2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)題庫附參考答案【奪分金卷】

2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)題庫第一部分單選題（300題）1、從動態(tài)的角度考察一定時期的貨幣總需求是指（）。A.該時期的貨幣流量B.該時期的貨幣存量C.該時期末的貨幣余額D.該時期初的貨幣存量【答案】：A2、撥備覆蓋率為（）。A.貸款損失準備與不良貸款余額之比B.貸款損失準備與各項貸款余額之比C.各項貸款余額與貸款損失準備之比口.不良貸款余額與貸款損失準備之比【答案】：A3、巴塞爾協議ni規(guī)定，普通股最低比例由2%提升至（）。A.3％B.4%C.4.5%D.5%【答案】：C4、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是（ ）。A.質押式回購B.融資融券C.遠期交易D.現券交易【答案】：C5、根據我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M2與M3差異項的是（）.A.單位定期存款B.通貨C.儲蓄存款D.商業(yè)票據【答案】：D6、我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立的機構，可以經營小額貸款業(yè)務，但不得（）。A.發(fā)放企業(yè)貸款B.發(fā)放涉外貸款C.吸收公眾存款D.從商業(yè)銀行融入資金【答案】：C7、下列不屬于商業(yè)銀行內部控制原則的是（）。A.全面性原則B.審慎性原則C.公開性原則D.獨立性原則【答案】：C8、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標準化人民幣外匯掉期交易。【答案】：【答案】：DA.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.中國外匯交易中心D.銀行間外匯市場【答案】：D9、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】：D10、對商業(yè)銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。A.審貸分離機制B.授權管理機制C.額度管理機制D.外部審計機制11、闡明貨幣貶值對貿易收支影響的國際收支學說是（）。A.吸收說B.彈性說C.貨幣說D.政策搭配說【答案】：B12、下列選項中不屬于外債的是（）。A.延期付款B.買方信貸C.國際金融組織貸款D.外商直接投資【答案】：D13、弗里德曼貨幣需求函數認為，與貨幣需求量呈同方向變化的是（ ）。A.各種資產的預期收益B.各種隨機變量C.機會成本D.恒久性收入【答案】：D14、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現為（）。A.市場商品供過于求B.商品過度需求通過物價上漲吸收C.居民實際消費水平提高口.商品黑市、排隊和憑證購買等【答案】：D15、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數，()。A.提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果B.限制商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果C.降低商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果D.提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果【答案】：D16、偏股型混合基金中股票的配置比例通常為()。30%?50%20%?30%50%?70%10%?-20%【答案】：C17、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC),負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(02),彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實行此種監(jiān)管體制的國家還有()。A.英國8.日本C.瑞典D.香港【答案】：D18、如果我國在倫敦發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚基債券D.武士債券【答案】：A19、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為（）。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】：A20、中國銀行間市場交易商協會推出的超短期融資券的最長融資期限是（）180天360天270天90天【答案】：C21、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現率B.降低法定存款準備金率C.提高法定存款準備金率D.降低利率【答案】：C22、期權與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風險在買賣雙方之間的分布（）。A.確定性B.不確定性C.對稱性D.非對稱性【答案】：D23、在金融交易中時長會發(fā)生逆向選擇，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不對稱B.金融交易之后的信息不對稱C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】：A24、通貨緊縮是指（）。A.價格總水平持續(xù)上漲B.價格總水平持續(xù)下降C.貨幣流通速度減慢D.經濟增長速度下降【答案】：B25、按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。A.達成交易B.買賣雙方決定價格C.交割期限D.交易者需求【答案】：B26、直接金融機構與間接金融機構最明顯的區(qū)別是（）。A.直接金融機構收傭金，間接金融機構得到存貸利差B.直接金融機構僅提供中介服務，間接金融機構參與投資與融資雙方債權債務關系C.直接金融機構一不發(fā)行以自己為債務人的融資工具，而間接金融機構發(fā)行D.典型的直接金融機構是投資銀行。典型的間接金融機構是商業(yè)銀行、【答案】：C27、2016年底，A銀行資產規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。A.過度B.不足C.合適D.不確定【答案】：B28、眾多買主和賣主公開競價形成金融資產的交易價格的市場是指（ ）。A.議價市場B.公開市場C.即期市場D.遠期市場【答案】：B29、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：A.為發(fā)電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元B.吸收各種存款2000萬元C.承諾當年11月向發(fā)電廠放款100萬元D.向光明設備廠投資人股50萬元【答案】：D30、6公司是天然氣生產企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】：B31、弗里德曼等經濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數化政策，是指將工資、利息等各種名義收人自動隨物價指數升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹【答案】：B32、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】：B33、期權費減去內在價值后剩余的部分是指()。A.期權的內涵價值B.期權的合約價值C.期權的執(zhí)行價值D.期權的時間價值【答案】：D34、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導致的通貨膨脹。