2024年全國(guó)基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試重點(diǎn)專題卷附答案184x - 證券從業(yè)資格考試攻略

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫(xiě)，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。(參考答案和詳細(xì)解析均在試卷末尾)一、選擇題

1、(2016年)與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF份額（）。A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.只能以證券認(rèn)購(gòu)C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

2、（2016年真題）各證監(jiān)局對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管

3、關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)C.基金管理人業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)

4、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

5、下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”B.對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

6、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護(hù)投資者利益、確保基金安全運(yùn)作B.保護(hù)投資者利益、確保基金收益C.保護(hù)基金管理人利益、確保基金收益D.保護(hù)基金管理人利益、確保基金安全運(yùn)作

7、下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A.嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料，符合反洗錢(qián)與銷售適用性規(guī)定。B.申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶直接執(zhí)行。C.制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。

8、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。Ⅰ.最低性原則Ⅱ.局面性原則Ⅲ.權(quán)責(zé)匹配原則Ⅳ.獨(dú)立性原則Ⅴ.定性和定量相結(jié)合原則Ⅵ.適時(shí)性原則。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

9、(2017年)下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

10、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)體制B.合規(guī)政策C.合規(guī)組織D.合規(guī)原則

11、基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.固定收益基金

12、關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

13、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)分為（）等步驟。Ⅰ．認(rèn)購(gòu)Ⅱ．確認(rèn)Ⅲ．繳費(fèi)Ⅳ．登記A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于()。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

15、（2017年真題）根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算

16、下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法不正確的是（）。A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債D.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易

17、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)C.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本

18、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必

19、(2016年)合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要A.部門(mén)B.機(jī)制C.人員D.問(wèn)責(zé)

20、對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

21、基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)B.對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)

22、（）年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007

23、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過(guò)戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

24、(2017年)按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.有限合伙型基金D.開(kāi)放型基金

25、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值D.銀行存貸款利率

26、下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具

27、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻很高D.買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

28、以下各項(xiàng)中（）不是我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.依法參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與基金資產(chǎn)的管理

29、（2017年真題）關(guān)于對(duì)操縱市場(chǎng)行為的理解，下列行為屬于操縱市場(chǎng)的是（）。Ⅰ．甲、乙串通，通過(guò)他們控制的資金，相互交易，控升股價(jià)Ⅱ．某基金管理人，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價(jià)，使其投資獲利Ⅲ．某基金經(jīng)理與某上市公司高管私下會(huì)晤中，得知有利好消息大量買(mǎi)入該公司股票Ⅳ．某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價(jià)格大幅下跌后，大量買(mǎi)入B公司股票A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

30、關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回D.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

31、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)主要有（）。Ⅰ.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例Ⅲ.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度Ⅳ.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

32、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制期限不得超（）個(gè)交易日，案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)（）個(gè)交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30

33、（2017年真題）我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。Ⅰ．各類機(jī)構(gòu)廣泛參與，各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合Ⅱ．各類機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．處于同一監(jiān)管體系下Ⅳ．分處于不同監(jiān)管體系下V．處于混業(yè)經(jīng)營(yíng)局面Ⅵ．處于分業(yè)經(jīng)營(yíng)局面A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

34、（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。A.折價(jià)套利；溢價(jià)套利B.溢價(jià)套利；折價(jià)套利C.風(fēng)險(xiǎn)套利；無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利；風(fēng)險(xiǎn)套利

35、關(guān)于QDII基金與普通開(kāi)放式基金的相同點(diǎn)和區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.兩者發(fā)生巨額贖回時(shí)的處理方法類似B.投資者同時(shí)贖回QDII基金和普通開(kāi)放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先翻C.兩者申購(gòu)和贖回一般都可以通過(guò)直銷和代銷渠道進(jìn)行D.QDII基金申購(gòu)和贖回的幣種可以是人民幣或其他幣種，普通開(kāi)放式基金通常只能是人民幣

36、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.防御性股票

37、以下私募基金的推介行為，錯(cuò)誤的是（）。A.可以自行銷售，也可以委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金B(yǎng).應(yīng)當(dāng)采用問(wèn)卷調(diào)查等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確認(rèn)是否為合格投資人C.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D.自行銷售的，不得公開(kāi)推介，委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的，銷售機(jī)構(gòu)也不得公開(kāi)推介

38、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務(wù)性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性

39、(2016年)在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機(jī)構(gòu)

40、基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是（）A.基金產(chǎn)品的基本要素B.單位或者個(gè)人的推薦性文字C.本公司的品牌形象宣傳材料D.投資者教育的相關(guān)信息

41、(2017年)下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)時(shí)需要開(kāi)立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是（）。A.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開(kāi)立證券賬戶B.基金托管人需為投資者開(kāi)立證券賬戶C.基金托管人需為投資者開(kāi)立基金賬戶D.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開(kāi)立基金賬戶

