2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)題庫（各地真題）

2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)題庫第一部分單選題（300題）1、風險中性定價法與套利定價法是內在一致的，它假設任何風險資產的期望收益均為（）。A.抵押貸款利率B.信用貸款利率C.定期存款利率D.無風險收益率【答案】：D2、通貨緊縮是指（）。A.價格總水平持續(xù)上漲B.價格總水平持續(xù)下降C.貨幣流通速度減慢D.經濟增長速度下降【答案】：B3、根據《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現的基本原則是（）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人權利【答案】：A4、中央銀行進行公開市場業(yè)務操作的工具主要是（）。A.大額可轉讓存款單B.銀行承兌匯票C.金融債券D.國庫券【答案】：D5、在我國融資租賃實務中，租金的計算大多采用的計算方法是（ ）。A.等額年金法B.浮動利率租金計算法C.成本回收法D.附加率法【答案】：A6、在金本位制下，匯率的決定基礎從現象上看就是（）。A.各國單位貨幣所具有的價值量B.各國單位貨幣的含金量C.各國單位貨幣的面值D.各國單位貨幣的法定購買力【答案】：B7、在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現為（）。A.借貸合同中的限制條款越來越明確B.金融結構失衡日益嚴重C.金融價格的扭曲日益嚴重D.金融政策越來越靈活【答案】：A8、信托行為建立的前提和基礎是（）。A.委托B.資金C.信任D.股權【答案】：C9、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了（）。A.市場風險B.國家風險C.法律風險D.操作風險【答案】：B10、下面關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是（）。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具【答案】：D11、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC），負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管【答案】：B12、我國目前實行的中央銀行制度屬于（）。A.單一型中央銀行制度B.復合型中央銀行制度。.跨國的中央銀行制度D.準中央銀行制度【答案】：A13、假設一國貨幣供給量為18億元，基礎貨幣為6億元，則該國的貨幣乘數為（）。A.2B.3C.4D.6【答案】：B14、中央銀行貨幣政策的首要目標一是（）。A.穩(wěn)定物價B.充分就業(yè)C.經濟增長D.國際收支平衡【答案】：A15、（）是充分保護投資者合法權益的保證，也是提高銀行聲譽，確保銀行理財產品業(yè)務健康發(fā)展的基礎。A.合規(guī)銷售B.誠實守信C.勤勉盡職D.買者自負【答案】：A16、實行貨幣對外可兌換的目的和實質在于（）。A.杜絕外匯黑市B.使外匯資源流人銀行系統(tǒng)C.消除外匯管制D.推動貨幣國際化【答案】：C17、從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是（）。A.放開債券市場利率B.放開同業(yè)拆借市場利率C.放開銀行間市場國債發(fā)行利率D.放開境內本幣貸款利率【答案】：B18、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票據4.07W億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.上升B.下降C.波動增大D.不變【答案】：B19、我國國有重點金融機構監(jiān)事會的核心工作是（）。A.財務監(jiān)督B.人事監(jiān)督C.合規(guī)監(jiān)督D.經營監(jiān)督【答案】：A20、在通貨膨脹時期，可以采用積極的供給政策，以下做法正確的是（ ）。A.增加稅收B.精簡規(guī)章制度C.減少貨幣供給D.增加社會福利開支【答案】：B21、 （一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】：D22、在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經濟衰退，刺激國民經濟增長，不應該采取的措施是（）。A.降低商業(yè)銀行法定存款準備金率B.降低商業(yè)銀行再貼現率。.在證券市場上賣出國債D.下調商業(yè)銀行貸款基準利率【答案】：C23、在信托業(yè)務運作中,處于掌握、管理和處分信托財產中心位置的當事人是（）A.投資人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】：B24、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，我國商業(yè)銀行的資產利潤率是（）。A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比C.稅后凈利潤與資產平均余額之比D.流動性負債與流動性資產之比【答案】：【答案】：D【答案】：C25、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】：C26、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】：B27、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，核心負債比例是核心負債與總負債之比，不應低于（）。A.25％B.35％C.50％D.60％28、下列貨幣政策工具中，調控作用最猛烈，央行具有完全自主權的政策工具是（）A.存款準備金率政策B.公開市場操作C.再貸款政策D.再貼現政策【答案】：A29、金融機構發(fā)揮（）職能，大大減少了現金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。A.信用中介B.金融服務C.支付中介D.創(chuàng)造信用工具【答案】：C30、隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（）A.產品營銷B.關系營銷C.“4P營銷組合策略D.“4C”營銷組合策略【答案】：B31、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業(yè)務是（）。A.聯合租賃B.委托租賃C.杠桿租賃D.轉租賃【答案】：B32、自2005年7月我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率由1：8.2765變?yōu)?013年7月26日的1：6.1720，這表明人民幣對美元已經有較大幅度的().A.法定升值B.法定貶值C.升值D.貶值【答案】：C33、6公司是天然氣生產企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.13B.－18C.－13D.18【答案】：B34、下列金融工具中，銀行發(fā)行的是()。A.大額可轉讓定期存單B.支票C.短期融資券D.余額寶【答案】：A35、關于經濟發(fā)展與金融深化關系的說法，正確的是()。A.金融深化會導致金融危機，破壞經濟發(fā)展B.金融深化必然促進經濟發(fā)展C.經濟發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經濟倒退D.金融深化與經濟發(fā)展同時出現是一種偶然巧合【答案】：C36、下列不屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務的是()。A.經營存款B.經營貸款C.向政府貸款D.功、理轉賬結算【答案】：C37、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。A.順差2259B.順差2213C.逆差221D.