4需求拉上B.成本推進C.供求混合作用D.結構失衡【答案】：A35、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2009]627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數量的40%;網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經紀商【答案】：B36、下面關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是（）。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具【答案】：D37、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉化為（）。A.基礎貨幣B.強力貨幣C.原始存款D.存款準備金【答案】：D38、下列金融市場類型中，屬于長期資金市場的是（）。A.公債市場B.同業(yè)拆借市場C.本票市場D.回購協議市場【答案】：A39、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.混合方式B.競價方式C.固定價格方式D.簿記方式【答案】：B40、二元制中央銀行制度具有權利與職能相對分散、分支機構少等特點，實行這種中央銀行組織形式的國家是（）。A.英國B.美國C.新加坡D.中國香港【答案】：B41、以下對集合資金信托業(yè)務的委托人的描述，不正確的是（）。A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人C.個人收入在最近三年內每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人D.個人收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人【答案】：D42、根據《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，我國貨幣政策的最終目標是（），并以此促進經濟增長。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定B.實現充分就業(yè)C.保持物價穩(wěn)定D.保持利率穩(wěn)定【答案】：A43、在貨幣供給機制中，（）承擔著信用擴張的職能，創(chuàng)造著派生存款。A.中央銀行B.財政部C.稅務機關【答案】：【答案】：BD.商業(yè)銀行【答案】：D44、受外部環(huán)境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經營行為，化解經營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。A/亥公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資本總額的監(jiān)管要求B/亥公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資產比率的監(jiān)管要求C/亥公司的凈資本不符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈資產比例的監(jiān)管要求D/亥公司的凈資本既不符合與風險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈資產比例的監(jiān)管要求【答案】：D45、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為（）。A.貨幣供應量B.利率C.超額存款準備金D.基礎貨幣46、與其他金融機構相比，商業(yè)銀行的最明顯特征是()。A.以盈利為目的B.提供金融服務C.吸收活期存款D.執(zhí)行國家金融政策【答案】：C47、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立于()。A.1993年7月1日B.1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日【答案】：B48、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監(jiān)控和預警制度。A.凈資產B.凈資本C.總資產D.總資本【答案】：B49、下列選項中，不屬于金融風險管理中市場風險的評估方法的是( )。A.概率法Zeta法VaR法D.靈敏度法【答案】：B50、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導致（ ）。A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值【答案】：C51、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】：C52、商業(yè)銀行經營與管理三大原則的首要原則是（）。A.安全性B.盈利性C.流動性D.效益性【答案】：A53、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當年國民生產總值為100000億元人民幣，兩者之比為1％。這一比率是我國該年的（ ）。A.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率【答案】：D54、關于證券賬戶開立的說法，正確的是()。A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶C.法人投資者可以與個人開立聯合賬戶D.投資銀行開展證券自營業(yè)務必須以本公司名義開立自營賬戶【答案】：D55、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。A.股票市場B.初級市場C.二級市場D.期權市場【答案】：C56、轉貼現是()的行為。A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間B.企業(yè)和中央銀行之間。.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間口.商業(yè)銀行和中央銀行之間【答案】：C57、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。A.中國銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國進出口銀行D.中國工商銀行【答案】：B58、在黃金外匯儲備與貨幣供應量的關系中，除黃金外匯儲備量影響貨幣供應量外，對貨幣供應量有影響的因素還有（）。A.金價、匯價的變動B.信貸收支狀況C.財政收支狀況口.總需求、總供給狀況【答案】：A59、某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在市場屬于（）。A.流通市場B.發(fā)行市場C.期貨市場D.期權市場【答案】：A60、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】：C61、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.單一目標制B.雙重目標制。.多目標制D.聯動目標制【答案】：C62、商業(yè)銀行是經營貨幣信用業(yè)務的特殊企業(yè)，在社會再生產過程中發(fā)揮著特殊的作用，它最基本的職能是（）。A.信用創(chuàng)造B.信用中介C.化貨幣為資本D.支付中介【答案】：B63、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施是（）。A.實行外匯儲備貨幣多元化B.實行持有的國外債券多元化C.實行外匯儲備資產結構的優(yōu)化D.鼓勵民間持有外匯【答案】：D64、若公開發(fā)行股數在（）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。