保理風(fēng)險(xiǎn)評估協(xié)議模板

保理風(fēng)險(xiǎn)評估協(xié)議模板第一篇范文：合同或協(xié)議編號：__________一、定義與術(shù)語（1）“保理業(yè)務(wù)”指甲方向乙方提供的以轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款為基礎(chǔ)的融資、催收、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。（2）“應(yīng)收賬款”指甲方銷售商品或提供服務(wù)所產(chǎn)生的合法、有效、可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。（3）“買方”指購買甲方商品或接受甲方服務(wù)的單位或個(gè)人。（4）“風(fēng)險(xiǎn)評估”指甲方對保理業(yè)務(wù)涉及的應(yīng)收賬款、買方信用狀況等方面進(jìn)行綜合分析、判斷的過程。二、協(xié)議目的2.1雙方本著平等、自愿、誠實(shí)信用的原則，就保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估事宜達(dá)成協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。三、風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容（1）甲方與買方簽訂的銷售合同、訂單、發(fā)票等證明應(yīng)收賬款真實(shí)、合法、有效的文件。（2）甲方與買方的歷史交易記錄、信用狀況等相關(guān)信息。（3）其他乙方認(rèn)為必要的資料。（1）應(yīng)收賬款的真實(shí)性、合法性、有效性。（2）買方的信用狀況、償債能力。（3）甲方與買方的交易背景、行業(yè)特點(diǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)。（4）其他影響保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)因素。四、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告4.1乙方應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)評估，并向甲方出具書面評估報(bào)告。（1）風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果。（2）風(fēng)險(xiǎn)評估依據(jù)。（3）風(fēng)險(xiǎn)評估過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及建議。（4）其他乙方認(rèn)為需要說明的事項(xiàng)。五、保密條款5.1雙方在履行本協(xié)議過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場信息等，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。5.2保密期限自本協(xié)議簽訂之日起算，至協(xié)議終止或履行完畢之日止。六、違約責(zé)任6.1雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本協(xié)議約定的義務(wù)，如一方違反協(xié)議，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，向守約方賠償損失。6.2如因不可抗力導(dǎo)致一方無法履行協(xié)議，受影響的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理期限內(nèi)提供相關(guān)證明，雙方協(xié)商解決。七、爭議解決7.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。7.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。八、協(xié)議的變更、解除和終止8.1本協(xié)議的變更、解除和終止，須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。8.2在協(xié)議履行期間，如一方發(fā)生重大事項(xiàng)可能影響協(xié)議履行，應(yīng)立即通知對方，并積極采取措施，保障協(xié)議的履行。九、附件9.1附件一：《保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》9.2附件二：《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》9.3附件三：《買方信用調(diào)查報(bào)告》十、其他約定10.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。10.2本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________年__________月__________日一、特殊應(yīng)用場景一：跨境保理業(yè)務(wù)1.風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容：應(yīng)增加對跨境交易中的匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、國際法律環(huán)境等因素的評估。修正條款：3.2條款中增加“（5）跨境交易中的匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、國際法律環(huán)境等因素的評估。”注意事項(xiàng)及解決辦法：注意國際法律法規(guī)的適用，確保合同符合相關(guān)國家法律規(guī)定。解決辦法：咨詢專業(yè)律師，針對目標(biāo)國家的法律環(huán)境進(jìn)行合同條款的適應(yīng)性修改。二、特殊應(yīng)用場景二：供應(yīng)鏈金融保理1.保密條款：應(yīng)增加對供應(yīng)鏈中上下游企業(yè)信息的保密要求。修正條款：5.1條款中增加“（5）供應(yīng)鏈中上下游企業(yè)信息的保密。”注意事項(xiàng)及解決辦法：注意供應(yīng)鏈中信息流、資金流、物流的協(xié)同，確保風(fēng)險(xiǎn)評估的全面性。解決辦法：與供應(yīng)鏈核心企業(yè)合作，共享必要信息，以提高風(fēng)險(xiǎn)評估的準(zhǔn)確性。三、特殊應(yīng)用場景三：中小企業(yè)保理融資1.風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告：應(yīng)簡化報(bào)告內(nèi)容，便于中小企業(yè)理解和操作。