42、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金每天份額凈值的說(shuō)法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益B.隨機(jī)變動(dòng)C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動(dòng)

43、關(guān)于公募基金銷售活動(dòng)，以下合規(guī)的是（）。Ⅰ采用直銷代辦模式Ⅱ讓客戶選擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購(gòu)Ⅲ買(mǎi)基金份額贈(zèng)送意外險(xiǎn)Ⅳ基金經(jīng)理對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行微信路演A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

44、（2017年真題）為促進(jìn)基金銷售，某基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)了如下?tīng)I(yíng)銷方案以吸引客戶進(jìn)行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買(mǎi)基金，就有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)去紐約B.買(mǎi)基金，贈(zèng)送加油卡C.買(mǎi)基金，基金申購(gòu)費(fèi)率1折起D.買(mǎi)基金，返還1％的電話卡，多買(mǎi)多送

45、（2018年真題）（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控

46、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元

47、以下哪種類型的混合基金中，股票與債券的配置比例通常為40%-60%（）。A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.股債平衡型基金D.債卷基金

48、相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。Ⅰ基金份額持有人利益優(yōu)先原則Ⅱ公司獨(dú)立運(yùn)作原則Ⅲ公司的統(tǒng)一性和完整性原則Ⅳ業(yè)務(wù)與信息隔離原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49、QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，（）可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.基金管理人：基金管理人B.基金管理人：基金托管人C.基金托管人：基金管理人D.基金托管人：基金托管人

50、關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是（）。A.持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例C.收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的金額，可減免贖回費(fèi)二、多選題

51、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人

52、(2016年)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

53、（）針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識(shí)別法D.陌生拜訪法

54、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬(wàn)元B.1億元C.2億元D.5億元

55、私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)；Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；Ⅲ.確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；Ⅳ.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ．信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)Ⅳ．登載其他組織的推薦性文字A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

57、下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國(guó)家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律規(guī)則

58、(2016年)傘型基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

59、(2016年)在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開(kāi)始萌芽。A.法律B.社會(huì)道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化

60、下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是（）。A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

61、操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。Ⅰ.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.人力資源風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

62、ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）Ⅰ.投資人用于申購(gòu)贖回的標(biāo)的不同Ⅱ.投資人辦理申購(gòu)贖回的場(chǎng)所不同Ⅲ.投資人申購(gòu)、贖回的規(guī)模限制不同Ⅳ.基金投資策略不同A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

63、根據(jù)忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員在工作中需要做到（）。Ⅰ．忠誠(chéng)Ⅱ．勤勉Ⅲ．廉潔Ⅳ．正直A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

64、我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

65、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。A.公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查B.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬

66、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

67、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為（）A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

68、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15

69、（2017年真題）下列關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ．學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)法律法規(guī)等行為規(guī)范Ⅱ．自覺(jué)遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定Ⅲ．監(jiān)督其他人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定Ⅳ．不過(guò)多關(guān)注別人的行為是否違法違規(guī)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

70、基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則B.基金份額發(fā)售安排信息C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

71、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的。A.信托關(guān)系B.借貸關(guān)系C.投資關(guān)系D.以上都是

72、（2017年真題）關(guān)于基金運(yùn)作方式，下列表述正確的是（）。A.開(kāi)放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回B.封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性相比開(kāi)放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過(guò)柜臺(tái)交易市場(chǎng)進(jìn)行交易

73、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過(guò)把場(chǎng)外渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大（）的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。A.指數(shù)基金B(yǎng).分級(jí)基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金

74、按照主要投資對(duì)象不同,可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金D.成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

75、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施要求對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)（）評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。A.事前B.事中C.事后D.全程

76、（2016年真題）證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資（）。A.房地產(chǎn)B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

77、基金份額持有人享有的權(quán)利有()。Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅳ.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78、（2017年真題）某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬(wàn)份，申購(gòu)1500萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份B.贖回1500萬(wàn)份，申購(gòu)1300萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份C.贖回700萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份D.贖回1000萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份

79、關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金

80、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會(huì)B.基金份額變化信息C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告D.基金份額持有信息

81、以下不屬于我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系模式的是（）A.內(nèi)置和外置兼有的以“混合”模式B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的"內(nèi)置〃模式

82、關(guān)于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益B.維護(hù)基金投資人的利益，為確?；鸬姆蓊~持有人利益最大化，建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，消除公司各環(huán)節(jié)的所有風(fēng)險(xiǎn)C.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格D.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展

83、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系

84、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)C.公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會(huì)