A.1億B.4億5000萬50億【答案】：B65、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標變量之間的變量指標是（ ）。A.操作目標B.最終目標C.中介目標D.基本目標【答案】：C66、按照離岸金融中心的分類，新加坡的亞洲貨幣單位屬于（）。A.避稅港型中心B.倫敦型中心C.東京型中心D.紐約型中心【答案】：D67、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，核心負債比例是核心負債與總負債之比，不應低于（）。A.25％B.35％C.50％D.60％【答案】：D68、商業(yè)銀行關系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點之一是（）。A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人B.把顧客視作產品的最終使用者C.重在向顧客出售產品D.重在與顧客完成交易【答案】：A69、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是（）。A.“集合競價、連續(xù)競價”原則8.“自愿、平等、公平、誠實”原則“損失最小化、收益最大化”原則“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則【答案】：D70、在社會經濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、金融服務等作用的金融企業(yè)是指（）。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券公司【答案】：B71、（）不屬于眾籌的形式。A.募捐制眾籌B.獎勵制眾籌C.股權制眾籌D.懲罰制眾籌【答案】：D72、某證券的B值是1.5,同期市場上投資組合的實際收益率比預期收益率高10％，則該證券的實際收益率比預期收益率高（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】：C73、金融機構通過負債業(yè)務和資產業(yè)務,為資金供求雙方提供服務,這一操作體現出金融機構的職能……（ ）A.資金融通職能B.支付結算職能C.降低交易成本職能D.減少信息成本職能【答案】：A74、在我國,負責對期貨市場進行監(jiān)管的機構是（）。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)協會C.中國證券監(jiān)督管理委員D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會【答案】：C75、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式,進行投資與資產管理的業(yè)務活動是（）。A.投資顧問服務【答案】：【答案】：CB.財務顧問服務C.綜合理財服務，D.理財顧問服務【答案】：C76、下列利率決定理論中，（）理論強調投資與儲蓄對利率的決定作用。A.馬克思的利率論B.流動偏好論。.可貸資金論D.實際利率論【答案】：D77、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。A.持股公司B.單一銀行C.連鎖銀行D.分支銀行【答案】：B78、證券市場效率程度最高的市場是（）。A.弱式有效市場B.半強式有效市場C.強式有效市場D.任何有效市場，79、本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降，以本幣計價的進口商品與勞務的價格上漲，從而()。A.刺激出口和進口，減少經常項目逆差B.限制出口和進口，增加經常項目逆差C.刺激出口，限制進口，減少經常項目逆差D.限制出口，刺激進口，增加經常項目順差【答案】：C80、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業(yè)的證券市場是()。A.中小企業(yè)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.代辦股份轉讓市場【答案】：B81、()是指有關主體(主要是跨國公司)在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經濟損失的可能性。A.交易風險B.折算風險C.經濟風險D.投資風險【答案】：B82、在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現為()。A.借貸合同中的限制條款越來越明確B.金融結構失衡日益嚴重C.金融價格的扭曲日益嚴重D.金融政策越來越靈活【答案】：A83、再貼現的缺點是()。4在調節(jié)貨幣供應總量的同時又調節(jié)了信貸結構B.主動權不在中央銀行C.主動權不在商業(yè)銀行D.以票據融資風險大【答案】：B84、在信托關系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設立的信托是()。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】：A85、從第二次世界大戰(zhàn)結束到1973年年初實行的布雷頓森林體系，其一重要特征是()。A.實行浮動匯率制B.黃金非貨幣化C.匯率制度安排多元化D.實行可調整的固定匯率制【答案】：D86、金融創(chuàng)新是指()。A.在金融領域內金融機構數量增加B.在金融市場上金融資產規(guī)模擴大。.在金融領域內投資者數量增加D.在金融領域內各種要素之間實行新的組合【答案】：D87、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的人公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，人公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.轉租賃D.杠桿租賃【答案】：A88、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了（）。A.市場風險B.國家風險C.法律風險D.操作風險【答案】：B89、2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，其中屬于信用風險指標的是（）A.核心負債比率B.流動性比率。.不良資產率D.利率風險敏感度【答案】：C90、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】：C91、原始存款是商業(yè)銀行吸收的()的存款。A.增加其基礎貨幣B.增加其貸款規(guī)模C.增加其準備金D.增加其負債【答案】：C92、早在2003年9月，我國對金融控股集團的監(jiān)管就采取()制度。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管【答案】：B93、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，移性支出。下列支出中，屬于轉移性支出的是（）。A.政府投資、行政事業(yè)費B.福利支出、行政事業(yè)費C.福利支出、財政補貼D.政府投資、財政補貼【答案】：C94、不構成我國政策性金融機構資金來源的是（A.財政撥款B.金融債券C.開戶企業(yè)存款D.社會公眾存款【答案】：D95、債券投資者投資風險中的非系統(tǒng)性風險是（A.利率風險B.匯率風險C.信用風險D.稅收風險【答案】：C96、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務,正確的做法是（）A.理財業(yè)務與其他業(yè)務相結合B.向投資者充分披露產品信息政府可以削減轉）。）。C.與客戶共擔投資風險政府可以削減轉）。）。D.向客戶宣傳預期收益率【答案】：B97、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇（）。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供應量【答案】：D98、內部時滯的長短取決于（）。