2024年出單人員上崗資格考試指南

出單人員上崗資格考試指南6月一、概述為建立健全出單職業(yè)認證體系，規(guī)范出單人員資格管理，提高出單隊伍專業(yè)化水平，企業(yè)啟動全系統(tǒng)出單人員上崗資格考試，并編寫《出單人員上崗資格考試大綱》?？荚嚧缶V是企業(yè)對系統(tǒng)各級出單人員上崗資格進行評價的統(tǒng)一原則，是全系統(tǒng)出單人員上崗資格考試命題的根據(jù)，測試方式為閉卷機考答題。大綱中所稱出單人員，是指在“集中管理、授權(quán)操作”模式下,各級機構(gòu)出單崗位人員，以及經(jīng)出單中心授權(quán)從事出單操作的其他崗位人員。二、組織管理（一）總企業(yè)銷售管理部負責考試大綱的制定，并組織有關部門及人員開展試題命制；省級分企業(yè)出單中心管理部門協(xié)助有關部門做好上崗資格考試報名組織工作，并開展轄內(nèi)出單人員上崗資格考前培訓指導；地市分企業(yè)（含直轄市、計劃單列市、杭州、廣州分企業(yè)）出單中心按照總、省企業(yè)規(guī)定，做好出單人員上崗資格考試貫徹工作，并組織開展平常培訓。（二）出單人員上崗資格考試由總企業(yè)教育培訓部統(tǒng)一組織、統(tǒng)一布署、統(tǒng)一閱卷，并制定合格原則及頒發(fā)上崗資格證書。各分企業(yè)人力資源部/教育培訓部協(xié)助實行。三、考試范圍及參照資料出單人員上崗資格考試重要圍繞保險基礎知識、產(chǎn)品知識、承保政策實務、收付費處理、單證明務、客戶服務、出單流程規(guī)范等內(nèi)容靈活命題。（一）保險基礎知識參照資料：企業(yè)教材編審委員會組織編寫、企業(yè)每年新員工崗前培訓指定教材《保險基礎知識（修訂版）》，郭頌平、趙春梅編著?？键c：熟悉理解第一、二、三、四章風險概述、保險概述、保險協(xié)議、保險基本原則的重要內(nèi)容，如風險含義、保險功能、保險協(xié)議要素、保險四大基本原則等。（二）承保實務參照資料：車險：機動車第三者責任保險（）、家庭自用汽車損失保險（）、營業(yè)用/非營業(yè)用汽車損失保險（）、特種車保險（）、摩托車拖拉機保險（）、機動車車上人員責任保險條款（）、機動車盜搶保險（）等。企業(yè)財產(chǎn)險：財產(chǎn)基本險條款（）、財產(chǎn)綜合險條款（）、財產(chǎn)一切險條款（）等。一般家財保險：家庭財產(chǎn)保險基本險（室內(nèi)財產(chǎn)）條款（）、家庭財產(chǎn)保險基本險（房屋）條款（）等。貨品運送保險：公路貨品運送保險條款（）、國內(nèi)水路、陸路貨品運送保險條款（）、國內(nèi)公路運送隨車行李物品定額保險條款等。一般意外保險：團體意外傷害保險條款（）、學生幼兒意外傷害保險條款（）等。責任保險：雇主責任保險條款（）、公眾責任保險條款（1999版）等?？键c：熟悉理解各主險種保險標的、保險責任、保險人義務等有關內(nèi)容。參照資料下載：登錄總企業(yè)辦公運行門戶網(wǎng)站-產(chǎn)品信息模塊-保險產(chǎn)品-全國性產(chǎn)品目錄。:8765/cpk/minfo/index.htm（三）收付費處理參照資料：財務會計部下發(fā)的《中國人保財險新收付費系統(tǒng)操作手冊》、《會計基礎工作規(guī)范（修訂版）》。考點：《手冊》第四章保費收款、《規(guī)范》第五章保費發(fā)票管理實務有關內(nèi)容。（四）單證明務參照資料：辦公室下發(fā)的《單證管理措施》、《單證管理實務》等波及出單中心有關內(nèi)容?？键c：承保單證分類、出單中心/分中心職責、使用流程及有關規(guī)定等。（五）客戶服務參照資料：客戶服務管理部下發(fā)的《中國人民財產(chǎn)保險股份有限企業(yè)服務界面原則化操作手冊》?？键c：第二章通用服務、第三章營業(yè)廳服務、第拾章出單服務中波及到的服務原則、服務禮儀、有效溝通、服務功能、服務原則等內(nèi)容。（六）出單流程規(guī)范參照資料：總企業(yè)下發(fā)的《中國人民財產(chǎn)保險股份有限企業(yè)出單手冊（）》、《中國人民財產(chǎn)保險股份有限企業(yè)承保業(yè)務印章管理措施》、《中國人民財產(chǎn)保險股份有限企業(yè)外部出單點管理措施》?？键c：全面熟悉理解《手冊》、《措施》有關內(nèi)容。（七）其他綜合素質(zhì)測評，包括企業(yè)企業(yè)文化、經(jīng)營業(yè)績等內(nèi)容。四、考試形式（一）考試科目：共1類綜合科目，從事車險、非車險出單操作人員均可報考。（二）考試方式：采用上機選擇答題方式。（三）題型分值：考試題型包括單項選擇題、多選題、判斷題、案例分析。（四）合格線：試卷滿分100分，將將根據(jù)考試成績成果及分布狀況劃定合格線，原則上為60分合格。（五）參照分值：1.保險基礎知識及綜合素質(zhì)類：10分2.車險/非車險承保實務：40分（根據(jù)報名人員狀況略有側(cè)重）3.收付費處理：10分4.單證明務：10分5.客戶服務：10分6.出單流程規(guī)范：20分五、注意事項（一）本指南僅供各級分企業(yè)考前學習指導，詳細考試告知及考試大綱以總企業(yè)教育培訓部正式發(fā)文為準。各級分企業(yè)應高度重視，按照《考試管理暫行措施》（人保財險發(fā){}39號文）及總企業(yè)教育培訓部有關規(guī)定，及早做好報名和考前輔導培訓等各項