銀行防詐騙應(yīng)急演練方案范文(6篇)

第銀行防詐騙應(yīng)急演練方案范文(通用6篇)

【篇1】銀行防詐騙應(yīng)急演練方案一、工作目標(biāo)

通過開展以“防詐騙、不參與”為主題的預(yù)防網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙法治宣傳活動，深刻揭露不法分子實施電信詐騙的手法，不斷增強廣大干部群眾的識騙、防騙能力，積極爭取社會各界和廣大群眾對防范和打擊電信詐騙的支持與配合，切實營造警民攜手、全社會共同參與防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的良好氛圍。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為加強對防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙宣傳工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，特成立宣傳工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長由縣人民政府副縣長、公安局局長楊昌鋒擔(dān)任，副組長由副政委董繼軍擔(dān)任，辦公室主任由刑偵大隊負(fù)責(zé)人秦翔擔(dān)任，成員由指揮中心以及督察、刑偵、網(wǎng)安及派出所等部門領(lǐng)導(dǎo)組成，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在刑偵大隊。

三、時間安排

利用春節(jié)期間外出人員返鄉(xiāng)、臨近春節(jié)詐騙活動猖獗的重要時期，開展針對性的法治宣傳教育，集中宣傳時間為20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣傳活動后，將“防詐騙、不參與”宣傳工作常態(tài)化。

四、工作重點

(一)預(yù)防不法分子打著扶貧旗號的斂財詐騙;

(二)預(yù)防不法分子冒充國家機(jī)關(guān)工作人員的斂財詐騙;

(三)預(yù)防不法分子以高額回報為誘餌的集資詐騙;

(四)預(yù)防不法分子通過微信、短信的斂財詐騙;

(五)預(yù)防不法分子冒充親友的斂財詐騙;

(六)預(yù)防不法分子以保健為名誘騙老人錢財?shù)脑p騙。

五、工作措施

(一)利用電視臺等主流謀體開展宣傳;

(二)利用微信、短信等新媒體開展宣傳;

(三)在XX生活網(wǎng)站XX普法專欄、XX普法微信公眾號開辟“防詐騙、不參與”專欄進(jìn)行宣傳;

(四)利用大型廣告牌、LED顯示屏、公交車LED顯示屏開展宣傳;

(五)制作宣傳牌(欄)、懸掛橫幅標(biāo)語等開展宣傳;

(六)利用文化科技衛(wèi)生“三下鄉(xiāng)”活動開展宣傳;

(七)利用圩日、各種節(jié)慶日開展宣傳;

(八)利用扶貧工作進(jìn)村入戶開展宣傳。

六、工作要求

(一)注重統(tǒng)籌，形成合力。各單位要充分發(fā)揮各自職能優(yōu)勢，加強溝通、密切配合，切實形成工作合力，提升宣傳活動影響力和覆蓋面。

(二)注重積累，及時上傳。各單位在開展集中宣傳及張貼發(fā)放宣傳資料等活動情況時，對活動開展情況進(jìn)行拍攝、錄制，保存影像資料，保存各種文件、文章，收集統(tǒng)計相關(guān)數(shù)據(jù)備檢。同時將活動情況及時上報刑偵大隊。

