2024年保險業(yè)務(wù)員的個人工作計劃范例（二篇）

第5頁共5頁2024年保險業(yè)務(wù)員的個人工作計劃范例一、業(yè)務(wù)增長與市場復(fù)蘇在業(yè)務(wù)方面，各專業(yè)公司相較于去年同期均實現(xiàn)了增長，盡管成效尚不顯著，但已明確透露出市場復(fù)蘇的積極信號。二、市場機遇與挑戰(zhàn)分析依據(jù)事物發(fā)展的自然規(guī)律——發(fā)展期、鼎盛期、衰退期，我們可以推斷，壽險市場在歷經(jīng)近四年的低迷之后，必將迎來新一輪的發(fā)展高潮。我們的優(yōu)勢：1.品牌優(yōu)勢：深厚的歷史底蘊與卓越的價值品牌，構(gòu)成了對壽險從業(yè)人員及廣大客戶的強大說服力，這也是中國人壽能夠在壽險市場中占據(jù)半壁江山的關(guān)鍵因素之一。2.政策優(yōu)勢：該優(yōu)勢根植于品牌優(yōu)勢之上，通過三農(nóng)保險服務(wù)站的體制建設(shè)，我們既整合了人保財?shù)目蛻糍Y源和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，又充分利用了政府資源，使壽險隊伍的發(fā)展模式回歸至九十年代初期的健康狀態(tài)。在組建初期，我們改血緣管理制為行政管理制，簡化了利益鏈，促進了團隊內(nèi)部的協(xié)調(diào)與主管的接受度。3.人員優(yōu)勢：本人在洪澤壽險市場的城區(qū)與農(nóng)村業(yè)務(wù)、隊伍發(fā)展方面均具備深厚的認知與豐富的經(jīng)驗，同時擁有一定的人脈資源。我們的劣勢：1.公司導(dǎo)向：從現(xiàn)狀來看，個險業(yè)務(wù)在人保壽的當(dāng)前經(jīng)營體系中并非主渠道，這在一定程度上影響了上級公司政策對我們的支持力度。2.發(fā)展失調(diào)：在初期發(fā)展階段，我們未能做到全面考慮或均衡發(fā)展（特指城區(qū)與農(nóng)村隊伍的比例），從而錯失了開業(yè)初期這一重要的經(jīng)營契機。3.品牌利用不足：就人保壽險而言，其在市場上的知名度相對較低，這與“人?！边@一強大品牌并不相稱。三、總體工作思路基于對人保壽險公司相關(guān)精神的深入理解和壽險市場現(xiàn)狀的準(zhǔn)確把握，我們制定了以下工作計劃：充分利用人保的品牌及資源優(yōu)勢，在短時間內(nèi)通過三農(nóng)保險服務(wù)站加速隊伍發(fā)展；同時，緊密結(jié)合同業(yè)引進策略，確保在考核期內(nèi)實現(xiàn)有效人力的顯著增長。我們還將緊抓市公司的費用支持政策，堅持開源節(jié)流、收支平衡的原則；并依據(jù)增員主體的人力情況，按照《基本法》的要求搭建組織架構(gòu)，通過有效人力的增加推動保費的增長。四、時間段目標(biāo)設(shè)定（具體目標(biāo)需根據(jù)實際情況制定）五、具體措施（一）隊伍建設(shè)1.同業(yè)引進：通過縮短時間與降低成本的方式，利用公司現(xiàn)行的《中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農(nóng)保險服務(wù)站建設(shè)實施意見》以及人保品牌的資源優(yōu)勢，結(jié)合人保財在原有六個中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)的營業(yè)執(zhí)照資源，按照《實施意見》中的待遇及要求篩選增員主體。2.追蹤輔導(dǎo)：按照《基本法》及《實施意見》的要求，加大對增員主體的追蹤與輔導(dǎo)力度。公司層面將重點協(xié)助六個增員主體開展增員工作；同時利用我們的自身優(yōu)勢提高農(nóng)村三農(nóng)保險專員創(chuàng)說會的召開頻率，并將會議深入到鎮(zhèn)、村、組層面實現(xiàn)“一會三用”（即同時談增員、業(yè)務(wù)及卡折推廣）以此提升人保壽險公司的品牌知名度。3.會議扶持：以周為單位推進規(guī)范化運作（如增員促進會、經(jīng)營分析會等）讓業(yè)務(wù)人員參會后有收獲、有動力。同時確保上級公司精神的有效傳達與落實體現(xiàn)公司對營銷團隊正規(guī)化經(jīng)營的重視并培養(yǎng)營銷人員的主人翁意識。4.主動互動：利用相關(guān)政策文件精神主動定期向財險公司匯報工作并開展互動業(yè)務(wù)。利用當(dāng)?shù)厝说膬?yōu)勢與財險公司建立良好關(guān)系在財險客戶資源上尋求突破以留住增員主體及業(yè)務(wù)伙伴并促進業(yè)務(wù)發(fā)展。（二）業(yè)務(wù)發(fā)展1.盤活現(xiàn)有資源：首先協(xié)助黃經(jīng)理整理現(xiàn)有代碼庫人數(shù)通過會議經(jīng)營及追蹤配訪加大溝通力度確?，F(xiàn)有人員考核通過并順利晉升。