銀行理財合同范本

銀行理財合同范本1.甲方（買方/出租方/委托方）：

名稱：XX銀行

地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號

法定代表人：張三

聯(lián)系方式：XX銀行官方公布的聯(lián)系方式

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

名稱：XX投資管理有限公司

地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號

法定代表人：李四

聯(lián)系方式：XX投資管理有限公司官方公布的聯(lián)系方式

合同簡介：

鑒于甲方作為一家具備合法經(jīng)營資質(zhì)的商業(yè)銀行，為滿足客戶多樣化的理財需求，提供各類理財產(chǎn)品及專業(yè)服務(wù)；乙方作為一家專業(yè)的投資管理公司，擁有豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)的團(tuán)隊，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方為其客戶提供專業(yè)理財服務(wù)事宜，達(dá)成以下協(xié)議：

一、背景與前提條件

1.甲方具備合法的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，擁有為廣大客戶提供理財服務(wù)的豐富經(jīng)驗(yàn)和資源；

2.乙方具備合法的投資管理業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，擁有專業(yè)的投資團(tuán)隊和豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)；

3.雙方均認(rèn)同對方的企業(yè)文化、業(yè)務(wù)模式和服務(wù)理念，愿意建立長期、穩(wěn)定的合作關(guān)系；

4.雙方同意，甲方將其客戶的理財需求委托給乙方，乙方根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和期限等因素，為其提供個性化的投資組合和專業(yè)的理財服務(wù)。

本合同旨在明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，保障客戶利益，促進(jìn)雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)共贏。在合同有效期內(nèi)，雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本合同的約定，履行各自的職責(zé)，確保理財服務(wù)的順利進(jìn)行。如有違反，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

第一條合同目的與范圍

本合同的主要目的在于明確甲方委托乙方為其客戶提供專業(yè)理財服務(wù)的相關(guān)事項(xiàng)，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全增值。具體內(nèi)容包括：

1.乙方根據(jù)客戶的風(fēng)險評估、投資需求和期限等因素，為其提供個性化的投資組合及理財規(guī)劃；

2.甲方負(fù)責(zé)向乙方提供客戶的理財需求信息，協(xié)助乙方與客戶建立聯(lián)系；

3.雙方共同為客戶提供投資咨詢、資產(chǎn)配置、風(fēng)險監(jiān)控等一站式理財服務(wù)；

4.乙方定期向甲方報告客戶理財服務(wù)的進(jìn)展情況，包括投資收益、風(fēng)險控制等。

第二條定義

1.理財產(chǎn)品：指乙方根據(jù)客戶需求提供的投資組合，包括但不限于、債券、基金、保險等金融產(chǎn)品；

2.理財服務(wù)：指乙方為客戶提供的風(fēng)險評估、投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險監(jiān)控等一系列專業(yè)服務(wù)；

3.客戶資產(chǎn)：指客戶委托甲方及乙方管理的投資本金及收益；

4.合同有效期：指本合同自簽署之日起至雙方約定的終止日期。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

一、甲方的權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供專業(yè)的理財服務(wù)；

（2）甲方有權(quán)了解客戶資產(chǎn)的配置情況和投資收益；

（3）甲方有權(quán)根據(jù)客戶需求和市場狀況，調(diào)整與乙方的合作策略。

2.義務(wù)：

（1）甲方應(yīng)向乙方提供客戶的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財需求信息；

（2）甲方應(yīng)確?？蛻袅私獠⒔邮芾碡敺?wù)可能帶來的風(fēng)險；

（3）甲方應(yīng)協(xié)助乙方與客戶建立聯(lián)系，促進(jìn)雙方合作；

（4）甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，維護(hù)客戶合法權(quán)益。

二、乙方的權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）乙方有權(quán)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和投資需求，為其提供個性化的投資組合；

（2）乙方有權(quán)按照合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；

（3）乙方有權(quán)要求甲方提供客戶的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財需求信息。

2.義務(wù)：

（1）乙方應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，為客戶提供專業(yè)的理財服務(wù)；

（2）乙方應(yīng)及時向甲方報告客戶資產(chǎn)的配置情況和投資收益；

（3）乙方應(yīng)按照合同約定，確保客戶資產(chǎn)的安全，努力實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值；

（4）乙方應(yīng)定期對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估，并根據(jù)市場狀況調(diào)整投資組合；

