第7套試卷附有答案

第7套試卷[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.郵儲機構為客戶辦理以下有關個人賬戶與基礎結算的（）業(yè)務無需做盡職調查。[單選題]*活期賬戶密碼重置整整存單掛失補新綠卡通卡人工解掛失通知存單雙掛失(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢2.各級機構為單位客戶辦理批量開立個人存款賬戶時，應事先與單位客戶簽訂協議，且單位客戶的營銷人員需提供（），并按要求對單位的證明文件真實有效性及開戶合理真實性進行核實調查。[單選題]*《中國郵政儲蓄銀行單位批量開戶調查書》(正確答案)《中國郵政儲蓄銀行單位批量開戶申請書》《中國郵政儲蓄銀行單位批量開戶協議書》《中國郵政儲蓄銀行單位批量開戶通知書》答案解析：運營條線反洗錢3.為客戶辦理需要進行客戶盡職調查的業(yè)務時，若發(fā)現先前提交證件將于（）到期，應提示客戶及時更新。[單選題]*10天15天30天(正確答案)90天答案解析：運營條線反洗錢4.為客戶辦理需要進行客戶盡職調查的業(yè)務時，若發(fā)現先前提交證件已經過期（），但客戶未更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業(yè)務。[單選題]*20天30天60天90天(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢5.為客戶辦理需要進行客戶盡職調查的業(yè)務時，若發(fā)現先前提交證件已經過期90天，客戶提出理由暫時無法更新，經判斷屬合理理由的，可暫不采取措施，并按（）對客戶開展重新識別，直到更新證件。[單選題]*周旬月(正確答案)季答案解析：運營條線反洗錢6.單位賬戶存續(xù)期，各級機構應以“（）”的工作原則，在柜面為客戶辦理業(yè)務時適時開展持續(xù)盡職調查。[單選題]*效益為先風險為本(正確答案)合規(guī)處理服務至上答案解析：運營條線反洗錢7.各級機構發(fā)現客戶工商登記狀態(tài)異常，應中止業(yè)務，賬戶功能變更為“（）”，并通知客戶及時注銷賬戶。[單選題]*只收不付只付不收不收不付(正確答案)暫停處理答案解析：運營條線反洗錢8.郵儲各級機構發(fā)現客戶先前提交的單位身份證明文件、法定代表人或單位負責人身份證件將于（）到期或已過有效期的，應通知存款人及時更新身份證明文件。[單選題]*10天內30天內(正確答案)60天內90天內答案解析：運營條線反洗錢9.郵儲各級機構對客戶身份證明文件、法定代表人或單位負責人身份證明文件有效期到期后滿（）仍未更新身份證明文件，且未提出合理理由的，應暫停賬戶非柜面功能。[單選題]*10日15日30日(正確答案)90日答案解析：運營條線反洗錢10.郵儲各級機構對客戶身份證明文件、法定代表人或單位負責人身份證明文件有效期到期后滿（）仍未更新的，應中止業(yè)務，賬戶功能變更為“不收不付”。[單選題]*10日15日30日90日(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢11.單位賬戶采取停止支付的處理方式后滿30日，客戶仍未到（）辦理相關手續(xù)，且未提出合理理由的，可辦理中止業(yè)務，賬戶功能變更為“不收不付”。[單選題]*開戶行(正確答案)交易行一級支行二級分行答案解析：運營條線反洗錢12.柜面對于證件類型是居民身份證、臨時居民身份證、戶口簿的，柜員應通過（）核驗證件記載的客戶姓名、證件號碼信息真?zhèn)?。[單選題]*盡職調查聯網核查(正確答案)統一柜面人工識別答案解析：運營條線反洗錢13.柜面上柜員應完整、準確采集客戶的姓名等（）個人信息。[單選題]*九項十二種(正確答案)九項十種九項十一種八項十二種答案解析：運營條線反洗錢14.通過開立單位賬戶方式與我行建立業(yè)務關系的客戶關鍵信息變更應通過（）辦理。[單選題]*柜面(正確答案)移動展業(yè)自助機具電子銀行渠道答案解析：運營條線反洗錢15.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：客戶通過ATM辦理取款，單筆限額為（）。[單選題]*1萬元（含）(正確答案)5000元（含）1萬元（不含）5000元（不含）答案解析：運營條線反洗錢16.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：客戶通過ATM辦理取款，單日累計限額為（）。[單選題]*1萬元（含）2萬元（含）1萬元（不含）(正確答案)2萬元（不含）答案解析：運營條線反洗錢17.