逆差597【答案】：A38、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。A.價格發(fā)現【答案】：【答案】：DB.提高效率C.轉嫁風險D.增加盈利【答案】：C39、二元制中央銀行制度具有權利與職能相對分散、分支機構少等特點，實行這種中央銀行組織形式的國家是（）。A.英國B.美國C.新加坡D.中國香港【答案】：B40、某國的1M曲線為Y=500+2000i，如果某一時期總產出（Y）為600，利率水平（i）為10%,表明該時期存在（）。A.超額商品供給B.超額商品需求C.超額貨幣供給D.超額貨幣需求【答案】：C41、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度42、根據金融約束論，商業(yè)銀行的特許權價值來源于()。A.經過特殊批準而獲得的價值B.通過實施金融約束行為進行創(chuàng)造的平均租金C.掌握審批權所特有的價值D.通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤【答案】：B43、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是()的舉措。A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路B.構建積極的外匯儲備管理模式C.實施儲匯于民政策D.遏制黃金儲備過快增長【答案】：B44、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協議，該協議表示的是()A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率8.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期利率C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率【答案】：C45、假設法定存款準備金率為10%，超額存款準備金率為5%，流通中的現金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎貨幣為()億美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】：C46、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。A.增加其基礎貨幣B.增加其貸款規(guī)模C.增加其準備金D.增加其負債【答案】：C47、負責收購和處置中國農業(yè)銀行剝離出來的不良資產，專職回收、搞活，以化解潛在風險的資產管理公司是（）。A.中國信達資產管理公司B.中國華融資產管理公司C.中國長城資產管理公司D.中國東方資產管理公司【答案】：C48、通知放款的活動屬于（）。A.短期拆借市場B.銀行同業(yè)拆借市場C.票據承兌市場D.票據貼現市場【答案】：A49、金融宏觀調控的核心是（）。A.財政政策B.產業(yè)政策C.貨幣政策D.收入政策【答案】：C50、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】：A51、投資銀行財務顧問業(yè)務的服務對象通常是()。A.機構投資者B.個人投資者。.公司或者政府機構等融資者D.金融中介機構【答案】：C52、關于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是()A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格B.契約型基金與公司型基金都依據公司章程營運C.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現在法律形式不同D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同【答案】：C53、商業(yè)銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是( )。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現信用貨幣【答案】：【答案】：AD.基礎貨幣【答案】：D54、內部時滯的長短取決于（）。A.央行對金融的調控能力強弱B.政策操作力度C.金融部門、企業(yè)部門對政策工具的彈性大小D.我國金融形勢特點【答案】：A55、通常情況下，商業(yè)銀行稅后利潤的分配順序為（）。A.提取公益金一彌補以前年度虧損一提取法定公積金一向投資者分配利潤B.提取法定公積金一向投資者分配利潤一提取公益金一彌補以前年度虧損C.彌補以前年度虧損一提取法定公積金一提取公益金一向投資者分配利潤D.向投資者分配利潤一提取公益金一提取法定公積金一彌補以前年度虧損【答案】：C56、在國際金融監(jiān)管實踐中,促使各國監(jiān)管當局重視并加強宏觀審慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危機B.1997年亞洲金融危機C.1994年墨西哥金融危機D.2009年歐洲債務危機57、通貨膨脹時，當名義利率低于通貨膨脹率，實際利率為（ ）。A.正值B.負值C.不變D.零【答案】：B58、我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的（）。A.市場風險B.信用風險C.國家風險D.操作風險【答案】：C59、中央銀行購買債券會導致（）。A.商業(yè)銀行準備金減少B.貨幣供給不變C.貨幣供給增加D.貨幣供給減少【答案】：C60、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔保，這種做法在風險管理中稱為（）A.風險對沖B.風險抑制C.風險分散D.風險轉移【答案】：D61、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責協調對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管活動。這屬于（）的監(jiān)管體制。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一【答案】：C62、隨著市場的發(fā)展,融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功能始終是（）A.產品促銷B.風險分散C.資產管理D.融資投資【答案】：D63、下列中央銀行資產負債項目中，屬于中央銀行對金融機構債權的是（）。A.對金融機構債權B.存款準備金C.國庫及公共機構存款D.通貨發(fā)行【答案】：A【答案】：【答案】：B64、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，不良資產率是我國衡量商業(yè)銀行資產安全性的指標，它是指（）。4不良信用資產與信用資產總額之比8.不良資產與風險加權資產總額之比。.不良貸款與資產總額之比口.不良貸款與風險資產總額之比【答案】：A65、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。8.0億股9.6億股C.11.2億股D.12.8億股以下【答案】：C66、以（）調控為重點的貨幣政策調控是金融宏觀調控的重要手段和內容。A.匯率B.利率C.價格D.通脹水平67、商業(yè)銀行在經濟全球化背景下更加重視關系營銷策略,這一策略的最大特點是（）A.以成本為導向B.以競爭為導向C.以價格為導向D.以產品為導向【答案】：B68、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央經濟工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)模”概念。此概念是指一定時期內（）。A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額【答案】：A69、某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。A.承銷商B.交易商C.經紀商D.