《證券投資基金基礎知識》考試第三次綜合練習

《證券投資基金基礎知識》考試第三次綜合練習

一、單項選擇題(共50題，每題1分)-

1、債券指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合的收益()O

A、高于某個特定指數(shù)妁收益

B、與市場平均收益相同

C、與某個特定指數(shù)的收益相同

D、高于市場平均收益

【參考答案】：C

【解析】債券指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合的收益與某

個特定指數(shù)的收益相同。

2、以下不屬于保本基金的分析指標的是()o

A、保本期

B、贖回費

C、安全墊

D、投資比例

【參考答案】：D

【解析】保本基金的分析指標包括保本期、保本比例、贖回費、安

全墊、擔保人等。

3、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在()日為投資者

辦理增加權益的登記手續(xù)。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

【參考答案】：B

【解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在T+1日為投

資者辦理增加權益的登記手續(xù)。

4、我國第一只上市交易的投資基金是()o

A、武漢證券投資基金

B、深圳南山風險投資基金

C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D、建業(yè)基金

【參考答案】：C

【解析】我國第一只上市交易的投資基金是淄博基金。

5、利率預期策略運用的關鍵點在于()。

A、能否準確地預測近期利率水平

B、能否準確地預測遠期利率水平

C、能否準確地預測未來利率水平

D、能否準確地預測未來價格水平

【參考答案】：C

【解析】利率預期策略運用的關鍵點在于能否準確地預測未來利率

水平。

6、基金的存款利息收入計提方式為()o

A、按月計提

B、按周計提

C、按季計提

D、按日計提

【參考答案】：D

【解析】基金各類資產(chǎn)利息均應按日計提。

7、夏普指數(shù)調(diào)整的是(),因此當某基金就是投資者的全部投資

時，可以用夏普指數(shù)作為績效衡量的適宜指標。

A、全部風險

B、部分風險

C、市場風險

D、組合風險

【參考答案】：A

【解析】標準差反映的是全部風險。

8、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認購費率

不得超過認購金額的()O

A、2.5%

B、2%

C、3%

D、5%

【參考答案】：D

【解析】認購費不可超過5%.

9、基金管理公司投資的最高決策機構是(),它是非常設的議事

機構，擁有對所管理基金的投資事物的最高決策權。

A、董事會

B、投資決策委員會

C、獨立董事會

D、基金高管層

【參考答案】：B

【解析】投資決策委員會是基金管理公司投資的最高決策機構。

10、對于收益率的微小變動，不論是上升還是下降，特定債券的價

格將大致呈相同幅度的百分比變動。因此，應計收益率每下降或上升1

個基點時的價格波動性是()O

A、不斷變動的

B、不可比

C、相近的

D、相同的

【參考答案】：D

【解析】應計收益率每下降或上升1個基點時的價格波動性是相同

的。

11、基金會計需要()對基金資產(chǎn)進行估值，并對估值結果計算基

金資產(chǎn)凈值。

A、逐日

B、隔日

C、按月

D、按年

【參考答案】：A

【解析】當日申請的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權

益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。

12、一般來說，上市公司通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向()o

A、有價證券

B、實業(yè)

C、銀行存款

D、期貨市場

【參考答案】：B

【解析】上市公司通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)。

13、基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）o

A、證券業(yè)協(xié)會

B、基金業(yè)協(xié)會

C、證監(jiān)會及其派出機構

D、基金托管人

【參考答案】：C

【解析】基金信息披露的主要監(jiān)管者是證監(jiān)會及其派出機構。

14、下列不屬于基金管理人的職責的是（）。

A、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記帳，進行證券投資

B、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額

持有人分配收益

C、以基金投資人的名義持有基金資產(chǎn)

D、計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的價格

【參考答案】：C

【解析】托管人以基金投資人的名義持有基金資產(chǎn)。

15、投資組合調(diào)整的幅度主要取決于（）和修訂組合后投資績效改

善的幅度大小。

A、交易的市場環(huán)境變化

B、交易的成本

C、交易的風險大小

D、投資者對風險和回報態(tài)度的變化

【參考答案】：B

【解析】投資組合調(diào)整的幅度主要取決于交易成本和修訂組合后投

資績效改善的幅度大小。

16、假設某基金第一年的收益率為10%,第二年的收益率是20%,

其年幾何平均收益率()O

A、小于15%

B、等于15%

C、大于15%

D、無法判斷

【參考答案】：A

【解析】算術平均收益率:(10%+20%)/2=15%,一般情況下幾何平

均收益率小于算術平均收益率，故小于15%。

17、基金資金清算中的交易所資金清算，在()日執(zhí)行清算指令。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T

