2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)題庫含完整答案【考點(diǎn)梳理】

2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)題庫第一部分單選題（300題）1、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動(dòng)較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動(dòng)性壓力測試D.久期分析【答案】：C2、提高法定存款準(zhǔn)備金率，會(huì)使商業(yè)銀行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影響D.變幻不定【答案】：B3、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是（）。A.超額準(zhǔn)備金B(yǎng).貨幣供應(yīng)量C.法定存款準(zhǔn)備金D.國際收支【答案】：B4、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的基本職能是（）A.集中制定金融業(yè)的法規(guī)制度和運(yùn)行規(guī)則B.統(tǒng)監(jiān)管我國金融市場和各個(gè)金融行業(yè)C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責(zé)D.統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題【答案】：D5、（）不屬于眾籌的形式。A.募捐制眾籌B.獎(jiǎng)勵(lì)制眾籌C.股權(quán)制眾籌D.懲罰制眾籌【答案】：D6、凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫（）。A.資產(chǎn)泡沫B.貨幣緊縮C.流動(dòng)性陷阱D.貨幣膨脹【答案】：C7、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是（）。A.信用中介B.支付中介C.創(chuàng)造信用工具D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本【答案】：B8、金融創(chuàng)新是指()。A.在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量增加B.在金融市場上金融資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大。.在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量增加D.在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間實(shí)行新的組合【答案】：D9、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及()A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金【答案】：D10、關(guān)于金融租賃公司設(shè)立條件，下列描述中不正確的是()。A.建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)B.注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。.有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的40％D.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】：C11、我國對信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國人民銀行【答案】：【答案】：CB.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】：D12、假定我國流通的貨幣現(xiàn)金為5萬億元，法定準(zhǔn)備金為20萬億元，超額準(zhǔn)備金為3萬億元，則我國的基礎(chǔ)貨幣為（）萬億元。A.18B.23C.25D.28【答案】：D13、在信托關(guān)系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設(shè)立的信托是（）。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】：A14、在保險(xiǎn)法律體系中，保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險(xiǎn)（）法律規(guī)范。A.商事B.刑事C.民事D.行政15、買斷式回購最長不能超過（）天A.1B.60C.91D.365【答案】：C16、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標(biāo)準(zhǔn)化人民幣外匯掉期交易。A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.中國外匯交易中心D.銀行間外匯市場【答案】：D17、戈德史密斯提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)——金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存（）之比。A.社會(huì)信用總額與國民收入B.實(shí)物資產(chǎn)總額與對外凈資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)總額與國民財(cái)富D.貨幣總額與國民生產(chǎn)總值【答案】：C18、外匯儲(chǔ)備對貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于（）。A.信貸收支狀況B.國際收支狀況C.進(jìn)口與出口狀況D.財(cái)政收支狀況【答案】：B19、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】：A20、如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式，競價(jià)中有效價(jià)位為2,最高價(jià)位為^則該新股發(fā)行價(jià)格是()。A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值B.有效價(jià)位aC.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值D.最高價(jià)位6【答案】：B21、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為：A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利，C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】：A22、在金融衍生品市場上，以風(fēng)險(xiǎn)對沖為主要交易目的的市場參與者是()。A.套期保值者B.投機(jī)者C.套利者D.經(jīng)紀(jì)人【答案】：A23、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法,錯(cuò)誤的是()。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權(quán)作用進(jìn)一步增強(qiáng)C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)【答案】：A24、資產(chǎn)定價(jià)模型提供了測度系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，即()。A.無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率B.市場風(fēng)險(xiǎn)收益率C.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)【答案】：D25、如果某公司的股票B系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】：C26、在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）A.中國銀保監(jiān)會(huì)B.國務(wù)院金融委C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國人民銀行【答案】：D27、內(nèi)部時(shí)滯的長短取決于（）。A.央行對金融的調(diào)控能力強(qiáng)弱B.政策操作力度C.金融部門、企業(yè)部門對政策工具的彈性大小D.我國金融形勢特點(diǎn)【答案】：A）。28、反映銀行資本金與風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)的比例關(guān)系為（）。A.資本充足率指標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)比例指標(biāo)C.經(jīng)營收益率比例指標(biāo)D.資產(chǎn)盈利比例指標(biāo)【答案】：A29、下列職責(zé)中,屬于中國證監(jiān)會(huì)職責(zé)的是（）.A.制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度B.對票據(jù)市場、黃金市場進(jìn)行監(jiān)督管理C.審批資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格D.協(xié)助境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票【答案】：C30、如果我國在倫敦發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚(yáng)基債券D.