做市商【答案】：C70、偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。30%?50%20%?30%50%?70%10%?-20%【答案】：C71、在國民收入分配體系中，能夠導致國民收入超額分配的部門一個是財政，另一個是（）。A.銀行B.企業(yè)C.家庭D.個人【答案】：A72、貨幣政策諸目標之間呈一致性關系的是（）。A.物價穩(wěn)定與經濟增長B.經濟增長與充分就業(yè)C.充分就業(yè)與國際收支平衡D.物價穩(wěn)定與充分就業(yè)【答案】：B73、在信托三方當事人中，（）處于掌握、管理和處分信托財產的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】：B74、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。A.購買力平價B.利息平價C.鑄幣平價D.黃金平價【答案】：C75、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產生的根源是（）。A.信息不對稱B.交易成本C.金融抑制口.公共產品【答案】：A76、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。A.出售有價證券B.購人有價證券C.加大貨幣投放量D.降低利率【答案】：A77、如果某證券是無風險的，則其風險系數B一定為（）。A.10C.-1D.0【答案】：D78、一國金融體系的核心是（）。A.外匯管理局B.商業(yè)銀行C.中央銀行D.國務院【答案】：C79、以本國貨幣表示外國貨幣的價格，這種匯率稱為（）。A.本幣匯率B.外匯匯率C.即期匯率D.遠期匯率【答案】：B80、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。A.基差風險B.流動性C.交割數量D.協議價格【答案】：A81、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為2，最高價位為^則該新股發(fā)行價格是（）。A.有效價位a和最高價位b的加權平均值B.有效價位aC.有效價位a和最高價位b的算數平均值D.最高價位6【答案】：B82、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是（ ）。A.質押式回購B.融資融券C.遠期交易D.現券交易【答案】：C83、在所有金融機構中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)務范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機構是（）。A.投資銀行B.儲蓄銀行C.商業(yè)銀行D.開發(fā)銀行【答案】：C84、貨幣市場中的金融工具一具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有（）特性。A.貨幣B.準貨幣C.基礎貨幣D.有價證券【答案】：B85、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.混合方式B.競價方式C.固定價格方式D.簿記方式【答案】：B86、通貨緊縮的基本標志是（）。A.國民收入持續(xù)下降B.物價水平持續(xù)下降C.貨幣供應量持續(xù)下降D.經濟增長率持續(xù)下降【答案】：B87、某公司打算運用3個月期的S&P500股價指數期貨為其價值500萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當時的期貨價格為400，則該公司應賣出的期貨合約的數量為（）。A.30B.40C.50D.90【答案】：B88、（）是指固定利率支付方在互換協議的到期日一次性支付,而浮動利率的支付方可以在互換期間內進行定期支付。A.普通互換B.零息互換C.遠期互換D.股權互換【答案】：B89、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的其他資金需求的風險是（ ）。A.流動性風險B.國家風險C.操作風險D.市場風險【答案】：A90、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數，（）。A.提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果B.限制商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果C.降低商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果D.提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果【答案】：D91、如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現為（）。A.外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣法定升值【答案】：B92、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：A.資產負債表B.損益表【答案】：【答案】：AC.財務狀況變動表D.附表【答案】：A93、一筆為期三年的投資，在三年內分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場利率為10％，則該筆投資的期值為()元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】：C94、西方經濟學家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點，其中，?？怂购湍釢h斯等學者認為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。A.消除經營約束B.制度變革C.降低交易成本D.規(guī)避管制【答案】：C95、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產的負面影響之一，其表現在債權債務關系中，就是由于通貨膨脹()。A.降低了實際利率，債務人受益B.提高了實際利率，債務人受益C.降低了實際利率，債權人受益D.提高了實際利率，債權人受益96、目前。我國人民幣匯率制度是（）。A.貨幣局制度B.傳統(tǒng)的盯住安排C.固定匯率制口.有管理的浮動匯率制【答案】：D97、下列選項中，不屬于金融風險管理中市場風險的評估方法的是（ ）。A.概率法Zeta法VaR法D.靈敏度法【答案】：B98、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是（）。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】：A99、關于債券違約風險的說法,正確的是（）A.債券期限越長，違約風險越低B.違約風險不同是導致到期期限相同的債券利率不同的重要原因C.地方政府債券的違約風險通常低于中央政府債券的違約風險D.公司債券的違約風險通常低于政府債券的違約風險【答案】：B100、中國外匯交易中心于2015年2月16日在()推出標準化人民幣外匯掉期交易。A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.中國外匯交易中心D.銀行間外匯市場【答案】：D101、()是指商業(yè)銀行在經營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險的經營活動。A.風險抑制B.風險分散C.風險轉移D.風險對沖【答案】：A102、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%，則第2年末收回的現金流現值為()萬元。A.100B.105C.200D.210【答案】：A103、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：A.1天到365天天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】：A104、國際勞務收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是（ ）。