證券基礎(chǔ)押題卷03附有答案

證券基礎(chǔ)押題卷03[復(fù)制]1、下列關(guān)于證券交易所發(fā)展歷史的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、1949年初，中國(guó)人民銀行北京市分行設(shè)立了"北京證券交易所"(正確答案)B、改革開(kāi)放后，我國(guó)先后批準(zhǔn)成立了"上海證券交易所"和"深圳證券交易所"C、1929年上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所D、在舊中國(guó)出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營(yíng)的證券交易所是"上海股份公所"答案解析：本題考查我國(guó)證券交易所的發(fā)展歷程。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。1950年2月，中國(guó)人民銀行北京市分行成立了"北京證券交易所"。B選項(xiàng)表述正確。上海證券交易所于1990年11月26日被批準(zhǔn)成立，1990年12月19日正式開(kāi)業(yè)。深圳證券交易所于1989年11月15日開(kāi)始籌建，1990年12月1日開(kāi)始集中交易，1991年4月11日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991年7月3日正式開(kāi)業(yè)。C選項(xiàng)表述正確。1929年上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所。D選項(xiàng)表述正確。我國(guó)最早的證券交易所開(kāi)創(chuàng)于清朝光緒末年，是由在上海經(jīng)營(yíng)外商股票的經(jīng)紀(jì)人組織的"上海股份公所"。這是在舊中國(guó)出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營(yíng)的證券交易所。所以A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。2、下列關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在三年以上的股份有限公司，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的除外;有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算B、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)(正確答案)C、發(fā)行人最近三年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更D、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元或者最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元答案解析：本題考查首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法（2020年修訂）》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足以下條件:（1）發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在三年以上的股份有限公司，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的除外。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算（A選項(xiàng)表述正確）。（2）發(fā)行人最近三年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更（C選項(xiàng)表述正確）。（3）發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。（4）最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)（B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（5）最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元或者最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元（D選項(xiàng)表述正確）。（6）發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元。（7）最近一期末無(wú)形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于20%。（8）最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損。（9）發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)成果對(duì)稅收優(yōu)惠不存在嚴(yán)重依賴。（10）發(fā)行人不存在重大償債風(fēng)險(xiǎn)，不存在影響持續(xù)經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保、訴訟以及仲裁等重大或有事項(xiàng)。（11）發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形。所以B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。3、國(guó)際金融監(jiān)管體系的組織者包括（）等。[單選題]*A、國(guó)際貨幣基金組織和國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)B、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)和國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(正確答案)C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織和世界銀行D、國(guó)際貨幣基金組織、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)和國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織答案解析：本題考查國(guó)際金融監(jiān)管體系。國(guó)際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）等。所以B選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。4、下列關(guān)于企業(yè)法人類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、按照現(xiàn)行規(guī)定，各類(lèi)企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)B、按照現(xiàn)行規(guī)定，各類(lèi)企業(yè)不可參與股票配售(正確答案)C、企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資D、企業(yè)可以通過(guò)股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過(guò)自營(yíng)或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益答案解析：本題考查機(jī)構(gòu)投資者。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，D選項(xiàng)說(shuō)法正確。企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過(guò)股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過(guò)自營(yíng)或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類(lèi)企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng);事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。故本題選B選項(xiàng)。5、科創(chuàng)板股票可作為融資融券標(biāo)的的起始時(shí)間是（）。[單選題]*A、上市次日B、上市首日(正確答案)C、上市五個(gè)交易日后D、上市一個(gè)月后答案解析：本題考查科創(chuàng)板的有關(guān)特別規(guī)定。科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標(biāo)的。故本題選B選項(xiàng)。6、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的金融期權(quán)是（）。[單選題]*A、修正的美式期權(quán)B、大西洋期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)(正確答案)答案解析：本題考查金融期權(quán)的分類(lèi)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行;修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。故本題選D選項(xiàng)。7、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件、盜料等，保存期限不得少于（）年。[單選題]*A、10(正確答案)B、20C、15D、5答案解析：本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件，核查和驗(yàn)證資料，工作底稿以及與質(zhì)量控制、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的信息和資料，任何人不得泄露、隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述信息和資料的保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)委托結(jié)束之日起算。未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，或泄露、隱匿、偽造、篡改、毀損有關(guān)文件和資料的，須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。故本題選A選項(xiàng)。8、下列關(guān)于證券托管和證券存管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給其的證券B、證券公司采用電腦記賬的方式記載投資者的證券C、證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為D、證券托管是指投資者將持有的證券委托給商業(yè)銀行保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為(正確答案)答案解析：本題考查股票交易程序---證券托管和證券存管。A、B選項(xiàng)說(shuō)法正確。在賬戶記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券;證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過(guò)賬面予以劃轉(zhuǎn)。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司（并非商業(yè)銀行）保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。9、下列關(guān)于流動(dòng)性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、資產(chǎn)的流動(dòng)性指資產(chǎn)迅速變現(xiàn)而不受損失的能力B、市場(chǎng)流動(dòng)性是指市場(chǎng)使發(fā)行者迅速、低成本地發(fā)行金融資產(chǎn)的能力(正確答案)C、廣義的流動(dòng)性包括資產(chǎn)的流動(dòng)性、機(jī)構(gòu)流動(dòng)性和市場(chǎng)的流動(dòng)性三個(gè)層面的含義D、狹義的流動(dòng)性指的是機(jī)構(gòu)層面的流動(dòng)性答案解析：本題考查流動(dòng)性。A選項(xiàng)表述正確。資產(chǎn)的流動(dòng)性是對(duì)流動(dòng)性的一種常見(jiàn)理解，指資產(chǎn)迅速變現(xiàn)而不受損失的能力。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。市場(chǎng)流動(dòng)性是指市場(chǎng)使投資者迅速、低成本地交易金融資產(chǎn)的能力。C選項(xiàng)表述正確。廣義上，流動(dòng)性包括三個(gè)層面的含義:資產(chǎn)的流動(dòng)性、機(jī)構(gòu)流動(dòng)性和市場(chǎng)的流動(dòng)性。D選項(xiàng)表述正確。狹義的流動(dòng)性定義主要是指金融機(jī)構(gòu)在需要資金的時(shí)候可獲得資金的能力以及金融機(jī)構(gòu)可以在市場(chǎng)上迅速、低成本地交易金融資產(chǎn)的能力，即機(jī)構(gòu)層面的流動(dòng)性。所以B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。10、最先通過(guò)法律允許發(fā)行無(wú)面額股票的國(guó)家是（）。[單選題]*A、日本B、英國(guó)C、德國(guó)D、美國(guó)(正確答案)答案解析：本題考查無(wú)面額股票。20世紀(jì)早期，美國(guó)紐約州最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票（D選項(xiàng)表述正確），以后美國(guó)其他州和其他一些國(guó)家也相繼仿效，但目前世界上很多國(guó)家（包括中國(guó)）的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票。所以D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。11、下列各種證券中，可視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券的是（）。[單選題]*A、金融債券B、地方政府債券C、中央政府債券(正確答案)D、零息債券答案解析：本題考查中央政府債券。中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類(lèi)證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。所以C選項(xiàng)表述正確，故本題選擇C選項(xiàng)。