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文檔簡(jiǎn)介
2023年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試題(五)
總分:100分及格:60分考試時(shí)間:120分
在如下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目規(guī)定,請(qǐng)將對(duì)的選項(xiàng)的代碼填入
括號(hào)內(nèi)。
(1)如下交易中不屬于即期交易的是()。
A.外匯買(mǎi)賣(mài)成交后,在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理外匯業(yè)務(wù)
B.外匯買(mǎi)賣(mài)成交后,當(dāng)日辦理收付交割
C.在成交后來(lái)第二個(gè)營(yíng)業(yè)日交割日勺外匯交易
D.在成交后來(lái)第三個(gè)營(yíng)業(yè)日交割的外匯交易
(2)客戶(hù)信任的最高層次是()。
A.認(rèn)知信任
B.情感信任
C.行為信任
D.態(tài)度信任
(3)某客戶(hù)想將手中口勺澳元兌換成美元,此時(shí)銀行的外匯牌價(jià)為:澳元美元0.7485/0.7514,該
客戶(hù)應(yīng)以()與銀行交易。
A.以1澳元=0.7485美元
B.以1澳元=0.7514美元
C.以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中間價(jià)
D.與銀行協(xié)商后的匯率
(4)按股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的大小不同樣,股票可以劃分為()。
A.記名股和無(wú)記名股
B.面額股和無(wú)面額股
C.流通股和非流通股
D.一般股和優(yōu)先股
(5)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括()。
A.自覺(jué)遵守所在機(jī)構(gòu)的多種規(guī)章制度
B.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)日勺商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)
C.為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶(hù)
D.自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)
(6)股指期貨口勺交割方式是()。
A.以某種股票交割
B.以股票組合交割
C.以現(xiàn)金交割
D.以股票指數(shù)交割
(7)一般狀況下,可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)()。
A.高于股票
B.低于期貨
C.高于國(guó)債
D.低于儲(chǔ)蓄產(chǎn)品
(8)我國(guó)目前建立H勺兩家證券交易所分別位于(
A.
上海和廣州
B.上海和香港
C.深圳和廣州
D.上海和深圳
(9)有關(guān)基金投資的風(fēng)險(xiǎn),如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)置基金遭受損失的也許性
B.基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作
C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零
D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)
(10)根據(jù)可保利益原則,我們無(wú)法為()投保。
A.家用電器
B.租用的他人的房屋
C.公共廣場(chǎng)的雕塑
D.自己的房產(chǎn)
(11)如進(jìn)口商在簽訂購(gòu)置商品協(xié)議步,尚無(wú)法確定詳細(xì)付匯日期,但又想固定進(jìn)口成本,他應(yīng)
選擇去做()o
A.遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)
B.擇期外匯買(mǎi)賣(mài)
C.掉期外匯買(mǎi)賣(mài)
D.外匯期權(quán)買(mǎi)賣(mài)
(12)一般狀況下,變動(dòng)收益證券比固定收益證券()。
A.收益高,風(fēng)險(xiǎn)小
B.
收益低,風(fēng)險(xiǎn)小
C.
收益低,風(fēng)險(xiǎn)大
D.
收益高,風(fēng)險(xiǎn)大
(13)債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品重要是指在()和()上進(jìn)行互換和交易,并以銀行發(fā)行H勺理財(cái)
產(chǎn)品。
A.股票市場(chǎng),債券市場(chǎng)
B.期貨市場(chǎng),股票市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng),債券市場(chǎng)
D.股票市場(chǎng),貨幣市場(chǎng)
(14)按金融產(chǎn)品的交割時(shí)間對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類(lèi),可分為()。
A.現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)
B.
一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)
C.
貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)
D.
股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng)
(15)一般,股價(jià)的變化要()發(fā)行企業(yè)盈利的變化。
A.先于
B.
同步于
C.
滯后于
D.
無(wú)法確定
(16)如下哪些人員不屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的范圍()。
A,為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資提議的業(yè)務(wù)人員
B.銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品的業(yè)務(wù)征詢(xún)員
C.銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品H勺業(yè)務(wù)人員
D.其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售和管理活動(dòng)緊密有關(guān)歐I專(zhuān)業(yè)人員
(17)銀行僅保證客戶(hù)本金安全,這樣的構(gòu)造性理財(cái)計(jì)劃是()。
A.保證收益型產(chǎn)品
B.
保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品
C.
非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品
D.
以上皆錯(cuò)
(18)投資者A欲投資于面值100元、期限為3年、票面利率8%、年付息一次的債券,并持
有到期。若A估計(jì)獲得10%的到期收益率,則A購(gòu)置債券時(shí)的價(jià)格約為()元。
A.89.02
B.104.22
C.95.03
D.100.3
(19)根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》的規(guī)定;保證收益型理財(cái)計(jì)劃U勺起點(diǎn)金
額,人民幣應(yīng)在()以上。
A.3萬(wàn)元
B.
4萬(wàn)元
C.
5萬(wàn)元
D.