A.IS曲線B.LM曲線BP曲線KP曲線【答案】：C105、在我國，負責監(jiān)管互聯網支付業(yè)務的機構是（）A.中國銀保監(jiān)會B.國務院金融委C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】：D106、對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是（）。A.市場價格低于執(zhí)行價格B.市場價格高于執(zhí)行價格C.市場價格上漲D.市場價格下跌【答案】：B107、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現，這中間的時間跨度稱為()時滯。A.認識B.外部C.決策D.行動【答案】：B108、中央銀行對市場進行政策調節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是( )。A.法定存款準備金率B.再貼現率C.銀行再貸款率D.存款利息率【答案】：A109、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。A.增加2500億元B.減少1000億元C.增加2000億元D.減少800億元【答案】：C110、第二次世界大戰(zhàn)后，在西方國家契約性金融機構中迅速發(fā)展起來的金融形式是（）A.衍生交易B.養(yǎng)老基金和退休基金C.投資基金D.證券交易【答案】：B111、不構成銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收的業(yè)務是（ ）。A.負債業(yè)務B.證券業(yè)務C.中間業(yè)務D.同業(yè)拆借業(yè)務【答案】：C112、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC），負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一【答案】：A113、金融制度的創(chuàng)新是指（）。A.與國際慣例接軌B.混業(yè)經營到分業(yè)經營的轉變C.金融體系與金融結構的新變化D.商業(yè)銀行與非銀行金融機構分類管理【答案】：C114、買斷式回購最長不能超過（）天A.1B.60C.91D.365【答案】：C115、在商業(yè)銀行理財產品中，商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財產品是指（）。人.公募理財產品B.私募理財產品C.開放式理財產品D.封閉式理財產品【答案】：B116、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇（）。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供應量【答案】：D117、外匯儲備對貨幣供應量的影響主要取決于（）。A.信貸收支狀況B.國際收支狀況C.進口與出口狀況D.財政收支狀況【答案】：B118、金本位制下匯率的標準是（）。A.鑄幣平價B.黃金輸出點C.黃金輸入點D.黃金輸送點【答案】：A119、如果我國在巴黎發(fā)行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚基債券D.武士債券【答案】：A120、由于未來現金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化所導致的經濟損失的可能性稱為（）。A.利率風險B.交易風險C.經濟風險D.折算風險【答案】：C121、以下不屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道的是（）。A.對商業(yè)銀行等金融機構的再貸款8.商業(yè)銀行在中央銀行的存款C.收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣D.購買政府部門的債券【答案】：B122、“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上市后一個月內可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權利。如果主承銷商根據授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票（）。A.市場價低于發(fā)行價B.市場價高于發(fā)行價C.收盤價低于開盤價D.收盤價高于開盤價【答案】：B123、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎，以（）為調控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理體系。A.銀行借款利率B.銀行貸款利率C.同業(yè)拆借利率D.中央銀行基準利率【答案】：D124、在我國，經營小額貸款業(yè)務但不吸收公眾存款的金融機構是（ ）。A.小額貸款公司B.金融租賃公司C.汽車金融公司D.財務公司【答案】：A125、關于分級理財產品的說法，錯誤的是（）A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益B.根據投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進行分層配置D.為增加投資收益，分級理財產品可以投資非標準化債權資產【答案】：D126、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億元B.回收1200億元C.凈投放400億元D.凈投放1200億元【答案】：C127、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規(guī)模為9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產業(yè)務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產負債管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】：D128、銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是（）。A.支票B.匯票C.本票D.存單【答案】：A129、根據購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（ ）。A.國際收支B.國內外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】：B130、假定我國流通的貨幣現金為5萬億元，法定準備金為20萬億元，超額準備金為3萬億元，則我國的基礎貨幣為（）萬億元。A.18B.23C.25D.28【答案】：D131、（）是商業(yè)銀行不同于其他任何金融機構的最為獨特的功能。A.宏觀調控B.不以盈利為目的C.存款創(chuàng)造D.信用創(chuàng)造【答案】：C132、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規(guī)模為9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產業(yè)務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產負債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動性壓力測試D.久期分析【答案】：C133、通貨緊縮是指商品和勞務的（）。A.貸款持續(xù)減少B.貸款持續(xù)增加C.價格普遍持續(xù)上漲D.價格普遍持續(xù)下降【答案】：D134、金融市場上主要的資金供應者是（）。A.企業(yè)B.家庭C.政府D.中央銀行【答案】：B135、中央銀行根據貨幣流通需要調撥庫款，這體現的中央銀行職能是（ ）。A.政府的銀行B.