12、可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度的一項(xiàng)證券結(jié)算基本原則是（）。[單選題]*A、分級(jí)結(jié)算制度B、凈額結(jié)算制度C、證券實(shí)名制D、貨銀對(duì)付交收制度(正確答案)答案解析：本題考查貨銀對(duì)付的交收制度。貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。所以D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。13、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市共設(shè)立了（）個(gè)證監(jiān)局。[單選題]*A、40個(gè)B、36個(gè)(正確答案)C、30個(gè)D、33個(gè)答案解析：本題考查國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市設(shè)立了36（B選項(xiàng)表述正確）個(gè)證券監(jiān)管局，以及上海、深圳證券監(jiān)管專(zhuān)員辦事處。所以B選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。14、下列關(guān)于債券估值的基本原理的描述，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、把現(xiàn)金流入用名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價(jià)格(正確答案)B、通常情況下有利于發(fā)行人的條款會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值C、債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)D、債券估值的前提是債券投資者持有債券，會(huì)獲得利息和本金償付答案解析：本題考查債券估值原理。債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤，C、D項(xiàng)表述正確。債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會(huì)獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價(jià)格。B項(xiàng)表述正確。通常，債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)、債券持有人提前返售權(quán)、轉(zhuǎn)股權(quán)、轉(zhuǎn)股修正權(quán)、償債基金條款等嵌入式期權(quán)。這些條款極大地影響了債券的未來(lái)現(xiàn)金流模式。一般來(lái)說(shuō)，凡是有利于發(fā)行人的條款都會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值;反之，有利于持有人的條款則會(huì)提高債券價(jià)值。故本題選A選項(xiàng)。15、下列關(guān)于證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵及構(gòu)成要素的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、信用風(fēng)險(xiǎn)要素決定著信用產(chǎn)品的預(yù)期損失，而不是非預(yù)期損失(正確答案)B、常用到的信用風(fēng)險(xiǎn)要素主要包括違約概率、違約損失率和違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露等C、信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以違約為中心D、信用風(fēng)險(xiǎn)要素的量化是以損失的概率分布進(jìn)行科學(xué)描述風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)答案解析：本題考查流動(dòng)性。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素決定了信用產(chǎn)品的預(yù)期損失和非預(yù)期損。B選項(xiàng)表述正確。常用到的信用風(fēng)險(xiǎn)要素主要包括違約概率、違約損失率和違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露等。C選項(xiàng)表述正確。信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以違約為中心。D選項(xiàng)表述正確。對(duì)這些信用風(fēng)險(xiǎn)要素的量化是以損失的概率分布進(jìn)行科學(xué)描述風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。所以A選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。16、資本杠桿率是證券公司核心風(fēng)控指標(biāo)，它是證券公司持有的符合規(guī)定的核心凈資本與（）之間的比率。[單選題]*A、表內(nèi)負(fù)債總額B、表內(nèi)外負(fù)債總額C、表內(nèi)資產(chǎn)總額D、表內(nèi)外資產(chǎn)總額(正確答案)答案解析：本題考查資本充足。資本杠桿率是證券公司持有的符合規(guī)定的核心凈資本與表內(nèi)外資產(chǎn)總額之間的比率。表內(nèi)外資產(chǎn)總額為表內(nèi)資產(chǎn)余額與表外項(xiàng)目余額之和。故本題選D選項(xiàng)。17、個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資主體，具有分散性和（）。[單選題]*A、規(guī)范性B、謹(jǐn)慎性C、流動(dòng)性(正確答案)D、長(zhǎng)期性答案解析：本題考查個(gè)人投資者。個(gè)人投資者，是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資主體，具有分散性和流動(dòng)性。所以C選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。18、國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)（簡(jiǎn)稱金融委）的職責(zé)之一是（）。[單選題]*A、對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)改革開(kāi)放和監(jiān)管有效性開(kāi)展系統(tǒng)性研究B、擬定金融業(yè)改革、開(kāi)放和發(fā)展規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問(wèn)題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展C、垂直領(lǐng)導(dǎo)，全國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管D、審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃(正確答案)答案解析：本題考查國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)。國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職責(zé)包括五個(gè)方面:一是落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署;二是審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃（D選項(xiàng)表述正確）;三是統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項(xiàng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等;四是分析研判國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)，做好國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策;五是指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對(duì)金融管理部門(mén)和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問(wèn)責(zé)等。A選項(xiàng)屬于中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的職責(zé);B選項(xiàng)屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé);C選項(xiàng)屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。所以D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。19、在中央銀行的業(yè)務(wù)中，貨幣發(fā)行屬于中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的（）。[單選題]*A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)B、表外業(yè)務(wù)C、資產(chǎn)業(yè)務(wù)D、負(fù)債業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：本題考查中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括:（1）儲(chǔ)備貨幣（儲(chǔ)備貨幣包括貨幣發(fā)行和其他存款性公司存款）;（2）發(fā)行債券;（3）國(guó)外負(fù)債;（4）政府存款;（5）自有資金;（6）其他負(fù)債。所以D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。20、投資者在開(kāi)放式基金設(shè)立募集期內(nèi)，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱為基金的（）。[單選題]*A、認(rèn)購(gòu)(正確答案)B、申請(qǐng)C、申購(gòu)D、買(mǎi)入答案解析：本題考查基金的募集與認(rèn)購(gòu)。認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。故本題選A選項(xiàng)。21、下列關(guān)于股票投資技術(shù)分析的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A、技術(shù)分析對(duì)股票的價(jià)格行為模式的判斷有較強(qiáng)的客觀性B、技術(shù)分析的三個(gè)基本假設(shè)是市場(chǎng)行為包含一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)和歷史會(huì)重復(fù)(正確答案)C、技術(shù)分析的演進(jìn)遵循了一條日趨定量化、主觀化和系統(tǒng)化的發(fā)展道路D、技術(shù)分析以價(jià)值判斷為基礎(chǔ)、以正確的投資價(jià)格為依據(jù)答案解析：本題考查股票的價(jià)值與價(jià)格。技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)是:市場(chǎng)的行為包含一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)，歷史會(huì)重復(fù)（B選項(xiàng)說(shuō)法正確）。技術(shù)分析理論的內(nèi)容就是市場(chǎng)行為的內(nèi)容。技術(shù)分析法認(rèn)為，股票價(jià)格的波動(dòng)是對(duì)市場(chǎng)供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整。技術(shù)分析法以價(jià)格判斷為基礎(chǔ)，以正確的投資時(shí)機(jī)抉擇為依據(jù)（D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。從最早的直覺(jué)化決策方式，到圖形化決策方式，再到指標(biāo)化決策方式，直到最近的模型化決策方式以及正在研究開(kāi)發(fā)中的智能化決策方式，技術(shù)分析法的演進(jìn)遵循了一條日趨定量化、客觀化、系統(tǒng)化的發(fā)展道路（C、D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。故本題選B選項(xiàng)。22、下列有關(guān)滬港通與滬倫通區(qū)別的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A、只有在中國(guó)境內(nèi)符合要求的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開(kāi)展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)B、滬港通與滬倫通業(yè)務(wù)均已開(kāi)通，目前所有有意愿的投資者均可直接參與滬港通與滬倫通的交易C、滬港通與滬倫通實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境所采用的模式是不同的(正確答案)D、滬倫通下，投資者跨境互相到對(duì)方市場(chǎng)直接買(mǎi)賣(mài)股票，滬港通則是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境答案解析：本題考查滬港通和深港通。滬倫通是指上交所與倫交所的互聯(lián)互通機(jī)制。初期從存托憑證起步。滬倫通存托憑證業(yè)務(wù)包括東西兩個(gè)業(yè)務(wù)方向。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。與滬港通下投資者跨境相互到對(duì)方市場(chǎng)直接買(mǎi)賣(mài)股票的模式不同，滬倫通是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境，存托憑證的交易結(jié)算安排與本地的股票品種接近，以方便投資者按照本地的交易習(xí)慣和交易時(shí)間完成交易結(jié)算。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。目前，CDR設(shè)有一定的投資者適當(dāng)性門(mén)檻。投資者可根據(jù)存托協(xié)議的約定，享有分紅、派息、配股等權(quán)益及行使表決權(quán)等權(quán)利。A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。中英兩地符合要求的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開(kāi)展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。