2.促進新進人員增長：鑒于新引進人員是業(yè)務(wù)增長的關(guān)鍵我們將以《實施意見》為主導(dǎo)加大同業(yè)引進力度并依據(jù)《基本法》進行追蹤與引導(dǎo)確保新進人員能夠有效增長。3.創(chuàng)新會議形式：思考并嘗試壽險公司產(chǎn)品說明會的創(chuàng)新方式。如若說明會難以突破則考慮在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上進行調(diào)整。例如結(jié)合增員動作計劃將卡折等短險產(chǎn)品的說明會開到鎮(zhèn)、村、組以提高業(yè)務(wù)人員的從業(yè)信心、參與興趣及客戶資源積累能力。同時此舉也有助于后期繳等產(chǎn)品說明會的順利開展并提升支公司的費用額度。當(dāng)然我們?nèi)詴⒅仄诶U保費的增長只是在不同時間段有所側(cè)重。六、期望得到的上級公司支持政策1.領(lǐng)導(dǎo)支持：上級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與鼓勵是我們工作的重要動力之一。2.政策支持：希望上級公司能將《中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農(nóng)保險服務(wù)站建設(shè)實施意見》方案作為對我們的扶持措施進行適當(dāng)延期。2024年保險業(yè)務(wù)員的個人工作計劃范例（二）一、堅決貫徹執(zhí)行公司的各項規(guī)定，強化業(yè)務(wù)管理，構(gòu)建卓越且規(guī)范的承保服務(wù)系統(tǒng)。承保作為公司運營的起點，是風(fēng)險控制和實現(xiàn)效益的關(guān)鍵，是公司穩(wěn)定發(fā)展的基石。因此，我們將在____年度著重強化業(yè)務(wù)管理工作，提升風(fēng)險管控效能。二、嚴格遵守并執(zhí)行公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作品質(zhì)，打造一流的客戶服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。我們的經(jīng)營核心并非實體產(chǎn)品，而是提供風(fēng)險規(guī)避或投資服務(wù)。在當(dāng)前市場透明度提高，競爭激烈的環(huán)境下，服務(wù)已成為我們公司的核心競爭力，也是我們企業(yè)價值觀的重要組成部分?？蛻舴?wù)工作是這一理念的直接展現(xiàn)。在____年，我們將嚴格執(zhí)行客服標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)體系，確保每一位客戶都能享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù)。三、加速業(yè)務(wù)拓展，鞏固在鄭州的市場占有率，進一步擴大在河南的市場份額?；赺___年分公司收取的保費收入，公司計劃在____年實現(xiàn)全年保費收入萬元。我們將從以下幾個方面實施這一目標(biāo)：1、精心策劃并堅決完成計劃目標(biāo)，為全年業(yè)務(wù)奠定堅實基礎(chǔ)。2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度開發(fā)鄭州市場，積極拓展河南地市業(yè)務(wù)，確保有序增長，鞏固和擴大河南市場占有率。3、機動車輛險是我們業(yè)務(wù)的核心，因此，我們將大力發(fā)展機動車輛險，充分利用公司的車險優(yōu)勢，全力推進車險業(yè)務(wù)，重點在于維護現(xiàn)有渠道和客戶，開拓新渠道，爭取新客戶，以提升車險業(yè)務(wù)的規(guī)模。4、有效推進非車險的展業(yè)，選擇性地接觸大、中型企事業(yè)單位，重點公關(guān)效益好、風(fēng)險低的單位，爭取實現(xiàn)財產(chǎn)、人員、車輛的一體化承保，同時加強非車險效益型險種的市場開發(fā)，以構(gòu)建非車險業(yè)務(wù)的新格局。5、其他方面：深入其他保險業(yè)務(wù)，加強與各保險機構(gòu)的合作，積極參與市場競爭，全面提升公司的業(yè)務(wù)競爭力。四、加強隊伍建設(shè)，優(yōu)化員工和保險銷售人員的工作環(huán)境，繼續(xù)完善人力資源配置，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅實的人力支持。____年，我們計劃在____年的基礎(chǔ)上適度提升員工的薪酬福利待遇，為每位員工安排健康檢查，提供生日禮物，組織集體活動等，以吸引和留住優(yōu)秀人才，為____年的業(yè)務(wù)發(fā)展提供強有力的人力保障。五、優(yōu)化管理機制，增強執(zhí)行力。今年