保險公司反洗錢實務(wù)培訓(xùn)課件

中國太本CHINATAIPING反洗錢實務(wù)培訓(xùn)辦公室太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPING什么是洗糞*洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程,主要包括提供資金帳戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPING猜什么線將構(gòu)吹罪清洗以下犯罪所得及產(chǎn)生的收益將構(gòu)成洗錢罪毒品犯罪黑社會性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪■破壞金融管理秩序犯罪金融詐騙犯罪的所得及所產(chǎn)生的收益太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPING為什幺要反洗*洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪,擾亂正常的社會秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽(yù)。因此,國家依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施,預(yù)防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPING統(tǒng)到行三階*放置階段—一把非法資金投入金融機(jī)構(gòu)(保險公司、金融機(jī)構(gòu))*離析階段一一通過復(fù)雜的交易,使資金的來源和性質(zhì)變的模糊*歸并階段一一被清洗的資金用合法的方式加以利用(比如退保、賠款)太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPIN國家琺珒法艦來源中華人民共和國反洗錢法中華人民共和國保險法中華人民共和國刑法網(wǎng)售由重忙中法圖五量太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPING洗錢橐例個洗錢者為一艘根本不存在的遠(yuǎn)洋運輸航船購買了海運財產(chǎn)及災(zāi)害險。他繳付了大量保費,同時指使中介機(jī)構(gòu)照常辦理索賠并得到了賠償。不過,他非常小心,故意讓索賠金額不超過已交的保費總額以使保險公司在保單上獲得可觀利潤,而洗錢者可以得到保險公司開的支票,達(dá)到洗錢目的這樣,資金看上去就是來自著名保險公司的,人們看到支票或電匯單上的公司名稱,很少會懷疑資金的來源太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPING金融杌構(gòu)反洗工作職責(zé)客戶真份識列可疑交夢利斷太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPING客戶真份礬列概要客戶身份識別,也稱”了解你的客戶”,是指保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶采取相應(yīng)措施確認(rèn)客戶的真實身份,了解和關(guān)注客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)及資金來源、資金用途、實際受益人等。太平財產(chǎn)保險有限公司中國太本CHINATAIPING客戶真份工作的意義通過客戶身份識別,保險業(yè)可以(一)確認(rèn)客戶的真實身份,防止犯罪資金滲透至金融交易(二)及時發(fā)現(xiàn)和科學(xué)判斷涉嫌違法犯罪