第十章-工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

第十章工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)目標(biāo)了解風(fēng)險(xiǎn)的分類及特點(diǎn)，承包工程中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的關(guān)系及風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和作用，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用及目的，熟悉風(fēng)向管理的任務(wù)及內(nèi)容，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的具體方法，掌握風(fēng)險(xiǎn)的概念及含義，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)及含義，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的選擇。能力目標(biāo)能解釋風(fēng)險(xiǎn)的含義及工程項(xiàng)目中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。能應(yīng)用相關(guān)知識(shí)及方法進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)的分解和識(shí)別，并能進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。能處理工程項(xiàng)目中一些風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的相關(guān)知識(shí)，行綜合分析，采用相對(duì)有效的手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的控制。

第一節(jié)

概述

一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及其類型二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、目標(biāo)和內(nèi)容一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及其類型1.風(fēng)險(xiǎn)的概念及內(nèi)涵（1）風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；（2）風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）。風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵可以從以下三種角度來(lái)考察：（1）風(fēng)險(xiǎn)同人們有目的的活動(dòng)有關(guān)。必須是與人們的行為相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，否則就不是風(fēng)險(xiǎn)而是危險(xiǎn)。（2）客觀條件的變化是風(fēng)險(xiǎn)的重要成因。風(fēng)險(xiǎn)同將來(lái)的活動(dòng)和事件有關(guān)。（3）風(fēng)險(xiǎn)是指可能的后果與項(xiàng)目的目標(biāo)發(fā)生負(fù)偏離。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可定義為：在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，由于各種各樣的原因，發(fā)生潛在的危險(xiǎn)和損失的可能性或概率。一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及其類型

2.與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念

風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素?fù)p失風(fēng)險(xiǎn)事件

3.

2.

4.

1.風(fēng)險(xiǎn)因素?fù)p失風(fēng)險(xiǎn)事件損失機(jī)會(huì)一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及其類型3.風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)1風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性2單一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性

3風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性4風(fēng)險(xiǎn)的可變性一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及其類型4.風(fēng)險(xiǎn)的分類按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類（1）政治風(fēng)險(xiǎn)（2）法律風(fēng)險(xiǎn)（3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（4）自然風(fēng)險(xiǎn)（5）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)（6）合同風(fēng)險(xiǎn)（7）人員風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的后果分類（1）純風(fēng)險(xiǎn)（2）投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分（1）基本風(fēng)險(xiǎn)（2）特殊風(fēng)險(xiǎn)一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及其類型

5.承包工程中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)1工程項(xiàng)目中技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等方面的風(fēng)險(xiǎn)23工程環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)包人誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)4簽訂合同方面的風(fēng)險(xiǎn)二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、

目標(biāo)和內(nèi)容

1.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的、循環(huán)的、系統(tǒng)的完整的過(guò)程。就是人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，即在主觀上盡可能有備無(wú)患或在無(wú)法避免時(shí)亦能尋求切實(shí)可行的補(bǔ)償措施，從而減少意外損失或進(jìn)而使風(fēng)險(xiǎn)為我所用。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過(guò)采用科學(xué)的方法對(duì)項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，并以此為基礎(chǔ)采用應(yīng)對(duì)和監(jiān)控措施，有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，可靠地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的總目標(biāo)。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、

目標(biāo)和內(nèi)容

2.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)一致性的角度，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：（1）實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資；（2）實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期；（3）實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求；（4）建設(shè)過(guò)程安全。因此，從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)可分為投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、

目標(biāo)和內(nèi)容

3．風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)

（1）識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。（2）制定風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)策和風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)算。（3）制定落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（4）風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后的處理與索賠管理。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、

目標(biāo)和內(nèi)容

3．風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)

（3）（2）（4）（1）識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)制定落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。制定風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)策和風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)算。風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后的處理與索賠管理。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、

目標(biāo)和內(nèi)容

4.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容（1）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃確定確定怎樣著手并為風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)做出計(jì)劃。（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確認(rèn)可能會(huì)影響項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并把風(fēng)險(xiǎn)所具有的特征整理。（3）定性風(fēng)險(xiǎn)分析對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和條件進(jìn)行定性分析，從而把它們對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響排出先后順序。（4）定量性風(fēng)險(xiǎn)分析測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)的概率和后果并估計(jì)它們給項(xiàng)目目標(biāo)構(gòu)成的影響。（5）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃為給實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)而建立一些程序和技術(shù)。（6）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制在整個(gè)項(xiàng)目壽命期間監(jiān)測(cè)剩余風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)、執(zhí)行降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、以及評(píng)價(jià)它們的效果。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、

目標(biāo)和內(nèi)容

5．承包人風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容合同簽訂前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做全面分析和預(yù)測(cè)1對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取有效的對(duì)策和計(jì)劃2在合同實(shí)施過(guò)程中對(duì)可能發(fā)生、或已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制3二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、

