賬戶分級分類附有答案

賬戶分級分類[復制]本指引所稱“賬戶服務分級分類管理”是指：對于在本行開立的人民幣單位銀行結算賬戶（以下統(tǒng)稱為“賬戶”），按照“風險分級、服務分類”原則，提供與客戶可識別風險等級和實際需求相匹配的差異化銀行賬戶服務。[判斷題]*對(正確答案)錯本指引的風險，具體包括兩類情形：一是單位結算賬戶用于不法資金收取，二是單位結算賬戶協(xié)助不法資金轉移。[判斷題]*對(正確答案)錯第四條總行運營管理部負責牽頭建立單位結算賬戶服務分級分類管理體系，并推動實施，具體職責如下：（）*A.建立單位結算賬戶風險分級體系及涉詐風險評價標準；牽頭建立并不斷優(yōu)化賬戶涉詐風險監(jiān)測模型(正確答案)B.統(tǒng)籌建立客戶/賬戶涉詐風險等級升降策略及標準(正確答案)C.統(tǒng)籌管理賬戶服務分級分類對應的支付結算交易涉詐風險控制策略(正確答案)D.推動各業(yè)務部門建立、完善針對不同單位結算賬戶涉詐風險等級的服務策略，并逐步落實(正確答案)對公經營團隊/客戶經理協(xié)助對客戶（賬戶）進行盡職調查并評估涉詐風險，包括但不限于（）.*A.核實客戶注冊地址、經營地址(正確答案)B.核實客戶的生產經營情況(正確答案)C.視情況了解（核實）客戶資金來源及用途(正確答案)D.了解公司的注冊時間對公經營團隊/客戶經理需要對管戶的客戶給出處理意見：（）*A.對客戶/賬戶涉詐風險評級達到2級及以上的B.客戶對于涉詐風險評級有異議的(正確答案)C.客戶申請解除管控措施的(正確答案)D.客戶后補業(yè)務資料的本行人民幣單位結算賬戶涉詐風險由低至高劃分為5級，具體為：1級、2級、3級、4級、5級，其中1級最高，5級最低。[判斷題]*對錯(正確答案)本行差異化的賬戶服務不包括：（）[單選題]*A.差異化的開戶政策B.差異化的產品及服務C.差異化的賬戶控制措施D.差異化的政策(正確答案)差異化的產品及服務中的限制非柜面渠道的交易限額：如企業(yè)網銀、潤E企等渠道的支付業(yè)務限額單筆不超過（）萬元，日累計不超過（）萬元；[單選題]*A.1、5B.1、30C.5、30(正確答案)D.10、30賬戶涉詐風險等級為2級的給予客戶提供（）服務。*A.對于新增客戶，限制非柜面交易種類及限額(正確答案)B.對于存量賬戶可納入日常重點監(jiān)控范圍(正確答案)C.對于存量客戶必要情況下，限制非柜面交易種類及限額(正確答案)D.對于存量賬戶可限制非柜面交易種類及限額，要求進行身份核實對客戶/賬戶的涉詐風險評級應遵循“識別異常、合理懷疑、就低不就高”的原則。[判斷題]*對錯(正確答案)新客戶的新開賬戶涉詐風險評級應該如何評估（）*A.客戶身份證明文件記載及可信渠道查詢的基本信息包括名稱、客戶類型、注冊地、經營范圍等(正確答案)B.識別企業(yè)關鍵人員的身份信息(正確答案)C.客戶提供或申報的生產經營證明文件及賬戶所需服務需求(正確答案)D.客戶經理收集提供的賬戶用途證明文件、其他渠道收集的輔助信息及證明文件(正確答案)命中經營異常名單、企業(yè)關鍵人員命中本行名單系統(tǒng)、反電詐黑名單的，風險等級為（）級。[單選題]*A.5B.4(正確答案)C.3D.2人民銀行賬戶管理系統(tǒng)（含廣州人行“E路通”系統(tǒng)）中有空頭支票等風險提示信息的、企業(yè)符合風險提示特征的，風險等級為2級.