武士債券【答案】：A31、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年以及不能清償?shù)狡趥鶆?wù)等情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實(shí)際控制人。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】：B32、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有（ ）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見D.按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶【答案】：B33、受國際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國的物價(jià)在過去兩年多的時(shí)間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%,2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：A.溫和式B.爬行式C.隱蔽型D.公開型【答案】：A34、通知放款的活動(dòng)屬于（）。A.短期拆借市場B.銀行同業(yè)拆借市場C.票據(jù)承兌市場D.票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】：A35、負(fù)責(zé)收購和處置中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn),專職回收、搞活,以化解潛在風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)管理公司是（）。A.中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司B.中國華融資產(chǎn)管理公司C.中國長城資產(chǎn)管理公司D.中國東方資產(chǎn)管理公司【答案】：C36、國際金融及其管理2015年年末,某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元,國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元,貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】：B37、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】：C38、如果市場投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大3％，13=2，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大（ ）。A.1.5％B.6％C.1％D.9％【答案】：B39、某證券的B值是1.5,同期市場上投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高10％，則該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】：C40、如果從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)，則該交易主體屬于()。A.套期保值者B.套利者C.投機(jī)者D.經(jīng)紀(jì)人【答案】：A41、某年2月起，為彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口，保持流動(dòng)性合理適度，中國人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】：C42、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規(guī)定，由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過程中的（）。A.申購義務(wù)B.連帶責(zé)任C.投資者責(zé)任D.融資者義務(wù)【答案】：B43、根據(jù)《中國XX銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行）》，該銀行對高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應(yīng)當(dāng)進(jìn)行崗位輪休，這種舉措旨在控制（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】：D44、關(guān)于開放式基金的說法,正確的是（）A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回B.基金交易價(jià)格受市場供求關(guān)系影響C.基金份額不固定D.基金一般有固定存續(xù)期【答案】：C45、假定甲國在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國政府針對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。A.5C.2D.4【答案】：D46、通過商業(yè)銀行的參與．主要在貨幣市場上間接實(shí)現(xiàn)資金融通的活動(dòng)．資金關(guān)系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。A.直接融資B.間接融資。.項(xiàng)目融資D.長期融資【答案】：B47、闡明貨幣貶值對貿(mào)易收支影響的國際收支學(xué)說是（）。A.吸收說B.彈性說C.貨幣說D.政策搭配說【答案】：B48、金融期貨的最主要功能是（）。A.逃避管制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.追逐利潤和平衡權(quán)益C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)和平衡權(quán)益D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)【答案】：D49、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動(dòng)較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】：D50、假設(shè)一國貨幣供給量為18億元，基礎(chǔ)貨幣為6億元，則該國的貨幣乘數(shù)為()。A.2B.3C.4D.6【答案】：B51、在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現(xiàn)為()。A.借貸合同中的限制條款越來越明確B.金融結(jié)構(gòu)失衡日益嚴(yán)重C.金融價(jià)格的扭曲日益嚴(yán)重D.金融政策越來越靈活【答案】：A52、如果利率和收入的組合點(diǎn)出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上方的區(qū)域中，則此種情況反映（）。A.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給B.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求C.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給D.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求【答案】：C53、商業(yè)銀行通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體，這種策略選擇是指（）。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)抑制【答案】：C54、利率期限結(jié)構(gòu)理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全獨(dú)立和相互分割的。A.預(yù)期理論B.市場分割理論C.流動(dòng)性溢價(jià)理論D.期限優(yōu)先理論【答案】：B55、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】：A56、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是（）。A.政府投資、行政事業(yè)費(fèi)B.福利支出、行政事業(yè)費(fèi)C.福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼D.政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼【答案】：C57、如果股票市場是弱勢有效的，則股價(jià)反應(yīng)了（）。A.全部公開信息B.全部內(nèi)幕信息C.全部歷史信息口.部分內(nèi)幕信息【答案】：C58、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有2丫國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況，對所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元，對應(yīng)市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報(bào)價(jià)的部分B.分別剔除10%報(bào)價(jià)最高和最低的部分C.剔除10%報(bào)價(jià)最高的部分D.分別剔除5%報(bào)價(jià)最高和最低的部分【答案】：C59、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天，負(fù)債平均到期日為360天。A.減少B.先減后增C.增加D.先增后減【答案】：C60、以下對集合資金信托業(yè)務(wù)的委托人的描述，不正確的是（）。A.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人C.