故本題選C選項(xiàng)。23、科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為"1+2+6+N",其中"N"是指（）。[單選題]*A、上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊(cè)審核、發(fā)行承銷(xiāo)、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制的實(shí)施意見(jiàn)》C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法（試行）》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》D、上海證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則(正確答案)答案解析：本題考查科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系?？苿?chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為"1+2+6+N"，"1"是指《實(shí)施意見(jiàn)》:"2"是指中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法（試行）》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》;"6"是指上海證券交易所發(fā)布的6項(xiàng)主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊(cè)審核、發(fā)行承銷(xiāo)、上市規(guī)則與持續(xù)監(jiān)管、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容，具體包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》（Ⅰ選項(xiàng)表述正確）《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行承銷(xiāo)實(shí)施辦法》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》（Ⅳ選項(xiàng)表述正確）《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》（Ⅲ選項(xiàng)表述正確）《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市委員會(huì)管理辦法》以及《上海證券交易所科技創(chuàng)新咨詢委員會(huì)工作規(guī)則》;"N"是指由上海證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)指引》《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下投資者管理細(xì)則》等一系列文件。所以D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。24、甲銀行向乙公司提供信用貸款，并由丙公司為乙提供第三方擔(dān)保。貸款到期后由于乙公司無(wú)力償還，甲銀行要求丙代為償還。對(duì)于甲銀行而言，該種風(fēng)險(xiǎn)管理策略（）。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)控制策略C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金策略D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的策略。投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給愿意和有能力承接的主體，被稱為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是通過(guò)向保險(xiǎn)公司支付保費(fèi)的方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常采用擔(dān)保和備用信用證等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。例如，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)提供信用貸款時(shí)，通過(guò)需要借款人提供第三方擔(dān)保，如不能到期償還貸款，由擔(dān)保方代為償還。該案例明顯屬于非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。所以A選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。25、下列各項(xiàng)中，屬于股利政策的是（）。[單選題]*A、股票分割B、送股(正確答案)C、增發(fā)D、資本公積金轉(zhuǎn)增股本答案解析：本題考查與股票相關(guān)的資本管理概念。B選項(xiàng)符合題意，股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利、發(fā)放多少股利以及何時(shí)發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對(duì)其收益進(jìn)行分配還是留存以用于再投資的策略問(wèn)題。股利分配的形式主要有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種?，F(xiàn)金股利，也被稱為派現(xiàn)，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部分或全部發(fā)放給股東。股票股利，也被稱為送股，是指股份公司對(duì)原有股東無(wú)償派發(fā)股票的行為。A、C、D選項(xiàng)屬于引起上市公司股份變動(dòng)的因素，而非股利政策。故本題選B選項(xiàng)。26、下列關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、地方政府債券面向記賬式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用多重價(jià)格招標(biāo)方式(正確答案)B、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，投標(biāo)量最小變動(dòng)幅度為0.1億元，最高投標(biāo)限額為30億元C、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券通過(guò)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)面向社會(huì)各類(lèi)投資者發(fā)行D、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷(xiāo)合同的方式分銷(xiāo)答案解析：本題考查財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券。A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，C選項(xiàng)說(shuō)法正確。財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券通過(guò)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)面向社會(huì)各類(lèi)投資者發(fā)行。地方政府債券面向記賬式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)招標(biāo)發(fā)行。采用單一價(jià)格招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷(xiāo)團(tuán)成員按面值承銷(xiāo)。B選項(xiàng)說(shuō)法正確。財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，投標(biāo)量最小變動(dòng)幅度為0.1億元，最高投標(biāo)限額為30億元。D選項(xiàng)說(shuō)法正確。財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷(xiāo)合同的方式分銷(xiāo)。地方債分銷(xiāo)對(duì)象為在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立債券賬戶及在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立股票和基金賬戶的各類(lèi)投資者。所以A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。27、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。[單選題]*A、基金合同B、發(fā)起人協(xié)議C、基金招募說(shuō)明書(shū)D、基金公司章程(正確答案)答案解析：本題考查證券投資基金的分類(lèi)。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。故本題選D選項(xiàng)。28、證券公司接受委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益，該經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是（）。[單選題]*A、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)B、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)(正確答案)D、理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)答案解析：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。按照《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。故本題選C選項(xiàng)。29、下列關(guān)于我國(guó)證券公司發(fā)展歷程的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、我國(guó)證券公司發(fā)展的第二階段證券公司經(jīng)歷數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理B、我國(guó)證券公司發(fā)展的第五階段為強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開(kāi)放C、在我國(guó)證券公同發(fā)展的第一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較小D、我國(guó)證券公司發(fā)展的第四階段，《證券法》頒布及第二次綜合治理(正確答案)答案解析：本題考查我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程。A選項(xiàng)表述正確。第二階段:數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理（1992-1997年）。B選項(xiàng)表述正確。第五階段:步入強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開(kāi)放的新階段（2018年以來(lái)）。C選項(xiàng)表述正確。第一階段:在這一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較小，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)大多是銀行和信托投資公司下設(shè)的證券業(yè)務(wù)部門(mén)。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。第三階段:《證券法》頒布及第二次綜合治理（1998-2007年）所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。30、下列關(guān)于我國(guó)信托業(yè)務(wù)的發(fā)展的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、2018年4月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布《資管新規(guī)》，其實(shí)施不會(huì)對(duì)信托通道業(yè)務(wù)產(chǎn)生太大影響(正確答案)B、2018年4月發(fā)布的《資管新規(guī)》的新增內(nèi)容包括打破剛兌、限制嵌套等C、2016年，監(jiān)管層對(duì)信托業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管，發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的意見(jiàn)》D、2017年8月，《信托登記管理辦法》發(fā)布，信托業(yè)正式建立了統(tǒng)一登記制度答案解析：本題考查我國(guó)金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況。A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，B選項(xiàng)說(shuō)法正確。2018年4月，中國(guó)人民銀行等四部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（簡(jiǎn)稱《資管新規(guī)》）。《資管新規(guī)》中打破剛兌、限制嵌套、提高合格投資者門(mén)檻等諸多規(guī)定都將對(duì)信托行業(yè)產(chǎn)生影響。《資管新規(guī)》的實(shí)施將對(duì)信托行業(yè)尤其是信托通道業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大影響，其中受影響較大的包括通道業(yè)務(wù)占比較高的信托公司，還有一些受到監(jiān)管處罰且業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較高的信托公司。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。2016年監(jiān)管層相繼出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的意見(jiàn)》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，從強(qiáng)調(diào)實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)化解、引導(dǎo)配資業(yè)務(wù)、加大非標(biāo)資金池清理力度、強(qiáng)化資本管理等方面明確提出信托公司要嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。