反洗錢知識(shí)競賽與標(biāo)準(zhǔn)復(fù)習(xí)資料

反洗錢知識(shí)競賽題庫（一）

一,單項(xiàng)選擇題。（共20題，每題1分）

1,我國

最先規(guī)定了洗錢罪。

A,修訂后的新《憲法》

B,修訂后的新《刑法》

C,修訂后的新《中國人民銀行法》

D,《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

2,《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)第十屆全國人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議上通過，自

起正式實(shí)施。

A,2004年1月1日

B,2006年10月31日

C,2007年1月1日

D,2007年3月1日

3,目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是

。

A,公安部

B,國務(wù)院

C,中國人民銀行

D,財(cái)政部

4,依據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是

。

A,外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B,臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C,國家公務(wù)員的工作證,司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件

D,軍人身份證件,武警身份證件可作為實(shí)名證件

5,我國具有金融情報(bào)中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是

。

A,中國人民銀行反洗錢局

B,中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C,中國人民銀行支付結(jié)算司

D,中國反洗錢監(jiān)測分析中心

6,世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律限制的國家是

。

A,美國

B,法國

C,澳大利亞

D,英國

7,我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有

種。

A,4種

B,5種

C,6種

D,7種

8,依據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不運(yùn)用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行賜予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處

的罰款。

A,1000元以上5000元以下

B,5000元以上10000元以下

C,30000元

D,1000元以下

9,《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》是由

頒布的。

A,國家外匯管理局

B,國務(wù)院

C,中國人民銀行

D,全國人民代表大會(huì)

10,以下

活動(dòng)可能存在洗錢行為。

A,地下錢莊

B,購買保險(xiǎn)馬上退保

C,成立空殼公司

D,以上都是

11,目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是

。

A,埃格蒙特集團(tuán)

B,金融行動(dòng)特殊工作組

C,歐亞反洗錢與反恐融資小組

D,亞太反洗錢小組

12,我國成為金融行動(dòng)特殊工作組正式成員的時(shí)間是

。

A2007年4月28日

B,2007年5月28日

C,2007年6月28日

D,2007年7月28日

13,《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng),客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)計(jì)起，至少保存

。

A,5

B,10

C,15

D,20

14,

是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A,國務(wù)院金融辦公室

B,中國人民銀行

C,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D,公安部

15,反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過

。

A,24小時(shí)

B,48小時(shí)

C,64小時(shí)

D,7日

16,FATF是

的簡稱。

A,埃格蒙特集團(tuán)

B,亞太反洗錢小組

C,金融行動(dòng)特殊工作組

D,歐亞反洗錢與反恐融資小組

17,以下不屬于“黑錢”來源的是

。

A,毒品交易所得

B,巧取豪奪所得

C,走私收入

D,誠懇遵守法律經(jīng)營所得

18,建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國際法律是

。

A,《維也納公約》

B,《巴勒莫公約》

C,《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

D,《聯(lián)合國反腐敗公約》

19,金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行

。

A,客戶身份識(shí)別

B,大額和可疑交易報(bào)告

C,可疑交易的分析

D,與司法機(jī)關(guān)全面合作

20,作為一般市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)當(dāng)盡量避開

行為。

A,大額存取現(xiàn)金

B,用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C,身份證不輕易借人

D,發(fā)覺可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

二,多項(xiàng)選擇題。（共40題，每題2分）

21,依據(jù)反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的的洗錢預(yù)防措施有

。

A,客戶身份識(shí)別

B,報(bào)告大額交易和可疑交易

C,保存客戶身份資料和交易信息

D,客戶身份登記

22,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有

。

A,中國人民銀行總行

B,中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C,中國人民銀行地市中心支行

D,中國人民銀行縣（市）支行

23,《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可實(shí)行的措施有

。

A,詢問

B,查閱

C,復(fù)制

D,封存

E,臨時(shí)凍結(jié)

24,下列屬于洗錢特征的是

。

A,國際化

B,專業(yè)化

C,多樣化

D,困難化

E,商業(yè)化

25,洗錢的過程一般分為

。

A,處置階段

B,離析階段

C,轉(zhuǎn)移階段

D,融合階段

26,我國反洗錢組織體系包括

。

A,反洗錢監(jiān)管部門

B,反洗錢司法部門

C,被監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D,行業(yè)自律組織

27,FATF的主要職責(zé)是

。

A,負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行狀況

B,探討和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法

C,提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施

D,懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

28,依據(jù)我國《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是

等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾,隱瞞其來源和性質(zhì)，供應(yīng)資金賬戶,幫助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù),通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式幫助轉(zhuǎn)移資金，以及幫助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾,隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。