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：客戶通過ATM辦理存款，單筆限額為（）。[單選題]*1萬元（含）(正確答案)2萬元（含）1萬元（不含）2萬元（不含）答案解析：運營條線反洗錢18.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：客戶通過ATM辦理現金匯款交易，單筆交易限額為（）。[單選題]*1萬元（含）5萬元（含）5萬元（不含）1萬元（不含）(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢19.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：客戶通過ATM辦理現金匯款交易，單日累計為（）。[單選題]*1萬元（含）5萬元（含）5萬元（不含）(正確答案)1萬元（不含）答案解析：運營條線反洗錢20.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：客戶通過ATM辦理轉賬交易，單筆和單日累計均為（）。[單選題]*1萬元（含）5萬元（含）5萬元（不含）(正確答案)1萬元（不含）答案解析：運營條線反洗錢21.運營條線反洗錢細則中規(guī)定，客戶在自助設備辦理存款、取款、匯款、轉賬交易的限額設置，描述正確的是（）。[單選題]*ATM取款單筆限額1萬元（不含）ATM存款單日累計限額1萬元（含）ATM現金匯款單限額1萬元（含）ATM轉賬，單日累計限額5萬元（不含）(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢22.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：客戶身份資料，自業(yè)務關系結束后或者一次性交易結束后至少保存（）。[單選題]*2年3年5年(正確答案)10年答案解析：運營條線反洗錢23.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：交易記錄，自交易結束后至少保存（）。[單選題]*2年3年5年(正確答案)10年答案解析：運營條線反洗錢24.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：各營業(yè)網點應將柜面相關交易涉及的紙質客戶身份資料完整上交至（）保管。[單選題]*一級分行運營中心(正確答案)二級分行運管部一級分行授權中心二級分行金融合規(guī)部答案解析：運營條線反洗錢25.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：在為客戶辦理個人賬戶和基礎結算業(yè)務時，發(fā)現命中美國OFAC單邊制裁名單，應采取立即逐級報告至（）措施。[單選題]*總行內控合規(guī)部(正確答案)總行法律事務部一分風險管理部一分安全保衛(wèi)部答案解析：運營條線反洗錢26.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：為客戶辦理單位賬戶及公司基礎結算業(yè)務時，對于系統命中公安部/中紀委高風險名單的，應禁止辦理開銷戶類交易，同步報送當地監(jiān)管部門，并逐級報送（）。[單選題]*一分內控合規(guī)部(正確答案)總行內控合規(guī)部一分風險管理部總行安全保衛(wèi)部答案解析：運營條線反洗錢27.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：為客戶辦理單位賬戶及公司基礎結算業(yè)務時，對于命中反欺詐嚴重違法失信名單、懲戒名單、其他黑名單的，應拒絕（）交易。[單選題]*存款類取款類開戶類(正確答案)銷戶類答案解析：運營條線反洗錢28.郵儲各級機構應參照《中國郵政儲蓄銀行業(yè)務洗錢風險評估管理辦法（2023年版）》開展業(yè)務洗錢風險評估，一級分行及以下機構運營管理部負責對本機構歸口管理的特色業(yè)務開展洗錢風險評估，并在（）內將評估結果逐級報備至總行內控合規(guī)部和總行運營管理管理部。[單選題]*5個工作日7個工作日10個工作日20個工作日(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢29.郵儲各級機構應參照《中國郵政儲蓄銀行業(yè)務洗錢風險評估管理辦法（2023年版）》開展業(yè)務洗錢風險評估，一級分行及以下機構運營管理部負責對本機構歸口管理的特色業(yè)務開展洗錢風險評估，并在20個工作日內將評估結果逐級報備至總行（）。[單選題]*內控合規(guī)部運營管理管理部(正確答案)風險管理部安全保衛(wèi)部答案解析：運營條線反洗錢30.