[判斷題]*對(正確答案)錯存量賬戶的涉詐風險評級以客戶的持續(xù)識別為基礎，按照“關鍵事件+模型評分”的方式進行動態(tài)評級。*A.關鍵事件(正確答案)B.重要事件C.模型評估D.模型評分(正確答案)對于存量客戶基本信息發(fā)生變更的，無需重新進行評級。[判斷題]*對錯(正確答案)對于評級結果為（）級和（）級的，向客戶說明情況，并告知其賬戶本次評級對應的賬戶服務分類政策和后續(xù)調整風險等級的做法。*A.1B.2(正確答案)C.3(正確答案)D.4初始評級結果為4級,客戶經理的盡職調查結論不足以下調風險等級，客戶或客戶經理依舊堅持開戶的，可提交分行運營管理部進行復核，經分行運營管理部復核后風險等級不能下調至（）級及以下的，拒絕開戶。[單選題]*A.5B.4C.3(正確答案)D.2初始評級結果為5級的，應說明情況，拒絕開戶?？蛻艋蚩蛻艚浝韴猿珠_戶的，可提交分行運營管理部進行復核，經（）復核后風險等級不能下調至3級及以下的，拒絕開戶。[單選題]*A.分行運營管理部(正確答案)B.總行行運營管理部C.分行法律合規(guī)部D.總行法律合規(guī)部客戶經理主動營銷且行內有授信（含預授信）的客戶符合豁免條件的，新開賬戶受理網點對相應賬戶的涉詐風險初始評級可直接評定為1級.[判斷題]*對(正確答案)錯單位結算賬戶發(fā)生的涉詐案件，依照（）的原則進行倒查追責。*A.誰的賬戶誰負責(正確答案)B.誰的客戶誰負責(正確答案)C.誰的產品誰負責(正確答案)D.誰的商戶誰負責(正確答案)E.誰的終端誰負責(正確答案)本行人民幣單位結算賬戶涉詐風險由低至高劃分為5級，最高為（）[單選題]*A1級、B2級、C3級、D4級、E5級(正確答案)本行差異化的賬戶服務包括*A差異化的開戶政策(正確答案)B差異化的產品及服務(正確答案)C差異化的賬戶控制措施(正確答案)D可根據需要動態(tài)調整不同涉詐風險等級對應的差異化服務政策(正確答案)差異化的開戶政策包括*A正常開戶、(正確答案)B拒絕開戶、(正確答案)C簡易開戶，(正確答案)D延長盡職調查期限、(正確答案)E差異化的盡職調查措施等(正確答案)對新增賬戶延長審核、實地盡職調查，可與客戶溝通拒絕開戶或僅開通柜面業(yè)務（簡易開戶）此賬戶服務分類政策屬于涉詐風險等級（）級[單選題]*A1級、B2級、C3級、(正確答案)D4級、E5級對客戶/賬戶的涉詐風險評級應遵循*A識別異常、(正確答案)B合理懷疑、(正確答案)C就高不就低(正確答案)行內風險名單包括但不限于*A本行名單系統(tǒng)、(正確答案)B各地公安涉詐黑灰名單、(正確答案)C有權機關發(fā)布的涉詐賬戶或客戶信息、(正確答案)D國家行政管理機關（工商）及銀行業(yè)監(jiān)管機構發(fā)布的與涉詐風險相關的名單及信息等(正確答案)風險評級客戶同時命中三個及以上風險項目的，風險評級結果可視情況調高1級[判斷題]*對(正確答案)錯風險評級多個項目評級中出現(xiàn)多個風險等級的，取平均風險等級。[判斷題]*對錯(正確答案)對于涉詐風險等級為2級和3級的，先按照初始評級及名單篩查結果為客戶開立賬戶，并為其提供匹配的賬戶服務。