【參考答案】：C

【解析】基金資金清算中的交易所資金清算，在T+1日執(zhí)行清算指

令。

18、一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金

投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是O0

A、全球基金

B、國際基金

C、離岸基金

D、在岸基金

【參考答案】：C

【解析】離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金份

額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

19、基金監(jiān)管的公正原則是指()。

A、要求基金市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化

B、市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利

C、對被監(jiān)管對象給予公正待遇

D、監(jiān)管部門要依法履行監(jiān)管職權

【參考答案】：C

【解析】在基金監(jiān)管中應堅持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本與

監(jiān)管效益之間的關系，應做到.市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；須監(jiān)管的,

應當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

20、封閉式基金的發(fā)售由()負責辦理。

A、基金管理人

B、基金發(fā)起人

C、基金托管人

D、基金管理人選擇的由證券公司組成的承銷團

【參考答案】：A

【解析】基金管理人是基金份額的發(fā)行人。

21、編制基金招募說明書的主要目的是()o

A、讓廣大投資者了解基金詳情

B、證明基金管理人的專業(yè)資格

C、規(guī)范基金運作的權利義務關系

D、明確管理人和托管人之間的關系

【參考答案】：A

【解析】編制基金招募說明書的主要目的是讓廣大投資者了解基金

詳情。

22、法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經(jīng)()以上獨立董事簽字同意，并由

董事長簽發(fā)。

A、1/3

B、2/3

C、3/4

D、1/2

【參考答案】：B

【解析】基金持有人的住所不需要披露。

23、指數(shù)化債券投資組合中所包含的債券數(shù)量越多，則()o

A、由交易費用所產(chǎn)生的跟蹤誤差越小

B、投資組合與指數(shù)之間配比程度越高

C、收益越高

D、風險越大

【參考答案】：B

【解析】指數(shù)化債券投資組合中所包含的債券數(shù)量與配比程度成正

比。

24、()負責對基金管理公司的會計核算結果進行復核。

A、基金管理公司

B、中國證券登記結算公司

C、基金托管人

D、證券公司

【參考答案】：C

【解析】對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入，在對

個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所

得稅。

25、ETF上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是()o

A、基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B、基金價格漲跌幅比例為10%,自上市首日起實行

C、基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的可以賣

出

D、基金申報價格最小變動單位為0.005元

【參考答案】：D

【解析】基金申報價格最小變動單位為0.001元。

26、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個因素：()。

A、外在因素和內(nèi)在因素

B、心理因素和內(nèi)在因素

C、個人自身的因素和內(nèi)在因素

D、外在因素和外部因素

【參考答案】：A

【解析】教材原話。

27、《證券投資基金管理法》規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基

金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的()O

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【參考答案】：A

【解析】必須是書面協(xié)議。

28、某零息債券面值100元，票面收益率10%,兩年后到期，當

前市價95元，兩年期市場利率為15%,則該債券的久期為()o

A、1

B、2

C、0.15

D、1.1

【參考答案】：B

【解析】零息債券的久期就等于債券的到期期限。

29、基金管理公司內(nèi)部控制()要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項

業(yè)務、各部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等

各環(huán)節(jié)。

A、有效性原則

B、健全原則

C、相互制約原則

D、獨立性原則

【參考答案】：B

【解析】基金管理公司內(nèi)部控制的健全原則要求內(nèi)部控制應當包括

公司的各項業(yè)務、各部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)

