個人理財教學大綱

個人理財PersonalFinance一、課程基本信息課程編號：240995適用專業(yè)：投資學課程性質：專業(yè)選修開課單位：經貿學院投資系學時：32學分：2考核方式：考試，平時成績30%中文簡介：個人理財是個人或家庭在特定的經濟社會制度中通過運用金融市場的金融工具來對其生命周期內的現金流進行跨期的調整，使調整后的現金流能滿足個人或家庭的經濟生活目標。在這過程中，理財者需要掌握一些基本原理或原則。本課程緊密結合中國金融市場，分析重要的理財工具與理財產品，闡述理財規(guī)劃的原則，并將理財理念滲透其中，從而讓學生把握正確的理財理念、了解基本的理財知識、熟悉重要的理財產品、掌握必要的理財技能、并提高財商。課程的學習既能為理財師的培養(yǎng)奠定基礎，又能幫助學生將所學知識和技能應用于理財實踐，更好更成功地理財。教學目的與要求1.把握正確的理財理念，了解基本的理財知識2.熟悉重要的理財產品，具備一定的理財產品分析和鑒別能力3.掌握基本的理財原則和技能，能進行簡單的理財規(guī)劃4.提高財商，學以致用，指導自身的理財實踐教學方法與手段通過多媒體輔助，結合具體案例，組織學生進行課堂討論；通過團隊合作，鼓勵學生尋找案例進行分析，加強對課堂理論的理解。教學內容及目標教學內容教學目標（掌握、理解、了解）學時分配第一章個人理財概論1.個人理財策劃的概念掌握12.個人理財策劃流程中的六個步驟掌握13.個人理財策劃方案的組成了解0.54.個人理財策劃的核心內容理解0.5重點與難點:掌握個人理財規(guī)劃的目標、原則和內容，形成初步的理財規(guī)劃理念3衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點第二章個人理財流程1.建立客戶關系理解12.客戶數據、目標與期望理解13.分析客戶財務狀況理解0.54.綜合個人理財計劃——策略整合了解0.55.提出個人理財計劃了解0.56.監(jiān)控個人理財計劃了解0.5重點與難點:個人理財流程，了解個人理財每個階段的工作4衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點第三章現金流量與財務分析1.現金流量分析理解12.現金收支預算理解13.財務分析理解1重點與難點:學會估算現金需求，選擇適當的現金規(guī)劃工具，制定現金規(guī)劃方案。3衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點第四章儲蓄策劃1.儲蓄策劃的概念理解12.儲蓄策劃工具理解13.個人儲蓄的運用策略了解1重點與難點:儲蓄策劃的概念與工具3衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點第五章證券投資策劃1.證券投資策劃的概念掌握12.證券投資策劃工具了解0.53.證券投資策劃程序了解0.54.證券投資分析的主要方法理解15.證券投資價值分析掌握16.證券投資收益和風險的衡量掌握1重點與難點:證券投資價值、收益和風險分析5衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點第六章房地產投資策劃1.房地產投資策劃基礎掌握12.房地產價格的影響因素掌握13.房地產的估價方法掌握14.購房策劃了解15.換房策劃了解16.房地產策劃風險管理理解1重點與難點:房地產策劃的估價和風險管理6衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點第七章保險策劃1.保險策劃基礎掌握12.保險策劃程序了解13.保險策劃工具理解1重點與難點:保險策劃的基礎和工具3衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點第八章個人稅收策劃1.個人稅收策劃概述掌握12.個人稅收策劃的流程了解13.個人稅收策劃的基本方法掌握14.個人稅收策劃技巧理解1重點與難點:個人稅收策劃的概念、方法和技巧4衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點第九章退休策劃1.退休策劃概述掌握12.養(yǎng)老保險掌握23.個人退休策劃流程理解1重點與難點:養(yǎng)老保險衡量學習是否達到目標的標準:掌握上述知識點五、推薦教材和教學參考資源