A.央行對金融的調控能力強弱B.政策操作力度C.金融部門、企業(yè)部門對政策工具的彈性大小D.我國金融形勢特點【答案】：A99、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】：A100、在國民收入分配體系中，能夠導致國民收入超額分配的部門一個是財政，另一個是（）。A.銀行B.企業(yè)【答案】：【答案】：CC.家庭D.個人【答案】：A101、在市場經濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。A.穩(wěn)定的物價水平8.有效的中央銀行調控機制C.健全的利率機制D.發(fā)達的金融市場【答案】：A102、根據《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現的基本原則是（）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人權利【答案】：A103、某發(fā)展中國家近年來經濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經濟出現了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數分別是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。A.惡性通貨膨脹B.正常的物價波動C.通貨緊縮D.經濟危機104、名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關系正確的是( )。A.名義利率〉通貨膨脹率〉實際利率B.名義利率〉實際利率〉通貨膨脹率C.實際利率〉通貨膨脹率〉名義利率D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率【答案】：D105、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于()。A.金融工具創(chuàng)新B.金融制度創(chuàng)新C.金融業(yè)務創(chuàng)新D.金融政策創(chuàng)新【答案】：C106、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】：A107、當投資銀行幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時，投資銀行在基金運作中承擔基金的()角色。A.發(fā)起人B.管理者C.托管人D.承銷人【答案】：D108、在我國貨幣層次劃分中，M0通常是指（ ）。A.企業(yè)單位的活期存款B.流通中的現金C.居民儲蓄存款D.銀行全部存款【答案】：B109、從1994年開始，中國人民銀行正式將（）作為我國貨幣政策的中間目標。A.貨幣供應量B.存款準備金C.超額準備金D.基礎貨幣【答案】：A110、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于（ ）。A.利率B.匯率C.收入D.物價【答案】：C111、投資基金的特點不包括（）。A.規(guī)模經營【答案】：【答案】：DB.集中投資C.專家管理D.服務專業(yè)化【答案】：B112、某信托公司風險管理中，控制信托業(yè)務風險的核心是（）。A.采取有效舉措消滅風險B.建立全面風險管理體系C.借助風險謀取最大收益D.通過套期實現風險對沖【答案】：B113、允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉股專項債券。非公開發(fā)行時認購的機構投資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元人民幣，且不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】：C114、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資產大于負債B.資產小于負債C.債務人的違約D.資產負債期限結構匹配不合理115、根據我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。A.效益優(yōu)先B.內控優(yōu)先C.發(fā)展優(yōu)先D.創(chuàng)新優(yōu)先【答案】：B116、根據我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是()。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業(yè)銀行C.財務公司和保險機構投資者D.信托投資公司和合格境外機構投資者【答案】：B117、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業(yè)務是()。A.聯合租賃B.委托租賃C.杠桿租賃D.轉租賃【答案】：B118、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指()。A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例D.國民生產總值中現金交易總值所占的比例【答案】：B119、信托財產管理中，信托財產事實上的處分是指（）A.消費信托財產B.贈與信托財產C.對信托財產設立質押D.轉讓信托財產【答案】：A120、外匯市場上最常見、最普遍的外匯交易形式是（）。A.遠期外匯交易B.掉期交易C.即期外匯交易D.回購交易【答案】：C121、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是（）。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】：B122、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】：A123、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票據4.07W億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.促進貨幣信貸和投資的增長B.抑制貨幣信貸和投資的增長C.促進外貿出D.抑制外貿出【答案】：B124、近代中央銀行鼻祖是()。A.美聯儲B.英格蘭銀行C.瑞典銀行D.法蘭西銀行【答案】：B125、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。A.13個月的進口需求B.14個月的進口需求C.15個月的進口需求D.16個月的進口需求【答案】：B126、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）A.金融性交易收支是否均衡8.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.補償性交易收支是否均衡【答案】：C127、下列屬于商業(yè)銀行風險產生的主觀因素的是（）。A.宏觀金融政策B.利率變化C.疏于管理D.政治體制變革【答案】：C128、1999年7月以后，根據《中華人民共和國證券法》，目前我國的經紀類證券公司能從事的證券業(yè)務是（）。A.承銷B.發(fā)行C.自營買賣D.交易中介【答案】：D129、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】：D130、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，XXXXXXX,不良資產率是指不良信用資產與（）的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關聯授信額D.信用資產總額【答案】：D131、下列貨幣政策工具中，通過調節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應量，進而對經濟活動的各個方面都產生影響的是（）。