個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人D.個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人【答案】：D61、利息是（）的價(jià)格。A.貨幣資本B.外來資本C.借貸資本D.銀行存款【答案】：C62、某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現(xiàn)率為6%，期限為60天的商業(yè)票據(jù)，該商業(yè)票據(jù)的發(fā)行價(jià)格應(yīng)是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】：A63、在市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。A.穩(wěn)定的物價(jià)水平8.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制C.健全的利率機(jī)制D.發(fā)達(dá)的金融市場【答案】：A64、某國的1M曲線為Y=500+2000i，如果某一時(shí)期總產(chǎn)出（Y）為600，利率水平（i）為10%,表明該時(shí)期存在（）。A.超額商品供給B.超額商品需求C.超額貨幣供給D.超額貨幣需求【答案】：C65、商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營對象是()。A.貨幣和信用B.控制與管理C.財(cái)務(wù)與管理D.控制和風(fēng)險(xiǎn)【答案】：A66、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)乂公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票(5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。乂公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】：D67、我國成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國投資公司，這是()的舉措。A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路B.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式C.實(shí)施儲(chǔ)匯于民政策D.遏制黃金儲(chǔ)備過快增長【答案】：B68、獲?。ǎ┦找媸墙鹑谧赓U公司最主要的盈利模式。A.利差與租息B.余值C.服務(wù)D.運(yùn)營【答案】：A69、在我國融資租賃實(shí)務(wù)中，租金的計(jì)算大多采用的計(jì)算方法是（ ）。A.等額年金法B.浮動(dòng)利率租金計(jì)算法C.成本回收法D.附加率法【答案】：A70、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價(jià)應(yīng)是（）元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】：B71、改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和()。A.提高金融監(jiān)管能力B.建立完善的金融市場法規(guī)C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制D.完善市場經(jīng)濟(jì)體制【答案】：C72、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價(jià)為95元，此時(shí)本期收益率為()。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】：A73、實(shí)行貨幣對外可兌換的目的和實(shí)質(zhì)在于()。A.杜絕外匯黑市B.使外匯資源流人銀行系統(tǒng)C.消除外匯管制D.推動(dòng)貨幣國際化【答案】：C74、投資銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象通常是()。A.機(jī)構(gòu)投資者B.個(gè)人投資者。.公司或者政府機(jī)構(gòu)等融資者D.金融中介機(jī)構(gòu)【答案】：C75、錢先生看準(zhǔn)棉花期貨價(jià)格大跌的時(shí)機(jī)，借入10萬元買入棉花期貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是（）A.對沖B.買空C.套利D.賣空【答案】：B76、A企業(yè)計(jì)劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當(dāng)年通脹率為3％。A.90B.100C.120D.125【答案】：D77、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】：C78、在我國的債券回購市場上，回購期限是（）。A.1個(gè)月以內(nèi)B.3個(gè)月以內(nèi)C.6個(gè)月以內(nèi)D.1年以內(nèi)【答案】：D79、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)乂公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。乂公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.期限中介角色B.自營商角色C.經(jīng)紀(jì)商角色D.做市商角色【答案】：D80、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是（）。A.信用中介B.支付中介C.創(chuàng)造信用工具D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本【答案】：B81、交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規(guī)定好的價(jià)格買人或售出既定數(shù)量的某種資產(chǎn)協(xié)議的金融工具，稱為（），它是一種場外交易。A.金融期貨B.金融期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換【答案】：C82、為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于（）。A.金融工具創(chuàng)新B.金融制度創(chuàng)新C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新D.金融政策創(chuàng)新【答案】：C83、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)(FSOC),負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國保險(xiǎn)辦公室(。2)，彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)。證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會(huì)在年底前通過該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實(shí)行此種監(jiān)管體制的國家還有()。A.英國8.日本C.瑞典D.香港【答案】：D84、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性，維護(hù)年度末、半年末流動(dòng)性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．2％，與前次操作時(shí)持平；同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．3％，較前次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億元B.回收1200億元C.凈投放400億元D.凈投放1200億元【答案】：C85、貨幣發(fā)行是中央銀行的()業(yè)務(wù)。A.負(fù)債B.資產(chǎn)C.中間D.表外【答案】：A86、商業(yè)銀行的經(jīng)營是其對所開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的（）。A.組織和營銷B.調(diào)整和監(jiān)督C.組織和控制D.控制和監(jiān)督【答案】：A87、通貨緊縮的基本標(biāo)志是（）。A.國民收入持續(xù)下降B.物價(jià)水平持續(xù)下降C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降D.經(jīng)濟(jì)增長率持續(xù)下降【答案】：B88、資本金是金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的保障，《巴塞爾協(xié)議》對于銀行業(yè)的監(jiān)管以（）為核心。4不良貸款率B.資產(chǎn)利潤率C.資本利潤率D.資本充足率【答案】：D89、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金以及（）。A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.捐贈(zèng)資金【答案】：D90、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動(dòng)比較頻繁，長期實(shí)行干預(yù)外匯市場等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲(chǔ)備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。A.35.69％B.48.33％C.61.82％D.79.55％【答案】：D91、從理論上講，工資上漲過快容易導(dǎo)致（）通貨膨脹。4需求拉上型B.成本推動(dòng)型C.輸入型D.