反洗錢基礎(chǔ)知識測試題

反洗錢基礎(chǔ)知識測試題（附參考答案）一,不定項選擇1,反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾,隱瞞ABCD貪污賄賂犯罪,破壞金融管理秩序犯罪,金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定實行相關(guān)措施的行為。A,毒品犯罪B,黑社會性質(zhì)的組織犯罪C,恐怖活動犯罪D,走私犯罪2,《中華人民共和國反洗錢法》自B起施行。A,2006年1月1日B,2007年1月1日C,2008年1月1日D,2008年3月1日3,ABCD是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A,了解客戶B,大額現(xiàn)金交易報告C,可疑交易的分析D,與司法機關(guān)全面合作4,國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指B。A,中國反洗錢分析監(jiān)測中心B,中國人民銀行C,公安部D,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會5,金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括（ABDE）A,合法審慎原則B,保密原則C,封閉管理原則D,了解客戶原則E,與司法機關(guān),行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則6,金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行處以罰款？（DE）A,未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度的；B,未依據(jù)規(guī)定設(shè)立特地機構(gòu)或者指定特地機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的；C,要求單位客戶供應(yīng)有效證明文件和資料，進行核對并登記的；D,未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；E,將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。7,金融機構(gòu)在與客戶開展下列ABCD業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其它身份證明文件，進行核對并登記。A,建立業(yè)務(wù)關(guān)系B,為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款C.,為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換D,為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付8,我國B最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A,修訂后的新憲法B,修訂后的新刑法C,修訂后的新中國人民銀行法D,金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定9,我國具有FIU（反洗錢金融情報中心）職能的機構(gòu)是（D）A,中國人民銀行反洗錢局B,公安部C,中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司D,中國反洗錢檢測分析中心10,中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)覺有疑問或須要進一步確認的，可依據(jù)狀況實行以下方式進行確認和核實（ABCD）A,詢問B,書面詢問C,走訪金融機構(gòu)D,約見金融機構(gòu)高級管理人員11,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)下列哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A,帳戶資料自銷戶之日起至少5B,帳戶資料自銷戶之日起至少10C,交易記錄自交易記帳之日起至少5D,交易記錄自交易記帳之日起至少1012,下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）A,單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支B,法人,其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C,自然人銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D,交易一方為自然人,單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易13,金融機構(gòu)可以實行以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCDE）A,要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B,回訪客戶C,實地察訪D,向公安,工商行政管理等部門核實E,核對有效身份證件或者其他身份證明文件14,金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名帳戶或D，不得為身份不明確的客戶供應(yīng)存款,結(jié)算等服務(wù)。A,實名帳戶B,聯(lián)名帳戶C,同名帳戶D,假名賬戶15,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)覺金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。A,3B,5C,7D,1016,金融機構(gòu)有下列ABCD行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正﹔情節(jié)嚴峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事,高級管理人員和其它直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A,未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B,未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C,未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告D,與身份不明的客戶進行交易17,在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)覺異樣跡象或者對從前獲得的客戶身份資料的ABC有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A,真實性B,有效性C,完整性D,合法性18,《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由C報告。A,開立帳戶的金融機構(gòu)B,發(fā)卡行C,開立帳戶的金融機構(gòu)或發(fā)卡行D,辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)19,金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)ABCD。A,依法建立健全反洗錢內(nèi)部限制制度B,設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作C,制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和限制措施D,對工作人員進行反洗錢的培訓(xùn)，增加反洗錢工作實力20,金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實行符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未實行符合本法要求的客戶身份識別措施的，由A擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A,金融機構(gòu)B,第三方機構(gòu)C.,金融機構(gòu)與第三方機構(gòu)共同D.,客戶21,中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的須要，可以實行下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）A,進入金融機構(gòu)進行檢查B,詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C,查閱,復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件,資料，并對可能被轉(zhuǎn)移,銷毀,隱匿或者篡改的文件資料予以封存D,檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。22,《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》中，下列用語的含義精確的是（A,B,C）A,“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。B,“長期”系指1以上。C,“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。D,“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。