（5）乙方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，確保理財服務(wù)的合規(guī)性。

第四條價格與支付條件

1.乙方為甲方提供理財服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用的計算方式為：客戶資產(chǎn)規(guī)?！良s定的年化收益率×服務(wù)期限×費(fèi)率；

2.服務(wù)費(fèi)用支付方式：甲方應(yīng)在合同約定的服務(wù)期限屆滿后，按照實(shí)際投資收益及客戶資產(chǎn)規(guī)模，將服務(wù)費(fèi)用支付給乙方；

3.支付時間：甲方應(yīng)在服務(wù)期限屆滿后的十個工作日內(nèi)，將服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的賬戶。

第五條履行期限

1.本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計算；

2.除非雙方另有約定，本合同有效期屆滿后，雙方同意續(xù)約的，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議；

3.以下關(guān)鍵時間節(jié)點(diǎn)，雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守：

（1）乙方完成客戶風(fēng)險評估及投資組合建議的時間：合同生效后____個工作日內(nèi)；

（2）甲方向乙方提供客戶理財需求信息的時間：合同生效后____個工作日內(nèi)；

（3）乙方向甲方報告客戶資產(chǎn)配置情況和投資收益的時間：每季度末的____個工作日內(nèi)。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約情形及后果：

（1）甲方未按照約定向乙方提供客戶真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財需求信息，導(dǎo)致乙方無法為客戶提供專業(yè)理財服務(wù)的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此所受的損失；

（2）甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)按照逾期支付金額的____%向乙方支付違約金；

（3）甲方違反國家法律法規(guī)，損害客戶合法權(quán)益的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

2.乙方違約情形及后果：

（1）乙方未按照約定為客戶提供專業(yè)理財服務(wù)，導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此所受的損失；

（2）乙方未按約定向甲方報告客戶資產(chǎn)配置情況和投資收益的，應(yīng)按照逾期報告次數(shù)向甲方支付違約金；

（3）乙方違反國家法律法規(guī)，損害客戶合法權(quán)益的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

（4）雙方在履行合同過程中，如發(fā)生其他違約行為，按照《中華人民共和國合同法》的相關(guān)規(guī)定承擔(dān)違約責(zé)任。

第七條不可抗力

1.本合同所指的不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)等）、社會事件（如戰(zhàn)爭、罷工、暴亂等）以及政府行為（如政策變動、禁令等）。

2.發(fā)生不可抗力事件時，受影響的一方應(yīng)立即通知對方，并提供相關(guān)證明文件。在不可抗力事件持續(xù)期間，受影響一方的合同義務(wù)將暫時中止，不承擔(dān)因不可抗力導(dǎo)致的違約責(zé)任。

3.不可抗力事件結(jié)束后，受影響的一方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同義務(wù)。如不可抗力事件導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的，雙方可協(xié)商解除合同，互不承擔(dān)違約責(zé)任。

第八條爭議解決

1.雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，可向有關(guān)部門申請調(diào)解。

2.若調(diào)解不成，雙方同意將爭議提交至甲方所在地有管轄權(quán)的仲裁委員會進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

3.雙方也可以在合同中約定，爭議解決方式為向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

4.爭議解決期間，除爭議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同其他條款。

5.爭議解決費(fèi)用，包括但不限于仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等，由敗訴方承擔(dān)，除非雙方另有約定。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方同意，本合同履行過程中的任何通知、要求或其它通信，應(yīng)以書面形式送達(dá)對方，并通過快遞、掛號信或?qū)Ｈ诉f送等方式進(jìn)行。通知自發(fā)出之日起生效。

2.合同變更：本合同的任何修改、補(bǔ)充或變更，必須以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽署后生效。任何口頭協(xié)議均不構(gòu)成對本合同的修改或補(bǔ)充。

3.終止條件：在以下情況下，一方可以書面通知另一方終止本合同：

（1）對方嚴(yán)重違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行；

（2）對方發(fā)生破產(chǎn)、清算、合并、分立等重大事項(xiàng)，影響合同的履行；

（3）不可抗力事件持續(xù)發(fā)生，致使合同目的無法實(shí)現(xiàn)；

（4）雙方協(xié)商一致，決定終止合同。

4.合同終止不影響雙方在終止前的權(quán)利和義務(wù)，也不影響雙方依據(jù)本合同享有的其他權(quán)利。

第十條附則

1.本合同的附件、附錄等補(bǔ)充材料，是本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法