工程項目月度投資計劃

工程項目月度投資計劃工程項目月度投資計劃篇一一、公司基本情況1、公司名稱2、法定代表人3、總經(jīng)理4、成立時間5、注冊資本6、注冊地址7、公司性質(zhì)8、主營業(yè)務及主要產(chǎn)品9、職工情況10、公司未來3—5年的發(fā)展方向二、擬投資項目技術情況1、擬投資項目描述（主要介紹擬投資項目的背景、目前發(fā)展階段，與同行業(yè)其他公司同類產(chǎn)品的比較，及本項目的新穎性、先進性和創(chuàng)新性等）。2、簡述項目產(chǎn)品生產(chǎn)流程、工藝流程。3、技術持有屬性（專利、專有技術、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡、許可證、專營權、特許權經(jīng)營等）。4、核心技術來源（自主開發(fā)、合作開發(fā)、轉(zhuǎn)讓他人技術）。5、技術成熟度（屬于研發(fā)階段、中試階段，還是產(chǎn)業(yè)化階段，以及技術鑒定情況、獲獎情況等）。6、目標市場（項目產(chǎn)品面向的用戶群體、市場容量）。7、產(chǎn)品標準8、本公司及本項目的競爭優(yōu)勢。三、行業(yè)及市場情況1、行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展簡史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進入該行業(yè)的技術壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預測）。2、過去3-5年各年全行業(yè)銷售收入估計（注明資料來源）。3、未來3-5年各年全行業(yè)銷售收入預測（注明資料來源）。4、本公司與行業(yè)內(nèi)主要競爭對手的比較。5、本項目未來3-5年的銷售收入預測。四、融資說明1、項目投資總額，新增投資總額；新增投資中，需投資方投入額，對外借貸額，公司自身投入額/2、投入資金的用途和使用計劃。3、希望讓投資方參股本公司還是與投資方成立新公司，并注明原因。4、擬向投資方出讓多少權益？計算依據(jù)是什么？5、預計未來3-5年平均每年凈資產(chǎn)回報率多少？6、投資方可享有哪些監(jiān)督權和管理權？7、投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間？8、與本公司業(yè)務有關的稅種和稅率，公司享受哪些由政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況？9、需要向投資方說明的其他情況。五、財務計劃1、項目產(chǎn)品預計年生產(chǎn)能力、年銷售收入？形成規(guī)模銷售時，利潤率、凈利潤率？2、未來3-5年項目盈虧平衡分析、資產(chǎn)負債及損益及損益分析、銷售計劃、成本核算情況。六、風險控制說明，該項目實施過程中可能遇到的風險（包括政策風險、加入wto的風險、技術開發(fā)風險、經(jīng)營管理風險、市場開拓風險、生產(chǎn)風險、財務風險等。以上風險如適用，每項要單獨敘述控制和防范手段）。七、項目實施進度列明項目實施計劃和進度，注明截止時間。工程項目月度投資計劃篇二一、項目介紹要用簡練的語言對項目進行描述，即說明貸款目的與用途，項目盈利能力，還款預期等，提高項目可信度。二、目錄一覽表(一)經(jīng)營狀況1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹2.市場預測3.基礎設施介紹4.市場競爭態(tài)勢與對策5.項目盈利能力預測6.貸款運用與預期效果7.總結(jié)與說明(二)財務數(shù)據(jù)分析1.資金來源與運用2.設備清單3.資產(chǎn)負債表4.收支平衡分析5.收入計劃(1)三年期匯總損益表(2)第一年按月現(xiàn)金流量表(3)損益表說明(三)輔助文件三、正文(略)正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段即要突出經(jīng)營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。2.市場預測編寫這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。4.貸款使用與預期效果編寫這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經(jīng)營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。5.資金來源項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔保。6.財務分析必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。7.輔助文件應包括：(1)項目建議書或可行性研究報告(2)政府有關部門批復文件(3)技術或?qū)＠麘邢嚓P證書等文件(4)企業(yè)資信證明(5)營業(yè)執(zhí)照及納稅證明(6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。四、撰寫項目融資計劃書誤區(qū)：項目初期往往是模糊不清的，通過慎密的創(chuàng)業(yè)投資策劃和專業(yè)商業(yè)計劃書的撰寫，可以使一個完整可行商業(yè)計劃躍然紙上，在撰寫商業(yè)計劃書時容易引起以下三個誤區(qū)。誤區(qū)一：許多創(chuàng)業(yè)者在融資的過程中，往往忽略商業(yè)計劃書所起的重要作用。而把大量精力和時間放在找關系尋資金上。即使碰到了感興趣的風險投資人，也往往因準備不足而錯失良機。誤區(qū)二：商業(yè)計劃書簡單化與過度追求包裝。有些人把商業(yè)計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書，重視不夠。而有的人則過分追求商業(yè)計劃書的包裝，使之水分太多，經(jīng)不起VC/PE的考察。誤區(qū)三：商業(yè)計劃書是寫給VC/PE的。很多人認為商業(yè)計劃書寫的好就能拿到風險投資。殊不知商業(yè)計劃書并不只是寫給投資商的，也是寫給自己的。五、項目融資計劃書主要編制內(nèi)容：資金規(guī)劃：資金即指初次創(chuàng)業(yè)的錢從那里來，應包括個人與他人出資金額比例、項目投資┅等，這會影響整個事業(yè)的股份與紅利分配。另外，整個創(chuàng)業(yè)計劃的資金總額的分配比例，也應該記錄清楚，如果你是希望以創(chuàng)業(yè)計劃書來申請貸款，應同時說明貸款的具體用途。階段目標：階段目標是指創(chuàng)業(yè)后的短期目標、中期目標與長期目標，主要是讓創(chuàng)業(yè)者明了自己事業(yè)發(fā)展的可能性與各個階段的目標;財務預估：詳述預估的收入與預估的支出，甚至應該說明事業(yè)成立后前三年或前五年內(nèi)，每一年預估的營業(yè)收入與支出費用的明細表，這些預估數(shù)字的主要目的，是讓創(chuàng)業(yè)者清晰計算利潤，并明了何時能達到收支平衡;行銷策略：行銷策略包括，了解服務市場或產(chǎn)品市場在哪里;銷售方式及競爭條件在哪里;主要目的是找出目標市場的定位;可能風險評估：這一項目指的是在創(chuàng)業(yè)過程中，創(chuàng)業(yè)者可能遭受的挫折，例如：景氣變動、競爭對手太強、客源流失┅等等，這些風險對創(chuàng)業(yè)者而言，甚至會導致創(chuàng)業(yè)失敗，因此，可能風險評估是創(chuàng)業(yè)計劃書中不可缺少的一項。其他：包括創(chuàng)業(yè)的動機、股東名冊、預定員工人數(shù)、企業(yè)組織、管理制度