郵儲銀行向個人客戶提供的、按照郵儲銀行提供的即時牌價將客戶的外幣兌換為人民幣的業(yè)務是（）。[單選題]*結匯(正確答案)售匯購匯換匯答案解析：一季度課件/結售匯31.客戶有將外幣儲蓄存款、外幣現鈔、境外匯入外幣款轉換成人民幣的需求，可以在我行辦理個人（）業(yè)務。[單選題]*結匯(正確答案)售匯購匯換匯答案解析：一季度課件/結售匯32.（）是指郵儲銀行向個人客戶提供的、按照郵儲銀行提供的即時牌價將客戶的人民幣兌換為外幣的業(yè)務。[單選題]*結匯存匯購匯(正確答案)換匯答案解析：一季度課件/結售匯33.客戶有向境外匯款、出國旅游、留學、探親、商務考察等需求，可以在我行辦理個人（）業(yè)務，將人民幣兌換成外幣。[單選題]*結匯存匯購匯(正確答案)換匯答案解析：一季度課件/結售匯34.個人結匯和境內個人購匯實行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年（）。[單選題]*等值5萬美元（含）(正確答案)等值5萬美元（不含）等值2萬美元（含）等值2萬美元（不含）答案解析：一季度課件/結售匯35.年度便利化額度內：境內個人手持現鈔結匯，當日外幣現鈔結匯累計金額在（）以下，憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*等值1萬美元（不含）等值1萬美元（含）(正確答案)等值5000美元（含）等值5000美元（不含）答案解析：一季度課件/結售匯36.年度便利化額度內：境內個人手持現鈔結匯，當日外幣現鈔結匯累計金額在（）以上，憑本人有效身份證件、《海關申報單》或外幣現鈔提取單據辦理。[單選題]*等值1萬美元（不含）(正確答案)1萬美元（含）5000美元（含）等值5000美元（不含）答案解析：一季度課件/結售匯37.境內個人客戶結匯單筆金額大于（）的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬戶。[單選題]*等值50000美元（含）等值50000美元（不含）(正確答案)等10000美元（含）等值10000美元（不含）答案解析：一季度課件/結售匯38.境外個人客戶原兌換未用完的人民幣兌回外幣現鈔，當日累計兌換不超過（）時，可憑本人有效身份證件直接辦理。[單選題]*等值500美元（含）(正確答案)等值500美元（不含）等值1000美元（含）等值2000美元（不含）答案解析：一季度課件/結售匯39.境外個人客戶憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理外幣兌回時，無兌回限額規(guī)定，但原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）。[單選題]*24個月(正確答案)6個月1個月3個月答案解析：一季度課件/結售匯40.境外個人客戶原兌換未用完的人民幣兌回外幣現鈔，離境前在境內關外場當日累計兌換不超過（）時，可憑本人有效身份證件直接辦理。[單選題]*等值500美元（含）等值500美元（不含）等值1000美元（含）(正確答案)等值2000美元（不含）答案解析：一季度課件/結售匯41.郵儲各級機構應嚴格履行客戶盡職調查義務，落實賬戶實名制，不得出現以下（）情形。*為身份不明的客戶提供服務(正確答案)為客戶開立匿名賬戶(正確答案)為冒用他人身份的客戶辦理業(yè)務(正確答案)為證件已過有效期的客戶新建立業(yè)務關系(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢42.郵儲機構對客戶持護照開立賬戶，除需按要求核對登記留存證件外，還要完整留存存護照內（）信息頁。*個人資料頁(正確答案)已填寫信息的備注頁(正確答案)簽證頁(正確答案)附注頁答案解析：運營條線反洗錢43.郵儲機構為客戶辦理以下有關個人賬戶與基礎結算的（）業(yè)務需按規(guī)定做盡職調查。*現金存款60000元(正確答案)憑卡取款5000元(正確答案)無密戶支取1000元(正確答案)現金方式匯款500元(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢44.郵儲機構為客戶辦理以下有關個人賬戶與基礎結算的（）業(yè)務需按規(guī)定做盡職調查。*手機號變更(正確答案)賬戶升級(正確答案)客戶申請修改戶名(正確答案)非柜面業(yè)務限制解除(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢45.客戶開立（）等特殊用途個人存款賬戶時，可由所在單位代理辦理。