注意事項(xiàng)及解決辦法：注意中小企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營穩(wěn)定性，合理調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)。解決辦法：提供針對性的財(cái)務(wù)咨詢和風(fēng)險(xiǎn)評估培訓(xùn)，幫助中小企業(yè)提升自身管理水平。四、特殊應(yīng)用場景四：綠色能源保理1.風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容：應(yīng)增加對綠色能源項(xiàng)目的環(huán)保效益、可持續(xù)發(fā)展能力的評估。修正條款：3.2條款中增加“（5）綠色能源項(xiàng)目的環(huán)保效益、可持續(xù)發(fā)展能力的評估?！弊⒁馐马?xiàng)及解決辦法：注意綠色能源項(xiàng)目的政策支持和市場前景，合理評估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。解決辦法：與行業(yè)專家合作，對綠色能源項(xiàng)目的特有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專業(yè)評估。五、特殊應(yīng)用場景五：電商平臺保理1.爭議解決：應(yīng)增加線上爭議解決機(jī)制，如在線調(diào)解、仲裁等。修正條款：7.2條款中增加“如協(xié)商不成，任何一方有權(quán)選擇線上爭議解決機(jī)制，如在線調(diào)解、仲裁等?！弊⒁馐马?xiàng)及解決辦法：注意電商平臺的數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)，確保合同履行過程中的信息安全。解決辦法：采用加密技術(shù)和安全協(xié)議，保障交易數(shù)據(jù)的安全。1.資料的真實(shí)性和完整性：確保甲方提供的資料真實(shí)、完整，避免因資料不全導(dǎo)致的評估失誤。2.風(fēng)險(xiǎn)評估的時(shí)效性：乙方應(yīng)按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)評估，避免因延誤影響甲方業(yè)務(wù)。3.合同變更的及時(shí)通知：任何一方變更合同內(nèi)容，應(yīng)及時(shí)通知對方，并簽訂書面協(xié)議。附件一：《保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》附件二：《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》附件三：《買方信用調(diào)查報(bào)告》附件四：《銷售合同、訂單、發(fā)票等證明文件》附件五：《甲方與買方的歷史交易記錄》附件六：《跨境交易風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》（針對跨境保理業(yè)務(wù)）附件七：《供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》（針對供應(yīng)鏈金融保理）附件八：《中小企業(yè)財(cái)務(wù)狀況報(bào)告》（針對中小企業(yè)保理融資）附件九：《綠色能源項(xiàng)目評估報(bào)告》（針對綠色能源保理）附件十：《電商平臺交易數(shù)據(jù)安全協(xié)議》（針對電商平臺保理）多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明：一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：附加條款一：甲方權(quán)利優(yōu)先條款1.在保理業(yè)務(wù)中，甲方有權(quán)對乙方提出的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告進(jìn)行審核，并提出異議。2.甲方有權(quán)要求乙方對風(fēng)險(xiǎn)評估過程中的具體方法、依據(jù)進(jìn)行解釋。說明：此條款確保甲方在保理業(yè)務(wù)中的主導(dǎo)地位，保障甲方對風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果的知情權(quán)和異議權(quán)。附加條款二：甲方信息提供豁免條款1.甲方在提供必要信息時(shí)，如涉及商業(yè)秘密，有權(quán)不披露具體細(xì)節(jié)，但需提供不影響評估的等效信息。說明：此條款保護(hù)甲方商業(yè)秘密的同時(shí)，確保乙方能夠進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評估。附加條款三：甲方終止協(xié)議權(quán)利條款1.若乙方風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果不符合甲方預(yù)期，甲方有權(quán)在收到評估報(bào)告后一定期限內(nèi)終止本協(xié)議。說明：此條款賦予甲方在風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果不理想時(shí)終止協(xié)議的權(quán)利，以保障甲方利益。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：附加條款一：乙方風(fēng)險(xiǎn)評估決定權(quán)條款1.乙方有權(quán)根據(jù)甲方提供的資料，獨(dú)立進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并決定是否提供保理服務(wù)。說明：此條款確立乙方在風(fēng)險(xiǎn)評估中的決定權(quán)，確保乙方能夠基于專業(yè)判斷做出決策。附加條款二：乙方信息核實(shí)權(quán)條款1.乙方有權(quán)要求甲方提供額外信息，以便更準(zhǔn)確地完成風(fēng)險(xiǎn)評估。說明：此條款保障乙方在必要時(shí)能夠獲取更多信息的權(quán)利，以提高風(fēng)險(xiǎn)評估的準(zhǔn)確性。附加條款三：乙方費(fèi)用補(bǔ)償條款1.如因甲方提供的信息不完整或不準(zhǔn)確導(dǎo)致乙方額外工作，甲方應(yīng)補(bǔ)償乙方的合理費(fèi)用。說明：此條款確保乙方在因甲方原因?qū)е骂~外工作時(shí)的費(fèi)用得到補(bǔ)償。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：附加條款一：第三方中介服務(wù)條款1.第三方中介應(yīng)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲方和乙方之間的溝通，并協(xié)助雙方完成風(fēng)險(xiǎn)評估。說明：此條款明確第三方中介的服務(wù)內(nèi)容和職責(zé)。附加條款二：第三方中介保密義務(wù)條款1.第三方中介在