A,毒品犯罪

B,黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C,詐騙犯罪

D,恐怖活動(dòng)犯罪

29,屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有

。

A,《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B,《人民銀行結(jié)算賬戶管理方法》

C,《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

D,《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》

30,下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有

。

A,以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢

B,通過各種投資工具進(jìn)行洗錢

C,通過拍賣行進(jìn)行洗錢

D,通過賭博或博彩業(yè)進(jìn)行洗錢

31,中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有

。

A,組織,協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C,制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

D,監(jiān)督,檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況

E,在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

32,反洗錢司法部門包括

。

A,公安機(jī)關(guān)

B,國家平安部門

C,海關(guān)緝私部門

D,紀(jì)檢監(jiān)察部門

33,屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是

。

A,亞太反洗錢小組

B,歐亞反洗錢與反恐融資小組

C,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D,金融行動(dòng)特殊工作組

34,具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括

。

A,中國人民銀行

B,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C,中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D,中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

E,行業(yè)自律組織

35,下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位的有

。

A,中國工商銀行

B,公安部

C,司法部

D,財(cái)政部

E,建設(shè)部

36,金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是

。

A,客戶身份識(shí)別制度

B,客戶身份資料和交易記錄保存制度

C,大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D,保密制度

37,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有

行為，情節(jié)嚴(yán)峻的，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A,未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)限制度

B,未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

C,未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

D,未依據(jù)規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的

38,下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是

。

A,保密義務(wù)

B,向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)

C,與執(zhí)法部門合作義務(wù)

D,反洗錢宣揚(yáng)培訓(xùn)義務(wù)

39,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)

，妥當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄。

A,平安性原則

B,精確性原則

C,完整性原則

D,保密性原則

40,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是

。

A,合法審慎原則

B,保密原則

C,與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則

D,平安原則

41,人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有

。

A,參加調(diào)查義務(wù)

B,協(xié)作調(diào)查義務(wù)

C,照實(shí)供應(yīng)信息義務(wù)

D,不得拒絕和阻礙義務(wù)

42,《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指

。

A,賭博業(yè)

B,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C,貴金屬交易商

D,珠寶商

E,期貨業(yè)

43,金融情報(bào)中心的基本功能有

。

A,收集金融信息

B,分析金融信息

C,移送金融信息

D,情報(bào)溝通

E,指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展工作

44,我國開展反洗錢工作的重要意義有

。

A,是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀須要

B,是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的須要

C,是遏制其他嚴(yán)峻刑事犯罪的須要

D,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的須要

45,我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下

除外。

A,重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B,臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C,代發(fā)工資

D,小額個(gè)人勞務(wù)酬勞

46,金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立

賬戶。

A,實(shí)名賬戶

B,匿名賬戶

C,真名賬戶

D,假名賬戶

47,依據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可依據(jù)須要要求存款人出具

等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份

A,戶口簿

B,工作證

C,機(jī)動(dòng)車駕駛證

D,結(jié)婚證

48,屬于FATF委員會(huì)制定的反洗錢相關(guān)文件的是

。

A,《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

B,《反恐融資9項(xiàng)特殊建議》

C,《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D,《綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理》

49,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的須要，可以實(shí)行

措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A,進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B,詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

C,查閱,復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件,資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移,銷毀,隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D,檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

50,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，依據(jù)規(guī)定了解客戶的

。

A,交易性質(zhì)

B,交易目的

C,交易的受益人

D,交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

51,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在

情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A,客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B,對(duì)從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性,有效性,完整性有疑問的

C,與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D,辦理業(yè)務(wù)中發(fā)覺異樣現(xiàn)象

52,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)

或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。

A,兩人的代理協(xié)議

B,代理人的身份證件

C,被代理人的托付書

D,被代理人的身份證件

53,以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》所規(guī)定的大額交易的是

。

A,法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B,法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C,自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D,自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

54,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，

。

A,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實(shí)行符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施

B,第三方不必實(shí)行符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施

C,金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未實(shí)行符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施擔(dān)當(dāng)責(zé)任。

D,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終擔(dān)當(dāng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

55,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括

。

A,記載客戶身份信息的記錄和資料

B,每筆交易的數(shù)據(jù)信息,業(yè)務(wù)憑證,賬簿

C,反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作狀況的各種記錄和資料

D,反映交易真實(shí)狀況的合同,業(yè)務(wù)憑證,單據(jù),業(yè)務(wù)函件

56,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理