督、反饋等各環(huán)節(jié)。

30、在描述基金產(chǎn)品線類型時，如果基金管理公司專注于股票型基

金，并開發(fā)出各類股票型基金子類產(chǎn)品，這種基金產(chǎn)品線類型通常稱為

()O

A、垂直式

B、綜合式

C、水平式

D、其它三項都不對

【參考答案】：A

【解析】在描述基金產(chǎn)品線類型時，如果基金管理公司專注于股票

型基金，并開發(fā)出各類股票型基金子類產(chǎn)品，這種基金產(chǎn)品線類型通常

稱為垂直式。

31、()適用于資本市場環(huán)境和投資者的偏好變化不大，或者改變

資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益時的狀態(tài)。

A、買入并持有策略

B、恒定混合策略

C、投資組合保險策略

D、戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置策略

【參考答案】：A

【解析】買入并持有策略適用于資本市場環(huán)境和投資者的偏好變化

不大，或者改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益時的狀態(tài)。

32、投資者在開放式基金募集期結束后，申請購買基金份額的行為

通常被稱為基金的()O

A、認購

B、申購

C、回購

D、贖回

【參考答案】：B

【解析】投資者在開放式基金募集期結束后，申請購買基金份額的

行為通常被稱為基金的申購。

33、我國對基金募集申請核準這項業(yè)務的監(jiān)管采用的是()o

A、審批制

B、核準制

C、注冊制

D、以上答案都不對

【參考答案】：B

【解析】單只基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基

金資產(chǎn)凈值的20%o

34、開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期

限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個月。

A、1

B、3

C、6

D、9

【參考答案】：B

【解析】封閉期為3個月。

35、關于凸性說法不正確的有()。

A、由于存在凸性，債券價格隨著利率的變化而變化的關系就接近

于一條凸函數(shù)而不是直線函數(shù)

B、凸性的作用在于可以彌補債券價格計算的誤差，更準確地衡量

債券價格對收益率變化的敏感程度

C、凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應當選

擇凸性更大的債券進行投資

D、凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同的，投資者應當選

擇凸性較小的債券進行投資

【參考答案】：D

【解析】凸性對于投資者是有利的。

36、基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應將委托財產(chǎn)交給()

托管。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、基金托管人

D、保險公司

【參考答案】：C

【解析】還包括維護公司的統(tǒng)一性和完整性原則、公平對待原則、

業(yè)務與信息隔離原則等。

37、如果資產(chǎn)管理人不能準確預測資產(chǎn)收益變化的趨勢，或者即使

能夠準確預測但不能采取及時有效的行動，則使用(),投資收益將劣

于準確的預測并把握市場變化時的情況，甚至很可能會劣于購買并持有

最初的市場投資組合時的情況。

A、戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置

B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

C、投資組合保險資產(chǎn)配置

D、恒定混合資產(chǎn)配置

【參考答案】：A

【解析】戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置是隨著市場情況的變動而頻繁改變，逆市

場操作了效果反而更差。

38、基金簡單凈值收益率的計算不考慮()的影響。

A、風險

B、分紅再投資

C、年限

D、時間

【參考答案】：B

【解析】基金簡單凈值收益率的計算沒有考慮分紅再投資的影響。

39、投資者于T日提交開放式基金認購申請后，可于()日后查詢

認購申請的受理情況。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

【參考答案】：C

【解析】投資者于T日提交開放式基金認購申請后，可于T+2日后

查詢認購申請的受理情況。

40、假設在20個季度內(nèi)，在股票市場上揚的12個季度中，基金經(jīng)

理預測正確了9個；在股票市場出現(xiàn)下跌的8個季度中，基金經(jīng)理預測

正確了4個，該基金的成功概率為()o

A、8.5%

B、15%

C、50%

D、25%

【參考答案】：D

【解析】(9/12+4/8-1)?100%=25%

41、封閉式基金在二級市場一般是進行()交易。

A、折價

B、溢價

C、均價

D、正常價

【參考答案】：A

【解析】封閉式基金在二級市場一般是進行折價交易。

42、通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能

夠獲得投資本金或者一定回報的證券投資基金是O0

A、傘型基金

B、保本基金

C、指數(shù)基金

D、基金中的基金

【參考答案】：B

【解析】保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在

投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報的證券投資基金。

43、開放式基金份額的申購與贖回是在()之間進行的。

A、基金份額持有人與注冊登記人

B、基金份額持有人與銷售代理人

C、基金份額持有人與基金管理人

D、基金份額持有人與基金份額持有人

【參考答案】：C

【解析】開放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人與基金

管理人之間進行的。

44、2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關于貨幣市場基金投資

等相關問題的通知》規(guī)定：當日申請的基金份額自下一個工作日起()

