中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第五部分銀行監(jiān)管與自律-第三章 銀行自律與市場約束-第三節(jié) 市場約束

中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第五部分銀行監(jiān)管與自律-第三章銀行自律與市場約束-第三節(jié)市場約束[單選題]1.下列關(guān)于市場約束的表述不正確的是()。A.市場約束的具體表現(xiàn)形式之一就是強(qiáng)化信息的披露B.市（江南博哥）場約束的主體是銀行的債權(quán)人和所有者以及其他一些金融市場的參與者C.市場約束機(jī)制不需要一系列配套制度也可以實(shí)現(xiàn)D.市場約束的運(yùn)作機(jī)制主要是依靠利益相關(guān)者的利益驅(qū)動正確答案：C參考解析：C項說法錯誤，市場約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括：發(fā)達(dá)的金融市場；充分有效的信息披露機(jī)制；必須擁有維護(hù)市場正常運(yùn)行的完善的法律體系；市場參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險意識；良好的公司治理機(jī)制。[單選題]2.金融機(jī)構(gòu)信息披露中經(jīng)營業(yè)績不包括()。A.資本收益率B.資產(chǎn)收益率C.信貸質(zhì)量和收益的情況D.主要收支項目正確答案：C參考解析：經(jīng)營業(yè)績，包括資本收益率、資產(chǎn)收益率、主要收支項目、凈利差及影響收益的主要因素等。[多選題]1.我國銀行監(jiān)管部門于2002年5月21日頒布的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的信息包括()。A.財務(wù)會計報告B.各類風(fēng)險管理狀況C.公司治理信息D.薪酬制度E.年度內(nèi)重大事項正確答案：ABCE參考解析：2002年5月21日，中國人民銀行頒布的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照辦法規(guī)定披露財務(wù)會計報告、各類風(fēng)險管理狀況、關(guān)聯(lián)方交易的總量及重大關(guān)聯(lián)方交易的情況、公司治理、年度內(nèi)重大事項等信息。[多選題]2.下列選項中，屬于金融機(jī)構(gòu)在信息披露中應(yīng)當(dāng)披露的主體業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理等方面的信息的是()。A.按存放境內(nèi)、境外同業(yè)披露存放同業(yè)款項B.按信用貸款、保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款分別披露貸款的期初數(shù)、期末數(shù)C.應(yīng)收利息余額及變動情況D.貸款損失準(zhǔn)備的期初數(shù)、本期計提數(shù)、本期轉(zhuǎn)回數(shù)、本期核銷數(shù)、期末數(shù)E.增加或減少注冊資本、分立合并事項正確答案：ABCD參考解析：E項屬于應(yīng)披露的公司治理結(jié)構(gòu)方面的信息。[多選題]3.信息披露又稱信息公開，是指在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財務(wù)、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息()地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度。A.全面B.完全C.真實(shí)D.準(zhǔn)確E.及時正確答案：BCDE參考解析：信息披露又稱信息公開，是指在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財務(wù)、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度。[多選題]4.根據(jù)信息披露的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的信息包括()。A.經(jīng)營業(yè)績B.風(fēng)險暴露和風(fēng)險管理情況C.會計政策與實(shí)踐D.公司治理結(jié)構(gòu)E.資本充足狀況正確答案：ABCDE參考解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露以下方面的信息：1.經(jīng)營業(yè)績；2.風(fēng)險暴露和風(fēng)險管理情況；3.資本充足狀況；4.風(fēng)險管理戰(zhàn)略與實(shí)踐；5.會計政策與實(shí)踐；6.主體業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理等信息；7.公司治理結(jié)構(gòu)。[多選題]5.金融機(jī)構(gòu)信息披露中風(fēng)險暴露和風(fēng)險管理情況應(yīng)包括()。A.市場風(fēng)險狀況B.信用風(fēng)險狀況C.操作風(fēng)險狀況D.流動性風(fēng)險狀況E.其他風(fēng)險狀況正確答案：ABCDE參考解析：風(fēng)險暴露和風(fēng)險管理情況，包括：（1）信用風(fēng)險狀況。（2）流動性風(fēng)險狀況。（3）市場風(fēng)險狀況。（4）操作風(fēng)險狀況。（5）其他風(fēng)險狀況。[判斷題]1.信息披露制度是證券發(fā)行和交易制度的重要組成部分。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：信息披露制度是證券發(fā)行和交易制度的重要