基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷B卷含答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷B卷含答案

單選題（共60題）1、（2016年真題）基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B2、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進行了投資交易，該基金經(jīng)理行為（）。A.違反了誠實守信中不得進行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律B.違反了誠實守信中不得進行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時違反了法律C.違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求，同時違反了法律D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律【答案】A3、《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】C4、在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的()進行評價。A.屬性B.收益C.風(fēng)險D.特點【答案】C5、(2017年)封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A6、投資者的個人背景包括投資者本人的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A7、我國證券投資基金的萌芽和早期發(fā)展時期為（）。A.1985--1997年B.1998--2002年C.2003--2007年D.2008--2014年【答案】A8、基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細【答案】D9、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。A.通過制定切實可行的工作計劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認識B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過督察長進行定期檢查【答案】D10、基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容（）。A.基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準B.以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平C.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費用的信息事項D.以上都是【答案】D11、基金公司應(yīng)設(shè)立獨立于業(yè)務(wù)體系匯報路徑的風(fēng)險管理職能部門或崗位，其職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式【答案】B13、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A14、一般情況下，分級基金在場內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.C類份額D.母基金份額【答案】C15、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當(dāng)競爭【答案】B16、基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)至少提前30日公告大會的事項不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項【答案】A17、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。以下做法正確的是（）A.優(yōu)先全額確認了其哥哥的贖回申請B.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認失敗C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認比例確認當(dāng)日所有贖回申請D.甲勸其哥哥取消贖回申請【答案】C18、ETF份額的場內(nèi)申購、贖回采用（）的方式。A.金額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.份額申購，份額贖回D.金額申購，金額贖回【答案】C19、（），中國證監(jiān)會頒布的《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.2003年1月1日B.2005年6月1日C.2007年6月18日D.2008年12月18日【答案】C20、封閉式基金的內(nèi)容不包括()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易【答案】C21、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C22、（2016年真題）LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。A.申購和贖回的標(biāo)的不同B.申購和贖回的場所不同C.申購和贖回的時間不同D.基金投資策略不同【答案】C23、ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則不包括（）。A.該證券正常交易時，采用前一交易日收盤價B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時，采用最新成交價D.該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日收盤價【答案】A24、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則【答案】D25、督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括（）。A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況B.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題C.與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會計準則使用是否正確規(guī)范D.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為【答案】C26、以下說法不正確的是（）。A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金B(yǎng).公司型基金以美國的投資公司為代表C.封閉式基金有一個固定的存續(xù)期，不能轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成【答案】C27、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎【答案】A28、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機構(gòu)D.基金份額持有人與托管人【答案】B29、基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按規(guī)定召集持有人大會D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值【答案】B30、建立綜合統(tǒng)計制度，對產(chǎn)品需要逐支進行信息統(tǒng)計，需要統(tǒng)計的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C32、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進行審慎調(diào)查B.A不必對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進行審慎調(diào)查【答案】D33、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D34、（2016年真題）下列哪一項不屬于證券投資基金的特點?（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風(fēng)險【答案】C35、基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分【答案】C36、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額【答案】C37、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司（）、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。A.股東會B.董事會C.經(jīng)理層D.以上都不是【答案】B38、(2016年)請回答下列問題。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B39、風(fēng)險控制委員會主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A40、QDII基金可以有的行為（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.銀行存款【答案】D41、目前,我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A42、關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)負責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)維護B.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)設(shè)立和維護C.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)設(shè)立，基金銷售機構(gòu)負責(zé)維護D.基金銷售機構(gòu)負責(zé)設(shè)立和維護【答案】B43、證券投資基金由（）進行基金財產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會【答案】B44、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C45、(2017年)基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則【答案】C46、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A47、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】B49、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護。下列選項中，不屬于普通投資者特別保護內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險警示【答案】C50、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，應(yīng)當(dāng)成為（）。A.普通會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.其他會員【答案】A51、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A52、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，隨著基金行業(yè)合規(guī)要求的不斷加強，基金行業(yè)合規(guī)審核越來越必要、其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進行有效的處理。A.合規(guī)檢查B.合規(guī)審核C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理【答案】B53、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】B54、關(guān)于貨幣基金與股票基金的表述，正確的是（）A.貨幣基金長期收益率較低，不適合長期投資，而股票基金更適合長期投資B.股票基金屬于場外交易，貨幣基金屬于場內(nèi)交易C.貨幣基金進入門檻高，股票基金進入門檻低D.貨幣基金可以投資股票和債券，股票基金只能投資股票【答案】A55、對非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D.通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介【答案】D56、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致