基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起()基金的分

配權益。

A、享有享有

B、不享有不享有

C、享有不享有

D、不享有享有

【參考答案】：C

【解析】相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投

資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。它可以改善投資者的信息弱勢

地位，增加資本市場的透明度。

45、封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是()o

A、每交易日公開1次

B、至少每周公開1次

C、至少每周公開2次

D、至少每月公開2次

【參考答案】：B

【解析】還包括投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

46、行為金融理論中的BSV模型認為()o

A、投資者善于調(diào)整預測模型

B、投資者對所掌握的信息過度自信

C、無信息的投資者不存在判斷偏差

D、投資者可能存在保守性偏差

【參考答案】：D

【解析】BSV模型認為，人們在進行投資決策時會存在選擇性偏差

和保守性偏差兩種心理認知偏差。

47、對個人投資者買賣基金單位獲得的差價收入，在對個人買賣股

票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收O0

A、個人所得稅

B、營業(yè)稅

C、消費稅

D、企業(yè)所得稅

【參考答案】：A

【解析】對個人投資者買賣基金單位獲得的差價收入，目前暫不征

收個人所得稅。

48、可以擔任基金托管人的機構是()o

A、基金管理公司

B、證券公司

C、證券交易所

D、商業(yè)銀行

【參考答案】：D

【解析】取得基金托管資格的商業(yè)銀行為基金托管人。

49、托管人為實現(xiàn)經(jīng)營目標、防范風險，對內(nèi)部機構及其業(yè)務人員

從事的經(jīng)營活動及業(yè)務行為進行規(guī)范、牽制和控制的管理方法、控制措

施和操作程序總稱為()O

A、內(nèi)部監(jiān)控

B、內(nèi)部考核

C、內(nèi)部控制

D、內(nèi)部考評

【參考答案】：C

【解析】托管人為實現(xiàn)經(jīng)營目標、防范風險，對內(nèi)部機構及其業(yè)務

人員從事的經(jīng)營活動及業(yè)務行為進行規(guī)范、牽制和控制的管理方法、控

制措施和操作程序總稱為內(nèi)部控制。

50、目前我國封閉式基金的募集期限為自基金發(fā)售之日起()o

A、3個月

B、6個月

C、10個月

D、一年

【參考答案】：A

【解析】募集期限為3個月。

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、督察長不得有下列行為()O

A、善離職守，無故不履行職責

B、違反規(guī)定授權他人代為履行職責

C、濫用職權，干預基金及公司的正常運營工作

D、利用履行職責之便謀取私利

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】組合的任何調(diào)整都將支付交易成本。

2、關于市場分割理論，下列描述正確的是：()o

A、長，中，短期債券被分割在不同的市場上，各自有獨立的市場

均衡狀態(tài)

