反洗錢法律法規(guī)解讀及保險糾紛典型案例分析試題

反洗錢法律法規(guī)解讀及保險糾紛典型案例分析試題保險法第17條第2款：“對保險合同中免除保險人責任的條款，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款不產(chǎn)生效力?！案鶕?jù)上述規(guī)定，下列說法正確的是A、保險人未履行提示說明義務的保險合同免責條款不產(chǎn)生效力(正確答案)B、保險人未履行提示說明義務的保險責任條款不產(chǎn)生效力C、保險人未履行提示說明義務的保險合同所有格式條款均無效D、保險人應在訂立保險合同后履行提示說明義務采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合同條款有爭議的，應當作出有利于被保險人和受益人的解釋。A、正確B、錯誤(正確答案)猝死不屬于意外傷害保險的保險責任范圍A、正確B、錯誤(正確答案)根據(jù)《保險法》第44條規(guī)定，以被保險人死亡為保險金給付條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復之日起（）年內(nèi)，被保險人自殺的，保險人不承擔給付保險金的責任。A、一B、二(正確答案)C、三D、五被保險人的損失系由承保事故或者非承保事故、免責事由造成難以確定，當事人請求保險人給付保險金的，人民法院可以按照相應比例予以支持。A、正確(正確答案)B、錯誤下列關于人身保險受益人的說法錯誤的是A、人身保險的受益人由被保險人或者投保人指定B、投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意C、被保險人指定受益人時須經(jīng)投保人同意(正確答案)D、投保人為與其有勞動關系的勞動者投保人身保險，不得指定被保險人及其近親屬以外的人為受益人業(yè)務部門是金融機構(gòu)反洗錢工作的（），承擔反洗錢工作的直接責任。應基于本部門對自身管理的金融產(chǎn)品或服務及其洗錢風險的了解，在日常工作中針對本部門產(chǎn)品/服務，采取與風險相匹配的管理措施。A、“第一道防線”(正確答案)B、“第二道防線”C、“第三道防線”單個被保險人保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的，需進行初次識別。A、10;1B、20;2(正確答案)C、30;3D、40;4賠償或者給付保險金人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上的客戶,需進行初次識別。A、1;1000(正確答案)B、2;2000C、3;3000D、4;4000金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、3B、5(正確答案)C、10D、15（）作為金融機構(gòu)的決策層，承擔機構(gòu)洗錢風險管理的最終責任。應積極支持高級管理層提交審議的反洗錢工作管理措施，或人、財、物資源投入訴求。定期審閱本機構(gòu)反洗錢工作報告，主動了解本機構(gòu)反洗錢實際工作情況，切實通過董事會決議推動本機構(gòu)的反洗錢工作。A、董事會(正確答案)B、監(jiān)事會C、高級管理層D、反洗錢管理部門公司在業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的保險費收入、保全（包括退保）支出、理賠支出及其他形式的人民幣（）萬元以上（含）或外幣交易等值（）萬美元以上的各種現(xiàn)金收支，應納入大額交易報告范圍。A、10;2B、5；1(正確答案)C、30;3D、40;4（）有義務配合反洗錢工作的開展、協(xié)助調(diào)查等工作。A、公司全體員工(正確答案)B、合規(guī)管理部門C、運營管理部門D、業(yè)務部門根據(jù)《保險法》及相關司法解釋，屬于免除保險人責任的條款的是A、責任免除條款(正確答案)B、免賠額條款(正確答案)C、免賠率條款(正確答案)D、比例賠付條款(正確答案)關于猝死類意外傷害保險合同糾紛中舉證證明責任如何分配，下列說法正確的是A、受益人應提供證據(jù)完成初步舉證責任，否則將承擔舉證不能的不利后果(正確答案)B、在受益人完成初步舉證責任后，保險公司需舉證死亡是由于非意外原因，以及對責任免除條款履行了提示說明義務，否則應當承擔舉證不能的不利后果(正確答案)C、在死因無法查明的案件中，要特別注意涉及尸檢的義務及證明責任問題，保險公司要及時核實或通知尸檢，受益人有配合尸檢義務(正確答案)D、部分案件難以查清死因，且無法歸責于受益人保險人或者均有過錯，法院根據(jù)案件情況酌定保險人按相應比例賠付(正確答案)被保險人死亡后，有下列哪種情形的，保險金作為被保險人的遺產(chǎn)，由保險人依照《中華人民共和國繼承法》的規(guī)定履行給付保險金的義務A、沒有指定受益人(正確答案)B、受益人指定不明無法確定的(正確答案)C、受益人先于被保險人死亡，沒有其他受益人的(正確答案)D、受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒有其他受益人的(正確答案)保險合同中受益人約定為“法定”或者“法定繼承人”的，以民法典規(guī)定的法定繼承人為受益人。根據(jù)民法典繼承編相關規(guī)定，下列說法正確的是A、遺產(chǎn)按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母；第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母(正確答案)B、繼承開始后，由第一順序繼承人繼承，第二順序繼承人不繼承；沒有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承(正確答案)C、喪偶兒媳對公婆，喪偶女婿對岳父母，盡了主要贍養(yǎng)義務的，作為第一順序繼承人(正確答案)D、對繼承人以外的依靠被繼承人扶養(yǎng)的人，或者繼承人以外的對被繼承人扶養(yǎng)較多的人，可以分給適當?shù)倪z產(chǎn)(正確答案)洗錢風險評估指標體系包括（）等基本要素。A、客戶特性(正確答案)B、地域(正確答案)C、業(yè)務(正確答案)D、行業(yè)(正確答案)出現(xiàn)（）情況時，金融機構(gòu)應當對客戶進行重新識別。A、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。(正確答案)B、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的