工作報(bào)告之銀行反洗錢整改報(bào)告

銀行反洗錢整改報(bào)告【篇一：銀行反洗錢整改報(bào)告】關(guān)于xx反洗錢工作的整改報(bào)告總公司稽核調(diào)查部：近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對審計(jì)報(bào)告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)（一）進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識(shí)越來越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號(hào)、100號(hào)）要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí)抓好落實(shí)切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。二、深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動(dòng)意識(shí)。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識(shí)。二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級(jí)公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。xx一季度重點(diǎn)對新成立的三級(jí)機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)工作。分別針對xx籌建及xx公司籌建進(jìn)行全體反洗錢工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作，共計(jì)175人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，全部人員均通過閉卷測試。針對“反洗錢監(jiān)面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時(shí)登記備案，同時(shí)對實(shí)際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實(shí)行額度授權(quán)，以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無有權(quán)人背書確認(rèn)的支付款項(xiàng)及時(shí)跟蹤檢查，落實(shí)整改。三、客戶盡職調(diào)查我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時(shí)賬戶是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門同意設(shè)立外來臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項(xiàng)資金的收付，單位開立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時(shí)，查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時(shí)，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神，對部分開戶單位申請資料、證明文件不全的賬戶，積極補(bǔ)辦開戶手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷戶。自然人開立的結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個(gè)人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實(shí)身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，基本做到對個(gè)人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配有專職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)開戶網(wǎng)點(diǎn)賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負(fù)責(zé)客戶信息資料的錄入，最后報(bào)縣人行進(jìn)行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴(yán)格按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報(bào)告情況按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報(bào)送《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》等相關(guān)報(bào)表，同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級(jí)審批制度，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》要求，對大額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報(bào)備制度，如實(shí)登記大額支取統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況在反洗錢工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。在網(wǎng)點(diǎn)一線員工中開展學(xué)法、知法、用法活動(dòng)，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門辦理對有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度，及時(shí)將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并要求各網(wǎng)點(diǎn)組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時(shí)，我社在開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作大檢查及專項(xiàng)檢查中，也將反洗錢所涉及的各項(xiàng)工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：1、我社對反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。2、部分網(wǎng)點(diǎn)雖然對員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對有關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識(shí)較為松懈。3、個(gè)別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：1、繼續(xù)加強(qiáng)對員工反洗錢的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識(shí)，規(guī)范操作行為。2、加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。3、認(rèn)真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，保持社會(huì)穩(wěn)定，提高我社信譽(yù)，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，奠定反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二〇一〇年七月二日篇三：反洗錢工作自查整改報(bào)告反洗錢工作自查整改報(bào)告一、制度建設(shè)情況根據(jù)反洗錢的“一法三令”和集團(tuán)公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢內(nèi)控制度及實(shí)施細(xì)則》、《客戶身份識(shí)別及信息采集與管理規(guī)范實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃》等?；靖采w了反洗錢法規(guī)對反洗錢共組偶的要求。作為基層經(jīng)營單位，我公司積極落實(shí)上級(jí)公司有關(guān)要求，重點(diǎn)制定落實(shí)了《中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內(nèi)部控制制度》。進(jìn)一步細(xì)化了反洗錢工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責(zé)和要求，完善了流程。上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國人壽財(cái)險(xiǎn)河南分公司反洗錢管理崗，同時(shí)在人民銀行安陽支行反洗錢負(fù)責(zé)部門做了登記備案。二、組織建設(shè)和人員配置情況為加強(qiáng)對反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時(shí)成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)和工作要求。按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財(cái)務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報(bào)送流程和責(zé)任人，按排專人負(fù)責(zé)每月報(bào)送《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可以交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》。三、反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況制定了詳細(xì)的反洗錢工作培訓(xùn)計(jì)劃，并于2010年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財(cái)務(wù)崗工作人員進(jìn)行了基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作方面的培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全體員工對反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)以及對相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。四、各項(xiàng)制度執(zhí)行情況按照客戶身份識(shí)別制度、可以交易報(bào)告制度的要求，按月報(bào)送了《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時(shí)歸檔管理各類客戶資料。五、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通情況指定專人負(fù)責(zé)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)和省分公司報(bào)告反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。辦事處：為切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)[2007]x號(hào)《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長認(rèn)真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面、深入、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：一、組織機(jī)構(gòu)為了認(rèn)真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長，財(cái)務(wù)部、信息部、各信用社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組設(shè)在聯(lián)社財(cái)務(wù)部。并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由各社會(huì)計(jì)出納專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部匯總并上報(bào)渭南辦事處，并按照分級(jí)管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。二、制定有效的反洗錢措施：1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動(dòng)，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目1、對法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；3、對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：【篇二：關(guān)于xx銀行開展反洗錢專項(xiàng)檢查的報(bào)告】關(guān)于開展xx年反洗錢專項(xiàng)檢查的報(bào)告xx銀行x（下稱“我行”）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于xx年xx月xx日嚴(yán)格按照《xx銀行xx年反洗錢工作檢查方案》對我行xx年度反洗錢工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況（一）反洗錢機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門（分支機(jī)構(gòu)）各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門（分支機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（二）反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。（三）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《xx銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《xx銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報(bào)告管理辦法》、《xx銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報(bào)告管理規(guī)定》、《xx銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》、《xx銀行反洗錢考核追究制度》和《xx銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《xx銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。（四）客戶身份識(shí)別情況本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性（并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)），確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，均重新識(shí)別客戶身份。我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶基本信息，對風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。（五）大額交易和可疑交易報(bào)告情況本行落實(shí)分級(jí)管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)合客戶和交易背景情況對交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。xx年，我行共上報(bào)大額xx宗，共xx筆，交易金額xx萬元；上報(bào)可疑交易xx宗，共xx筆，交易金額xx萬元。通過對大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存，對交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供?！币虼宋倚袑σ婪男蟹聪村X職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。（七）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對一線員工進(jìn)行了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)xx次，加強(qiáng)對薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順利開展。同時(shí)督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。我行長期在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報(bào)、咨詢，以該等方式進(jìn)行反洗錢宣傳工作。開業(yè)以來，還開展x次反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳月除繼續(xù)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報(bào)、咨詢外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺(tái)，發(fā)放反洗錢知識(shí)宣傳單，接受公眾對反洗錢疑問的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢意識(shí)及履行反洗錢義務(wù)的自覺性；加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會(huì)氛圍。（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作。二、反洗錢工作存在的問題及建議一是個(gè)別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼；二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況；三是《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。請對上述問題認(rèn)真落實(shí)整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認(rèn)定能力，加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢培訓(xùn)和宣傳力度。特此報(bào)告【篇三：1反洗錢整改報(bào)告】總公司稽核調(diào)查部：近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對審計(jì)報(bào)告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)(一)進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識(shí)越來越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號(hào)、100號(hào))要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí)抓好落實(shí)切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔?？偣居?011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。二、深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動(dòng)意識(shí)。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識(shí)。二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級(jí)公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。xx一季度重點(diǎn)對新成立的三級(jí)機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)工作。分別針對xx籌建及xx公司籌建進(jìn)行全體反洗錢工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律