結(jié)構(gòu)型【答案】：B92、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為:A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利,C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】：A93、我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】：A94、第二次世界大戰(zhàn)后，在西方國家契約性金融機(jī)構(gòu)中迅速發(fā)展起來的金融形式是()A.衍生交易B.養(yǎng)老基金和退休基金C.投資基金D.證券交易【答案】：B95、()是指商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中，主動(dòng)地選擇拒絕或退出高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)抑制B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)對沖【答案】：A96、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是（）。A.擴(kuò)大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)C.降低中間業(yè)務(wù)的成本D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)【答案】：A97、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。A.存款利率與貸款利率隔離B.對私利率與對公利率隔離C.銀行利率與貨幣市場利率隔離D.銀行利率與信用社利率隔離【答案】：C98、我國對保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管使用的是（）。A.最高償付能力原則B.合理償付能力原則C.最低償付能力原則D.國際償付能力原則【答案】：C99、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，我國商業(yè)銀行的營業(yè)費(fèi)用加折舊與營業(yè)收入之比不應(yīng)高于（）。A.50％B.60％C.45％D.35％【答案】：C100、金融市場按交易期限劃分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.直接金融市場和間接金融市場C.發(fā)行市場和流通市場D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場【答案】：A101、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為（）。A.基礎(chǔ)貨幣B.強(qiáng)力貨幣C.原始存款D.存款準(zhǔn)備金【答案】：D102、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場年利率為6％，則該股票的每股市場價(jià)格應(yīng)為（）元。A.57B.67C.70D.72【答案】：B103、以本國貨幣表示外國貨幣的價(jià)格，這種匯率稱為（）。A.本幣匯率B.外匯匯率C.即期匯率D.遠(yuǎn)期匯率【答案】：B104、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀因素的是（）。A.宏觀金融政策B.利率變化C.疏于管理D.政治體制變革【答案】：C105、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，核心負(fù)債比例是核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于（）。A.25％B.35％C.50％D.60％【答案】：D106、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，在市場上引起的反應(yīng)為（ ）。4商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多8.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多口.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少【答案】：D107、我國允許境內(nèi)投資者有限度地投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排是（）。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】：C108、據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3％B.9.6％C.26.3％D.42.1％【答案】：C109、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計(jì)口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M2與M3差異項(xiàng)的是（）.A.單位定期存款B.通貨C.儲(chǔ)蓄存款D.商業(yè)票據(jù)【答案】：D110、在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)是（ ）。A.小額貸款公司B.金融租賃公司C.汽車金融公司D.財(cái)務(wù)公司【答案】：A111、假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%，通貨膨脹率為2%，則該金融資產(chǎn)的實(shí)際收益率為()。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】：C112、我國某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.國家風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】：C113、貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同()之比。A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).廣義貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.存款準(zhǔn)備金【答案】：C114、農(nóng)村信用社是由農(nóng)民自愿入股組成的，具有法人資格的( )。A.非盈利的金融機(jī)構(gòu)B.支農(nóng)的政策性機(jī)構(gòu)C.合作金融機(jī)構(gòu)D.政企職能合一的機(jī)構(gòu)【答案】：C115、在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)【答案】：D116、金融機(jī)構(gòu)通過負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為資金供求雙方提供服務(wù)，這一操作體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)（）的職能。A.資金融通職能B.支付結(jié)算職能C.降低交易成本職能D.減少信息成本職能網(wǎng)校【答案】：A117、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化．本國出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或（）。A.貨幣危機(jī)B.銀行危機(jī)C.外債危機(jī)D.金融危機(jī)【答案】：D118、某商業(yè)銀行實(shí)收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準(zhǔn)備170萬元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。A.1.25％B.1.33％C.1.5％D.2.5％【答案】：B119、中外學(xué)者一致認(rèn)為，劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的（ ）。A.流動(dòng)性B.還原性。C.兌換性D.穩(wěn)定性【答案】：A120、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（ ）。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現(xiàn)信用貨幣D.基礎(chǔ)貨幣【答案】：D121、將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的（）業(yè)務(wù)。A.證券發(fā)行B.證券經(jīng)紀(jì)C.基金管理D.資產(chǎn)證券化【答案】：D122、自2005年7月21日我國實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來，美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：6.1720，這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】：C123、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】：C124、根據(jù)麥金農(nóng)提出的金融深化與經(jīng)濟(jì)增長模型，對儲(chǔ)蓄與投資決策具有首要影響的要素是()。A.儲(chǔ)蓄利率B.貨幣供給條件C.名義貨幣需求D.實(shí)際貨幣需求【答案】：B125、6公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為6公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。看漲期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.2B.3C.