管理金融的銀行C.銀行的銀行D.發(fā)行的銀行【答案】：D【答案】：【答案】：A136、對商業(yè)銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。A.審貸分離機制B.授權管理機制C.額度管理機制D.外部審計機制【答案】：D137、1999年7月以后，根據《中華人民共和國證券法》，目前我國的經紀類證券公司能從事的證券業(yè)務是（）。A.承銷B.發(fā)行C.自營買賣D.交易中介【答案】：D138、菲利普斯曲線是一條（）。A.水平線B.向右下方傾斜的曲線C.垂線D.向右上方傾斜的曲線【答案】：B139、LM曲線上的任何一點，都標明（ ）處于均衡狀態(tài)。A.貨幣市場B.商品市場C.外匯市場D.股票市場140、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。A.略低于經驗指標B.遠低于經驗指標C.籌于經驗指標D.高于經驗指標【答案】：D141、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。A.1B.3C.4D.6【答案】：C142、在金融期權中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的時期之內，以確定的價格出售相關資產的權利的合約是（）。A.看漲期權B.歐式期權C.看跌期權D.美式期權【答案】：C143、金融市場按交易性質劃分為（）。A.貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金市場B.直接金融市場和間接金融市場C.發(fā)行市場和流通市場D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場【答案】：C144、國債的發(fā)行價格低于面值，叫做（）發(fā)行。A.折價B.平價C.溢價D.競價【答案】：A145、獲取（）收益是金融租賃公司最主要的盈利模式。A.利差與租息B.余值C.服務D.運營【答案】：A146、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。A.5B.1C.2D.4【答案】：D147、諾斯等學者認為，金融創(chuàng)新就是（）。A.規(guī)避管制B.制度變革C.降低交易成本D.尋求利潤的最大化【答案】：B148、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是（）。A.“集合競價、連續(xù)競價”原則8.“自愿、平等、公平、誠實”原則“損失最小化、收益最大化”原則“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則【答案】：D149、據統(tǒng)計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3％B.18.2％C.26.3％D.37.4％【答案】：A150、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預期利潤率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】：C151、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。A.13個月的進口需求14個月的進口需求C.15個月的進口需求D.16個月的進口需求【答案】：B152、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%。A.增加3675億元B.減少3675億元C.增加3875億元D.減少3875億元【答案】：A153、在經濟學中，充分就業(yè)是指（）。A.社會勞動力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作C.并非勞動力100%就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)D.西方國家一般認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)【答案】：C154、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數量的40%；網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規(guī)定，由保薦機構和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的（）。A.申購義務B.連帶責任C.投資者責任D.融資者義務【答案】：B155、假定我國流通中的現金為5萬億元，單位活期存款為40萬億元，則我國的狹義貨幣供應量為（）萬億元。A.8B.35C.45D.200【答案】：C156、根據《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于（）。A.非營利性公共機構B.銀行機構C.非金融機構D.非銀行金融機構【答案】：D157、金融調控是國家對宏觀經濟運行進行干預的組成部分，市場經濟體制下金融調控的主要類型是（）。A.計劃調控與行政調控B.計劃調控與政策調控C.行政調控與法律調控D.政策調控與法律調控【答案】：D158、貨幣均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，該模型中IS曲線上的點所對應的均衡是（）。A.產品市場均衡【答案】：【答案】：BB.勞動力市場均衡網校C.國際收支均衡D.貨幣市場均衡【答案】：A159、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當前市場年利率為6%。他向銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B銀行給予張先生按年復利利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計算復利的借款條件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】：B160、商業(yè)銀行存款業(yè)務創(chuàng)新的最終目的是()。A.擴大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款B.調整表外業(yè)務的結構C.降低中間業(yè)務的成本D.減少資產業(yè)務的風險【答案】：A161、中央銀行減少貨幣供給量，可通過()渠道來實現。A.降低再貼現率B.在公開市場上賣出證券C.增加外匯儲備D.減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款162、標的資產現價高于執(zhí)行價的看漲期權為（）。A.平價期權B.實值期權C.虛值期權D.無法判斷【答案】：B163、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資產大于負債B.資產小于負債C.債務人的違約D.資產負債期限結構匹配不合理【答案】：D164、在描述金融深化與經濟增長關系的托賓模型中，貨幣對經濟運行的影響，主要是通過對（）的影響，進而對人們的消費或儲蓄行為的影響實現的。4可支配收入B.國內生產總值C.國民生產總值D.稅前利潤【答案】：A165、根據國際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)盯住安排彈性還小的匯率安排是（）。A.水平區(qū)間內盯住B.爬行盯住C.貨幣局安排D.爬行區(qū)間【答案】：C166、（）是指有關主體（主要是跨國公司）在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經濟損失的可能性。A.交易風險B.折算風險C.經濟風險D.投資風險【答案】：B167、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC）,負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（。