反-法工作計劃

反_法工作計劃第1篇反_法工作計劃第1篇2018年反_工作計劃

1、加強反_的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反_學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反_規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反_規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反_知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反_相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反_知識學(xué)習(xí)測試活動。

三是開展反_警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊_犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反_人員觀看人行反_警示教育片。

2、開展反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份，舉辦一期反_專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反_規(guī)定。

3、加大反_宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反_宣傳活動，繼續(xù)沿著反_宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行。活動期間，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反_宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反_視頻錄像等。

4、加強反_的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反_的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查，

二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反_自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反_重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

5、繼續(xù)做好反_可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作

反_法工作計劃第2篇反_工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法_犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反_工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將2017年度反_工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我行為了做好反_工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反_工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反_工作的各項日常事務(wù)。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反_信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反_組織體系。

二、加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)，提高對反_工作的認(rèn)識

為增強對反_工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反_知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反_工作兼職人員參加的反_動員會，學(xué)習(xí)了《_反_法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反_工作的認(rèn)識，使大家都能充分認(rèn)識到金融機構(gòu)是控制_的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反_工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反_的積極性和主動性。二是強化了臨柜人員反_方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反_工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反_專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反_知識培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反_形勢，積極配合我們開展反_工作。四是認(rèn)真選配工作人員。反_信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反_事務(wù)審核報告崗由財會部門主管兼任，為反_工作的順利開展打好了基礎(chǔ)。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反_相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對于反_信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、2018工作計劃

(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反_的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反_的各項規(guī)定。

(二)繼續(xù)完善反_內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反_工作奠定堅實的基礎(chǔ)。

(三)加強反_一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反_技能，強化反_意識，使他們能更好的完成反_工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓(xùn)的力度增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反_義務(wù)，切實打擊_活動。

反_法工作計劃第3篇㈠認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴(yán)格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補辦開戶手續(xù)，收集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對不能_資料的企事業(yè)單位、個體工商戶，必須在規(guī)定時間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章（以前在人民銀行辦理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明）。對于無法聯(lián)系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進(jìn)行清理注銷，統(tǒng)一進(jìn)入不動戶（集中戶）管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳椋环萆辖豢偵绻芾怼?/p>

㈡按照《個人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對已開立的個人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補辦相關(guān)開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關(guān)材料的個人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。

㈢按照《儲蓄管理條例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴(yán)格執(zhí)行“實名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。對個人當(dāng)時存入的儲蓄存款24小時之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時要嚴(yán)格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實、完整、可靠。

㈤對于單位和個人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進(jìn)行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金支取必須認(rèn)真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。

㈦大額現(xiàn)金交易按時上報：

⒈對企事業(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上（含30萬元）的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進(jìn)行詳細(xì)記...

反_法工作計劃第4篇為增強對反_工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反_知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反_知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反_工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強化臨柜人員反_方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反_專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反_工作崗位上來，擔(dān)任反_報告工作。四是通過與其他銀行及_門的合作，強化反_意識，初步形成了一支反_工作隊伍。本年度共舉行反_培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反_調(diào)查實施細(xì)則》、《_反_法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反_工作規(guī)定》等。

反_法工作計劃第5篇自開展反_工作以來，__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反_法》，根據(jù)《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升__銀行員工對反_工作的認(rèn)識，切實履行反_業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反_工作水平。

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反_工作奠定基礎(chǔ)。

為切實保證反_各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反_工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反_領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合__銀行的實際情況，制定了反_內(nèi)控制度，為更好地完成反_工作提供了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反_工作提供制度支持。

建立健全反_的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《__銀

行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《__銀行反_業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反_領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反_工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反_工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。

三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強學(xué)習(xí)，為反_工作順利開展提供人員保障。

為增強對反_工作的認(rèn)識和順利開展，__銀行從以下

幾方面著手進(jìn)行：

1、深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。提高管理人員特別

是分支行會計主管的覺悟和反_知識的積累，為反_工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。

2、建立了支行反_培訓(xùn)登記簿專門用于登記反_

內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接

受培訓(xùn)人員近600人次。

3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些

文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反_法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反_工作崗位上來，從事反_報告工作。

四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯處理。在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以

了解你的客戶原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)行清理。

二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實。

(三)結(jié)合人民銀行2014年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[2014]254號文件的要求，結(jié)合反_工作，認(rèn)真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實履行相應(yīng)的反_義務(wù)。

五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反_監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元;可疑交易76萬余筆,金額4270億元。

通過以上舉措，使__銀行反_工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反_

宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了__銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。

反_法工作計劃第6篇2014年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預(yù)防和打擊_犯罪方面的有效性。

（一）繼續(xù)加強對《反_法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反_法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反_的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反_氛圍。