－3D.－2【答案】：A126、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場操作，2007年蔡計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4.07W億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。A.促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長B.抑制貨幣信貸和投資的增長C.促進(jìn)外貿(mào)出D.抑制外貿(mào)出【答案】：B127、在金融系統(tǒng)中，直接經(jīng)營各種存貸業(yè)務(wù)的是（）。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司【答案】：B128、眾多買主和賣主公開競價(jià)形成金融資產(chǎn)的交易價(jià)格的市場是指（ ）。A.議價(jià)市場B.公開市場C.即期市場D.遠(yuǎn)期市場【答案】：B129、期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布（）。A.確定性B.不確定性C.對稱性D.非對稱性【答案】：D130、巴塞爾協(xié)議ni要求商業(yè)銀行設(shè)立流動(dòng)杠桿比率，該指標(biāo)要求為（ ）。A.30％B.25％C.50％D.100％【答案】：D131、在科學(xué)確定國際儲(chǔ)備總量時(shí)，國際儲(chǔ)備量要與（）。A.經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比B.外債規(guī)模成正比C.短期國際融資能力成正比D.對外開放度成反比【答案】：B132、商業(yè)銀行最主要的資金是（）。A.資本金B(yǎng).中央銀行借款C.發(fā)行金融債券D.存款負(fù)債來源【答案】：D133、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資產(chǎn)大于負(fù)債B.資產(chǎn)小于負(fù)債C.債務(wù)人的違約D.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理【答案】：D134、以下指標(biāo)中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)的大小的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)差B.貝塔值C.持股集中度D.行業(yè)投資集中度【答案】：B135、根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者在同一市場最多可以申請開立的B股賬戶數(shù)量為（）個(gè)。A.1B.2C.3D.5【答案】：A136、（）功能是信托業(yè)首要和基本的功能。A.財(cái)富管理B.融通資金C.社會(huì)投資D.風(fēng)險(xiǎn)隔離【答案】：A137、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5%，則該股票的理論價(jià)格為（）。A.5B.10C.50D.100【答案】：B138、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個(gè)交易日都會(huì)向市場提供買賣雙向報(bào)價(jià)。2019年9月的某個(gè)時(shí)點(diǎn)，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報(bào)出價(jià)格，買入價(jià)為94元人民幣，賣出價(jià)為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】：B139、在金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)及其業(yè)務(wù)接受（）及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。A.中國銀保監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.國務(wù)院【答案】：A140、金融工具的流動(dòng)性是指（）。A.金融工具能迅速變現(xiàn)B.金融工具能迅速轉(zhuǎn)讓流通C.金融工具能在金融市場上簡便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受損失D.金融工具能在金融市場上以市場價(jià)格迅速變現(xiàn)【答案】：C141、以（）調(diào)控為重點(diǎn)的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手段和內(nèi)容。A.匯率B.利率C.價(jià)格D.通脹水平【答案】：B142、自1996年12月以來，我國實(shí)現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換屬于（）。A.自由可兌換B.完全可兌換。.部分可兌換D.基本可兌換【答案】：C143、中央銀行實(shí)施貨幣政策的時(shí)滯效應(yīng)中，作為貨幣政策調(diào)控對象的金融部門對中央銀行實(shí)施貨幣政策的反應(yīng)過程，稱為()。A.認(rèn)識(shí)時(shí)滯B.決策時(shí)滯C.內(nèi)部時(shí)滯D.外部時(shí)滯【答案】：D144、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性，維護(hù)年度末、半年末流動(dòng)性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．2％，與前次操作時(shí)持平；同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．3％，較前次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.營造從緊預(yù)期B.刺激經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張C.防止經(jīng)濟(jì)過熱D.收縮貨幣供應(yīng)【答案】：B145、從動(dòng)態(tài)的角度考察一定時(shí)期的貨幣總需求是指()。A.該時(shí)期的貨幣流量B.該時(shí)期的貨幣存量C.該時(shí)期末的貨幣余額D.該時(shí)期初的貨幣存量【答案】：A146、金融深化的原因之一是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在著信息不對稱。信息不對稱的含義是指交易一方對交易另一方的信息掌握()。A.不及時(shí)B.不透明C.不充分D.不正確【答案】：C147、在商業(yè)銀行資本管理中，反映銀行實(shí)際擁有的資本水平的資本是( )。A.風(fēng)險(xiǎn)資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.賬面資本【答案】：D148、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.11%【答案】：C149、2008年受美國次貸危機(jī)的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟(jì)引發(fā)了人們對通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機(jī)引發(fā)的大范圍的金融危機(jī)，已經(jīng)危害到各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，制造、加工等實(shí)體經(jīng)濟(jì)也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。A.增加；貶值B.增加；升值C.減少；貶值D.減少；升值【答案】：B150、最有效反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)是（）。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.凈值增長率D.留存收益【答案】：C151、我國利率改革的長遠(yuǎn)目標(biāo)是：建立以市場資金供求為基礎(chǔ)，以（）為調(diào)控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理體系。A.銀行借款利率B.銀行貸款利率C.同業(yè)拆借利率D.中央銀行基準(zhǔn)利率【答案】：D152、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)乂公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。乂公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價(jià)方式確定M公司股票價(jià)格C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場【答案】：A153、諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是（）。A.規(guī)避管制B.制度變革C.降低交易成本D.尋求利潤的最大化【答案】：B154、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)接受（）和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.財(cái)政部【答案】：A155、在市場經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（ ）。A.貨幣流通速度B.國際收支水平C.社會(huì)就業(yè)率D.物價(jià)變動(dòng)率【答案】：D156、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。A.