然后再根據異常情形（含風險名單命中情況）由客戶經理上門盡職調查，根據實地盡職調查結果再次進行評級和調整[判斷題]*對(正確答案)錯以下賬戶開戶時可直接評定為1級的是：*A客戶經理主動營銷的政府機構，國際組織，金融機構，(正確答案)B經營狀態(tài)正常的上市公司，大型企業(yè)，(正確答案)C國有控股及其全資子公司或直接控股超過50%的企業(yè)，(正確答案)D參照公務員法管理的事業(yè)單位，軍隊，武警部隊等(正確答案)對客戶身份信息及其風險點識別中客戶身份信息包括但不限于（）*A客戶身份證明文件記載及可信渠道查詢的基本信息包括名稱、客戶類型、注冊地、經營范圍等(正確答案)B企業(yè)關鍵人員(正確答案)C客戶提供或申報的生產經營證明文件及賬戶所需服務需求(正確答案)D客戶經理收集提供的賬戶用途證明文件、其他渠道收集的輔助信息及證明文件(正確答案)命中經營異常名單、企業(yè)關鍵人員命中本行名單系統(tǒng)、反電詐黑名單的，風險等級為5級[判斷題]*對錯(正確答案)符合豁免條件的客戶由柜員在《新開單位結算戶涉詐風險評級登記表》中提出；經網點運營經理（或授權主管）審核并簽章后采用[判斷題]*對錯(正確答案)單位結算賬戶發(fā)生的涉詐案件，依照“（）”的原則進行倒查追責*A誰的賬戶誰負責、(正確答案)B誰的客戶誰負責、(正確答案)C誰的產品誰負責、(正確答案)D誰的商戶誰負責、(正確答案)E誰的終端誰負責(正確答案)存量賬戶客戶對涉詐風險動態(tài)評級結果及管控措施有異議的，可向本行提出，按照（）要求辦理*A開戶網點解釋后客戶接受的，網點記錄處理過程，流程終止。(正確答案)B開戶網點解釋后客戶不接受的，網點應在當日，至遲下一工作日將相關情況報分行運營管理部。(正確答案)C分行運營管理部對網點報送情況及客戶可疑行為進行核實后，區(qū)分不同情況進行處理：(正確答案)動態(tài)風險評級結果為5級、無管戶客戶經理的，聯(lián)系客戶安排實地盡職調查?？蛻舨唤邮埽ú慌浜希┍M職調查的，維持原風險評級；經實地盡職調查后確認為誤判的，及時向總行反映，申請下調風險等級并調整管控措施；經分行調查后，無法下調風險等級的，由經辦網點向客戶進行解釋說明。[判斷題]*對錯(正確答案)動態(tài)風險評級結果為4級或3級、且有管戶客戶經理的，聯(lián)系客戶經理進行聯(lián)合評定。經盡職調查等措施后確認為可下調風險等級的，由分行運營管理部通知開戶網點下調風險等級并調整管控措施。經分行調查后，無法下調風險等級的，由管戶客戶經理向客戶進行解釋說明[判斷題]*對(正確答案)錯客戶對于賬戶差異化的開戶政策及賬戶產品服務的投訴處理。按《珠海華潤銀行投訴管理辦法》工作要求予以受理，并轉賬戶開戶支行予以處理。[判斷題]*對錯(正確答案)如遇惡訴、纏訴，應及時報告向分行法律合規(guī)部和公安局報告，按照行內相關制度妥善處置[判斷題]*對錯(正確答案)珠海華潤銀行人民幣單位結算賬戶服務分級分類管理指引由（）負責修訂和解釋，自發(fā)布之日起實施[單選題]*A總行運營管理部(正確答案)B分行運營管理部C總行法律合規(guī)部D分行法律合規(guī)部下列屬于《珠海華潤銀行人民幣單位結算賬戶服務分級分類管理指引》中總行運營管理部的職責的是（）*A.建立單位結算賬戶風險分級體系及涉詐風險評價標準；牽頭建立并不斷優(yōu)化賬戶涉詐風險監(jiān)測模型。