(三)注重總結(jié)，及時上報。刑偵大隊制定本活動工作方案及開展活動的工作總結(jié)于2月21日報縣法建辦。

【篇2】銀行防詐騙應(yīng)急演練方案1、目的：通過電信詐騙應(yīng)急預(yù)案演練，提高支行員工處置電信詐騙事件的應(yīng)急能力

2、現(xiàn)場負(fù)責(zé)人：支行長

3、參加人員：支行全體員工

4、人員安排：辦理客戶A一名，大堂經(jīng)理一名，辦理業(yè)務(wù)柜員一名，營業(yè)主管一名。

5、場景設(shè)置及具體實施

（1）場景設(shè)置：營業(yè)廳處于正常營業(yè)狀態(tài)，下午營業(yè)大廳來了一位客戶，客戶A是我支行的老客戶，經(jīng)常來辦理業(yè)務(wù)。但這次該客戶卻慌慌張張，神色焦急的走進(jìn)廳堂，且一直在打電話并不斷的在電話里問著對方戶名以及賬號等情況，大堂經(jīng)理見狀，上前做出引導(dǎo)，并詢問需要辦理什么業(yè)務(wù)，該客戶有些緊張，簡短的說了是要轉(zhuǎn)賬。該客戶來到柜臺要求將其未到期的定期存款全部支取，并匯入另一張異地銀行卡內(nèi)，期間該客戶一直與對方通話中。

（2）具體實施：

1、客戶A進(jìn)入營業(yè)網(wǎng)點假裝打電話，神色匆匆；且一直打電話并不斷詢問對方賬戶信息。

2、大堂經(jīng)理見狀立即上前進(jìn)行詢問，客戶A稱將定期存款全部支取，且將其立即轉(zhuǎn)出，并匯入另外一張異地銀行卡內(nèi)，且全程該客戶電話未間斷。

3、大堂經(jīng)理見其異常行為后，立即上報當(dāng)班營業(yè)主管，營業(yè)主管及大堂經(jīng)理上前委婉詢問客戶，客戶才松口表示聽鄰居說某公司承諾投資高收益，在幾經(jīng)勸說下客戶A準(zhǔn)備嘗試。聽此敘說，我行大堂經(jīng)理及營業(yè)主管判定為非法融資性質(zhì)公司。

4、營業(yè)主管向其解釋：首先，近期電信詐騙案件頻發(fā)，且該公司很可能是民間非法集資詐騙性質(zhì)，一旦轉(zhuǎn)賬成功很難再收回資金，且該類公司不受法律保護(hù)無實質(zhì)性擔(dān)保。經(jīng)勸說，客戶A猶豫了起來，于是大堂經(jīng)理又將定期存款利率與該公司承諾受益進(jìn)行比較，訴其利害，客戶A放棄轉(zhuǎn)賬。

【篇3】銀行防詐騙應(yīng)急演練方案隨著我國金融、電信和互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，借助手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)實施的詐騙犯罪高發(fā)。電信詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容可謂花樣百出，各種騙術(shù)的迷惑性很大，城鄉(xiāng)居民受騙中招率直線上升，電信詐騙已成為影響社會治安的突出問題。

面對當(dāng)前電信詐騙居高不下的情況，郵儲銀行丹陽支行通過宣傳教育、細(xì)化流程、銀警協(xié)作等多種手段，構(gòu)建了一道嚴(yán)密的電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，讓電信詐騙原形畢露。

一、加強電信詐騙防范意識教育

郵儲銀行丹陽支行在室內(nèi)、外電子屏進(jìn)行防范電信詐騙的提醒，通過自助機(jī)具屏幕向客戶提示電信詐騙風(fēng)險，提示提醒客戶謹(jǐn)慎操作，等等，全方位宣傳電信詐騙常識、解讀電信詐騙騙術(shù)。

二、嚴(yán)把柜面客戶資金流出關(guān)口

銀行柜面是客戶資金流出的最后一道關(guān)口，成為堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。郵儲銀行丹陽支行通過細(xì)化柜面流程規(guī)范與執(zhí)行，確?？蛻糍Y金安全。按照“三問二看一核對”標(biāo)準(zhǔn)流程，向每位個人匯款的客戶提示防范電信詐騙；指引客戶認(rèn)真閱讀《防范電信詐騙告知書》，并通過讓其簽字確認(rèn)的方式再次提示防范電信詐騙風(fēng)險；對新開通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實綁定的手機(jī)號碼是否為客戶本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的機(jī)會，重點加強對老年人防范電信詐騙常識的宣傳；對邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色慌張、對匯款用途、收款人信息含糊其辭的客戶進(jìn)行重點防范。

