2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（二篇）

第8頁共8頁2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文公司專用機(jī)器及網(wǎng)銀賬戶使用規(guī)定一、專用機(jī)器管理：本機(jī)器除用于處理日常工作外，嚴(yán)禁用于網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站等非工作用途。同時(shí)，嚴(yán)禁任何人未經(jīng)授權(quán)擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源并存儲(chǔ)于本機(jī)。二、網(wǎng)銀賬戶使用：網(wǎng)銀賬戶僅限于辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司已明確授權(quán)的資金支付業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行私人款項(xiàng)拆借、挪用等違規(guī)操作。三、計(jì)算機(jī)安全防護(hù)：專用計(jì)算機(jī)必須安裝防火墻及殺毒軟件，以確保系統(tǒng)安全。出納員需每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒查殺，防止病毒入侵。四、資金劃撥流程：出納員需在每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天，將所需現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，并于次日及時(shí)進(jìn)行資金劃撥，確保資金及時(shí)到位。五、月度交易明細(xì)核對(duì)：每月終了后，出納員需在次月指定日期前打印網(wǎng)銀月度交易明細(xì)，并由財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)與相關(guān)日記賬進(jìn)行逐筆核對(duì)。確認(rèn)無誤后，由財(cái)務(wù)主管在賬單上簽字確認(rèn)，并將其作為會(huì)計(jì)檔案一并保存。違規(guī)責(zé)任及處罰一、違反第一條規(guī)定者，對(duì)直接經(jīng)辦人給予一定金額的罰款處理。若給公司造成經(jīng)濟(jì)損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，還將對(duì)經(jīng)辦人追加罰款，并根據(jù)損失金額大小追究法律責(zé)任。二、未按第二條要求合理、分開保管網(wǎng)銀密鑰、數(shù)字證書及短信提醒指定手機(jī)的，對(duì)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人分別給予罰款處理。若給公司造成經(jīng)濟(jì)損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，還將對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行雙倍處罰，并追究法律責(zé)任。三、未按規(guī)定辦理審批手續(xù)而私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)的，對(duì)出納員及財(cái)務(wù)主管分別處以罰款。因?qū)徍瞬徽J(rèn)真或操作失誤導(dǎo)致匯劃款項(xiàng)錯(cuò)誤的，將視影響大小對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰。若給公司造成損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，還將對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行雙倍處罰并追究法律責(zé)任。四、出納員需嚴(yán)格遵守第四條規(guī)定，嚴(yán)禁使用專用計(jì)算機(jī)進(jìn)行非工作活動(dòng)。違者將視情節(jié)輕重給予罰款處理。若因此導(dǎo)致計(jì)算機(jī)感染病毒或網(wǎng)銀賬戶安全隱患的，將加重處罰。若造成賬戶密鑰被盜并給公司造成損失的，將按責(zé)任程度追究賠償責(zé)任并酌情處以罰款。五、利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出公司授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)者，將給予罰款處理。對(duì)于挪用、侵占等嚴(yán)重違規(guī)行為者，除全額索賠外還將處以高額罰款并予以辭退處理。附則一、本辦法由集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心負(fù)責(zé)解釋。對(duì)于未盡事宜，將按照開戶銀行的要求進(jìn)行處理。二、本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。公司銀行存款管理制度一、為加強(qiáng)銀行存款管理，根據(jù)資金性質(zhì)、用途的不同在銀行開設(shè)專用賬戶，并嚴(yán)格遵守國家銀行的各項(xiàng)結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例接受銀行監(jiān)督。二、銀行賬戶僅限本單位使用，嚴(yán)禁出租、出借、套用或轉(zhuǎn)讓給他人使用。三、嚴(yán)格支票管理程序，禁止簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗?yán)格履行領(lǐng)用注銷手續(xù)以確保資金安全。四、按月與開戶銀行進(jìn)行賬目核對(duì)確保賬賬、賬款相符。避免跨月支取支票并確保年終支票當(dāng)年支款不得跨年度使用。五、出納、會(huì)計(jì)應(yīng)按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表并與銀行核對(duì)余額以防止錯(cuò)賬、亂賬現(xiàn)象的發(fā)生確保資金安全準(zhǔn)確。____管理制度一、公司全體員工必須嚴(yán)格遵守稅法的各項(xiàng)規(guī)定確保稅務(wù)合規(guī)性。二、指定專人妥善保管____并確保存放點(diǎn)安全可靠。對(duì)已開具的____存根和____登記簿應(yīng)按稅務(wù)規(guī)定保存一定年限以備查驗(yàn)。三、嚴(yán)禁以任何形式向他人轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓、代開____或拆本使用____。不得自行擴(kuò)大專業(yè)____使用范圍以確保稅務(wù)合規(guī)性。四、對(duì)涂改____、虛開____、損(撕)毀____以及丟失或擅自銷毀____存根聯(lián)和____登記簿的行為將嚴(yán)肅追究責(zé)任并由責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)后果?，F(xiàn)金管理制度一、財(cái)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照國家有關(guān)現(xiàn)金和銀行結(jié)算制度以及公司財(cái)務(wù)制度辦理現(xiàn)金和銀行收支業(yè)務(wù)確保資金運(yùn)作的合規(guī)性和安全性。