(正確答案)B.統(tǒng)籌建立客戶/賬戶涉詐風險等級升降策略及標準。(正確答案)C.推動各業(yè)務部門建立、完善針對不同單位結算賬戶涉詐風險等級的服務策略，并逐步落實。(正確答案)D.根據賬戶服務分級分類的要求，對屬主管理的客戶、產品、系統(tǒng)、交易和渠道建立針對不同賬戶涉詐風險等級的服務分類策略，并逐步落實。本行差異化的賬戶服務包括（）*A.差異化的開戶政策(正確答案)B.差異化的產品(正確答案)C.差異化的服務(正確答案)D.差異化的賬戶控制措施(正確答案)E.本行可根據需要，動態(tài)調整不同涉詐風險等級對應的差異化服務政策(正確答案)行內風險名單包括但不限于（）*A.本行名單系統(tǒng)(正確答案)B.各地公安涉詐黑灰名單(正確答案)C.有權機關發(fā)布的涉詐賬戶或客戶信息(正確答案)D.國家行政管理機關（工商）及銀行業(yè)監(jiān)管機構發(fā)布的與涉詐風險相關的名單及信息等(正確答案)符合我行涉詐風險初始評級豁免條件的客戶為（）*A.政府機構(正確答案)B.經營狀態(tài)異常的上市公司C.大型企業(yè)(正確答案)D.國有控股及其全資子公司或直接控股超過25%的企業(yè)E.參照公務員法管理的事業(yè)單位，軍隊，武警部隊(正確答案)動態(tài)評級結果為5級的，總行直接采取只收不付或不收不付等管控措施，并以郵件方式通知（）和（）。*A.分行運營管理部(正確答案)B.總行運營管理部C.公司金融部(正確答案)D.個人金融部對公經營團隊/客戶經理在下列哪些情況中，視工作需要對管戶的客戶給出處理意見：（）*A.客戶對于涉詐風險評級有異議的(正確答案)B.客戶申請解除管控措施的(正確答案)C.對客戶/賬戶涉詐風險評級達到2級及以上的D.對客戶/賬戶涉詐風險評級達到3級及以上的(正確答案)風險評級及服務分類評級結果經網點運營經理（或授權主管）審核后，隨同開戶資料一并掃描提交至總行集中作業(yè)中心并在系統(tǒng)中進行行內風險名單篩查。*A.柜員B.經辦柜員C.運營經理(正確答案)D.授權主管(正確答案)對于在本行開立的人民幣單位銀行結算賬戶（以下統(tǒng)稱為“賬戶”），按照（）原則，提供與客戶可識別風險等級和實際需求相匹配的差異化銀行賬戶服務。[單選題]*A.誰的產品誰負責、誰的業(yè)務誰負責B.風險分級、服務分類(正確答案)C.誰管控、誰解除D.合理懷疑，就高不就低下列哪項不屬于涉詐風險等級為3級的新增賬戶可采取的賬戶服務分類政策？[單選題]*A.延長審核B.實地盡職調查C.限制非柜面交易種類及限額(正確答案)D.可與客戶溝通拒絕開戶或僅開通柜面業(yè)務（簡易開戶）下列哪項不屬于涉詐風險等級為2級的存量賬戶可采取的賬戶服務分類政策？[單選題]*A.納入日常重點監(jiān)控范圍B.限制非柜面交易種類及限額C.視情況開展盡職調查D.中止業(yè)務（只收不付、不收不付等）(正確答案)動態(tài)風險評定為2級至4級，管戶客戶經理可根據實際需要在不調整評級結果的前提下申請臨時調增非柜面交易渠道、非柜面渠道交易額度，或增加某一受限業(yè)務種類。臨時調增的交易渠道、交易額度、業(yè)務品種應根據實際情況盡量壓縮存續(xù)時間，原則上不得超過（）個月。