A.利率限制B.窗口指導C.公開市場業(yè)務D.證券市場信用控制【答案】：C132、假設交易主體甲參與金融銜生品市場活動的主要目的是為了促成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）A.經紀人B.投機者C.套期保值者D.套利者【答案】：A133、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現率B.降低法定存款準備金率C.提高法定存款準備金率D.降低利率【答案】：C134、不同牽頭部門對混業(yè)經營的金融機構可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管機制的缺陷（）A.機構監(jiān)管B.系統(tǒng)監(jiān)管C.功能監(jiān)管D.目標監(jiān)管【答案】：C135、在總需求不變的情況下，一部分需求轉移到其他部門，而勞動力和生產要素卻不能及時轉移，由此引發(fā)的通貨膨脹屬于（）導致的通貨膨脹。4需求拉上B.成本推進C.供求混合作用D.經濟結構變化【答案】：D136、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們手持現金增加的現象成為()。A.資產證券化B.流動性陷阱C.資產貨幣化D.劣幣逐良化【答案】：B137、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時做一筆遠期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風險的方法被稱為()。A.掉期交易B.貨幣互換C.貨幣期權交易D.福費廷【答案】：A138、下列不屬于央行貨幣政策的是()。A.公開市場業(yè)務B.改變貼現率C.改變銀行準備金D.改變稅率【答案】：D139、我國允許境內投資者有限度地投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】：C140、6公司是天然氣生產企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.－22B.7C.－7D.22【答案】：B141、根據2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務指南》，一個投資者在同一市場最多可以申請開立的B股賬戶數量為（）個。A.1B.2C.3D.5【答案】：A142、關于基礎貨幣的說法，正確的是（）。A.它是單位定期存款和單位其他存款之和B.中央銀行通過其資產業(yè)務創(chuàng)造基礎貨幣C.它是中央銀行的非貨幣性負債D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎貨【答案】：B143、金融工具的流動性是指（）。A.金融工具能迅速變現B.金融工具能迅速轉讓流通C.金融工具能在金融市場上簡便快捷地轉讓變現而不致遭受損失D.金融工具能在金融市場上以市場價格迅速變現【答案】：C144、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。A.基差風險B.流動性C.交割數量D.協議價格【答案】：A145、如果首次公開發(fā)行股票定價采用累計訂單定價方式，則該新股發(fā)行價格決定于（）。A.承銷商事先確定B.累計申購量達到新股發(fā)行量的價位C.根據需求量和需求價格信息建立的需求曲線D.投資者的議價能力【答案】：C146、通貨膨脹時，當名義利率低于通貨膨脹率，實際利率為（ ）。A.正值B.負值【答案】：【答案】：C【答案】：【答案】：CC.不變D.零【答案】：B147、關于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是（）A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格B.契約型基金與公司型基金都依據公司章程營運C.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現在法律形式不同D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同【答案】：C148、在影響貨幣乘數的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（ ）。A.活期存款準備金率B.定期存款準備金率C.超額存款準備金率D.提現率【答案】：C149、（）是傳統(tǒng)金融機構與互聯網企業(yè)利用互聯網技術和信息通信技術實現資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式。A.電子銀行B.移動銀行C.互聯網金融D.自助銀行150、股票是一種獨立于實際資本之外的虛擬資本，其本身（）。A.沒有價值B.沒有價格C.有價值口.不可轉讓【答案】：A151、商業(yè)銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口與敏感性分析D.情景模擬【答案】：C152、金融發(fā)展不單是指金融數量或質量上的變化，更主要的是指（）。A.農村金融市場的發(fā)展B.外資金融機構的增加C.金融產品的復雜化D.金融效率的提高【答案】：D153、一認為，（）是貨幣政策中最強烈的手段，不宜輕易使用。A.公開市場業(yè)務B.改變貼現率C.改變銀行準備金率D.改變稅率154、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務所，需要資格審批。負責會同正該XXXXA.A：中國銀保監(jiān)會B.B：中國人民銀行C.C：中國證監(jiān)會D.D：中國會計師協會【答案】：A155、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）。A.投資銀行B.投資銀行業(yè)C.投資銀行業(yè)務D.投資銀行學【答案】：A156、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一級交易商B.二級交易商C.柜臺交易商D.場外交易商【答案】：A157、典型的間接融資的金融機構是（）。A.保險公司【答案】：【答案】：CB.投資基金C.投資銀行D.商業(yè)銀行【答案】：D158、（）對經濟和收入的增長有積極的刺激作用。A.爬行的通貨膨脹B.溫和的通貨膨脹C.奔騰的通貨膨脹D.非預期的通貨膨脹【答案】：B159、中國香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業(yè)銀行共同執(zhí)?4跨國的中央銀行制度B.準中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度【答案】：B160、商業(yè)銀行通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體，這種策略選擇是指（）。A.風險預防B.風險分散C.風險轉移D.風險抑制161、根據《巴塞爾協議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是（ ）。A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股B.法定可轉換債券C.損失準備D.未分配利潤【答案】：D162、利率期限結構理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全獨立和相互分割的。A.預期理論B.市場分割理論C.流動性溢價理論D.期限優(yōu)先理論【答案】：B163、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：A.資產負債表B.損益表C.財務狀況變動表D.附表【答案】：A164、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自（）。4公共利益論B.特殊利益論C.社會選擇論D.經濟監(jiān)管論【答案】：A165、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、ETFC.