二、公司業(yè)務(wù)收入現(xiàn)金和銀行支票應(yīng)及時(shí)存入銀行所開設(shè)的賬戶中嚴(yán)禁坐支現(xiàn)金以防止資金挪用和侵占行為的發(fā)生。三、公司經(jīng)營業(yè)務(wù)支出原則上凡金額達(dá)到一定數(shù)額以上的應(yīng)一律使用銀行支票支付。特殊情況下經(jīng)財(cái)務(wù)審核后可支付現(xiàn)金但應(yīng)嚴(yán)格控制現(xiàn)金使用范圍。四、庫存現(xiàn)金應(yīng)保持在一定限額內(nèi)以確保日常報(bào)銷需求。超過限額的部分應(yīng)及時(shí)存入銀行以防止資金閑置和浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。五、庫存現(xiàn)金應(yīng)做到日清月結(jié)并確保賬實(shí)相符。嚴(yán)禁以“白條”抵充庫存現(xiàn)金或挪用現(xiàn)金以防止資金流失和侵占行為的發(fā)生。六、簽發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（二）公司專用設(shè)備及網(wǎng)銀管理制度一、專用設(shè)備管理規(guī)定1.專用機(jī)器僅限于處理日常工作，嚴(yán)禁用于玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站及擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲(chǔ)于本機(jī)。二、網(wǎng)銀賬戶使用規(guī)定1.網(wǎng)銀賬戶僅限于辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行私人款項(xiàng)拆借、挪用。三、計(jì)算機(jī)安全防護(hù)1.專用計(jì)算機(jī)必須安裝防火墻及殺毒軟件，并由出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒查殺。四、資金管理流程1.出納員需在每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，并于次日及時(shí)進(jìn)行劃撥。五、月度交易明細(xì)核對(duì)1.每月終了后、次月____日前，出納員需打印網(wǎng)銀月度交易明細(xì)，由財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)與相關(guān)日記賬逐筆進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)無誤后簽字確認(rèn)，并作為會(huì)計(jì)檔案保存。第五章違規(guī)責(zé)任及處罰一、違反第一條規(guī)定的處罰1.私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對(duì)直接經(jīng)辦人處以____元罰款；若給公司造成經(jīng)濟(jì)損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對(duì)經(jīng)辦人另處____元罰款，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。二、違反第二條規(guī)定的處罰1.未合理、分開保管網(wǎng)銀____、數(shù)字證書及短信提醒指定手機(jī)的，對(duì)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人給予一次性____元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予一次性____元罰款；若給公司造成經(jīng)濟(jì)損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對(duì)相關(guān)責(zé)任人雙倍處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。三、違反第三條規(guī)定的處罰1.私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)且未辦妥審批手續(xù)的，對(duì)出納員及財(cái)務(wù)主管分別處以____元罰款；因?qū)徍瞬徽J(rèn)真、操作失誤導(dǎo)致匯劃款項(xiàng)錯(cuò)誤的，視影響大小對(duì)出納員及財(cái)務(wù)主管分別處以____元罰款；若給公司造成損失，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對(duì)相關(guān)責(zé)任人雙倍處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。四、違反第四條規(guī)定的處罰1.出納員未嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，使用專用計(jì)算機(jī)玩網(wǎng)絡(luò)游戲及下載、存儲(chǔ)不明文件的，每次罰款____元；若因此導(dǎo)致計(jì)算機(jī)感染網(wǎng)絡(luò)病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患，每次罰款____元；若造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，按責(zé)任程度追究賠償責(zé)任，并酌情處以罰款。五、超出授權(quán)范圍使用網(wǎng)銀賬戶的處罰1.每次罰款____元；涉及挪用、侵占等嚴(yán)重情形的，除全額索賠外，處以200—____元罰款并予以辭退。第六章附則一、解釋權(quán)與未盡事宜1.本辦法由集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心負(fù)責(zé)解釋，未盡事宜按照開戶銀行要求處理。二、執(zhí)行日期1.本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。公司銀行存款管理制度一、銀行賬戶管理1.加強(qiáng)銀行存款管理，根據(jù)資金性質(zhì)和用途，在銀行開設(shè)相應(yīng)賬戶，并嚴(yán)格遵守國家銀行的結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。2.銀行賬戶僅限本單位使用，嚴(yán)禁出租出借、套用或轉(zhuǎn)讓。二、支票管理1.嚴(yán)格管理支票，不得簽發(fā)空頭支票，空白支票必須嚴(yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。三、對(duì)賬與余額調(diào)節(jié)1.應(yīng)按月與開戶銀行對(duì)賬，確保賬賬、賬款相符。平時(shí)開出支票應(yīng)盡量避免跨月支取，年終開出支票須當(dāng)年支款，不得跨年度。2.出納、會(huì)計(jì)應(yīng)按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，逐月與銀行核對(duì)余額，防止錯(cuò)賬、亂賬。____管理制度一、稅法遵守1.公司全體員工需嚴(yán)格遵守稅法的各項(xiàng)規(guī)定。二、保管與保存1.指定專人妥善保管____，確保存放點(diǎn)安全、可靠；已開具的____存根和____登記簿應(yīng)按稅務(wù)規(guī)定保存____年。三、使用限制1.嚴(yán)禁向他人轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓、代開____，不得拆本使用____，不得自行擴(kuò)大專業(yè)____使用范圍。