D選項(xiàng)說(shuō)法正確。2017年8月，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《信托登記管理辦法》，信托業(yè)正式建立了統(tǒng)一登記制度，市場(chǎng)規(guī)范化和透明度大大提升。故本題選A選項(xiàng)。31、現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，在交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面，（）在場(chǎng)外金融衍生品交易市場(chǎng)的缺失，是次貸危機(jī)發(fā)生的重要原因之一。[單選題]*A、凈額結(jié)算機(jī)制B、提高抵押品機(jī)制C、信用衍生品市場(chǎng)對(duì)沖D、中央交易對(duì)手機(jī)制(正確答案)答案解析：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)管理?，F(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，中央交易對(duì)手機(jī)制在場(chǎng)外金融衍生品交易市場(chǎng)的缺失，是次貸危機(jī)發(fā)生的重要原因之一。故本題選D選項(xiàng)。32、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（）。[單選題]*A、印花稅B、營(yíng)業(yè)稅C、增值稅D、所得稅(正確答案)答案解析：本題考查基金投資者投資基金的稅收。機(jī)構(gòu)投資者投資基金的稅收:（1）機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額屬于金融商品轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)按照賣(mài)出價(jià)扣除買(mǎi)入價(jià)后的余額為銷(xiāo)售額計(jì)征增值稅（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。但機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。（2）機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅（A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（3）機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅（D選項(xiàng)表述正確）。營(yíng)業(yè)稅現(xiàn)已改增值稅，簡(jiǎn)稱營(yíng)改增，是指以前繳納營(yíng)業(yè)稅的應(yīng)稅項(xiàng)目改成繳納增值稅，B選項(xiàng)為混淆選項(xiàng)，不符合題意。所以D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。33、關(guān)于資本市場(chǎng)的多層次特性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、投資者結(jié)構(gòu)多層次B、中介機(jī)構(gòu)多層次C、各層次之間單獨(dú)平行(正確答案)D、監(jiān)管體系多層次答案解析：本題考查多層次資本市場(chǎng)的概述。多層次資本市場(chǎng)的各層次之間并不是單獨(dú)平行、彼此隔離的，而是既互相區(qū)分，又相互交錯(cuò)并不斷演進(jìn)的結(jié)構(gòu)。資本市場(chǎng)的多層次特性還體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次，交易定價(jià)、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場(chǎng)共同構(gòu)成了一個(gè)有機(jī)平衡的金融生態(tài)系統(tǒng)。故本題選C選項(xiàng)。34、關(guān)于股票連續(xù)競(jìng)價(jià)，每一筆股票買(mǎi)賣(mài)委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，系統(tǒng)當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、能成交者予以成交B、為成交者予以撤單(正確答案)C、部分成交準(zhǔn)則讓剩余部分繼續(xù)等待D、不能成交者等待機(jī)會(huì)成交答案解析：本題考查連續(xù)競(jìng)價(jià)。連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買(mǎi)賣(mài)委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理:能成交者予以成交（A選項(xiàng)表述正確），不能成交者等待機(jī)會(huì)成交（D選項(xiàng)表述正確），部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待（C選項(xiàng)表述正確）。所以B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。35、能夠促進(jìn)儲(chǔ)蓄一投資轉(zhuǎn)化的市場(chǎng)是（）。[單選題]*A、技術(shù)市場(chǎng)B、金融市場(chǎng)(正確答案)C、勞動(dòng)力市場(chǎng)D、房地產(chǎn)市場(chǎng)答案解析：本題考查金融市場(chǎng)的重要性。金融市場(chǎng)或金融體系首先使"意愿的儲(chǔ)蓄"脫離了實(shí)物窖藏的方式，使社會(huì)可用的投資品總量增長(zhǎng)，同時(shí)，又將"貨幣形態(tài)"的儲(chǔ)蓄提供給需要追加投資的部門(mén)，使它們能夠支付得起對(duì)投資品的需要，最后促成廠商"非正常存貨投資"的減少，最終實(shí)現(xiàn)全社會(huì)儲(chǔ)蓄與投資的一種事前的或計(jì)劃的均衡，增進(jìn)了社會(huì)福利。故本題選B選項(xiàng)。36、證券投資基金在我國(guó)香港地區(qū)稱為（）。[單選題]*A、投資基金B(yǎng)、證券投資信托基金C、單位信托基金(正確答案)D、共同基金答案解析：本題考查證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金在不同國(guó)家和地區(qū)的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國(guó)主要指共同基金，在英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國(guó)家被稱為"集合投資基金"或"集合投資計(jì)劃"，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金等。故本題選C選項(xiàng)。37、下列關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、企業(yè)可以委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資B、事業(yè)法人可用自有資金進(jìn)行證券投資，但不能使用預(yù)算外資金(正確答案)C、企業(yè)可以用自己積累的資金進(jìn)行證券投資D、企業(yè)可以通過(guò)股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股答案解析：本題考查機(jī)構(gòu)投資者。企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資（C選項(xiàng)說(shuō)法正確）。企業(yè)可以通過(guò)股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過(guò)自營(yíng)或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益（A、D選項(xiàng)說(shuō)法正確）。我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類(lèi)企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng);事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資（B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。故本題B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，選B選項(xiàng)。38、下列業(yè)務(wù)中，不屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是（）。[單選題]*A、財(cái)務(wù)顧問(wèn)B、票據(jù)貼現(xiàn)(正確答案)C、委托貸款D、貸款承諾答案解析：本題考查商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)主要分為:擔(dān)保承諾類(lèi)、代理投融資服務(wù)類(lèi)、中介服務(wù)類(lèi)、其他類(lèi)等。A選項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)屬于中介服務(wù)類(lèi)表外業(yè)務(wù);C選項(xiàng)委托貸款屬于代理投融資服務(wù)類(lèi)表外業(yè)務(wù);D屬于擔(dān)保承諾類(lèi)表外業(yè)務(wù)。B選項(xiàng)票據(jù)貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，不屬于表外業(yè)務(wù)。故本題選擇B選項(xiàng)。39、投資者發(fā)出委托指令的形式不包括（）。[單選題]*A、電話委托B、傳真委托C、當(dāng)面委托D、代理委托(正確答案)答案解析：本題考查股票交易程序---委托買(mǎi)賣(mài)。證券委托可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類(lèi)。柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等形式。故本題選擇D選項(xiàng)。40、在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類(lèi)型，其中不包括（）。[單選題]*A、社會(huì)公眾股B、紅籌股(正確答案)C、法人股D、國(guó)家股答案解析：本題考查我國(guó)股票的類(lèi)型。在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類(lèi)型。故本題選B選項(xiàng)。41、下列各項(xiàng)關(guān)于證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、IT技術(shù)應(yīng)用是管理和降低操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段B、內(nèi)部控制是證券公司降低操作風(fēng)險(xiǎn)的有效方法之一C、證券公司應(yīng)制訂應(yīng)急計(jì)劃以確保在業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷的情況下能夠持續(xù)運(yùn)營(yíng)，并限制損失(正確答案)D、證券公司可利用員工流動(dòng)率、客戶投訴次數(shù)、錯(cuò)誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等指標(biāo)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)及早期預(yù)警答案解析：本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，IT技術(shù)應(yīng)用是管理和降低操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，內(nèi)部控制是證券公司降低操作風(fēng)險(xiǎn)的有效方法之一。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃（非應(yīng)急計(jì)劃）是指企業(yè)制訂計(jì)劃以應(yīng)對(duì)遭遇對(duì)其業(yè)務(wù)持續(xù)性經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生嚴(yán)重影響的災(zāi)害性事件，防止出現(xiàn)業(yè)務(wù)中斷，保持業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的持續(xù)性，或者在災(zāi)害性事件對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的連續(xù)性產(chǎn)生嚴(yán)重影響甚至導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷時(shí)，在最短的時(shí)間內(nèi)恢復(fù)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。D選項(xiàng)說(shuō)法正確，證券公司可利用員工流動(dòng)率、客戶投訴次數(shù)、錯(cuò)誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等指標(biāo)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)及早期預(yù)警。故本題選C選項(xiàng)。42、"貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑”，描述的是貨幣政策（）。[單選題]*A、利率傳導(dǎo)機(jī)制(正確答案)B、信用傳導(dǎo)機(jī)制C、匯率傳導(dǎo)機(jī)制D、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制答案解析：本題考查貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核心觀點(diǎn)。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核心的變量為利率。其傳導(dǎo)機(jī)制為:貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑故本題選A選項(xiàng)。