85、關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是（）。I公司實(shí)繳注冊(cè)資本為2億元II公司主要股東最近2年沒(méi)有違法記錄III公司擬設(shè)獨(dú)立董事3人，占董事會(huì)成員人數(shù)的1/3IV公司有正式員工20人，除擬任總經(jīng)理之外，均取得基金從業(yè)資格A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV

86、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)B.通過(guò)基金過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益C.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦相應(yīng)的基金D.承諾基金投資收益

87、（）環(huán)節(jié)非常重要，應(yīng)在對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評(píng)估的基礎(chǔ)上，覆蓋基金公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋所有風(fēng)險(xiǎn)類型。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

88、(2017年)反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施，包括（）。Ⅰ．建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控系統(tǒng)Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶Ⅲ．制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程和規(guī)范Ⅳ．監(jiān)控不公平對(duì)待不同投資者的行為。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

89、（2016年真題）證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價(jià)證券

90、我國(guó)第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金

91、（2017年真題）基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。Ⅰ．規(guī)范性原則Ⅱ．及時(shí)性原則Ⅲ．易解性原則Ⅳ．易得性原則A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

92、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單一客戶的起始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A.200萬(wàn)B.100萬(wàn)C.300萬(wàn)D.50萬(wàn)

93、下列關(guān)于私募基金信息公開(kāi)及特定對(duì)象確定的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人應(yīng)確保依法公開(kāi)的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之后，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序C.未經(jīng)特定對(duì)象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金D.私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及由中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息

94、(2017年)甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來(lái)假期參加B公司支付費(fèi)用的國(guó)外旅游等休閑活動(dòng)，請(qǐng)問(wèn)，甲的行為違反了如下（）的忠誠(chéng)廉潔的行為要求。A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B.不得私底下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨的要求C.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)安全D.不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物回扣等

95、私募基金的募集機(jī)構(gòu)不可以通過(guò)（）進(jìn)行投資回訪。A.錄音電話B.電郵C.信函D.口頭

96、申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備—定條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人；B.最近—年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；C.近三年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

97、按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng).國(guó)外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金

98、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

99、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購(gòu)、份額贖回B.金額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、份額贖回D.份額申購(gòu)、金額贖回

100、投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的（）及其他相關(guān)人員組成。Ⅰ.總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理Ⅱ.投資總監(jiān)Ⅲ.研究部經(jīng)理Ⅳ.風(fēng)控部經(jīng)理?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：與普通的開(kāi)放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)?，F(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指用現(xiàn)金換購(gòu)ETF份額的行為，證券認(rèn)購(gòu)是指用指定證券換購(gòu)ETF份額的行為。

2、答案：A本題解析：各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管、對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。

3、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事；監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

4、答案：B本題解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

5、答案：B本題解析：對(duì)沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6、答案：A本題解析：完善的公司治理結(jié)構(gòu)是保護(hù)投資者利益、確?；鸢踩\(yùn)作的重要保障。

7、答案：B本題解析：申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。

8、答案：A本題解析：基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（l）最高性原則（2）全面性原則（3）權(quán)責(zé)匹配原則（4）獨(dú)立性原則（5）定性和定量相結(jié)合原則（6）適時(shí)性原則。

9、答案：D本題解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。D既不屬于商業(yè)銀行與不屬于金融機(jī)構(gòu)，故選D。

10、答案：B本題解析：本題考查合規(guī)政策。合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P199。

11、答案：D本題解析：基金市場(chǎng)的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

12、答案：B本題解析：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范；法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施；而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。

13、答案：B本題解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)，分為認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)兩個(gè)步驟。

14、答案：C本題解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券?！究键c(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金

15、答案：A本題解析：（1）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫(kù)+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，軟件，，（3）基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。（4）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。（5）基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。（6）基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。（7）基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。（8）基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。（9）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。（10）基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

16、答案：C本題解析：貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)，信用等級(jí)高的貨幣市場(chǎng)工具不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種。

17、答案：A本題解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2)通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來(lái)。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低父芴成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

18、答案：A本題解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

19、答案：A本題解析：在合規(guī)獨(dú)立性中，合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性最為重要。

20、答案：B本題解析：本題考查對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管。對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管涉及以下內(nèi)容：基金銷售適用性監(jiān)管；對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管；對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管。

21、答案：D本題解析：基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：（1）報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)。（2）對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)。（3）整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額。

22、答案：C本題解析：2004年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組陳的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

23、答案：C本題解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

24、答案：D本題解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。

25、答案：A本題解析：本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P22。

26、答案：D本題解析：考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一種間接投資工具。

27、答案：C本題解析：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。而貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻極低，因此，貨幣市場(chǎng)基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場(chǎng)提供了重要通道。

28、答案：D本題解析：基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能由基金管理人承擔(dān)，或者由基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)，不是基金份額持有人的權(quán)利。

