AXA安盛雋宇投連保計劃

(AXA安盛雋宇投連保計劃)制作：產(chǎn)品管理中心總部設(shè)于法國，其歷史可追溯至十九世紀初。截至2013年12月31日，AXA集團擁有：服務(wù)遍全球總收益為9,333億港元*管理的資產(chǎn)達113,900億港元*經(jīng)常性收益為403億港元**以1歐羅兌10.2335港元計算業(yè)務(wù)遍布全球61個國家1.02億名客戶157,000名員工AXA集團之核心機構(gòu)獲國際信貸評級機構(gòu)給予高度評級^，彰顯雄厚財資實力:^截至2013年12月31日為止財資實力雄厚標準普爾評級Standard&Poor’s穆迪評級Moody’s惠譽國際評級FitchA+Aa3AA-1986–國衛(wèi)集團收購先衛(wèi)保險1992–國衛(wèi)保險亞洲有限公司在香港聯(lián)交所上市1999–易名為「AXA國衛(wèi)保險有限公司」2006–AXA亞太區(qū)控股公司收購萬誠保險(香港)有限公司，易名為國

衛(wèi)(香港)人壽保險有限公司。2007–與花旗銀行(香港)有限公司結(jié)為銀行營銷伙伴–AXA亞太區(qū)控股公司收購瑞士豐泰(香港)有限公司，易名為安

盛財富管理(香港)有限公司。2012–AXA與匯豐就亞洲及拉丁美洲之一般保險業(yè)務(wù)達成長期合作協(xié)議。AXA香港里程碑AXA香港的業(yè)務(wù)包括：國衛(wèi)保險有限公司安盛財富管理(香港)有限公司聯(lián)博香港有限公司安盛保險有限公司安盛投資管理亞洲有限公司安盛羅森堡投資管理亞太有限公司安睿理財策劃(香港)有限公司安盛援助有限公司 .hkAXA在香港截至2012年12月31日，AXA香港擁有：在香港及澳門擁有超過1,000,000名客戶超過4,000名員工及理財顧問管理的資產(chǎn)達913億港元總保費收入為158億港元AXA在香港工銀安盛人壽保險有限公司尚待相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的審批工行需要為這次收購花費12億元由工行委任的董事長兼任主席的管理委員會負責(zé)重要日常經(jīng)營事項由AXA安盛委任的總裁牽頭負責(zé)一般日常經(jīng)營中國五礦將繼續(xù)保持戰(zhàn)略投資者地位AXA在中國12.5%27.5%60%雋宇投資保險計劃PulsarInvestmentInsurancePlan產(chǎn)品概述產(chǎn)品特色保單收費市場競爭力雋宇投資保險計劃投資選擇平臺行政程序目錄產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述I.雋宇86支基金

II.靈活供款及提取部份款項III.首年紅利+長期客戶獎賞+保單管理費回贈IV.5–30年目標供款年期V.2項身故賠償選擇產(chǎn)品特色投資選擇分配指示累積供款戶口(AUA)最初供款期(ICP)首18

個月最初供款戶口(IUA)18

個月后投資金額3大獎賞1.首年紅利最初供款戶口(IUA)首年紅利按付款頻率分配客戶推廣活動1.AXA「雋宇投資保險計劃」獎賞計劃首年紅利高達125%之首年紅利每年保費

計劃年限=25(美元)(港元)

3,600

28,8002.8%

X

25=70%

7,200

57,6002.9%

X

25=72.5%

12,000

96,0003.4%

X

25=85%

18,000

144,0003.7%

X

25=92.5%

36,000

288,0004.0%

X

25=100%

50,004

400,0325.0%

X

25=125%重要事項1.如于冷靜期內(nèi)取消保單…退回金額不包括首年紅利2.如被保人于保單日期起計一年內(nèi)自殺身故…身故賠償將不包括首年紅利首年紅利長期客戶獎賞最初供款戶口(IUA)于第10個保單周年日派發(fā)一次*長期客戶獎賞會以額外單位形式分配至「最初供款戶口IUA」2.長期客戶獎賞只適用于計劃年限為20年或以上之保單長期客戶獎賞=

長期客戶獎賞會以額外單位形式分配至「最初供款戶口IUA」長期客戶獎賞首10個保單年度內(nèi)的已繳保費總額首10個保單年度內(nèi)的提取款項總額(如有)4%減(-)乘(X)保單管理費回贈計劃年限屆滿的保單周年日派發(fā)累積供款戶口(AUA)計劃年限3.費用回贈保單管理費回贈首3個保單年度所有應(yīng)繳保費于到期時未有全數(shù)繳清行使保費假期