B、短期交易決定了短期債券利率

C、利率期限結構和債券收益率曲線是由不同市場的供求關系決定

D、債券市場是不可分割的

【參考答案】：A,B,C

【解析】市場分割理論就是認為長、中、短期債券市場是可以分割

的。

3、ETF的認購方式有()o

A、場內(nèi)現(xiàn)金認購

B、場外現(xiàn)金認購

C、配額認購

D、證券認購

【參考答案】：A,B,D

【解析】ETF的認購方式有場內(nèi)現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購以及證券

認購。

4、戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置相比，二者()o

A、對資產(chǎn)管理人把握資產(chǎn)投資收益變化的能力要求相同

B、對資產(chǎn)管理人把握資產(chǎn)投資收益變化的能力要求不同

C、對投資者的風險承受能力和風險偏好的認識和假設相同

D、對投資者的風險承受能力和風險偏好的認識和假設不同

【參考答案】：B,D

【解析】戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置相比，二者對資產(chǎn)管理

人把握資產(chǎn)投資收益變化的能力要求不同，對投資者的風險承受能力和

風險偏好的認識和假設也不同。

5、在我國，開放式基金的分紅方式主要有()o

A、現(xiàn)金分紅

B、債券分紅

C、股票分紅

D、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

【參考答案】：A,D

【解析】基金信息披露的最根本、最重要的原則是真實性原則。

6、我國基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類，包括()。

A、基金信息披露的內(nèi)容和格式準則

B、基金信息披露編報規(guī)則

C、基金信息披露XBRL標引規(guī)范及相關XBRL模板

D、上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則

【參考答案】：A,B,C

【解析】上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則屬于自律規(guī)則。

7、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的規(guī)定，辦理開放式基

金代銷業(yè)務的機構應當在下列()方面符合相關規(guī)定。

A、組織機構

B、自營投資業(yè)績

C、營業(yè)場所

D、信息系統(tǒng)建設

【參考答案】：A,C,D

【解析】辦理開放式基金代銷業(yè)務的機構不需要在自營投資業(yè)績方

面符合規(guī)定。

8、目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有()o

A、封閉式基金

B、上市開放式基金

C、交易型開放式基金

D、指數(shù)基金

【參考答案】；A,B,C,D

【解析】提高基金經(jīng)理的工資不屬于基金的重大事件。

9、債券基金與單一債券的區(qū)別表現(xiàn)為()o

A、債券基金收益不如債券的利息穩(wěn)定

B、債券基金可以確定一個準確的到期日

C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難

預測

D、所承擔的投資風險不同

【參考答案】：A,C,D

【解析】基金沒有到期日。

10、下列()說法符合基金管理公司內(nèi)部控制制度適時性原則的要

求。

A、內(nèi)部控制制度應根據(jù)實際情況制定

B、內(nèi)部控制制度應體現(xiàn)公司主管的個人偏好

C、內(nèi)部控制制度應根據(jù)相關法律法規(guī)的變化而修訂

D、內(nèi)部控制制度應首先服從公司經(jīng)營戰(zhàn)略的變化

【參考答案】：C,D

【解析】教材原話。

11、封閉式基金合同應當包括()O

A、爭議解決方式

B、基金收益分配原則方式

C、基金份額總額和基金合同期限

D、募集基金的目的和基金名稱

【參考答案】：A,B,C,D

12、在我國，基金管理公司投資決策委員會的主要職責包括()o

A、制定投資管理相關制度

B、制定投資組合具體方案

C、確定基金投資的原則

D、審定基金資產(chǎn)配置的比例或范圍

【參考答案】：A,C,D

【解析】基金管理公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度

兩個方面。

13、反映股票型基金投資風險的指標是()o

A、標準差

B、貝塔值

C、持股集中度

D、融資比例

【參考答案】：A,B,C

【解析】反映股票型基金投資風險的指標包括標準差、貝塔值、持

股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等。

14、基金的投資風格分析，一般從下列()角度進行。

A、基金份額持有人分析

B、持倉集中度分析

C、持倉股本規(guī)模分析

D、持倉成長性分析

【參考答案】：B,C,D

【解析】教材原話。

15、基金托管人內(nèi)部控制的目標有()o

A、維護基金管理人的權益

B、保證業(yè)務運作嚴格遵守國家有關法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

C、防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產(chǎn)的安全完整

D、保障基金托管業(yè)務的安全、有效、穩(wěn)健運行

【參考答案】：B,C,D

【解析】在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關注機構本

身的情況、影響投資者決策的因素以及監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管。

16、如果股票市場并不是有效市場，則基金管理人()o

A、有可能在獲得同等收益的情況下承擔較低的風險水平

B、有可能獲取超過市場平均水平的收益率

C、有可能識別出錯誤定價的股票

D、無法識別出錯誤定價的股票

【參考答案】：A,B,C

【解析】如果市場是有效的，則基金管理人有可能在獲得同等收益

的情況下承擔較低的風險水平，有可能獲取超過市場平均水平的收益率,

