fā)統(tǒng)一的宣傳資料，統(tǒng)一通告的宣傳內(nèi)容，便于基層商業(yè)銀行開展個人存量賬戶身份信息核實工

作時，以統(tǒng)一的口徑向廣大客戶進行宣傳、解釋，擴大該項工作的正面影響，盡量減少對廣大社會公眾造成的負面影響。

做好存量個人人民幣賬戶核實工作的若干建議

2012-09-04來源：河南省農(nóng)村信用社

為有效遏制假冒名存款賬戶，預(yù)防腐敗和詐騙等行為，人行開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶，當前，存量個人人民幣賬戶核實工作是農(nóng)信社的重要工作之一，該項工作時間緊，任務(wù)重，如何減輕前臺柜員負擔，又能系統(tǒng)地做好存量賬戶核實工作，筆者有以下幾點建議。

一、必須對存量賬戶進行合理分類。

根據(jù)人行要求，存量個人人民幣賬戶的核實范圍為2007年6月30日（含）之前開立的所有個人人民幣銀行存款賬戶及2007年6月30日以后開立，且開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶。

對2007年6月份前開立的個人人民幣賬戶，可分為三類：

1、由于涉農(nóng)補貼進行批量開折的賬戶，這幾年，我省農(nóng)信社全面代付了各項涉農(nóng)補貼，進行批量發(fā)折時，很多賬戶沒有選擇身份證作為證件類型。

2、農(nóng)信社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線時數(shù)據(jù)移植過來的賬戶，這類賬戶大多開立于實行賬戶實名制前，很多沒有有效證件。

對公存量排查報告范文第五篇篇一：關(guān)于存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的自查報告關(guān)于存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的自查報告會計部：

根據(jù)號文件《》的文件精神，我分理處自接到文件之日，認真領(lǐng)會文件精神并對本行開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實的自查工作，保證了存量存款賬戶神風信息的真實性?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

（二）按照指導意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核實，核對為正式的，在系統(tǒng)中標注。對客戶暫不提供有效證件的，加強了核實工作的宣傳引導，要求呵護在下次辦理業(yè)務(wù)時攜帶身份證件進行身份核實工作。

留存的居民身份證或臨時身份證復(fù)印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進行核查。

存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復(fù)印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進行核查。經(jīng)核查，信息相符的，可以認為賬戶相關(guān)身份信息為真實，并留存有效身份證件的復(fù)印件。

對于年月日以后在本系統(tǒng)開立業(yè)務(wù)的，我行必須以提供真實身份證件核實，對于辦理新開戶業(yè)務(wù)的客戶，根據(jù)《中國人民銀