43、下列關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A、中國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會(huì)及證券交易所B、中國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)(正確答案)C、中國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會(huì)及證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)是''一維護(hù)、兩促進(jìn)''答案解析：本題考查國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成（B選項(xiàng)表述正確）。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)即證監(jiān)會(huì)，全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)，依照法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)證券期貨市場(chǎng)，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)為''兩維護(hù)、一促進(jìn)''，即維護(hù)市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正，維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展。所以B選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題B選項(xiàng)正確。44、2018年3月5日，某年息6%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。如市場(chǎng)凈報(bào)價(jià)為96元，如果按實(shí)際天數(shù)計(jì)算利息，則實(shí)際支付價(jià)格（）。[單選題]*A、98.05元B、97.07元C、98.07元D、97.05元(正確答案)答案解析：本題考查利息計(jì)算。累計(jì)天數(shù)（算頭不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+4天（3月）=63（天）累計(jì)計(jì)息=100×6%/2×63/180=1.05（元）實(shí)際支付價(jià)格=96+1.05=97.05（元）所以D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。45、下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)主要功能的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A、由于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和周期狀況復(fù)雜多變，股票價(jià)格指數(shù)走勢(shì)與經(jīng)濟(jì)景氣程度之間很難找到相關(guān)性B、由于股票價(jià)格指數(shù)能夠綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向，股票價(jià)格指數(shù)上漲則意味著市場(chǎng)所有股票價(jià)格上漲C、在股票市場(chǎng)上，成百上千種股票同時(shí)交易，而且股票價(jià)格是隨機(jī)漫步游走的，因此股票價(jià)格指數(shù)也難以預(yù)測(cè)，不能作為投資者和分析師分析股票市場(chǎng)大勢(shì)走向的依據(jù)D、股票價(jià)格指數(shù)作為投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)(正確答案)答案解析：本題考查股票價(jià)格指數(shù)。股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)。在股票市場(chǎng)上，成百上千種股票同時(shí)交易，股票價(jià)格的漲跌各不相同，因此需要有一個(gè)總的尺度標(biāo)準(zhǔn)即股票價(jià)格指數(shù)來(lái)衡量整個(gè)市場(chǎng)的價(jià)格水平，觀察股票市場(chǎng)的變化情況（B、C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，D選項(xiàng)說(shuō)法正確）。股票價(jià)格指數(shù)是反映股票市場(chǎng)行情變動(dòng)的重要指標(biāo)，也是觀測(cè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟(jì)景氣變化的晴雨表（A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。所以D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。46、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、信用等級(jí)評(píng)審會(huì)議的參會(huì)評(píng)審委員不得少于5人B、評(píng)級(jí)項(xiàng)目組至少由兩名評(píng)級(jí)分析人員組成C、委托人不按約定支付評(píng)級(jí)費(fèi)用的，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以終止評(píng)級(jí)D、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)受理復(fù)評(píng)申請(qǐng)后應(yīng)當(dāng)從實(shí)地調(diào)查開(kāi)始重新執(zhí)行評(píng)級(jí)程序(正確答案)答案解析：本題考查債券評(píng)級(jí)。A選項(xiàng)說(shuō)法正確。評(píng)級(jí)對(duì)象信用等級(jí)的確定、維持、調(diào)整以及失效等由評(píng)級(jí)委員會(huì)召開(kāi)信用等級(jí)評(píng)審會(huì)議決定。信用等級(jí)評(píng)審會(huì)議由評(píng)級(jí)委員會(huì)主任或其書(shū)面委托的其他委員主持。參會(huì)評(píng)審委員不得少于5人。B選項(xiàng)說(shuō)法正確。進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)應(yīng)成立評(píng)級(jí)項(xiàng)目組。項(xiàng)目組實(shí)行組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，至少由兩名評(píng)級(jí)分析人員組成。項(xiàng)目組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格，且從事自信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)3年以上。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。在下列情形下，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以終止評(píng)級(jí):（1）受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人拒不提供評(píng)級(jí)所需關(guān)鍵材料或提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的。（2）委托人不按約定支付評(píng)級(jí)費(fèi)用的。（3）因受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)被收購(gòu)兼并、重組或受評(píng)級(jí)證券被轉(zhuǎn)股、回購(gòu)等，導(dǎo)致評(píng)級(jí)對(duì)象不再存續(xù)的。因上述原因終止評(píng)級(jí)的，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)公告原因，并不得退還已收取的評(píng)級(jí)費(fèi)用。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)受理復(fù)評(píng)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)從初評(píng)階段開(kāi)始重新執(zhí)行評(píng)級(jí)程序。復(fù)評(píng)結(jié)果為最終信用級(jí)別。所以選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。47、證券公司為客戶提供證券代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)收取的費(fèi)用是（）。[單選題]*A、傭金(正確答案)B、過(guò)戶費(fèi)C、投顧費(fèi)D、印花稅答案解析：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)義被稱為代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金（A選項(xiàng)表述正確）作為業(yè)務(wù)收入。所以A選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。48、下列關(guān)于當(dāng)前中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放應(yīng)遵循原則的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A、準(zhǔn)入前的國(guó)民待遇和正面清單原則B、準(zhǔn)入后的國(guó)民待遇和負(fù)面清單原則C、重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，使金融監(jiān)管能力與金融開(kāi)放度相匹配原則(正確答案)D、與利率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)原則答案解析：本題考查中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放遵循的三條原則。中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放遵循的三條原則:（1）是準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)面清單原則（A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（2）是金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)（D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（3）是在開(kāi)放的同時(shí)重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，使金融監(jiān)管能力與金融開(kāi)放度相匹配（C選項(xiàng)表述正確）。故本題選擇C選項(xiàng)。49、證券公司在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，保持其他條件不變的前提下，對(duì)單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的微小變化對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合收益影響程度所設(shè)定的限額稱為（）。[單選題]*A、敏感度限額(正確答案)B、交易限額C、止損限額D、風(fēng)險(xiǎn)限額答案解析：本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)。敏感度限額是指在保持其他條件不變的前提下，對(duì)單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的微小變化對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響程度所設(shè)定的限額。故本題選A選項(xiàng)。50、關(guān)于開(kāi)放式基金，下列不可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心辦理的是（）。[單選題]*A、申購(gòu)B、認(rèn)購(gòu)C、兌換(正確答案)D、贖回答案解析：本題考查開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)辦理。故本題選擇C選項(xiàng)。51、下列關(guān)于存托憑證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、存托憑證一般代表外國(guó)公司債券(正確答案)B、目前我國(guó)香港特別行政區(qū)推出的存托憑證被稱為HDRC、存托憑證也被稱為預(yù)托憑證D、存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證答案解析：本題考查存托憑證。存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證（D選項(xiàng)正確）。存托憑證一般代表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券（A選項(xiàng)錯(cuò)誤）。存托憑證也被稱為預(yù)托憑證（B選項(xiàng)正確）。目前我國(guó)香港特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)推出的存托憑證分別被稱為HDR和TDR（C選項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。52、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理理論，金融衍生產(chǎn)品和金融工程是證券公司管理（）的主要工具和技術(shù)。[單選題]*A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案解析：本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要工具和技術(shù)。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。53、中央銀行是"發(fā)行的銀行"，其意是指（）。[單選題]*A、中央銀行代理國(guó)家債券的發(fā)行B、中央銀行代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對(duì)外金融關(guān)系，為國(guó)家提供各種金融服務(wù)C、中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系D、中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：本題考查中央銀行與貨幣政策。"發(fā)行的銀行"是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國(guó)家以法律形式授予，中央銀行還對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。