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.6初始評級結果為4級，無法正常開立賬戶但客戶或客戶經理堅持開戶的，可與客戶溝通后，采用延長審核的措施，由客戶經理上門盡職調查后，根據實地盡職調查結果再次進行評級和調整。[判斷題]*對(正確答案)錯初始評級結果為5級的，應說明情況，拒絕開戶?？蛻艋蚩蛻艚浝韴猿珠_戶的，可提交分行運營管理部進行復核，經分行運營管理部復核后風險等級不能下調至2級及以下的，拒絕開戶。[判斷題]*對錯(正確答案)本行人民幣單位結算賬戶涉詐風險由低至高劃分為5級，具體為：1級、2級、3級、4級、5級，其中1級最高，5級最低。[判斷題]*對錯(正確答案)新開賬戶的涉詐風險評級對客戶身份信息及其風險點識別中企業(yè)關鍵人員不包括最終受益人。[判斷題]*對錯(正確答案)命中嚴重違法失信名單、本行名單系統(tǒng)、企業(yè)已經吊銷/注銷/撤銷的，風險等級為4級。[判斷題]*對錯(正確答案)證照基礎信息不符（法定代表人或單位負責人名稱/企業(yè)名稱不符），人民銀行賬戶管理系統(tǒng)（含廣州人行“E路通”系統(tǒng)）中有涉賭涉詐風險提示信息的，企業(yè)關鍵人員命中反電詐灰名單的，風險等級為3級。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶同時命中二個及以上風險項目的，風險評級結果可視情況調高1級。[判斷題]*對錯(正確答案)不符合豁免條件，但因特殊原因需要豁免的，可由客戶經理提出后，郵件報備方式經經營團隊負責人、分行公司部或對應分管部門負責人、運營管理部負責人審批后執(zhí)行。[判斷題]*對錯(正確答案)豁免僅指對客戶/賬戶涉詐風險評估的豁免，客戶身份信息、開戶意愿真實性等仍按照相關制度規(guī)定執(zhí)行。[判斷題]*對(正確答案)錯存量賬戶的涉詐風險評級以客戶的持續(xù)識別為基礎，按照（）的方式進行動態(tài)評級[單選題]*A.關鍵事件B.模型評分C.關鍵事件+模型評分(正確答案)動態(tài)評級結果為（）級的，總行直接采取只收不付或不收不付等管控措施，并以郵件方式通知分行運營管理部和公司金融部。[單選題]*A.5(正確答案)B.4C.3臨時調增的交易渠道、交易額度、業(yè)務品種應根據實際情況盡量壓縮存續(xù)時間，原則上不得超過（）個月。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3對于評級結果為4級及以上的（）.[單選題]*A.直接拒絕客戶開戶申請B.婉拒客戶開戶申請(正確答案)C.向客戶說明情況，并告知其賬戶本次評級對應的賬戶服務分類政策和后續(xù)調整風險等級的做法。D.直接開戶賬戶涉詐風險等級與服務分類政策，對于風險等級為1級，賬戶服務分類政策為：[單選題]*A新增賬戶：延長審核，與客戶溝通溝通或經上級復核后拒絕開戶B新增賬戶：延長審核、實地盡職調查，可與客戶溝通拒絕開戶或僅開通柜面業(yè)務（簡易開戶）C新增賬戶：拒絕開戶D不做控制，開放所有產品及服務(正確答案)差異化的產品及服務：限制客戶購買或使用本行的產品及服務，包括但不限于如下情況：*A．限制賬戶開通的服務渠道：如只開通柜面渠道，非柜面渠道不開通；(正確答案)B．