中國銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國工商銀行【答案】：B157、當(dāng)未來需要賣出現(xiàn)貨資產(chǎn)，擔(dān)心未來價(jià)格下跌降低資產(chǎn)收益時(shí)，可以（）。A.買入看漲期權(quán)B.賣出看跌期權(quán)C.賣出看漲期權(quán)D.買入看跌期權(quán)【答案】：D158、在完全市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是（ ）。A.中央銀行調(diào)控機(jī)制B.貨幣供給機(jī)制C.自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制D.利率機(jī)制【答案】：D159、麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為()。A.金融市場的取締B.金融結(jié)構(gòu)的失衡C.利率和匯率等金融價(jià)格的扭曲D.對貸款的超額【答案】：C160、中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是()。A.大額可轉(zhuǎn)讓存款單B.銀行承兌匯票C.金融債券D.國庫券【答案】：D161、下列商業(yè)銀行營業(yè)外收支中，屬于營業(yè)外支出的是()。A.利息支出B.罰沒收入C.出納賬款收入D.違約金支出【答案】：D162、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：A.為發(fā)電廠提供咨詢服務(wù)收取服務(wù)費(fèi)10萬元B.吸收各種存款2000萬元C.承諾當(dāng)年11月向發(fā)電廠放款100萬元D.向光明設(shè)備廠投資人股50萬元【答案】：D163、標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)價(jià)高于執(zhí)行價(jià)的看漲期權(quán)為（）。A.平價(jià)期權(quán)B.實(shí)值期權(quán)C.虛值期權(quán)D.無法判斷【答案】：B164、既是基金的出資人，又是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人．這是指（）。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】：B165、對于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是（）。A.市場價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格B.市場價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格C.市場價(jià)格上漲D.市場價(jià)格下跌【答案】：B166、（）是指有關(guān)主體（主要是跨國公司）在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】：B167、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是（）。A.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.降低利率C.降低再貼現(xiàn)率D.公開市場上買入政府債券【答案】：A168、在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中，影響實(shí)際貨幣需求的機(jī)會(huì)成本變量是（）A.非人力財(cái)富占總財(cái)富比例B.資本品的轉(zhuǎn)手量C.恒久性收入D.股票的預(yù)期收益率【答案】：D169、受國際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國的物價(jià)在過去兩年多的時(shí)間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：A.通貨膨脹B.通貨緊縮C.通貨復(fù)縮D.通貨復(fù)脹【答案】：B170、關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說法,正確的是（）A.商業(yè)銀行作為獨(dú)立的市場主體是金融宏觀調(diào)控存在的前提B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容C.實(shí)施金融宏觀調(diào)控要求整個(gè)銀行體系要實(shí)行一級銀行體制D.金融宏觀調(diào)控是要通過影響總供給進(jìn)而實(shí)現(xiàn)總供求的均衡【答案】：A171、從中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現(xiàn)，這中間的時(shí)間跨度稱為()時(shí)滯。A.認(rèn)識(shí)B.外部C.決策D.行動(dòng)【答案】：B172、證券回購實(shí)際上是一種()行為。A.證券交易B.短期質(zhì)押融資C.商業(yè)貸款D.信用貸款【答案】：B173、2008年受美國次貸危機(jī)的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟(jì)引發(fā)了人們對通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機(jī)引發(fā)的大范圍的金融危機(jī)，已經(jīng)危害到各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，制造、加工等實(shí)體經(jīng)濟(jì)也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。A.松的貨幣政策和松的財(cái)政政策B.松的貨幣政策和緊的財(cái)政政策C.緊的貨幣政策和松的財(cái)政政策D.緊的貨幣政策和緊的財(cái)政政策【答案】：A174、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的()。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經(jīng)紀(jì)商【答案】：B175、在政府對商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。A.市場商品供過于求B.商品過度需求通過物價(jià)上漲吸收C.居民實(shí)際消費(fèi)水平提高口.商品黑市、排隊(duì)和憑證購買等【答案】：D176、社會(huì)的貨幣化程度，是指（）。A.金融資產(chǎn)總額與實(shí)物資產(chǎn)總額的比重B.GNP中貨幣交易總值所占的比例C.一定時(shí)期內(nèi)社會(huì)金融活動(dòng)總量與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量的比值D.各經(jīng)濟(jì)部門擁有的金融資產(chǎn)與負(fù)債的總額【答案】：B177、在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現(xiàn)率B.降低法定存款準(zhǔn)備金率C.提高法定存款準(zhǔn)備金率D.降低利率【答案】：C178、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，在我國衡量資產(chǎn)安全性的指標(biāo)為信用風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)指標(biāo)，其中全部關(guān)聯(lián)度不應(yīng)高于（）。A.60％B.50％C.40％D.55％【答案】：B179、商業(yè)銀行衡量匯率變動(dòng)對全行財(cái)務(wù)狀況影響的方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口與敏感性分析D.情景模擬【答案】：C180、下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（ ）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】：D181、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年2元，如果市場年利率為5%，則該股票的每股市場價(jià)格應(yīng)為（）元。A.20B.30C.40D.50【答案】：C182、假定我國流通中的現(xiàn)金為5萬億元，單位活期存款為40萬億元，則我國的狹義貨幣供應(yīng)量為（）萬億元。A.8B.35C.45D.200【答案】：C183、信托行為建立的前提和基礎(chǔ)是（）。A.委托B.資金C.信任D.股權(quán)【答案】：C184、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價(jià)為95元，此時(shí)本期收益率為（）。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】：A185、2005年7月21日，我國啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革，開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考（）。A.美元和歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、自由浮動(dòng)的匯率制度B.美元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制C.歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制D.一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度【答案】：D186、在一國出現(xiàn)國際收支逆差時(shí)，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)楸編刨H值可以使以外幣標(biāo)價(jià)的本國出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的本國進(jìn)口價(jià)格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，最終有助于國際收支回復(fù)的平衡，這種效應(yīng)表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調(diào)節(jié)逆差國家國際收支的（）。