A選項(xiàng)、B選項(xiàng)是"政府的銀行"職能體現(xiàn)，C選項(xiàng)是"銀行的銀行"職能體現(xiàn)。故本題選D選項(xiàng)。54、做市商交易的基本特征是（）。[單選題]*A、成交時(shí)點(diǎn)是不連續(xù)的B、證券交易的買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià)都由做市商給出(正確答案)C、以買(mǎi)賣(mài)雙向價(jià)格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合D、投資者買(mǎi)賣(mài)證券的對(duì)手是其他投資者答案解析：本題考查證券交易機(jī)制。報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng)，也被稱為做市商市場(chǎng)。在這一市場(chǎng)中，證券交易的買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買(mǎi)賣(mài)力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報(bào)價(jià)。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買(mǎi)進(jìn)證券或向做市商賣(mài)出證券。做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商交易的特點(diǎn)有:第一，證券成交價(jià)格的形成由做市商決定（B選項(xiàng)說(shuō)法正確）;第二，投資者買(mǎi)賣(mài)證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系（D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。A選項(xiàng)屬于定期交易的特征。在定期交易中，成交的時(shí)點(diǎn)是不連續(xù)的。C選項(xiàng)屬于指令驅(qū)動(dòng)的特征。指令驅(qū)動(dòng)是一種競(jìng)價(jià)市場(chǎng)，也被稱為訂單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)。在競(jìng)價(jià)市場(chǎng)中，證券交易價(jià)格由買(mǎi)方和賣(mài)方的力量直接決定。本題B選項(xiàng)說(shuō)法正確，其余選項(xiàng)說(shuō)法均錯(cuò)誤。故本題選擇B選項(xiàng)。55、下列關(guān)于證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、證券公司可利用資產(chǎn)損失率、案件發(fā)生率、失敗交易數(shù)量等指標(biāo)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)及早期預(yù)警B、根據(jù)損失事件類(lèi)型可將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為八種表現(xiàn)形式(正確答案)C、情景分析是證券公司評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)可能造成損失數(shù)據(jù)的來(lái)源之一D、保險(xiǎn)是證券公司轉(zhuǎn)嫁操作風(fēng)險(xiǎn)的主要手段答案解析：本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)表述正確。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可用于監(jiān)測(cè)可能造成損失事件的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施，并作為反映風(fēng)險(xiǎn)變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)（高級(jí)管理層可據(jù)此迅速采取措施）。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)一般包括:資產(chǎn)損失率、案件發(fā)生率、失敗交易數(shù)量、員工流動(dòng)率、客戶投訴次數(shù)、錯(cuò)誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。操作風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)損失事件類(lèi)型將其劃分為七種表現(xiàn)形式。C選項(xiàng)表述正確。專(zhuān)家綜合運(yùn)用外部數(shù)據(jù)和情景分析來(lái)識(shí)別潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，并評(píng)估可能造成的損失。D選項(xiàng)表述正確。保險(xiǎn)是證券公司轉(zhuǎn)嫁操作風(fēng)險(xiǎn)的主要手段。所以B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。56、下列關(guān)于混合資本債券的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后(正確答案)B、發(fā)行之日起15年內(nèi)不可贖回C、期限在20年以上D、商業(yè)銀行為補(bǔ)充核心資本而發(fā)行答案解析：本題考查混合資本債券。A選項(xiàng)表述正確，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。我國(guó)的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；旌腺Y本債券期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回。所以A選項(xiàng)表述正確，故本題選擇A選項(xiàng)。57、1999年7月1日《證券法》正式實(shí)施后，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會(huì)組織，并于當(dāng)年12月召開(kāi)第二屆會(huì)員大會(huì)，進(jìn)一步明確將（）作為協(xié)會(huì)工作的首要任務(wù)。[單選題]*A、行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)B、行業(yè)自律(正確答案)C、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃D、行業(yè)服務(wù)答案解析：本題考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。1999年7月1日《證券法》正式實(shí)施后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)立即著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會(huì)組織，并于當(dāng)年12月召開(kāi)第二屆會(huì)員大會(huì)，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，通過(guò)了新的章程，進(jìn)一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會(huì)工作的首要任務(wù)。故本題選B選項(xiàng)。58、下列關(guān)于優(yōu)先股與普通股、債券的區(qū)別的說(shuō)法。錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、普通股股東除了獲取股息收益外，收益來(lái)源二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格上漲也是重要的;而優(yōu)先股的二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)相對(duì)較小，依靠買(mǎi)賣(mài)價(jià)差獲利的空間也較小B、優(yōu)先股的股息一般來(lái)自稅前利潤(rùn)，而債券的利息來(lái)自可分配稅后利潤(rùn)(正確答案)C、優(yōu)先股沒(méi)有到期的概念，發(fā)行人沒(méi)有償還本金的壓力;而除了永續(xù)債券這種特殊的混合證券外，絕大多數(shù)債券需要到期還本付息D、普通股股東的股息收益并不固定，既取決于公司當(dāng)年盈利狀況，還要看當(dāng)年具體的分配政策;而優(yōu)先股的股息收益一般是固定的答案解析：本題考查優(yōu)先股與普通股、債券及其他股債混合產(chǎn)品的區(qū)別。A選項(xiàng)表述正確。普通股股東除了獲取股息收益外，收益來(lái)源二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格上漲也是重要的;而優(yōu)先股的二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)相對(duì)較小，依靠買(mǎi)賣(mài)價(jià)差獲利的空間也較小。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。優(yōu)先股的股息一般來(lái)自可分配稅后利潤(rùn)，而債券的利息來(lái)自稅前利潤(rùn)。C選項(xiàng)表述正確。優(yōu)先股沒(méi)有到期的概念，發(fā)行人沒(méi)有償還本金的壓力;而除了永續(xù)債券這種特殊的混合證券外，絕大多數(shù)債券需要到期還本付息。D選項(xiàng)表述正確。普通股股東的股息收益并不固定，既取決于公司當(dāng)年盈利狀況，還要看當(dāng)年具體的分配政策，很有可能公司決定當(dāng)年不分配。而優(yōu)先股的股息收益一般是固定的，尤其對(duì)于具有強(qiáng)制分紅條款的優(yōu)先股而言，只要公司有利潤(rùn)可以分配，就應(yīng)當(dāng)按照約定的數(shù)額向優(yōu)先股股東支付。所以B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。59、下列關(guān)于個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者適當(dāng)性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、投資者適當(dāng)性的核心理念就是"將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者"B、目前，我國(guó)法律法規(guī)對(duì)投資者適當(dāng)性的規(guī)范較為原則和分散，尚未形成系統(tǒng)、可操作性強(qiáng)的法律規(guī)范(正確答案)C、新《證券法》增加了對(duì)證券公司投資者適當(dāng)性的要求D、根據(jù)個(gè)人投資者對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，其風(fēng)險(xiǎn)特征可分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型答案解析：本題考查個(gè)人投資者。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。2016年12月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，這是中國(guó)資本市場(chǎng)首部專(zhuān)門(mén)規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是"將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者"。《管理辦法》構(gòu)建了一整套適當(dāng)性管理的制度框架，從投資者分類(lèi)、產(chǎn)品分級(jí)、強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)及突出違規(guī)行為懲戒方面明確了投資者適當(dāng)性管理的各項(xiàng)工作，同時(shí)賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算公司、行業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的自律管理權(quán)，標(biāo)志著我國(guó)投資者適當(dāng)性管理制度體系的基本成形。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。新《證券法》增加了對(duì)證券公司投資者適當(dāng)性的要求。相較于《管理辦法》，新《證券法》更加明確了證券公司未履行投資者適當(dāng)性要求時(shí)的責(zé)任，強(qiáng)調(diào)證券公司在銷(xiāo)售證券、提供服務(wù)時(shí)應(yīng)了解投資者，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提供與投資者狀況匹配的證券服務(wù)的義務(wù)，明確證券公司違反上述規(guī)定導(dǎo)致投資者損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。D選項(xiàng)說(shuō)法正確。根據(jù)個(gè)人投資者對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，理論上可將個(gè)人投資者分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型。故本題選B選項(xiàng)。60、下列關(guān)于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)核算、資金管理辦法B、證券公司應(yīng)當(dāng)明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)需滿足的條件和公司內(nèi)部審批路徑C、證券公司對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)建立嚴(yán)格的內(nèi)部審批制度D、對(duì)可行性研究、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等應(yīng)作出明確要求，并經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)(正確答案)答案解析：本題考查證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)。