29、答案：C本題解析：操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素?；饛臉I(yè)人員不得通過(guò)操縱市場(chǎng)牟取不正當(dāng)利益，不得利用資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)，單獨(dú)或者合謀串通，影響證券交易價(jià)格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)。

30、答案：B本題解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。

31、答案：C本題解析：本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P150。

32、答案：A本題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制期限不得超15個(gè)交易日，案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

33、答案：A本題解析：（教材上冊(cè)P14）隨著我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。分處不同監(jiān)督體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。

34、答案：A本題解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

35、答案：B本題解析：普通開(kāi)賊基金的偉兄是，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+10日(包括該印內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。

36、答案：A本題解析：成長(zhǎng)型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金等。

37、答案：C本題解析：C項(xiàng)，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

38、答案：C本題解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務(wù)性；（3）專業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適用性

39、答案：C本題解析：C[解析]基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

40、答案：B本題解析：基金宣傳推介材料不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金，⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

41、答案：D本題解析：投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，需提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶?；鹳~戶是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶。

42、答案：C本題解析：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。

43、答案：A本題解析：Ⅰ項(xiàng)不合規(guī)，“直銷代辦”模式屬于違規(guī)行為。Ⅲ項(xiàng)不合規(guī)，基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

44、答案：C本題解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷史上存在過(guò)的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。

45、答案：A本題解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

46、答案：D本題解析：10000*1.05*（1－0.5%）＝10447.5元。

47、答案：C本題解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也會(huì)以股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。

48、答案：D本題解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：①基金份額持有人利益優(yōu)先原則；②公司獨(dú)立運(yùn)作原則；③制衡原則；④公司的統(tǒng)一性和完整性原則；⑤股東誠(chéng)信與合作原則；⑥公平對(duì)待原則；⑦業(yè)務(wù)與信息隔離原則；⑧經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則；⑨長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則；⑩人員敬業(yè)原則。

49、答案：B本題解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。除現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定的披露要求之外，法規(guī)針對(duì)QDII基金投資運(yùn)作上的特性，還有其他一些特殊的披露要求。

50、答案：C本題解析：本題考查開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P15。

51、答案：C本題解析：按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責(zé)。

52、答案：A本題解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定．開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理．也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

53、答案：A本題解析：緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。

54、答案：C本題解析：封閉式墓金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

55、答案：D本題解析：回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)，?②確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買(mǎi)了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章，③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)掲示的內(nèi)容，④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配，?⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率，⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失，?⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。

56、答案：D本題解析：基金信息披露的禁止行為具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

57、答案：A本題解析：我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。

58、答案：C本題解析：C[解析]系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：簡(jiǎn)化管理、降低成本；強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

59、答案：C本題解析：職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會(huì)末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開(kāi)始萌芽。

60、答案：B本題解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高不超過(guò)1.5%，債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)?；鸱蓊~的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，持有至一定時(shí)間后費(fèi)率可降為零。

61、答案：A本題解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

62、答案：A本題解析：LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：⑴申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同。（2)申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同。⑶對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同。（4)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。（5)基金投資策略不同。

63、答案：A本題解析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠(chéng)廉潔；二是勤勉盡責(zé)。

64、答案：A本題解析：我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì);基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會(huì);證券市場(chǎng)的自律管理者是證券交易所。

65、答案：D本題解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過(guò)橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問(wèn)題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。

66、答案：A本題解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰。

67、答案：A本題解析：誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。

68、答案：D本題解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

69、答案：C本題解析：負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

70、答案：C本題解析：基金合同包含以下兩類重要信息：1.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息此類信息例如：基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。此類信息一般也會(huì)在基金招募說(shuō)明書(shū)中出現(xiàn)。2.基金合同特別約定的事項(xiàng)此類信息包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。

71、答案：A本題解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。

72、答案：A本題解析：不同運(yùn)作方式的基金，其交易場(chǎng)所和方式不同，基金產(chǎn)品的流動(dòng)性不同。例如，封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易；開(kāi)放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回；而個(gè)別開(kāi)放式基金品種，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一級(jí)市場(chǎng)上以組合證券進(jìn)行申購(gòu)和贖回。此外，不同運(yùn)作方式的基金，其運(yùn)作特點(diǎn)也會(huì)有差異。例如，開(kāi)放式基金的運(yùn)作中要保留一定的現(xiàn)金以應(yīng)付贖回，而封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性要求會(huì)低一些，兩類基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征必然會(huì)存在差異。

73、答案：A本題解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過(guò)把場(chǎng)外渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。

74、答案：C本題解析：根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。

75、答案：C本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施要求對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等）進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析。

76、答案：A本題解析：證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券；（2）證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

77、答案：C本題解析：按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(簡(jiǎn)稱《證券投資基金法》)的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

78、答案：D本題解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