23,金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》,《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條,第三十二條的規(guī)定予以懲罰；區(qū)分不憐憫形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議實行以下措施（ABC）A,責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；B,取消金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事,高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格,禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C,責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事,高級管理人員和其他直接責(zé)任人員賜予紀律處分。D,對直接負責(zé)的董事,高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。24,2004年5月10日，Ｃ因涉嫌介入與美國制裁的國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，受到全球廣泛關(guān)注。A,里昂銀行B,巴林銀行C,瑞士聯(lián)合銀行D,日本大和銀行25,國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于B人。,A.,1B.,2C,3D,4二,填空題1,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)反洗錢預(yù)防,監(jiān)限制度要求，開展反洗錢的宣揚和培訓(xùn)工作。2,金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部限制制度的有效實施負責(zé)。3,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向反洗錢監(jiān)測中心報送大額交易報告。4,金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。5,中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的須要，可以與金融機構(gòu)董事,高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢業(yè)務(wù)的重大事項作出說明。6,依據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理方法（試行）》，被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的單位（中國人民銀行及地市級以上分支機構(gòu)）提出陳述,申辯意見。7,中國人民銀行及其分支機構(gòu)在非現(xiàn)場評估中發(fā)覺金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》，進行風(fēng)險提示，要求其實行相應(yīng)的防范措施。8,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)實行切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查以及監(jiān)督管理。9,金融機構(gòu)在依據(jù)國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求實行臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)接著凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)馬上解除凍結(jié)。10,金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易,協(xié)作中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息的狀況予以保密，不得違反規(guī)定向任何客戶和其他人員供應(yīng)。三,推斷改錯題（在認為錯誤的部分劃線并改正）（×）1,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定專職崗位負責(zé)反洗錢工作。應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機構(gòu)（√）2,金融機構(gòu)未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事,高級管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（×）3,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定向中國人民銀行報告人民幣,外幣大額交易和可疑交易。應(yīng)為：中國反洗錢監(jiān)測分析中心（√）4,《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》自2007年8月1日起施行。（×）5,對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機構(gòu)和司法機關(guān)供應(yīng)。應(yīng)當(dāng)為：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個供應(yīng)。（×）6,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每或者每季度結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。應(yīng)當(dāng)為：5個工作日（×）7,自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，金融機構(gòu)可以不報告。應(yīng)當(dāng)為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，如未發(fā)覺該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。（×）8,《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動，可以詢問企業(yè)及個人，要求其說明狀況。應(yīng)當(dāng)為：金融機構(gòu)有關(guān)人員（√）9,依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪,黑社會性質(zhì)的組織犯罪,恐怖活動犯罪,走私犯罪,貪污賄賂犯罪,破壞金融管理秩序犯罪,金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（√）10,金融機構(gòu)發(fā)覺或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織,恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)馬上向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法實行措施。（×）11,反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當(dāng)向被查單位出示《中國人民銀行工作證》和《現(xiàn)場檢查通知書》。應(yīng)當(dāng)為：《中國人民銀行執(zhí)法證》（×）12,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后,客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十。應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)或者一次性交易記賬當(dāng)計起至少保存5；交易記錄自交易記賬當(dāng)計起至少保存5。（√）13,《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員,主查人及證據(jù)供應(yīng)人,被查單位負責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。四,簡答題1,《反洗錢法》第三十一條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴峻的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事,高級管理人員和其他直接責(zé)任人員賜予紀律處分。下列行為包括哪些？答：（1）未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度的；（2）未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的；（３）未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的。2,請談?wù)劮聪村X客戶身份識別工作可以實行的措施。答：（１）核對有效身份證件或者其他身份證明文件；（２）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（３）回訪客戶；（４）實地查訪；（５）向公安,工商行政管理等部門核實；（６）其他可依法實行的措施。3,請結(jié)合實際談?wù)勩y行的洗錢風(fēng)險點主要在哪些環(huán)節(jié)？（注：此題請結(jié)合實際思索回答，無統(tǒng)一標準答案。）金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵驴梢尚袨椋海?）客戶拒絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文件的（2）對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱,匯款人賬號和匯款人居處及其他相關(guān)替代性信息的。（3）客戶無正值理由拒絕更新客戶基本信息的。（4）實行必要措施后仍懷疑從前獲得的客戶身份資料的真實性,有效性,完整性的。