*代發(fā)工資(正確答案)教育(正確答案)社會保障(正確答案)公共管理(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢46.各級機構在柜面辦理以下單位賬戶及基礎結算業(yè)務時，應開展盡職調查，收集、核實和登記（）等人員的身份信息.*單位客戶(正確答案)法定代表人或負責人(正確答案)授權辦理人員(正確答案)關聯人答案解析：運營條線反洗錢47.為單位客戶開立以下（）賬戶時，應按規(guī)定進行盡職調查。*開立單位人民幣結算賬戶(正確答案)單位外匯結算賬戶(正確答案)人民幣單位定期存款及通知存款賬戶(正確答案)外匯單位定期存款及通知存款賬戶(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢48.郵儲各級機構在發(fā)現單位存在以下（）情況時，應通知客戶重新出具當前有效證明文件并辦理變更手續(xù)。*名稱發(fā)生變更(正確答案)法定代表人聯系方式變更(正確答案)證明文件種類或編號發(fā)生變更(正確答案)經營范圍變更(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢49.對于證件類型是（）的，柜員應通過柜面配備的身份證閱讀類機具鑒別證件真?zhèn)巍?居民身份證(正確答案)外國人永久居留身份證(正確答案)港澳居民居住證(正確答案)臺灣居民居住證(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢50.以下關于柜面?zhèn)€人客戶人證一致性比對基本要求描述，正確的有（）。*對證件記載有照片信息的，柜員應通過人工方式進行人證一致性比對(正確答案)對于證件類型是居民身份證的，在客戶授權同意采集人臉信息后，系統提供人臉比對功能，輔助柜員進行人證一致性判斷(正確答案)對于證件類型是臨時居民身份證的，在客戶授權同意采集人臉信息后，系統提供人臉比對功能，輔助柜員進行人證一致性判斷(正確答案)發(fā)現客戶冒用他人身份證件的，柜員不得為客戶辦理業(yè)務(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢51.通過開立單位賬戶與客戶建立業(yè)務關系時，柜員還應確認客戶身份已通過實地上門或遠程視頻的方式輔助驗證，非官方第三方數據庫，如（）等僅能作為輔助手段。*企查查(正確答案)天眼查(正確答案)征信查往賬查答案解析：運營條線反洗錢52.通過自助設備開展客戶盡職調查時，網點需進行人證一致性審核。按照業(yè)務風險等級的高低，人證一致性審核的方式包括（）。*系統自動審核(正確答案)人工復核系統自動審核+人工復核(正確答案)遠程審核答案解析：運營條線反洗錢53.運營條線反洗錢細則中規(guī)定，客戶在自助設備辦理存款、取款、匯款、轉賬交易的限額設置，描述錯誤的有（）。*ATM取款單筆限額1萬元（不含）(正確答案)ATM存款單日累計限額1萬元（含）(正確答案)ATM現金匯款單限額1萬元（含）(正確答案)ATM轉賬，單日累計限額5萬元（不含）答案解析：運營條線反洗錢54.客戶身份資料及交易記錄保存范圍中交易記錄是指關于客戶每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的（）和其他資料*合同(正確答案)業(yè)務憑證(正確答案)單據(正確答案)業(yè)務函件(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢55.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：為客戶辦理單位賬戶及公司基礎結算業(yè)務時，對于系統命中公安部/中紀委高風險名單的，應禁止辦理（），同步報送當地監(jiān)管部門，并逐級報送一級分行內控合規(guī)部。*所有交易開戶交易(正確答案)銷戶交易(正確答案)資金劃轉交易答案解析：運營條線反洗錢56.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：為客戶辦理單位賬戶及公司基礎結算業(yè)務時，對于命中洗錢風險監(jiān)測賬戶名單的，應拒絕（）。*跨行交易(正確答案)跨境類交易(正確答案)行內資金劃轉交易行內存取款交易答案解析：運營條線反洗錢57.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：為客戶辦理單位賬戶及公司基礎結算業(yè)務時，對于命中高風險客戶名單的，應合理做好非柜面渠道交易限額和筆數的限制，原則上不得開通（）。