證券公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)機(jī)制，包括但不限于:（1）建立完整的業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作程序，嚴(yán)格內(nèi)部審批程序，對(duì)可行性研究、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)作與實(shí)施方案等作出明確要求，并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)（C選項(xiàng)表述正確、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（2）在可行性研究的基礎(chǔ)上，及時(shí)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)溝通，履行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的報(bào)備（報(bào)批）程序。（3）對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)科學(xué)合理的流程，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施及相應(yīng)財(cái)務(wù)核算、資金管理辦法（A選項(xiàng)表述正確）。（4）注重業(yè)務(wù)創(chuàng)新的過(guò)程控制，及時(shí)糾正偏離目標(biāo)行為。證券公司應(yīng)當(dāng)建立針對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，明確需滿足的條件和公司內(nèi)部審批路徑（B選項(xiàng)表述正確）。新業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告。所以D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。61、某公司發(fā)行的債券在交易所上市，下列關(guān)于其債券成交方面的說(shuō)法、正確的有（）。*A、該債券的交易必須遵循競(jìng)價(jià)原則這一特殊的原則(正確答案)B、競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是"三先"，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先和自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)優(yōu)先C、該債券的競(jìng)價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競(jìng)價(jià)和計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)(正確答案)D、該債券成交后按照"全價(jià)交收"原則辦理債券和價(jià)款的交割答案解析：本題考查債券交易的原則。A選項(xiàng)表述正確。在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買(mǎi)賣(mài)雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競(jìng)價(jià)原則。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。這種競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是''三先''，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。C選項(xiàng)表述正確。競(jìng)價(jià)的方式。證券交易所的交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行。競(jìng)價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競(jìng)價(jià)以及計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)三種。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。債券的清算是指對(duì)在同一交割日對(duì)同一種債券的買(mǎi)和賣(mài)相互抵銷(xiāo)，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價(jià)款數(shù)額，然后按照''凈額交收''原則辦理債券和價(jià)款的交割。故本題選擇AC選項(xiàng)。62、關(guān)于基金投資風(fēng)格，下列說(shuō)法正確的有（）。*A、分析投資風(fēng)格便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)(正確答案)B、投資人了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格非常重要(正確答案)C、通過(guò)對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資品種(正確答案)D、投資風(fēng)格并不影響風(fēng)險(xiǎn)與收益水平答案解析：本題考查基金的投資理念與投資風(fēng)格。基金投資風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過(guò)程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按照承諾對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計(jì)劃。不同的投資風(fēng)格往往形成不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平（D項(xiàng)表述錯(cuò)誤），因此對(duì)投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格非常重要（B項(xiàng)表述正確）。通過(guò)對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，可以匹配投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好特征（C項(xiàng)表述正確），降低投資者的投資選擇成本，便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)等。（A項(xiàng)表述正確）故本題選ABC選項(xiàng)。63、關(guān)于企業(yè)債券與公司債券，下列說(shuō)法正確的有（）。*A、企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是有限責(zé)任公司、股份有限公司，包括上市公司B、公司債券的公開(kāi)發(fā)行由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核(正確答案)C、公司債券的發(fā)行期限一般是3~10年，以5年為主(正確答案)D、企業(yè)債券募集資金的用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面(正確答案)答案解析：本題考查金融債券、公司債券與企業(yè)債券。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司。B項(xiàng)表述正確。公司債券的公開(kāi)發(fā)行由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核。C項(xiàng)表述正確。公司債券的發(fā)行期限一般為3-10年，以5年為主。D項(xiàng)表述正確。企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面，并與政府部門(mén)審批的項(xiàng)目直接相連。故本題BCD選項(xiàng)。64、下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資基本形式的說(shuō)法，正確的有（）。*A、資金赤字單位在市場(chǎng)上向資金盈余單位發(fā)售有價(jià)證券，募得資金(正確答案)B、資金盈余單位購(gòu)入有價(jià)證券，獲得有價(jià)證券所代表的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)或債權(quán)(正確答案)C、證券持有者要收回投資，可以通過(guò)市場(chǎng)將證券轉(zhuǎn)讓給其他投資者(正確答案)D、證券可以不斷地轉(zhuǎn)讓流通，使投資者的資金得以靈活周轉(zhuǎn)(正確答案)答案解析：本題考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)。A選項(xiàng)表述正確。證券市場(chǎng)融資的基本形式是:資金赤字單位在市場(chǎng)上向資金盈余單位發(fā)售有價(jià)證券，募得資金。B選項(xiàng)表述正確。資金盈余單位購(gòu)入有價(jià)證券，獲得有價(jià)證券所代表的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)或債權(quán)。C選項(xiàng)表述正確。證券持有者若要收回投資，可以通過(guò)市場(chǎng)將證券轉(zhuǎn)讓給其他投資者。D選項(xiàng)表述正確。證券可以不斷地轉(zhuǎn)讓流通，使投資者的資金得以靈活周轉(zhuǎn)。故本題選ABCD選項(xiàng)。65、銀行間債券市場(chǎng)的參與主體包括（）。*A、商業(yè)銀行(正確答案)B、農(nóng)村信用聯(lián)社(正確答案)C、保險(xiǎn)公司(正確答案)D、非金融機(jī)構(gòu)合格投資人(正確答案)答案解析：本題考查銀行間債券市場(chǎng)的參與主體。銀行間債券市場(chǎng)，是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人（A、B、C、D選項(xiàng)表述正確）通過(guò)北京金融資產(chǎn)交易所進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)的市場(chǎng)。故本題選ABCD選項(xiàng)。66、根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入的說(shuō)法，正確的有（）。*A、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)獨(dú)立賠償責(zé)任B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)工作底稿的保存期限不得少于10年，自工作底稿形成之日起算C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)(正確答案)D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)備案(正確答案)答案解析：本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)工作底稿的保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)委托結(jié)束之日起算。C項(xiàng)、D項(xiàng)表述正確，《證券法》規(guī)定，從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。從事其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)備案。故本題選CD選項(xiàng)。67、關(guān)于基金資產(chǎn)估值，下列說(shuō)法正確的有（）。*A、基金份額凈值是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一(正確答案)B、基金資產(chǎn)總值是基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和(正確答案)C、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人(正確答案)D、基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任(正確答案)答案解析：本題考查基金資產(chǎn)估值。A選項(xiàng)表述正確?；鸱蓊~凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額基金份額凈值，是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。B選項(xiàng)表述正確?；鹳Y產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。C、D選項(xiàng)表述正確。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值及凈值計(jì)算結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任。故本題選ABCD選項(xiàng)。68、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。*A、加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對(duì)手、融資抵質(zhì)押品和融資市場(chǎng)等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額是證券公司融資管理的主要內(nèi)容B、合格的流動(dòng)性緩沖資產(chǎn)不存在變現(xiàn)障礙，不應(yīng)被用作交易頭寸的對(duì)沖資金，但可用于抵押、結(jié)構(gòu)性交易中的信用增級(jí)或支付經(jīng)營(yíng)成本(正確答案)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃既是證券公司流動(dòng)性管理戰(zhàn)略的重要內(nèi)容，也是實(shí)施其他長(zhǎng)期戰(zhàn)略中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)無(wú)論風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，均應(yīng)通過(guò)定期報(bào)告形式進(jìn)行報(bào)告(正確答案)答案解析：本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略和技術(shù)。A選項(xiàng)說(shuō)法正確。證券公司的融資管理需要加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對(duì)手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場(chǎng)等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。合格的流動(dòng)性緩沖資產(chǎn)不存在變現(xiàn)障礙，不應(yīng)被用作交易頭寸的對(duì)沖資金，也不應(yīng)被指定用于抵押、結(jié)構(gòu)性交易中的信用增級(jí)或支付經(jīng)營(yíng)成本，應(yīng)明確作為緊急資金來(lái)源專(zhuān)門(mén)管理，能夠隨時(shí)變現(xiàn)用來(lái)彌補(bǔ)現(xiàn)金流入和流出所導(dǎo)致的資金缺口。