三、加大自助服務(wù)區(qū)巡堵力度

目前，利用自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬已成為犯罪分子進(jìn)行詐騙的重要途徑。為了提高對自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，郵儲銀行丹陽支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點保安加大了對自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴(yán)格做到“一問二看三提醒”，全力防范自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。（“一問”就是問清楚客戶操作ATM機(jī)辦理什么業(yè)務(wù)；“二看”就是看客戶神態(tài)是否合乎常理，看是否邊接電話邊操作，或邊翻看小紙條、手機(jī)短信邊操作等；“三提醒”就是提醒客戶小心上當(dāng)受騙，提醒客戶與家人或熟人核實相應(yīng)匯款內(nèi)容，提醒確認(rèn)屬實后方可轉(zhuǎn)賬匯款。）

我支行在接下來的工作中將加大對防電信詐騙的宣傳，提高儲戶對電信詐騙的防騙意識，為了廣大儲戶的財產(chǎn)安全盡心盡力。

【篇4】銀行防詐騙應(yīng)急演練方案我行地處開封云夢大道與淇河路交叉路口，而節(jié)假日人員較少，前臨大街，交通便利，左靠上關(guān)服務(wù)中心，情況較為復(fù)雜，全體員工必須提高警惕，嚴(yán)格執(zhí)行《****村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定》第四章的規(guī)定和《****村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作崗位操作規(guī)程》第四章的規(guī)定，確保銀行的資金和員工的人身安全，根據(jù)營業(yè)室和儲蓄專柜所處環(huán)境以及可能發(fā)生的遭搶、盜、騙、火、擠兌、滋事、防毒、防震等八種情況，制訂應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案如下：

（一）當(dāng)發(fā)生歹徒持槍（械、爆炸物）實施搶劫時的預(yù)案

1、臨柜人員判明情況后，一面用言語與歹徒周旋，趁機(jī)按下110報警按鈕，拉響現(xiàn)場報警器，兩部門人員相互見機(jī)行動，共同對敵。

2、現(xiàn)金柜員迅速收好現(xiàn)金入柜上鎖，保險柜亂碼，拿起自衛(wèi)武器，預(yù)備自衛(wèi)。

3、其他人員迅速躲藏到有利位置，保護(hù)自己，拿起自衛(wèi)武器預(yù)備自衛(wèi)，并用手機(jī)或電話向支行領(lǐng)導(dǎo)和公安部門報告情況，請派人支援。

4、若歹徒砸破防彈玻璃時，柜臺內(nèi)人員可用自衛(wèi)武器配合行內(nèi)其他人員，靈活利用各利物體掩護(hù)與歹徒搏斗，最大限度地保障資金和人身安全，并配合聯(lián)防人員抓捕歹徒。

（二）當(dāng)發(fā)生詐騙、冒領(lǐng)案件時的預(yù)案

1.發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)詐騙、冒領(lǐng)嫌疑人作案時，接柜人員應(yīng)立即用暗語告訴出納人員：“這個客戶要取錢的數(shù)額這么大，我們沒有這么多的錢怎么辦?！辈⒂醚酃馐疽獬黾{員，出納員要意識到情況的發(fā)生，并說：“我和商行聯(lián)系一下，讓商行送款?！背黾{員用電話報告領(lǐng)導(dǎo)說：“我們這里的錢不夠，請你們趕緊給我們調(diào)款來?！蓖瑫r大聲告訴營業(yè)室內(nèi)的其他人員：“xxx，你給我們辦票，我們要從商行調(diào)款?！睂l(fā)生情況的信息傳出去。在說話期間，當(dāng)班人員果斷不能將嫌疑人的票據(jù)、證件退回去，并與之拉話，設(shè)法穩(wěn)住嫌疑人，迅速確認(rèn)嫌疑人的外貌特征，嚴(yán)密監(jiān)視，等待來人援助抓獲嫌疑人。