-減少投資保費以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費回贈不獲派發(fā):保單管理費回贈費用回贈提取部份款項后「累積供款戶口」的剩余戶口價值首18個月的保費金額少于計劃年限內(nèi)以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費回贈不獲派發(fā):保單管理費回贈費用回贈3大獎賞1.首年-首年紅利2.第10個保單周年日-長期客戶獎賞3.期滿–保單管理費回贈1. 基本身故賠償2. 特級身故賠償保單一經(jīng)簽發(fā),所選之身故賠償將不能更改若選擇「特級身故賠償」，須繳付「保險費用」身故賠償選擇1–基本身故賠償保單周年0123...... 總賬戶價值的101%賬戶價值

身故賠償選擇2–特級身故賠償(須繳付「保險費用」)以下兩項中之較高者:

總賬戶價值101%;或已繳定期保費總額–提取款項總額保單周年已繳保費總賬戶價值101%0123......身故賠償保單收費賬戶管理費(AMF)

–(年率4.0%÷12)X最初供款戶口(IUA)價值–按月從「最初供款戶口」(IUA)中以注銷單位方式扣除保單收費投資管理費(IMF)–(年率1.5%

12)X總賬戶價值–從「累積供款戶口」(AUA)及「最初供款戶口」(IUA)中扣除行政費用(AC)

–每月:50港元/6.5美元–按月先從「累積供款戶口」(AUA)中扣除，如不足以繳付，該費用余額從「最初供款戶口」(IUA)中扣除。保單收費保單管理費(PMF)–(年率0.5%÷

12)X首年保費X保單已生效年期–按月先從「累積供款戶口」中扣除，如不足以繳付，該費用余額從「最初供款戶口」中扣除31只供內(nèi)部培訓(xùn)使用1--5--10--15--20保單周年定期保費首年紅利(于首保單年度)長期客戶獎賞首年紅利長期客戶獎賞(于第10個保單周年)

累積供款戶口投入資金保單收費*TCP開始TCP結(jié)束60,00060,000定期保費/年60,000*

非經(jīng)常性收費如保險費用(適用于特級身故賠償)及提早贖回費用，并未包括在此圖表內(nèi)#保單管理費及行政費用將于「累積供款戶口」內(nèi)扣除。如扣減所有該戶口價值后仍不足以繳付到期費用，該費用余額將從「最初供款戶口」中扣除。0.5%/12x首年保費x保單已生效年期4%/12x最初供款戶口價值賬戶管理費投資管理費1.5%/12x賬戶價值行政費用#計劃結(jié)構(gòu)例子:計劃年限(TCP):20年;年繳保費

港元60,000每月50港元

保單管理費#保單管理費回贈最初供款戶口(IUA)基金選擇

滿足客戶分散投資的需要

基金公司FundHouse1.

聯(lián)博AllianceBernstein2.

霸菱Barings3.

貝萊德BlackRock4.百利達BNP5.

富達Fidelity6.首域FirstState7.

富蘭克林鄧普頓FranklinTempleton8.亨德森Henderson9.駿利Janus10.

百達Pictet11.

施羅德Schroders基金類別覆蓋范圍34只供內(nèi)部培訓(xùn)使用覆蓋基金類別數(shù)目：83基金類別覆蓋范圍

（股票）股票基金基金類別覆蓋范圍

（商品／混合資產(chǎn)／債券／貨幣市場）商品／混合資產(chǎn)／債券／貨幣市場基金十大基金排名：一年回報十大基金排名：三年回報十大基金排名：五年回報優(yōu)秀基金貝萊德世界礦業(yè)基金，主要就是投資到全球范圍的礦業(yè)公司比如英國的力拓，必和必拓，巴西的淡水河谷等大型礦業(yè)公司，過去10年年化收益26%。貝萊德黃金基金，主要投資全球各地的黃金資源的企業(yè)，過去10年的年化收益26%。首域中國增長基金，由澳洲首域資產(chǎn)管理公司發(fā)行的專門投資中國企業(yè)的基金，10年年化收益23.6%，現(xiàn)在國內(nèi)的基金公司的收益率也沒有那么高。富蘭克林鄧普頓債券