2），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監(jiān)管采?。ǎ┲贫?。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管【答案】：B168、農村信用社是由農民自愿入股組成的，具有法人資格的（ ）。A.非盈利的金融機構B.支農的政策性機構C.合作金融機構D.政企職能合一的機構【答案】：C169、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有2丫國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發(fā)行數量為3192萬股，占本次發(fā)行總數的70%，網上初始發(fā)行數量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數的30%。本次公開發(fā)行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報價的部分B.分別剔除10%報價最高和最低的部分C.剔除10%報價最高的部分D.分別剔除5%報價最高和最低的部分【答案】：C170、在市場經濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。A.穩(wěn)定的物價水平8.有效的中央銀行調控機制C.健全的利率機制D.發(fā)達的金融市場【答案】：A171、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有（）性質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。A.國務院國有資產監(jiān)督管理委員會B.開放式基金C.主權財富基金D.封閉式基金【答案】：C172、（）股份相對固定，一不向投資者增發(fā)新股或贖回舊股。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.封閉型基金D.開放型基金【答案】：C173、（）對經濟和收入的增長有積極的刺激作用。A.爬行的通貨膨脹B.溫和的通貨膨脹C.奔騰的通貨膨脹D.非預期的通貨膨脹【答案】：B174、商業(yè)銀行通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體，這種策略選擇是指（）。A.風險預防B.風險分散C.風險轉移D.風險抑制【答案】：C175、利率期限結構理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全獨立和相互分割的。A.預期理論B.市場分割理論C.流動性溢價理論D.期限優(yōu)先理論【答案】：B176、根據我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指（）。A.效益優(yōu)先B.內控優(yōu)先C.發(fā)展優(yōu)先D.創(chuàng)新優(yōu)先【答案】：B177、金融機構通過負債業(yè)務和資產業(yè)務，為資金供求雙方提供服務，這一操作體現出金融機構（）的職能。A.資金融通職能B.支付結算職能C.降低交易成本職能D.減少信息成本職能網?！敬鸢浮浚篈178、受外部環(huán)境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經營行為，化解經營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。A.操作風險B.市場風險C.信用風險D.合規(guī)風險【答案】：D179、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在乂1中，卻包括在乂2中的是（）A.支票存款B.流通中的現金。.單位活期存款D.單位定期存款【答案】：D180、商業(yè)銀行經營與管理三大原則的首要原則是（）。A.安全性B.盈利性C.流動性D.效益性【答案】：A181、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數量的40％；網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是()。A.審批制中的指標管理B.核準制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】：B182、在市場經濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是( )。A.資本B.資產C.負債D.存款【答案】：A183、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導致的通貨膨脹。4需求拉上【答案】：【答案】：DB.成本推進C.供求混合作用D.結構失衡【答案】：A184、如果當前的證券價格反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于（）。A.弱式有效市場B.半弱式有效市場C.強式有效市場D.半強式有效市場【答案】：D185、金融租賃公司可以吸收非銀行股東（）（含）以上定期存款，經營正常后可進入同業(yè)拆借市場。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】：B186、體現貨幣均衡的貨幣容納量彈性，是指（）具有一定的彈性或適應性。A.貨幣流通速度對貨幣供應量B.貨幣需求量對貨幣供應量C.貨幣流通速度對貨幣需求量D.貨幣供應量對貨幣需求量187、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。A.融券B.融資C.買空D.交割【答案】：A188、2014年11月，“滬港通”業(yè)務正式啟動，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資者通過當地證券公司買賣規(guī)定范圍內的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。4商品與服務項目B.經常項目C.資本項目D.平衡項目【答案】：C189、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節(jié)。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同時導致（），從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。4有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入8.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入。.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出口.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入【答案】：A190、一來說，通貨膨脹的主要受害群體是（）。A.專門的投機商B.債務人C.從事商業(yè)活動的雇主D.依靠固定薪金維持生活的職員【答案】：D191、金融期貨的最主要功能是（）。A.逃避管制和風險轉移B.追逐利潤和平衡權益C.價格發(fā)現和平衡權益D.風險轉移和價格發(fā)現【答案】：D192、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。A.長期利率波動高于短期利率波動B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值【答案】：A193、關于金融租賃公司設立條件，下列描述中不正確的是（）。A.建立了與業(yè)務經營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構B.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。.有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的40％D.