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金【答案】：D166、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（）制度。A.一元式中央銀行B.二元式中央銀行。.跨國式中央銀行D.準中央銀行【答案】：C167、我國目前擁有貨幣發(fā)行權的銀行是（）。A.中國進出口銀行B.匯豐銀行上海分行C.中國農業(yè)發(fā)展銀行D.中國人民銀行【答案】：D168、下列不屬于政策性銀行的是（）。A.中國農業(yè)發(fā)展銀行B.中國進出口銀行C.國家開發(fā)銀行D.中國投資銀行【答案】：D169、獲取（）收益是金融租賃公司最主要的盈利模式。A.利差與租息B.余值C.服務D.運營【答案】：A170、債券是由（）出具的。A.投資者B.債權人C.債務人D.代理發(fā)行者【答案】：C171、從理論上講，工資上漲過快容易導致（）通貨膨脹。4需求拉上型B.成本推動型C.輸入型D.結構型【答案】：B172、在金融期權中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的時期之內，以確定的價格出售相關資產的權利的合約是（）。A.看漲期權B.歐式期權C.看跌期權D.美式期權【答案】：【答案】：A【答案】：C173、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備170萬元，風險加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。A.7％B.2.39％C.4.62％D.2.18％【答案】：D174、某國的1M曲線為Y=500+2000i，如果某一時期總產出(Y)為600，利率水平(i)為10%,表明該時期存在()。A.超額商品供給B.超額商品需求C.超額貨幣供給D.超額貨幣需求【答案】：C175、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，不良資產率是我國衡量商業(yè)銀行資產安全性的指標，它是指()。4不良信用資產與信用資產總額之比8.不良資產與風險加權資產總額之比。?不良貸款與資產總額之比口.不良貸款與風險資產總額之比176、在經濟學中，充分就業(yè)是指（）。A.社會勞動力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作C.并非勞動力100%就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)D.西方國家一般認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)【答案】：C177、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】：C178、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協議，該協議表示的是（）A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率8.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期利率C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率【答案】：C179、金融機構通過負債業(yè)務和資產業(yè)務，為資金供求雙方提供服務，這一操作體現出金融機構（）的職能。A.資金融通職能B.支付結算職能C.降低交易成本職能D.減少信息成本職能網?！敬鸢浮浚篈180、如果從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險，則該交易主體屬于（）。A.套期保值者B.套利者C.投機者D.經紀人【答案】：A181、現金漏損率是指現金漏損與（）之間的比率。A.存款總額B.派生存款C.庫存現金D.原始存款【答案】：A182、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.期限中介角色B.自營商角色C.經紀商角色D.做市商角色【答案】：D183、金本位制下匯率的標準是（）。A.鑄幣平價B.黃金輸出點C.黃金輸入點D.黃金輸送點【答案】：A184、在銀行監(jiān)管的基本方法中，現場檢查主要包括的內容為（ ）。A.合理性檢查和流動性檢查B.合規(guī)性檢查和風險性檢查C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查D.合法性檢查和安全性檢查【答案】：B185、資產定價模型提供了測度系統(tǒng)風險的指標，即（）。A.無風險資產收益率B.市場風險收益率C.風險溢價D.風險系數【答案】：D186、在金本位制下,匯率的決定標準是（）A.鑄幣平價B.黃金平價C.利率平價D.購買力平價【答案】：A187、對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是()。A.市場價格低于執(zhí)行價格B.市場價格高于執(zhí)行價格C.市場價格上漲D.市場價格下跌【答案】：B188、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是()。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.轉嫁風險【答案】：D189、關于分級理財產品的說法，錯誤的是()A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益B.根據投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進行分層配置D.為增加投資收益，分級理財產品可以投資非標準化債權資產【答案】：D190、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】：D191、貸款五級分類方法被用于管理（）。A.信用風險B.匯率風險C.利率風險D.流動性風險【答案】：A192、（）反映銀行實際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映，而不是應該擁有的資本水平。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.經濟資本D.實際資本【答案】：A193、在歐洲中長期信貸市場上,雙邊貸款適用的貸款類型是（）A.金額較小、期限較短的中期貸款B.金額較小、期限較長的長期貸款C.金額較大、期限較長的長期貸款D.金額較大、期限較短的中期貸款【答案】：A194、《巴塞爾協議皿》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8％逐步升至（）。A.8.5％B.9％C.9.5％D.10.5％【答案】：D195、我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的（）。A.市場風險B.信用風險C.國家風險D.操作風險【答案】：C196、主要的金融期貨合約不包括（）。A.貨幣期貨B.利率期貨C.股指期貨D.實物期貨【答案】：D197、根據我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M3與M2差異項的是（ ）。A.單位定期存款B.通貨C.儲蓄存款D.商業(yè)票據【答案】：D198、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準備金率為20%,超額存款準備金率為2%，現金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派生存款總額應為（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】：D199、金融衍生工具的價值主要依據原生金融工具的（）確定。A.票面價格B.當前價格C.預期價格D.