限制非柜面渠道的交易限額：如企業(yè)網銀、潤E企等渠道的支付業(yè)務限額單筆不超過5萬元，日累計不超過30萬元；(正確答案)C．限制賬戶可開通的業(yè)務：如不得開通代發(fā)代付業(yè)務等。(正確答案)（）部門負責牽頭建立單位結算賬戶服務分級分類管理體系，并推動實施[單選題]*A.總行公司金融部B.總行運營管理部(正確答案)C.總行公司中小企業(yè)部D.總行資金運營中心對客戶/賬戶的涉詐風險評級應遵循（）的原則[單選題]*A、識別異常、合理懷疑、就高不就低(正確答案)B、限制非柜面交易種類及限額，視情況開展盡職調查C、差異化的賬戶控制D、風險分級、服務分類符合豁免條件的，新開賬戶受理網點對相應賬戶的涉詐風險初始評級可直接評定為（）級。[單選題]*A.1級(正確答案)B.2級C.3級D.4級動態(tài)評級結果為5級的，總行直接采取只收不付或不收不付等管控措施，并以郵件方式通知（0和（）。*A.分行公司金融部(正確答案)B.分行運營管理部(正確答案)C.總行公司金融部D總行運營管理部新開賬戶分為（）。*A.新客戶的新開賬戶(正確答案)B.老客戶的新開賬戶(正確答案)C.老客戶的老賬戶根據賬戶服務分級分類的要求，對屬主管理的客戶、產品、系統(tǒng)、交易和渠道建立針對不同賬戶涉詐風險等級的服務分類策略，并逐步落實，是那幾個部門的職責*A.總行公司金融部(正確答案)B.總行網絡與交易銀行部(正確答案)C.總行公司數(shù)據金融部(正確答案)D.總行資金運營中心(正確答案)在下列（）情況中，視工作需要對管戶的客戶給出處理意見。*A.對客戶/賬戶涉詐風險評級達到3級及以上的；(正確答案)B.客戶對于涉詐風險評級有異議的；(正確答案)C.客戶申請解除管控措施的(正確答案)D.客戶的賬戶已經涉詐的客戶身份信息，包括但不限于如下內容（）*A、客戶身份證明文件記載及可信渠道查詢的基本信息包括名稱、客戶類型、注冊地、經營范圍等；(正確答案)B、企業(yè)關鍵人員（法定代表人、最終受益人、實際控制人、財務負責人、查證聯(lián)系人/授權辦理人、業(yè)務經辦人等，下同）的身份信息；(正確答案)C、客戶提供或申報的生產經營證明文件及賬戶所需服務需求；(正確答案)D、客戶經理收集提供的賬戶用途證明文件、其他渠道收集的輔助信息及證明文件，(正確答案)對于涉詐風險等級為（）級和（）級的，先按照初始評級及名單篩查結果為客戶開立賬戶，并為其提供匹配的賬戶服務。然后再根據異常情形（含風險名單命中情況）由客戶經理上門盡職調查，根據實地盡職調查結果再次進行評級和調整。*A.1級B.2級(正確答案)C.3級(正確答案)D.4級客戶對于賬戶差異化的開戶政策及賬戶產品服務的投訴處理。按《珠海華潤銀行投訴管理辦法》工作要求予以受理，并轉賬戶所屬分行公司部予以處理[判斷題]*對錯(正確答案)各對公客戶、產品、渠道管理部門，應根據賬戶風險分級情況的變化，及時調整本部門所屬客戶、產品、渠道的準入條件及分類服務策略.[判斷題]*對(正確答案)錯本行人民幣單位結算賬戶涉詐風險由高至低劃分為5級，具體為：1級、2級、3級、4級、5級[判斷題]*對錯(正確答案)差異化的開戶政策：正常開戶、拒絕開戶、簡易開戶，延長盡職調查期限、差異化的盡職調查措施等。