金融案鑒調(diào)研報告

金融案鑒調(diào)研報告金融案鑒調(diào)研報告一、報告背景隨著國家發(fā)展步伐的加快，金融行業(yè)迅速發(fā)展，為實體經(jīng)濟提供了大量支持，也越來越成為國家經(jīng)濟的重要支柱。但是隨著金融行業(yè)的發(fā)展，各種金融案件也開始頻繁出現(xiàn)。在此情況下，為確保金融行業(yè)的健康發(fā)展，需要對金融案件做好鑒調(diào)工作，有效打擊違法犯罪行為，防范金融風(fēng)險，保護金融安全。本次報告主要針對近年來發(fā)生的金融案件進行了深入調(diào)研，并對金融案件的特點、成因和防范措施進行了分析和總結(jié)，以期為金融行業(yè)的推動和維護提供有價值的參考和建議。二、案件特點1、高額賭博類金融案件增多隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，各種線上賭博平臺借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)涌現(xiàn)。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2019年共破獲網(wǎng)絡(luò)賭博案件8萬余起，涉案金額達到109.2億元。其中一些平臺為獲取更多利益，涉足非法金融活動，從而產(chǎn)生了一些高額賭博類金融案件。這類案件的主要特點是通過吸收會員或者外部資金投注賭博牌局來獲取非法收益。2、民間借貸詐騙事件屢見不鮮民間借貸是當前社會呈現(xiàn)出的一種趨勢，隨之而來的就是民間借貸詐騙事件。案件的主要手段是將真實的合同、文件和收據(jù)偽造成看似真實的，通過不斷地宣傳、拉人頭來騙取資金。目前，一些詐騙團伙通過類似“內(nèi)部員工回款”“二次放款”等名義，以低門檻、高收益、快速放款等方式引誘被害人，從而不斷擴大受騙面。3、信用卡詐騙屢禁不絕隨著信用卡的普及，一些騙子將目光盯在了信用卡用戶身上。目前，信用卡的詐騙手段多種多樣，如冒充銀行客服進行電話詐騙，通過各種方式竊取用戶銀行卡信息進行盜刷等。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，今年上半年，僅南京市公安局就處理了近600個涉及信用卡詐騙的案件，涉案金額高達1000余萬元。三、案件成因1、監(jiān)管不到位金融市場是高度復(fù)雜的市場，在其中進行監(jiān)管需要政府和金融部門的不斷調(diào)整和創(chuàng)新。在傳統(tǒng)控制方式的最基礎(chǔ)監(jiān)管思路基礎(chǔ)上，結(jié)合金融市場變革的實際情況，應(yīng)加強監(jiān)管機制，提高監(jiān)管能力，真正實現(xiàn)金融市場的健康發(fā)展。2、缺乏自我約束金融業(yè)務(wù)涉及法律、法規(guī)等多個方面，需要從業(yè)人員具備一定的法律、法規(guī)意識。遺憾的是，目前行業(yè)自律并不完善，導(dǎo)致了一些從業(yè)人員對行業(yè)的認識和規(guī)范化程度參差不齊，進而導(dǎo)致金融案件的頻發(fā)。3、免責(zé)躲避責(zé)任金融案件中，有些公司需要承擔(dān)一定的責(zé)任，但是卻常常采用不盡責(zé)任的方式逃避責(zé)任。例如，一些網(wǎng)絡(luò)賭博公司在被查處時會以涉及法律問題為由，將會員的存款返還，并停止業(yè)務(wù)，從而確保潛在的困境委托人數(shù)量不受影響。這種行為不僅不負責(zé)，還極大地損害了公共信任，同時也弱化了監(jiān)管部門的監(jiān)管能力和執(zhí)法權(quán)威。四、案件防范措施1、加強相關(guān)行政監(jiān)管政府應(yīng)加強監(jiān)管能力，完善監(jiān)管機制，提高金融市場的全面監(jiān)管能力，尤其需要對新型金融活動的監(jiān)管進行審慎監(jiān)管。2、行業(yè)自我完善行業(yè)應(yīng)該自行完善行業(yè)規(guī)范，建立行業(yè)自律力量，加強對從業(yè)人員的培訓(xùn)，信守市場道德，回歸市場規(guī)則，提高行業(yè)信譽的同時，也將金融風(fēng)險降至最低。3、健全法律體系加強對金融領(lǐng)域存在的侵害行為的嚴肅打擊。司法部門應(yīng)對參與金融犯罪者的身份、責(zé)任、處罰作出完善的解釋。濫用金融領(lǐng)域進行犯罪行為的，司法部門應(yīng)對其進行必要的法律追究。五、結(jié)論與建議隨著金融行業(yè)持續(xù)發(fā)展，金融案件也日益增加并且復(fù)雜化。各方都應(yīng)該以更加嚴謹?shù)膽B(tài)度對金融案件加以處理。政府、金融機構(gòu)和