現期收益【答案】：C200、以下不屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道的是（）。A.對商業(yè)銀行等金融機構的再貸款8.商業(yè)銀行在中央銀行的存款C.收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣D.購買政府部門的債券【答案】：B201、 （一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】：D202、布雷頓森林體系下的匯率制度是（）。A.以黃金為中心的固定匯率制B.以美元為中心的浮動匯率制C.以黃全為中心的浮動匯率制D.以美元為中心的固定匯率制【答案】：D203、在我國，經營小額貸款業(yè)務但不吸收公眾存款的金融機構是（ ）。A.小額貸款公司B.金融租賃公司C.汽車金融公司D.財務公司【答案】：A204、諾斯等學者認為，金融創(chuàng)新就是（）。A.規(guī)避管制B.制度變革C.降低交易成本D.尋求利潤的最大化【答案】：B205、（）功能是信托業(yè)首要和基本的功能。A.財富管理B.融通資金【答案】：【答案】：D【答案】：【答案】：BC.社會投資D.風險隔離【答案】：A206、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有2丫國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發(fā)行數量為3192萬股，占本次發(fā)行總數的70%，網上初始發(fā)行數量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數的30%。本次公開發(fā)行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報價的部分B.分別剔除10%報價最高和最低的部分C.剔除10%報價最高的部分D.分別剔除5%報價最高和最低的部分【答案】：C207、下列不屬于金融互換的是（）。A.貨幣互換B.信用互換C.利率互換D.交叉互換208、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數量的40％；網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（）。A.審批制中的指標管理B.核準制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】：B209、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是（ ）。A.貨幣流通速度B.國際收支水平C.社會就業(yè)率D.物價變動率210、對我國期貨結算機構進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構是()。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會【答案】：B211、中央銀行實施貨幣政策的時滯效應中，作為貨幣政策調控對象的金融部門對中央銀行實施貨幣政策的反應過程，稱為()。A.認識時滯B.決策時滯C.內部時滯D.外部時滯【答案】：D212、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：債轉股后的股票靜態(tài)定價是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】：B213、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹?！敬鸢浮浚骸敬鸢浮浚築A.需求拉動型B.預期型C.結構型D.成本推進型【答案】：A214、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購協議利率D.同業(yè)拆借利率【答案】：A215、通貨緊縮是指商品和勞務的（）。A.貸款持續(xù)減少B.貸款持續(xù)增加C.價格普遍持續(xù)上漲D.價格普遍持續(xù)下降【答案】：D216、關于債券違約風險的說法,正確的是（）A.債券期限越長，違約風險越低B.違約風險不同是導致到期期限相同的債券利率不同的重要原因C.地方政府債券的違約風險通常低于中央政府債券的違約風險D.公司債券的違約風險通常低于政府債券的違約風險217、反映銀行資本金與風險權重資產的比例關系為（）。A.資本充足率指標B.風險權重資產比例指標C.經營收益率比例指標D.資產盈利比例指標【答案】：A218、某公司擬進行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設計了甲、乙兩種投資組合，A、B、C三種股票的B系數分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中，A、B、C三種股票的投資比重分別為50％、30％和20％。同期市場上所有股票的平均收益率為8%,無風險收益率為4%。A股票的預期收益率是（）。A.6%B.8%C.10%D.12%【答案】：C219、假定我國流通中的現金為5萬億元,單位活期存款為40萬億元,則我國的狹義貨幣供應量為（）萬億元。A.8B.35C.45D.200【答案】：C220、凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低,而只是引起人們手持現金增加的現象叫（）。A.資產泡沫B.貨幣緊縮C.流動性陷阱D.貨幣膨脹【答案】：C221、如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現為（）。A.外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣法定升值【答案】：B222、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是（）。A.提高法定存款準備金率B.降低利率C.降低再貼現率D.公開市場上買入政府債券【答案】：A223、信托是隨著商品經濟的發(fā)展而出現的一種財產管理制度，其本質是（）。A.吸收存款，融通資金B(yǎng).受人之托，代人理財。.項目融資D.規(guī)避風險，發(fā)放貸款【答案】：B224、關于基金運營服務的說法，正確的是（）。A.基金運營服務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務B.基金運營服務內容包括基金募集和銷售C.基金運營服務內容包括基金清算和信息披露D.基金運營服務內容包括基金注冊登記和銷售【答案】：B225、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金以及（）。A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.捐贈資金【答案】：D226、（）是指商業(yè)銀行在經營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險的經營活動。A.風險抑制B.風險分散C.風險轉移D.風險對沖【答案】：A227、如果一國出現了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現了（）。A.貨幣危機B.銀行危機C.外債危機D.系統(tǒng)性金融危機【答案】：D228、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】：D229、下列貨幣政策工具中，調控作用最猛烈，央行具有完全自主權的政策工具是（）A.存款準備金率政策B.公開市場操作C.再貸款政策D.再貼現政策【答案】：A230、在國際金融監(jiān)管實踐中,促使各國監(jiān)管當局重視并加強宏觀審慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危機B.1997年亞洲金融危機C.1994年墨西哥金融危機D.2009年歐洲債務危機【答案】：A231、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)【答案】：【答案】：B行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】：A232、資本金是金融機構抵御風險和吸收損失的保障，《巴塞爾協議》對于銀行業(yè)的監(jiān)管以()為核心。