建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系【答案】：C194、我國某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業(yè)銀行隨后下調了對該企業(yè)的貸款利率，導致利息收益減少，則該商業(yè)銀行承受了（）。A.信用風險B.法律風險C.利率風險D.操作風險【答案】：C195、關于牙買加協議內容的說法，錯誤的是（）。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權作用進一步增強C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務【答案】：A196、從理論上講，工資上漲過快容易導致（）通貨膨脹。4需求拉上型B.成本推動型C.輸入型D.結構型【答案】：B197、現代金融機構體系以（）為中心。A.商業(yè)銀行B.投資銀行C.金融監(jiān)管機構D.中央銀行【答案】：D198、本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降，以本幣計價的進口商品與勞務的價格上漲，從而（）。A.刺激出口和進口，減少經常項目逆差B.限制出口和進口，增加經常項目逆差C.刺激出口，限制進口，減少經常項目逆差D.限制出口，刺激進口，增加經常項目順差【答案】：C199、根據我國貨幣供應量層次的劃分，乂1包括流通中的現金和（）A.單位定期存款8.單位活期存款C.大額可轉讓定期存單D.儲蓄存款【答案】：B200、再貼現的缺點是（）。4在調節(jié)貨幣供應總量的同時又調節(jié)了信貸結構B.主動權不在中央銀行C.主動權不在商業(yè)銀行D.以票據融資風險大【答案】：B201、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費的是（）。A.包銷B.盡力推銷C.混合推銷D.余額包銷【答案】：B202、按照《巴塞爾協議》的規(guī)定，商業(yè)銀行總資本與加權風險總資產的比率（）。A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%【答案】：C203、金融衍生工具的價值主要依據原生金融工具的（）確定。A.票面價格B.當前價格C.預期價格D.現期收益【答案】：C204、轉貼現是（）的行為。A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間B.企業(yè)和中央銀行之間。.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間口.商業(yè)銀行和中央銀行之間【答案】：C205、為了保證基金資產的安全，基金資產必須由（）保管。A.基金管理人【答案】：【答案】：DB.基金份額持有人C.基金托管人D.基金銷售機構【答案】：C206、一國之所以要對國際收支逆差進行調節(jié)，是因為國際收支逆差會導致()。A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹【答案】：B207、某單位在經營過程中，既有借入資產，也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入A.該單位可以從利率不匹配中獲益B.該單位的利息收益會不斷減少C.該單位會面臨流動性風險D.該單位會面臨投資風險【答案】：B208、關于證券賬戶開立的說法，正確的是()。A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶C.法人投資者可以與個人開立聯合賬戶D.投資銀行開展證券自營業(yè)務必須以本公司名義開立自營賬戶209、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該年的（）。A.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率【答案】：B210、在經濟學中，關于充分就業(yè)的含義是指（）。A.社會勞動力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作C.并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)D.西方國家一認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)【答案】：C211、商業(yè)銀行的負債中最重要的是（）。A.同業(yè)拆借B.向中央銀行的貸款C.存款D.發(fā)行債券【答案】：C212、2015年3月，國務院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風險屬于（）型管理策略。A.風險抑制B.風險對沖C.風險分散D.風險補償【答案】：D213、關于基金運營服務的說法，正確的是（）。A.基金運營服務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務B.基金運營服務內容包括基金募集和銷售C.基金運營服務內容包括基金清算和信息披露D.基金運營服務內容包括基金注冊登記和銷售【答案】：B214、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，XXXXXXX，不良資產率是指不良信用資產與（）的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關聯授信額D.信用資產總額【答案】：D215、對我國期貨結算機構進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.中國銀保監(jiān)會D.中國證券業(yè)協會【答案】：B216、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。A.存款利率與貸款利率隔離B.對私利率與對公利率隔離C.銀行利率與貨幣市場利率隔離D.銀行利率與信用社利率隔離【答案】：C217、在金融機構行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協會及其業(yè)務接受（）及其派出機構的指導和監(jiān)督。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務院【答案】：A218、根據2014年的統(tǒng)計數據，我國銀行業(yè)間同業(yè)拆借市場中交易量最大的品種是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】：A219、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準，債轉股后的股票當時市價（）。A.低估B.合理C.高估D.不能確定【答案】：C220、基礎貨幣無論是通貨轉化為存款，還是存款轉化為通貨，都具有一定的（）。A.流動性B.安全性C.效應性D.穩(wěn)定性【答案】：D221、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的人公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，人公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】：C222、允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉股專項債券。非公開發(fā)行時認購的機構投資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元人民幣，且不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】：【答案】：B【答案】：【答案】：A【答案】：C223、商業(yè)銀行在開展理財業(yè)務時應將銀行理財產品與銀行代銷的第三方理財相分離，這種做法體現出銀行開展理財業(yè)務應遵守（）原則。A.業(yè)務專業(yè)化B.統(tǒng)一經營管理C.產品獨立化D.風險隔離的“柵欄”【答案】：D224、現金作為現代信用貨幣的主要形式之一，是（）。