*自助渠道(正確答案)柜面渠道交易網上銀行渠道(正確答案)電話銀行渠道(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢58.各級機構應配合反洗錢牽頭管理部門做好監(jiān)管洗錢風險評估評價工作，對本條線歸口管理的業(yè)務、渠道，及時開展（）等工作。*數據提取(正確答案)資料收集(正確答案)統計分析(正確答案)匯總報告(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢59.郵儲各級機構應對轄內運營管理條線反洗錢履職情況進行監(jiān)督檢查，檢查內容包括但不限于（）等，并針對檢查中發(fā)現的問題及時糾正，消除風險隱患。*客戶盡職調查(正確答案)客戶身份資料(正確答案)交易記錄保存(正確答案)反洗錢信息保密(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢60.客戶有將（）轉換成人民幣的需求，可以在我行辦理個人結匯業(yè)務。*外幣儲蓄存款(正確答案)外幣現匯、外幣現鈔(正確答案)、境外匯入外幣款(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯61.目前，郵儲銀行支持的個人結售匯業(yè)務，外幣種類包括:美元、日元、（）。*英鎊、(正確答案)歐元、(正確答案)、加拿大元(正確答案)、澳大利亞元(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯62.目前，郵儲銀行支持的個人結售匯業(yè)務中外幣種類包括但不限于（）。*美元(正確答案)日元(正確答案)港幣(正確答案)加拿大元(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯63.以下屬于境外個人辦理結售匯業(yè)務的有效身份證件的有（）。*外國護照(正確答案)、外國人永久居留身份證(正確答案)港澳臺居民居住證(正確答案)、中華人民共和國護照(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯64.郵儲銀行營業(yè)機構在客戶經常項目下業(yè)務交易進行合法的背景審核，具體包括（）。*境內個人購匯看用途(正確答案)境內個人結匯看業(yè)源(正確答案)境外個人購匯看業(yè)源(正確答案)境外個人結匯看用途(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯65.不占用年度便利化額度的，境內個人客戶憑有效身份證件及以下經常項目下有交易額的結匯資金用途材料在網點辦理。具體可包括（）。*境內醫(yī)院（學校）出具的收費證明(正確答案)生活消費合同(正確答案)房屋管理部門登記的房屋租賃合同(正確答案)房租支付的發(fā)票(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯66.在華工作境外個人薪酬購匯提供證明材料包括：（）；身份證明材料等。勞動合同或其他證明材料發(fā)生變化，需向銀行重新提交。*雇傭/勞務合同(正確答案)工資流水(正確答案)稅務憑證(正確答案)工資清單(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯67.近親屬關系說明材料可包括（）。*配偶(正確答案)兄弟姐妹(正確答案)祖父母(正確答案)孫子女(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯68.個人外匯賬戶內資金境內劃轉，限于（）。*本人賬戶間劃轉(正確答案)本人與近親屬賬戶間劃轉(正確答案)本人與他人賬戶間劃轉本人與對公賬戶間劃轉答案解析：一季度課件/結售匯69.統一柜面系統中新增的“個人外匯盡職調查”操作流程包括（）。*接收證件材料料，完成身份識別(正確答案)進入個人外匯強化盡職調查界面(正確答案)據交易界面名單交易信息審核證明材料，詢問盡調問題，選擇盡調方式，錄入材料內容(正確答案)稽核實拍證明材料(正確答案)答案解析：一季度課件/外匯強化盡職調查70.統一柜面系統中新增的“個人外匯盡職調查”操作流程中“接收客戶材料”，包括居民/非居民個人證件、證明材料，如（）。*收入證明(正確答案)近親屬關系證明材料(正確答案)雇傭使用(正確答案)完稅證明(正確答案)答案解析：一季度課件/外匯強化盡職調查71.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：為客戶辦理單位賬戶及公司基礎結算業(yè)務時，對于開戶交易命中命中外國政要類高風險名單的，需持總行領導審批單方可繼續(xù)交易。