4不良貸款率B.資產利潤率C.資本利潤率D.資本充足率【答案】：D233、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備170萬元，風險加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。A.1.25％B.1.33％C.1.5％D.2.5％234、系統(tǒng)性風險主要表現為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化．本國出現經濟危機或（）。A.貨幣危機B.銀行危機C.外債危機D.金融危機【答案】：D235、中央銀行根據貨幣流通需要調撥庫款，這體現的中央銀行職能是（ ）。A.政府的銀行B.管理金融的銀行C.銀行的銀行D.發(fā)行的銀行【答案】：D236、根據2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能完全實現，中農工建四大行整體的利息凈收入會比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。A.投資風險B.利率風險C.匯率風險D.法律風險【答案】：B237、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結合在一起的外匯交易是（）。A.即期外匯交易B.遠期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】：C238、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%。A.增加3675億元B.減少3675億元C.增加3875億元D.減少3875億元【答案】：A239、一般來說，流動性差的債權工具的特點是()。A.風險相對較大、利率相對較高B.風險相對較大、利率相對較低C.風險相對較小、利率相對較高D.風險相對較小、利率相對較低【答案】：A240、2015年3月，國務院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風險屬于()型管理策略。A.風險抑制B.風險對沖C.風險分散D.風險補償【答案】：D241、根據購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（ ）。A.國際收支B.國內外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】：B242、金本位制下,（）是決定兩國貨幣匯率的基礎。A.貨幣含金量B.鑄幣平價C.中心匯率D.貨幣實際購買力【答案】：B243、商業(yè)銀行經營的核心目標是（）。A.安全性B.流動性C.穩(wěn)健性D.盈利性【答案】：D244、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（ ）。A.期限變長B.效益增加C.規(guī)模減小D.規(guī)模增大【答案】：C245、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】：A246、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】：B247、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規(guī)模為9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產業(yè)務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產負債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動性壓力測試D.久期分析【答案】：C248、中央銀行再貼現政策的缺點是（）。A.作用猛烈，缺乏彈性B.政策效果很大程度受超額準備金的影響C.主動權在商業(yè)銀行，而不在中央銀行D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長【答案】：C249、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC），負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一【答案】：B250、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。A.購買力平價B.利息平價C.鑄幣平價D.黃金平價【答案】：C251、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。8.0億股9.6億股C.11.2億股D.12.8億股以下【答案】：C252、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為2，最高價位為^則該新股發(fā)行價格是（）。A.有效價位a和最高價位b的加權平均值B.有效價位aC.有效價位a和最高價位b的算數平均值D.最高價位6【答案】：B253、識別和認定銀行各類資產風險含量的基本標準是（）。A.資產風險基本權數B.負債風險基本權數【答案】：【答案】：AC.信用等級風險權數D.資產形態(tài)風險權數【答案】：A254、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（）。A.綜合性通貨膨脹B.供求混合推進型通貨膨脹C.結構性通貨膨脹D.成本推進型通貨膨脹【答案】：B255、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：1天到365天1天到256天1天到180天D.1天到91天【答案】：A256、下列金融工具中，銀行發(fā)行的是（）。A.大額可轉讓定期存單B.支票C.短期融資券D.余額寶257、債券票面收益與債券面值的比率是（）。A.名義收益率B.到期收益率C.實際收益率D.本期收益率【答案】：A258、美元等同于黃金，實行可調整的固定匯率制度，是（）的特征。A.布雷頓森林體系B.國際金本位制。.牙買加體系D.國際金塊-金匯兌本位制【答案】：A259、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的（）管理。A.機制B.事前C.事中D.事后【答案】：C260、將未來具有可預見的現金流量的非流動性存量資產轉變?yōu)樵谫Y本市場可銷售和流通的金融產品，是投資銀行的（）業(yè)務。A.證券發(fā)行B.證券經紀C.基金管理D.資產證券化【答案】：D261、銀行監(jiān)管的非現場檢測的審查對象是（）。A.會計師事務所的審計報告B.銀行的合理性和風險性C.銀行的各種報告和統(tǒng)計報表D.銀行的治理情況【答案】：C262、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及（）A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金【答案】：D263、某股票的每股預期股息收入為每年2元，如果市場年利率為5%，則該股票的每股市場價格應為（）元。A.20B.30C.40D.50【答案】：C264、以下（）是直接融資工具。A.商業(yè)票據B.銀行本票C.保險單D.銀行債券【答案】：A265、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%，則第2年末收回的現金流現值為()萬元。A.100B.105C.200D.210【答案】：A266、6公司是天然氣生產企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.2B.3C.－3D.－2【答案】：A267、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通