A.中央銀行的負債B.中央銀行的資產C.商業(yè)銀行的負債D.商業(yè)銀行的資產【答案】：A225、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523226、6公司是天然氣生產企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.－22B.7C.－7D.22【答案】：B227、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.抑制通貨膨脹B.增加就業(yè)C.平衡國際收支D.促進經濟增長【答案】：D228、目前，我國牽頭負責制定預防系統(tǒng)性金融風險和應急處置預案的監(jiān)督管理機構是（）A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會D.國家外匯管理局229、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】：A230、美國的中央銀行資本結構屬于（）。A.全部資本國家所有的資本結構B.國家和民間共同所有的資本結構C.全部資本非國家所有的資本結構D.無資本金的資本結構【答案】：C231、在現代信息技術的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務運營模式與傳統(tǒng)業(yè)務運營模式相比的突出特點是（）A.管理半徑短B.前后臺分離C.人工成本高D.空間上一體【答案】：B232、商業(yè)銀行經營的核心目標是（）。A.安全性B.流動性C.穩(wěn)健性D.盈利性【答案】：D233、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標準，存款人大量擠提銀行存款，財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機構在出現財務困難時，需具有一定的防范和化解風險的能力。在市場經濟條件下，金融機構必須以其()來承擔全部的風險和虧損。A.負債B.資產C.存款D.資本【答案】：D234、當國際收支出現逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而()，使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。A.刺激出口和進口B.限制出口和進口C.刺激出口，限制進口D.限制出口，刺激進口【答案】：C235、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自()。4公共利益論B.特殊利益論C.社會選擇論D.經濟監(jiān)管論【答案】：A236、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】：B237、監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。4公共利益論B.特殊利益論C.社會選擇論D.經濟監(jiān)管論【答案】：A238、商業(yè)銀行是經營貨幣信用業(yè)務的特殊企業(yè)，在社會再生產過程中發(fā)揮著特殊的作用，它最基本的職能是（）。A.信用創(chuàng)造B.信用中介C.化貨幣為資本D.支付中介【答案】：B239、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與（）。A.經濟規(guī)模成反比B.外債規(guī)模成正比C.短期國際融資能力成正比D.對外開放度成反比【答案】：B240、根據《巴塞爾協議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是（ ）。A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股B.法定可轉換債券C.損失準備D.未分配利潤【答案】：D241、在交易委托方式中，限價委托的優(yōu)點是（）。A.保證及時成交B.執(zhí)行風險相對很小C.成交價格是市場上最有利的價格D.指令的價格風險是可測量和可控制的【答案】：D242、巴塞爾協議ni要求商業(yè)銀行設立流動杠桿比率，該指標要求為（ ）。A.30％B.25％C.50％D.100％【答案】：D243、債券是由（）出具的。A.投資者B.債權人C.債務人D.代理發(fā)行者【答案】：C244、下列不屬于商業(yè)銀行內部控制原則的是（）。A.全面性原則B.審慎性原則C.公開性原則D.獨立性原則【答案】：C245、關于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是（）。A.通貨膨脹能夠有效擴張社會生產資本總量B.通貨膨脹初期會對生產有一定的刺激作用C.較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲口.在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領域，成為倒買倒賣的對象【答案】：A246、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.單一目標制B.雙重目標制。.多目標制D.聯動目標制【答案】：C247、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》我國對商業(yè)銀行關于收益合理性的監(jiān)管指標中關于,資產利潤率的規(guī)定是（）。A.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于0.6%B.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于1.1%C.凈利潤與資產平均余額之比不應低于0.6%,D.凈利潤與資產平均余額之比不應低于11%【答案】：C248、現金漏損率是指現金漏損與（）之間的比率。A.存款總額B.派生存款C.庫存現金D.原始存款【答案】：A249、信托財產管理中，信托財產事實上的處分是指（）A.消費信托財產B.贈與信托財產C.對信托財產設立質押D.轉讓信托財產【答案】：A250、商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務活動的（）。A.組織和控制B.調整與監(jiān)督C.控制與監(jiān)督D.計劃與組織【答案】：C251、在金融交易中時長會發(fā)生逆向選擇，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不對稱B.金融交易之后的信息不對稱C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】：A252、根據2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能完全實現，中農工建四大行整體的利息凈收入會比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。A.投資風險B.利率風險C.匯率風險D.法律風險【答案】：B253、當投資銀行幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時，投資銀行在基金運作中承擔基金的（）角色。A.發(fā)起人B.管理者C.托管人D.承銷人【答案】：D254、在我國的債券回購市場上，回購期限是()。A.1個月以內B.3個月以內C.6個月以內D.1年以內【答案】：D255、管制制度作為一種公共產品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目的在于促進一般社會福利，該觀點源于金融監(jiān)管理論中的()。A.經濟監(jiān)管論8.公共利益論C.社會選擇論D.特殊利益論【答案】：C256、布雷頓森林體系下的匯率制度是()。A.以黃金為中心的固定匯率制B.以美元為中心的浮動匯率制C.以黃全為中心的浮動匯率制D.以美元為中心的固定匯率制【答案】：D257、從通貨膨脹的程度來看，物價上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A.溫和式B.爬