（二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴(yán)厲打擊_犯罪活動。

（三）強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務(wù)情況進(jìn)行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進(jìn)行通報，并作為重點對象實施反_監(jiān)管。

反_工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反_工作的順利開展；在新一年反_工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反_知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對_行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務(wù)員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反_工作；不斷總結(jié)營業(yè)部反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反_工作正常有序的開展，切實履行反_義務(wù)。

反_工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法_犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反_調(diào)查實施細(xì)則》、《_反_法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反_工作規(guī)定》(粵xx[xx]106號)的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反_工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○xx年反_工作總結(jié)如下：

反_法工作計劃第7篇根據(jù)《城郊聯(lián)社二00七年度反_工作安排》（呼城郊信聯(lián)發(fā)[2007]69號），結(jié)合《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整無誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析和報送。

3月26日聯(lián)社舉辦了反_培訓(xùn)班，講授了當(dāng)前國內(nèi)反_形勢和任務(wù)，傳授了反_工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解了反_工作的必要性。參加培訓(xùn)人員要繼續(xù)學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。

反_法工作計劃第8篇在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反_工作進(jìn)行總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額萬。

反_法工作計劃第9篇為了預(yù)防和杜絕_行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反_工作，打擊一切涉及_、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反_工作措施得到全面落實，做到反_工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反_領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反_工作做出如下安排：

一、完善反_內(nèi)控制度。

按照我行反_內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。

二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報送。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反_報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反_系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反_有關(guān)月報，季報。年報的報表。

三、學(xué)習(xí)及鞏固反_法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

將反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。

四、嚴(yán)格執(zhí)行反_的宣傳工作。

今年我行將在反_宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反_橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，使大家認(rèn)識到反_對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反_工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強稽核檢查，將反_工作納入日常稽核檢查范圍，為反_工作保駕護(hù)航。定期對反_工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反_業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止_犯罪活動的發(fā)生，履行好反_的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟繁榮。

六、重視反_工作，組織召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議。

會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反_工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反_形勢和任務(wù)及反_工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反_工作的必要性，明確_風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反_的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。

反_法工作計劃第10篇根據(jù)總行要求，定期或不定期開展日常工作檢查，結(jié)合網(wǎng)點自查、現(xiàn)場或非現(xiàn)場等多種形式進(jìn)行，將反_工作納入日?；藱z查范圍。對于檢查中發(fā)現(xiàn)沒有嚴(yán)格按照反_法規(guī)制度，開展和執(zhí)行的反_工作的人員，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟和紀(jì)律處罰。

20xx年x月x日

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反_工作，打擊一切涉及_、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕_行為在我社發(fā)生，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反_工作措施得到全面落實，做到反_工作有組織、有安排、有落實，針對信用社實際情況，對本年度反_工作做出如下安排：

反_法工作計劃第11篇2017年，我行的反_工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_組織機構(gòu)建設(shè)、反_內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一、2017年反_工作開展情況

(一)組織機構(gòu)建設(shè)方面

1、及時調(diào)整反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反_領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機構(gòu)整合，反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強對反_工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會議，研究布置反_工作。2017年，分行按季召開反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反_工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反_工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反_工作會議，落實市分行反_專題會議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1、及時落實上級行精神。反_是一項長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反_相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反_工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹確工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反_檢查要求及我行實際，2017年5月份，對反_內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反_工作管理實施細(xì)則》等十三項制度，對分行各職能部門反_工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反_崗位、專人負(fù)責(zé)反_工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反_大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反_司法配合和移送以及反_保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反_內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

(三)履行反_義務(wù)方面

1、做好反_可疑交易的報送。

今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859、94億元，其中：對公報送5671筆，251、31億元;對私報送59641筆，608、63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634、91萬美元，其中：對公報送808筆，23266、44萬美元;對私82筆，368、47萬美元。

2017年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。

我行各級機構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2017253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制_犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細(xì)，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反_非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。

我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認(rèn)真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實總行反_數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。

總行反_可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補錄、分析、確認(rèn)、報送，提高確認(rèn)率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5、配合人行、省行開展反_相關(guān)業(yè)務(wù)核查。

2017年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反_調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2016)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在_的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

(四)反_宣傳、培訓(xùn)、檢查方面

1、開展反_宣傳。

2017年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反_宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊_犯罪，維護(hù)經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反_意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反_宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反_知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反_工作站宣傳欄”，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反_宣傳工作的深入開展。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反_宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反_宣傳活動標(biāo)語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反_視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時，分行還印制反_宣傳折頁2、6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反_賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進(jìn)一步普及反_基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控_、打擊_犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反_宣傳活動，分發(fā)反_知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反_專題宣傳活動;龍海支行下載反_知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反_業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反_上街設(shè)點宣傳。

2、加強反_業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反_工作視頻會議。9月20日，舉辦反_業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對《反_法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反_可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反