[判斷題]*對(正確答案)錯對于涉案賬戶，尤其是《反電信網絡詐騙法》實施以來新開賬戶涉案的，將依照“誰的賬戶誰負責、誰的客戶誰負責、誰的產品誰負責、誰的商戶誰負責、誰的終端誰負責”的原則進行倒查追責。[判斷題]*對(正確答案)錯運營人員對客戶的解釋說明及客戶經理盡職調查結果進行分析判斷，無法消除疑點的，仍舊按照存在異常情形的情況進行涉詐風險評級。[判斷題]*對(正確答案)錯命中嚴重違法失信名單、本行名單系統(tǒng)、企業(yè)已經吊銷/注銷/撤銷的，風險等級為4級。[判斷題]*對錯(正確答案)不符合上述豁免條件，但因特殊原因需要豁免的，可由客戶經理提出后，以OA交辦方式經經營團隊負責人、分行公司部或對應分管部門負責人、運營管理部負責人、分管行長審批后執(zhí)行。[判斷題]*對錯(正確答案)對于涉詐風險評級為3級的，可以開通代發(fā)代付等批量公轉私業(yè)務，但需限制額度。[判斷題]*對錯(正確答案)總行運營管理部負責牽頭建立單位結算賬戶服務分級分類管理體系，并推動實施，具體職責有：（）*A.建立單位結算賬戶風險分級體系及涉詐風險評價標準；牽頭建立并不斷優(yōu)化賬戶涉詐風險監(jiān)測模型(正確答案)B.統(tǒng)籌建立客戶/賬戶涉詐風險等級升降策略及標準。(正確答案)C.統(tǒng)籌管理賬戶服務分級分類對應的支付結算交易涉詐風險控制策略(正確答案)D.推動各業(yè)務部門建立、完善針對不同單位結算賬戶涉詐風險等級的服務策略，并逐步落實(正確答案)賬戶涉詐風險等級3級的新開戶正確的審核標準：（）[單選題]*A.結合客戶風險及需求情況辦理新開戶，并提供相匹配的差異化服務（如：限制非柜面交易種類及限額）B.延長審核、實地盡職調查，可與客戶溝通拒絕開戶或僅開通柜面業(yè)務（簡易開戶）(正確答案)C延長審核，與客戶溝通溝通或經上級復核后拒絕開戶行內風險名單包括但不限于:（）*A.本行名單系統(tǒng)(正確答案)B.各地公安涉詐黑灰名單(正確答案)C.有權機關發(fā)布的涉詐賬戶或客戶信息(正確答案)D國家行政管理機關（工商）及銀行業(yè)監(jiān)管機構發(fā)布的與涉詐風險相關的名單及信息等(正確答案)命中嚴重違法失信名單、本行名單系統(tǒng)、企業(yè)已經吊銷/注銷/撤銷的為（）風險[單選題]*A,兩級B.三級C.四級D五級(正確答案)多個項目評級中出現(xiàn)多個風險等級的，取最低風險等級。[判斷題]*對錯(正確答案)存量賬戶客戶對涉詐風險動態(tài)評級結果及管控措施有異議的，可向本行提出，按照如下要求辦理;（）*A.開戶網點解釋后客戶接受的，網點記錄處理過程，流程終止。(正確答案)B.開戶網點解釋后客戶不接受的，網點應在當日，至遲下一工作日將相關情況報分行運營管理部。(正確答案)C.分行運營管理部對網點報送情況及客戶可疑行為進行核實后，區(qū)分如下情況進行處理(正確答案)動態(tài)風險評級結果為4級或3級、且有管戶客戶經理的，聯(lián)系客戶經理進行聯(lián)合評定,經分行調查后，無法下調風險等級的，由分行運營管理部向客戶進行解釋說明。[判斷題]*對錯(正確答案)在下列情況中，視工作需要對管戶的客戶給出處理意見：（）*A.對客戶/賬戶涉詐風險評級達到3級及以上的；(正確答案)B.客戶對于涉詐風險評級有異議的；(正確答案)C.客戶申