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢72.運營條線反洗錢細則中規(guī)定：為客戶辦理單位賬戶及公司基礎結算業(yè)務時，對于命中高風險客戶名單的，應合理做好非柜面渠道交易限額和筆數的限制，原則上不得開通非柜面渠道。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：運營條線反洗錢73.反洗錢信息管理遵照“非公開即保密”的原則，凡未經公開途徑公布的反洗錢信息，均為反洗錢工作秘密。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：運營條線反洗錢74.反洗錢信息管理遵照“為客戶保密”的原則，凡未經公開途徑公布的反洗錢信息，均為反洗錢工作秘密。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：運營條線反洗錢75.郵儲各級機構依法依規(guī)通過監(jiān)管部門要求或認可的方式，向監(jiān)管部門報送和提供反洗錢信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：運營條線反洗錢76.郵儲銀行向個人客戶提供的、按照我行提供的即時牌價將客戶的外幣兌換為人民幣的業(yè)務是購匯。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯77.客戶有向境外匯款、出國旅游、留學、探親、商務考察等需求，可以在我行辦理個人購匯業(yè)務，將人民幣兌換成外幣。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：一季度課件/結售匯78.目前，郵儲銀行支持的個人結售匯業(yè)務，外幣種類包括:美元、日元、英鎊、馬克、法郎、澳大利亞元、港幣等。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯79.持外國人永久居留身份證的境外個人適用購匯年度便利化額度。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯80.客戶憑本人有效身份證件和留學的錄取通知書購匯，不占用使得化額度。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯81.我國個人客戶憑本人有效身份證件辦理結匯或購匯，則占用年度便利化額度。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯82.年度便利化額度內：境內個人手持現鈔結匯，當日外幣現鈔結匯累計金額在1萬美元（不含）以下，憑本人有效身份證件辦理。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯83.年度便利化額度內：境內個人手持現鈔結匯，當日外幣現鈔結匯累計金額在1萬美元（含）以下，憑本人有效身份證件辦理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：一季度課件/結售匯84.年度便利化額度內：境內個人手持現鈔結匯，當日外幣現鈔結匯累計金額在等值1萬美元（不含）以上，憑本人有效身份證件、《海關申報單》或外幣現鈔提取單據辦理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：一季度課件/結售匯85.年度便利化額度內：境內個人客戶憑本人有效身份證件辦理賬戶結匯。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：一季度課件/結售匯86.境內個人客戶結匯單筆金額大于等值5萬美元（不含）的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬戶。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)答案解析：一季度課件/結售匯87.境外個人購匯需逐筆審核且無便利化額度。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：一季度課件/結售匯88.境外個人客戶在境內取得的經常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的購匯資金來源材料辦理購匯。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：一季度課件/結售匯89.在華工作境外個人薪酬購匯需提供相關證明材料、身份證明材料等。若勞動合同或其他證明材料發(fā)生變化