有可能識別出錯誤定價的股票。

17、中國證監(jiān)會對基金管理公司的日常監(jiān)管的主要內(nèi)容有()o

A、公司治理監(jiān)管

B、內(nèi)部控制監(jiān)管

C、重大事項變更審核

D、分支機構設立審核

【參考答案】：A,B

【解析】中國證監(jiān)會對基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要對象是公

司的治理情況、內(nèi)部控制情況。

18、界定基金會計的責任主體的意義在于（）o

A、將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營活動區(qū)別開來

B、將基金的管理主體和基金的經(jīng)營活動區(qū)別開來

C、將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營活動區(qū)分開來

D、將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營活動區(qū)分開來

【參考答案】：B,D

【解析】從事基金管理活動取得的收入，依法征收營業(yè)稅和企業(yè)所

得稅。

19、以下關于契約（合同）型基金的表述正確的是（）o

A、基金持有人大會是基金最高權利機構

B、基金董事會是基金的最高權利機構

C、基金依據(jù)基金合同而設立

D、基金依據(jù)托管協(xié)議而設立

【參考答案】：A,C

【解析】基金持有人大會是基金的最高權利機構；基金依據(jù)基金合

同設立和運作。

20、在投資決策的實施具體的基金投資運作中，通常是由基金投資

部門的.基金經(jīng)理向中央交易室的基金交易員發(fā)出交易指令。這種交易

指令具體包括（）等。

A、買入（賣出）何種有價證券

B、買入（賣出）的時間和數(shù)量

C、買入（賣出）的價格控制

D、買入（賣出）的交易對手

【參考答案】：A,B,C

［解析】基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標是要保證公司經(jīng)營運作

嚴格遵守國家有關法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)

范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

三、判斷題（共30題，每題1分）。

1、基金財務報表的復核指基金托管人對基金管理人出具的資產(chǎn)負

債表、基金經(jīng)營業(yè)績表、基金收益分配表、基金凈值變動表等報表內(nèi)容

進行核對的過程。（）

【參考答案】：正確

【解析】教材原話。

2、如果資產(chǎn)管理人能夠準確的預測資產(chǎn)收益變化的趨勢，并采取

及時有效的行動，則使用戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置會帶來更高的收益。（）

【參考答案】：錯誤

【解析】是使用戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置會帶來更高的收益。

3、在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機

構提供ETF的申購、贖回清單。（）

【參考答案】：正確

【解析】基金監(jiān)管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場的

效率、保護基金份額持有人利益均具有重大意義。

4、20世紀70年代之后，證券投資基金在世界范圍得到了普及發(fā)

展。（）

【參考答案】：錯誤

【解析】是20世紀80年代。

5、買入并持有策略適用于有長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配

置的投資者。（）

【參考答案】：正確

【解析】買入并持有策略是消極的長期投資計劃。

6、如果在每一年的某個月份或每個星期的某一天，市場走勢往往

表現(xiàn)出一些特定的規(guī)律，那么我們把這種規(guī)律稱為日歷效應。()

【參考答案】：正確

【解析】教材原話。

7、對指令的執(zhí)行情況進行查詢，并將執(zhí)行結果通知基金管理人是

場外資金清算流程中的最后一個步驟。()

【參考答案】：正確

【解析】是完整性原則。

8、理論上，應當采用附息債券的到期收益率來得到收益率曲線。

【參考答案】：錯誤

【解析】理論上，應當采用零息債券的收益率來得到收益率曲線。

9、目前我國封閉式基金按照0.5%的比例計提基金托管費；開放

式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定比例計提，計提比例通常低于0.5%。()

【參考答案】：錯誤

【解析】目前我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費;

開放式基金計提比例通常低于0.25%.

10、如果市場行情看好，即使封閉式基金的募集行為尚未結束，基

金管理人仍可將已經(jīng)募集到的資金用于投資。()

【參考答案】：錯誤

【解析】募集行為尚未結束，任何人不得動用募集資金。

11、當有很大把握預測牛市到來時，應選擇那些低B系數(shù)的證券

或組合。()

【參考答案】：錯誤

【解析】弱式有效市場假設當前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷

史價格信息和交易信息，期望從過去價格數(shù)據(jù)中獲益是徒勞的。

12、《證券投資基金法》規(guī)定基金管理人不得承銷證券、向他人貸

款或提供擔保。()

【參考答案】：正確

【解析】基金市場營銷的主要內(nèi)容包括目標市場與客戶的確定、營

銷環(huán)境的分析、營銷組合的設計、營銷過程的管理四個方面。

13、在我國，基金托管人的主要職責是承擔基金份額的的銷售與注

冊登記工作。()O

【參考答案】：錯誤

【解析】托管人的主要職責是保管基金財產(chǎn)和監(jiān)督管理人運作基金。

14、基金績效衡量不同于對基金組合本身的衡量，必須對投資能力

以外的因素加以控制或進行可比性處理。()

【參考答案】：正確

15、最優(yōu)投資組合是無差異曲線與有效邊界的切點。()

【參考答案】：正確

16、股票投資風格指數(shù)就是對股票投資風格進行業(yè)績評價的指數(shù)。

()

【參考答案】：正確

【