A.經(jīng)常項(xiàng)目收支B.資本項(xiàng)目收支C.金融項(xiàng)目收支D.錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目收支【答案】：A187、關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是（）。A.金融深化會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時(shí)出現(xiàn)是一種偶然巧合【答案】：C188、在我國，負(fù)責(zé)對期貨市場進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員D.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】：C189、流動(dòng)性最大的金融資產(chǎn)是（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.貨幣D.企業(yè)股票【答案】：C190、根據(jù)購買力平價(jià)理論，決定匯率長期趨勢的主導(dǎo)因素是（ ）。A.國際收支B.國內(nèi)外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】：B191、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：債轉(zhuǎn)股后的股票靜態(tài)定價(jià)是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】：B192、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。A.順差2625B.順差3054C.逆差221D.逆差597【答案】：B193、全面解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論是()。A.預(yù)期理論B.分割市場理論C.流動(dòng)性溢價(jià)理論D.流動(dòng)性偏好理論【答案】：C194、關(guān)于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是（）A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格B.契約型基金與公司型基金都依據(jù)公司章程營運(yùn)C.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式不同D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同【答案】：C195、下列關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法中，正確的是（ ）。A.調(diào)控主體為中央銀行B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等C.變換中介為商業(yè)銀行D.調(diào)控客體為企業(yè)與居民【答案】：C196、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有2丫國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況，對所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元，對應(yīng)市盈利率為22.98倍。A.固定價(jià)格方式B.簿記方式C.競價(jià)方式D.結(jié)合了簿記方式和競價(jià)方式兩者特征的詢價(jià)制【答案】：D197、關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，下列說法錯(cuò)誤的是（ ）。A.資產(chǎn)管理人不得與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取業(yè)績報(bào)酬B.辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理不得相互兼任C.資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得采用任何形式向資產(chǎn)委托人返還管理費(fèi)D.資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得通過公共媒體公開推介具體的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案【答案】：A198、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)乂公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。乂公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價(jià)方式確定M公司股票價(jià)格C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場【答案】：A199、在IPO發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價(jià)和分配銷售新股的主動(dòng)權(quán)的是（）。A.混合方式B.固定價(jià)格方式C.簿記方式D.競價(jià)方式【答案】：C200、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國民收入增長較大的組合是（）。A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C.投資和貨幣需求的利率彈性都大D.投資和貨幣需求的利率彈性都小【答案】：B201、在信托三方當(dāng)事人中，（）處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】：B202、凱恩斯認(rèn)為，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求主要取決于（ ）。A.利率B.匯率C.收入D.物價(jià)【答案】：C203、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，XXXXXXX,不良資產(chǎn)率是指不良信用資產(chǎn)與（）的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關(guān)聯(lián)授信額D.信用資產(chǎn)總額【答案】：D204、中央銀行減少貨幣供給量，可通過（）渠道來實(shí)現(xiàn)。A.降低再貼現(xiàn)率B.在公開市場上賣出證券C.增加外匯儲(chǔ)備D.減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款【答案】：B205、假設(shè)一只無紅利支付的股票當(dāng)前股價(jià)為20元，無風(fēng)險(xiǎn)連續(xù)復(fù)利為0．05，則該股票1年期的遠(yuǎn)期價(jià)格是（）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】：B206、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資本B.資產(chǎn)C.利潤D.成本【答案】：A207、（）是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。A.電子銀行B.移動(dòng)銀行C.互聯(lián)網(wǎng)金融D.自助銀行【答案】：C208、下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）。A.全面性原則B.審慎性原則C.公開性原則D.獨(dú)立性原則【答案】：C209、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為:A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利,C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】：A210、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行( )。A.國際收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字財(cái)政政策D.收入指數(shù)化政策【答案】：C211、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：按照2007年1月的市場狀況，該股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】：D212、不可抗力引起的災(zāi)難事件對銀行造成損失的可能性屬于（ ）。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.國家風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】：C213、從財(cái)務(wù)管理方面來講，證券必須具備的兩個(gè)最基本的特征是（ ）。A.法律特征與經(jīng)濟(jì)特征B.法律特征與書面特征C.經(jīng)濟(jì)特征與書面特征D.經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征【答案】：B214、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅(jiān)持認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)該選擇（）。