2.按響110報警按鈕和現(xiàn)場報警器，向公安部門和其他部門報警，請求援助抓獲嫌疑人。

3.其他部門人員聽到報警后，立即持械堵住營業(yè)室大門，抓捕嫌疑人。

（三）防盜竊案件的預(yù)案

1.每天營業(yè)終了，錢、證、章入箱進(jìn)庫保管，鎖好門、窗，用110報警系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)防監(jiān)控，防止外盜和壞人破壞。

2.工作期間照章操作，嚴(yán)格執(zhí)行會計柜臺工作制度，加強復(fù)核力度，嚴(yán)防內(nèi)盜。

3.對外付款時必須有一人看著客戶數(shù)完款，問清金額后才可辦理下一筆業(yè)務(wù)，防止調(diào)包、抽張等盜竊案件發(fā)生。

【篇5】銀行防詐騙應(yīng)急演練方案

為進(jìn)一步加強防詐騙項目組工作力度，切實增強干部群眾安全防范意識和應(yīng)急處置能力，防止各類安全事故的發(fā)生，特制定防詐騙項目組演練方案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)：

組長：xx

副組長：xxx

成員：xx、xx

二、時間：

20xx年x月x日

三、地點：

xx鎮(zhèn)xx銀行

四、演練內(nèi)容：

群眾預(yù)防詐騙項目。犯罪嫌疑人(xx企圖利用群眾不會使用ATM機(jī)的情況進(jìn)行詐騙，網(wǎng)點柜員(x、xx、運營主管xx)、保安(xx)、主任唐斌、客戶(xx、xx、xx)及派出所警員一同進(jìn)行應(yīng)急處置。

五、情景設(shè)置：

營業(yè)室內(nèi)秩序井然，一客戶正在2號(xx)柜臺等待辦理取款業(yè)務(wù)，這時從門口進(jìn)來一人直接走向客戶，謊稱是銀行員工，可以幫助客戶在ATMA機(jī)上快速取錢，企圖騙取客戶資金。

六、演練操作程序：

此案情發(fā)生后，面對突如其來的詐騙人員，營業(yè)網(wǎng)點工作人員根據(jù)應(yīng)急預(yù)案展開應(yīng)急處理，營業(yè)室主任沉著冷靜的對詐騙人員說：“你好，我們這里人不多，馬上就可以取錢了”并悄悄對其他人員說：“趕緊跟報警?！?1號柜員(xx)立即打110電話報警，2號柜員(xx)向保衛(wèi)部門電話報告，同時按下IP向分行監(jiān)控中心報警。

1、營業(yè)大廳內(nèi)主任、保安迅速走向前穩(wěn)住詐騙人員。保安與其他柜員一邊穩(wěn)住詐騙人員情緒，一邊疏散客戶，保安和主任立即上前將詐騙人員制服。

2、110指揮中心街道報警后立即出警趕到網(wǎng)點，將詐騙人員帶走。

3、營業(yè)室主任向隨機(jī)趕來行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門匯報了事情經(jīng)過。

4、恢復(fù)正常營業(yè)辦公秩序。

5、演練結(jié)束(點評)。

七、演練準(zhǔn)備工作：

1.安排一人當(dāng)詐騙人員

2.準(zhǔn)備道具

3.與派出所、視頻監(jiān)控中心事先聯(lián)系

4.演練必須在監(jiān)控下進(jìn)行。

5.準(zhǔn)備演練前應(yīng)由支行報市分行安全保衛(wèi)部備案。

【篇6】銀行防詐騙應(yīng)急演練方案近年來，犯罪嫌疑人通過偽基站網(wǎng)絡(luò)冒充銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向用戶發(fā)送詐騙短信，或誘導(dǎo)被害人通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬實施詐騙的案件頻發(fā)，被害人存有誤解和不滿的情況時有發(fā)生。為增強基層人員的防范意識和防騙能力，識別非我行發(fā)送的信息及其他異常情況，及時向客戶提示風(fēng)險，幫助客戶避免遭受不法侵害，切實做好防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的工作。本網(wǎng)點組織此次演練，本演練實