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮壓力測(cè)試結(jié)果，制訂有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃，確保公司可以應(yīng)對(duì)緊急情況下的流動(dòng)性需求。證券公司應(yīng)定期對(duì)應(yīng)急計(jì)劃進(jìn)行演練和評(píng)估，并適時(shí)進(jìn)行修訂。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃既是證券公司流動(dòng)性管理戰(zhàn)略的重要內(nèi)容，也是實(shí)施其他長(zhǎng)期戰(zhàn)略中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的主要產(chǎn)出和重要組成部分。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，形成緊急報(bào)告和不定期報(bào)告;對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低的事項(xiàng)，則通過(guò)定期報(bào)告形式進(jìn)行報(bào)告。故本題選BD選項(xiàng)。69、下列關(guān)于債券交易的說(shuō)法，正確的有（）。*A、現(xiàn)券交易也稱債券的即期交易、二級(jí)市場(chǎng)債券交易(正確答案)B、回購(gòu)交易是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)，約定未來(lái)進(jìn)行反向交易的行為(正確答案)C、遠(yuǎn)期交易是指雙方約定在未來(lái)某一時(shí)刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的債券的行為(正確答案)D、期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的即期交易答案解析：本題考查債券交易。A選項(xiàng)表述正確。現(xiàn)券交易，也被稱為債券的即期交易，是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買(mǎi)入者付出資金并得到證券，賣(mài)出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級(jí)市場(chǎng)的債券交易。B選項(xiàng)表述正確。回購(gòu)交易，是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。C選項(xiàng)表述正確。遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來(lái)某一時(shí)刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的債券的行為。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。故本題選擇ABC選項(xiàng)。70、下列債券報(bào)價(jià)方式中，屬于詢價(jià)交易方式范疇的有（）。*A、公開(kāi)報(bào)價(jià)(正確答案)B、對(duì)話報(bào)價(jià)(正確答案)C、雙邊報(bào)價(jià)D、小額報(bào)價(jià)答案解析：本題考查債券報(bào)價(jià)的主要方式。債券買(mǎi)賣(mài)交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，前二者屬于詢價(jià)交易方式的范疇，后二者可通過(guò)點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交。故本題選擇AB選項(xiàng)。71、關(guān)于北京證券交易所，下列說(shuō)法正確的是（）。*A、2021年9月3日，北京證券交易所注冊(cè)成立(正確答案)B、北京證券交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的我國(guó)第一家公司制證券交易所(正確答案)C、北京證券交易所受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理(正確答案)D、2021年9月2日，習(xí)近平總書(shū)記在2021年中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)全球服務(wù)貿(mào)易峰會(huì)上的致辭中宣布:"我們將繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。"(正確答案)答案解析：本題考查北京證券交易所。A選項(xiàng)表述正確，2021年9月3日，北京證券交易所注冊(cè)成立。B選項(xiàng)表述正確，北京證券交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的我國(guó)第一家公司制證券交易所。C選項(xiàng)表述正確，北京證券交易所受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理。D選項(xiàng)表述正確，2021年9月2日，習(xí)近平總書(shū)記在2021年中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)全球服務(wù)貿(mào)易峰會(huì)上的致辭中宣布:"我們將繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。"故本題選ABCD選項(xiàng)。72、下列關(guān)于證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金的說(shuō)法，正確的有（）。*A、各證券公司的具體繳納比例由證券投資者保護(hù)基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整(正確答案)B、從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，按照傭金收入的一定比例按季提取和預(yù)繳，不得由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收C、不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)按該季度營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)先提取但不預(yù)繳D、經(jīng)營(yíng)管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納。證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支(正確答案)答案解析：本題考查證券投資者保護(hù)基金。A選項(xiàng)表述正確。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳。D選項(xiàng)表述正確。經(jīng)營(yíng)管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。所以A、D選項(xiàng)說(shuō)法正確，故本題選擇AD選項(xiàng)。73、股票風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，原因包括（）。*A、債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤(rùn)的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序在債券利息支付和納稅之后(正確答案)B、倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后(正確答案)C、在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定;而股票無(wú)固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，漲跌幅度較大(正確答案)D、股票價(jià)格高，債券價(jià)格低答案解析：本題考查債券概述。股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。這是因?yàn)?第一，債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤(rùn)的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后（A選項(xiàng)說(shuō)法正確）。第二，倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后（B選項(xiàng)說(shuō)法正確）。第三，在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定;而股票無(wú)固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，漲跌幅度較大（C選項(xiàng)說(shuō)法正確）。故本題選ABC選項(xiàng)。74、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素，宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)有（）。*A、波及范圍廣(正確答案)B、干擾程度深(正確答案)C、作用機(jī)制復(fù)雜(正確答案)D、可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度大(正確答案)答案解析：本題考查股票估值股票的價(jià)值與價(jià)格。宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大。故本題選ABCD選項(xiàng)。75、證券市場(chǎng)監(jiān)管公平原則要求無(wú)論是投資者還是籌資者、機(jī)構(gòu)投資者還是個(gè)人投資者，也無(wú)論其投資者規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場(chǎng)主體，則在（）等方面都享有完全平等的權(quán)利。*A、進(jìn)入與退出市場(chǎng)(正確答案)B、獲取信息(正確答案)C、享受服務(wù)(正確答案)D、投資機(jī)會(huì)(正確答案)答案解析：本題考查公平原則。公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。具體而言，無(wú)論是投資者還是籌資者、是機(jī)構(gòu)投資者還是個(gè)人投資者，也無(wú)論其投資規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場(chǎng)主體，則在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。76、我國(guó)的場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)包括（）。*A、主板市場(chǎng)(正確答案)B、科創(chuàng)板市場(chǎng)(正確答案)C、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)(正確答案)D、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)答案解析：本題考查多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容。主板市場(chǎng)、科創(chuàng)板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)和全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)，區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。故本題選ABC選項(xiàng)。77、證券投資基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)（）的行為。*A、提交基金募集申請(qǐng)文件(正確答案)B、發(fā)售基金份額(正確答案)C、申購(gòu)基金份額D、募集基金(正確答案)答案解析：本題考查基金的募集與認(rèn)購(gòu)?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件，發(fā)售基金份額、募集基金的行為。故本題選ABD選項(xiàng)。78、下列各項(xiàng)中，屬于國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算體系SNA對(duì)金融業(yè)分類(lèi)的機(jī)構(gòu)類(lèi)別有（）。*A、中央銀行(正確答案)B、信托公司C、其他存款公司(正確答案)D、保險(xiǎn)公司和養(yǎng)老基金(正確答案)答案解析：本題考查中國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系。國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算體系SNA對(duì)金融業(yè)進(jìn)行了按機(jī)構(gòu)的分類(lèi)，包括:（1）中央銀行（A項(xiàng)說(shuō)法正確）;（2）其他存款公司（C項(xiàng)說(shuō)法正確）;（3）不是通過(guò)吸納存款籌集資金的投資公司、金融租賃公司，以及消費(fèi)信貸公司等;（4）金融輔助機(jī)構(gòu)，如各類(lèi)經(jīng)紀(jì)人;（5）保險(xiǎn)公司和養(yǎng)老基金（D項(xiàng)說(shuō)法正確）。故本題選ACD選項(xiàng)。79、各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金乘剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)（）投資于證券市場(chǎng)。*A、金融債券(正確答案)B、公司債券C、政府債券(正確答案)D、企業(yè)債券答案解析：本題考查政府機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。故本題選擇AC選項(xiàng)。80、下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求的說(shuō)法，正確的有（）。*A、金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式(正確答案)B、商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司發(fā)行金融債券沒(méi)有強(qiáng)制性擔(dān)保要求C、發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行(正確答案)D、發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得持續(xù)發(fā)行本期金融債券(正確答案)答案解析：本題考查金融債券的發(fā)行和承銷(xiāo)。A選項(xiàng)表述正確。金融債券可在全國(guó)銀行間債券