目標(biāo)和內(nèi)容

6.建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系從工程項(xiàng)目的成本、時(shí)間和質(zhì)量目標(biāo)來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)成本是項(xiàng)目總成本的組成部分，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理可以降低風(fēng)險(xiǎn)的成本，項(xiàng)目總成本也隨之降低。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理把風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的各種不利后果減少到最低程度正符合項(xiàng)目各有關(guān)方在時(shí)間和質(zhì)量方面的要求；建設(shè)工程項(xiàng)目管理的目標(biāo)即目標(biāo)控制的目標(biāo)，與風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是一致的；從某種意義上說(shuō)，可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。但是，在項(xiàng)目管理理論體系中，風(fēng)險(xiǎn)管理并不是與投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理、信息管理、組織協(xié)調(diào)并列的一個(gè)獨(dú)立的部分，而是將以上六個(gè)方面與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的內(nèi)容綜合而成的一個(gè)獨(dú)立的部分。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、

目標(biāo)和內(nèi)容

7．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)（1）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主體是工程項(xiàng)目的當(dāng)事人。（2）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是由工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)的控制和風(fēng)險(xiǎn)的效果評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)構(gòu)成，其核心是優(yōu)化組合各種工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。（3）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是以最低的成本獲得最大的安全保障。（4）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，必須根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的變化及時(shí)調(diào)整工程風(fēng)險(xiǎn)管理的方案，以獲得好的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理效果。第二節(jié)

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

三、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)二、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別四、風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理過(guò)程一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理過(guò)程1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的作用（1）風(fēng)險(xiǎn)管理直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益

（2）做好風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高重大決策的質(zhì)量（3）風(fēng)險(xiǎn)管理能減少企業(yè)的損失（4）做好風(fēng)險(xiǎn)管理，有助于確立企業(yè)的良好信譽(yù)和加強(qiáng)企業(yè)的社會(huì)地位，從而為企業(yè)的廣泛開(kāi)拓業(yè)務(wù)打下良好的基礎(chǔ)一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理過(guò)程2．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理過(guò)程

風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的過(guò)程，一般也是一個(gè)循環(huán)過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理過(guò)程3．業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)管理（3）實(shí)施階段（2）招投標(biāo)階段（4）項(xiàng)目后評(píng)估階段（1）決策階段一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理過(guò)程4．承包商的風(fēng)險(xiǎn)管理（1）對(duì)工程項(xiàng)目所在國(guó)的政治及經(jīng)濟(jì)信息的考察與分析，以及法律和習(xí)俗的了解，是承包商投標(biāo)與承包工程的前提條件；（2）加強(qiáng)工程現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，充分研究潛在的工程風(fēng)險(xiǎn)；（3）依據(jù)招標(biāo)文件及合同計(jì)價(jià)方式，增加風(fēng)險(xiǎn)性報(bào)價(jià)；（4）爭(zhēng)取公平合理的合同條款，以減少相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)；（5）進(jìn)行合理的工程分包，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；（6）合理的成立聯(lián)營(yíng)體，以共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；（7）向保險(xiǎn)公司投保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；（8）加強(qiáng)預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)事件，并減輕風(fēng)險(xiǎn)；（9）謹(jǐn)慎對(duì)待議標(biāo)時(shí)的保留條件以及授標(biāo)意向書；（10）加強(qiáng)質(zhì)量管理，減少質(zhì)量損失風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別1．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)（3）復(fù)雜性（2）主觀性（4）不確定性（1）個(gè)別性二、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別2．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則

必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證。（3）（2）（4）（5）

（1）由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。先懷疑，后排除。排除與確認(rèn)并重。。嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。二、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別3．建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解二、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別4．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

專家調(diào)查法流程圖法財(cái)務(wù)報(bào)表法初始清單法經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法二、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別5．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟確認(rèn)不確定性的客觀存在1建立初步清單2確立各種風(fēng)險(xiǎn)事件并推測(cè)其結(jié)果3制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)圖4

5建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要6進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類三、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)1．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用（1）更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。（2）保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。（3）合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。三、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的目的對(duì)項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較和評(píng)價(jià)，確定它們的先后順序；表面上看起來(lái)不相干的多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件常常是由一個(gè)共同的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源所造成。還要注意，原以為的機(jī)會(huì)在什么條件下會(huì)轉(zhuǎn)化為威脅。進(jìn)一步量化已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和后果估計(jì)中的不確定性。必要時(shí)，根據(jù)項(xiàng)目形勢(shì)的變化重新分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能的后果。三、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)3．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的步驟（1）確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)（2）確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平（3）將單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平與整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)對(duì)比，確認(rèn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍之內(nèi)，進(jìn)而確定該項(xiàng)目的停止或繼續(xù)進(jìn)行。三、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)3．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法