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供應(yīng)量【答案】：D215、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是（ ）。A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股B.法定可轉(zhuǎn)換債券C.損失準(zhǔn)備D.未分配利潤【答案】：D216、凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取()。A.單一規(guī)則B.泰勒法則C.相機(jī)行事D.蛇形浮動(dòng)【答案】：C217、假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘為()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】：A218、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是( )。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現(xiàn)信用貨幣D.基礎(chǔ)貨幣【答案】：D219、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%，則派生存款總額為()萬元。A.5000B.4000C.4546D.3704【答案】：D220、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2009]627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。A.審批制中的指標(biāo)管理B.核準(zhǔn)制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】：B221、由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過購買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營的銀行組織制度稱為()制度。A.持股公司B.連鎖銀行C.分支銀行D.單一銀行【答案】：B222、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動(dòng)比較頻繁，長期實(shí)行干預(yù)外匯市場等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲(chǔ)備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。A.13個(gè)月的進(jìn)口需求B.14個(gè)月的進(jìn)口需求C.15個(gè)月的進(jìn)口需求D.16個(gè)月的進(jìn)口需求【答案】：B223、信托公司如果不能按期開業(yè)，可以（）4申請延期1次，延長期限不得超過3個(gè)月8.申請延期1次，延長期限不得超過6個(gè)月。.申請延期2次，延長期限不得超過3個(gè)月口.申請延期2次，延長期限不得超過6個(gè)月【答案】：A224、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風(fēng)險(xiǎn)資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)以及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實(shí)施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進(jìn)行整改。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】：D225、（）是充分保護(hù)投資者合法權(quán)益的保證，也是提高銀行聲譽(yù)，確保銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。A.合規(guī)銷售B.誠實(shí)守信C.勤勉盡職D.買者自負(fù)【答案】：A226、某貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表顯示，當(dāng)前基礎(chǔ)貨幣余額為27.5萬億元，流通中貨幣MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】：B227、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。A.1B.3C.4D.6【答案】：C228、凱恩斯認(rèn)為，“流動(dòng)性陷阱”發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是（）A.一條向上傾斜的直線B.一條平行于縱軸的直線C.一條平行于橫軸的直線D.一條向下傾斜的直線【答案】：C229、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準(zhǔn)備金率為20%,超額存款準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派生存款總額應(yīng)為（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】：D230、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。A.順差2259B.順差2213C.逆差221D.逆差597【答案】：A231、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該年的（）。A.短期債務(wù)率B.償債率C.債務(wù)率D.負(fù)債率【答案】：B232、下面關(guān)于金融工具和金融市場的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具【答案】：D233、當(dāng)一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，可行的政策選擇是（）。A.松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值B.松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值C.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值D.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值【答案】：B234、假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為10%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%，流通中的現(xiàn)金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎(chǔ)貨幣為()億美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】：C235、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于()的范疇。A.外國債券市場B.英國猛犬債券市場C.美國揚(yáng)基債券市場D.歐洲債券市場【答案】：D236、按()的方式不同，股票流通市場分為議價(jià)買賣和競價(jià)買賣。A.達(dá)成交易B.買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格C.交割期限D(zhuǎn).交易者需求【答案】：B237、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導(dǎo)致的通貨膨脹。4需求拉上B.成本推進(jìn)C.供求混合作用D.結(jié)構(gòu)失衡【答案】：A238、我國承擔(dān)最后貸款人職能的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.國家開發(fā)銀行B.中國進(jìn)出口銀行C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會(huì)【答案】：C239、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性，維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利車為22%，與前次操作時(shí)持平，同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.，較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.一級市場交易商B.二級市場交易商C.場內(nèi)交易D.場外交易【答案】：A240、巴塞爾協(xié)議HI規(guī)定，普通股最低比例由2%提升至（）。A.3％B.4%C.4.5%D.5%【答案】：C241、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天，負(fù)債平均到期日為360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流動(dòng)性壓力測試【答案】：D242、中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一是（）。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長D.國際收支平衡【答案】：A243、下列融資和租賃業(yè)務(wù)中，金融租賃合同不需要自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）。A.轉(zhuǎn)租式融資租賃B.售后回租式融資租賃C.聯(lián)合租賃D.委托租賃【答案】：D244、商業(yè)銀行無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)