6萬(wàn)元
(20)下列有關(guān)提議H勺說(shuō)法,不對(duì)的的是()。
A.條件式提議更輕易贏得積極
B.提議既要滿足對(duì)方的需求,又要體現(xiàn)本行的需求
C.客戶(hù)經(jīng)理必須首先報(bào)盤(pán)
D.不一定要接受對(duì)方的第一次發(fā)盤(pán)
(21)按金融交易與否存在固定場(chǎng)所進(jìn)行分類(lèi),可分為()。
A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)
B.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)
C.有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)
D.股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng)
(22)下列()可免納個(gè)人所得稅。
A.股息
B.保險(xiǎn)賠款
C偶爾所得
D.稿酬所得
(23)如下有關(guān)兩全保險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.兩全保險(xiǎn)是死亡保險(xiǎn)和生存保險(xiǎn)的綜合,其保險(xiǎn)金額分為危險(xiǎn)保障保額和儲(chǔ)蓄保額
B.兩全保險(xiǎn)日勺危險(xiǎn)保額和儲(chǔ)蓄保額都隨保險(xiǎn)年度的增長(zhǎng)而增長(zhǎng),因此,其現(xiàn)金價(jià)值也逐漸累
積
C.兩全保險(xiǎn)的保單持有人可在保險(xiǎn)期間向保險(xiǎn)企業(yè)申請(qǐng)保單質(zhì)押貸款
D.兩全保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任較全面,適應(yīng)性較廣,其年均保費(fèi)要高于終身壽險(xiǎn)
(24)某一投資組合等比重投資于兩種理財(cái)產(chǎn)品,下列有關(guān)該投資組合各常用指標(biāo)的說(shuō)法不對(duì)
例內(nèi)是()。
<TABLEborderColor=#000000cellSpacing=0cellPadding=0border=1>
<TBODY>
<TR>
<TDvAIign=topwidth=96>
產(chǎn)品名稱(chēng)</TD>
<TDvAlign=topwidlh=96>
理財(cái)產(chǎn)品方差V/TD>
<TDvAlign=topwidth=97>
期望收益率</TD>
<TDvAIign=topwidth=97>
協(xié)方差</TD></TR>
<TR>
<TDvAIign=topwidth=96>
1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品</TD>
<TDvAlign=topwidth=96>
0,0772</TD>
<TDvAlign=topwidth=97>
10%</TD>
<TDvAlign=topwidth=97>
</TD></TR>
<TR>
<TDvA1ign=topwidth=96>
2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品</TD>
<TDvAIign=topwidth=96>
0.0118</TD>
<TDvAlign=topwidth=97>
12%</TD>
<TDvAlign=topwidih=97>
0.0032</TD></TR></TBODYxfTABLE>
A.投資組合的方差用于衡量該投資組合風(fēng)險(xiǎn)
B.該投資組合的期望收益率為11%
C.該投資組合日勺方差為0.0445
D.協(xié)方差用于度量1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品和2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品之間收益互有關(guān)聯(lián)程度
(25)家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類(lèi)不包括()。
A.A,兩全家財(cái)險(xiǎn)
B.長(zhǎng)期有效還本家財(cái)保險(xiǎn)
C.個(gè)人收藏的郵票保險(xiǎn)
D.一般家財(cái)保險(xiǎn)
(26)張某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法與李某簽訂了協(xié)議。對(duì)于該協(xié)議的簽
訂()。
A.張某承擔(dān)民事貨任
B.王某承擔(dān)民事責(zé)任
C.張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任
D.張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任
(27)一般來(lái)說(shuō),()是償還債務(wù)的重要形式,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流人是它的重要來(lái)源。
A.支票
B.存款
C.現(xiàn)金
D.資金
(28)客戶(hù)向期貨企業(yè)下達(dá)交易指令的方式不包括()。
A.口頭方式
B.書(shū)面方式
C.方式
D.互聯(lián)網(wǎng)方式
(29)個(gè)人客戶(hù)眾多并且分散,單筆服務(wù)金額較小,但總體規(guī)模較大,同步個(gè)人客戶(hù)需求與經(jīng)
濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的()。
A.需求的分散性與低風(fēng)險(xiǎn)性
B.需求的廣泛性與動(dòng)態(tài)性
C.需求的交融性與開(kāi)放性
D.需求的差異性與層次性
(30)商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),可根據(jù)有關(guān)規(guī)定向客戶(hù)收取合適的費(fèi)用,收費(fèi)原則和收費(fèi)
方式在()明示。
A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)上
B.公開(kāi)媒體上
C.談判業(yè)務(wù)時(shí)口頭
D.與客戶(hù)簽訂日勺協(xié)議中
(31)保險(xiǎn)協(xié)議分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)協(xié)議和()。
A.醫(yī)療保險(xiǎn)協(xié)議
B.
人身保限協(xié)議
C.
人壽保險(xiǎn)協(xié)議
D.
工傷保險(xiǎn)協(xié)議
(32)在一般年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上,期數(shù)減1、系數(shù)加1的計(jì)算成果,應(yīng)當(dāng)?shù)扔?)。
A.遞延年金現(xiàn)值系數(shù)
B.預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)
C.永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)
D.以上都不對(duì)的
(33)按照理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)日勺客戶(hù)管理規(guī)定,對(duì)客戶(hù)實(shí)行分層管理的內(nèi)容K包括()。
A.根據(jù)不同樣種類(lèi)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn),以及客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承
受能力,對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層,防止錯(cuò)誤銷(xiāo)售,以免損害客戶(hù)利益
B.商業(yè)銀行在客戶(hù)分層的|基礎(chǔ)上,結(jié)合不同樣理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)類(lèi)型的特點(diǎn),確定向不同樣的客
戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的通道
C.商業(yè)銀行在充足認(rèn)識(shí)到不同樣層次客戶(hù)、不同樣類(lèi)型業(yè)務(wù)、不同樣服務(wù)渠道所面臨的重
要風(fēng)險(xiǎn)后,制定對(duì)應(yīng)時(shí)具有針對(duì)性口勺業(yè)務(wù)管理制度
D.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)H勺跟蹤調(diào)查制度,定期對(duì)客戶(hù)的分層進(jìn)行重新評(píng)估分
析,防止不妥銷(xiāo)售
(34)信托投資企業(yè)集合管理、運(yùn)用、處分信托資金時(shí),接受委托人的資金信托協(xié)議不得超過(guò)
200份(含200份),每份協(xié)議金額不得低于人民幣()o
A.2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)
B.3萬(wàn)元(含3萬(wàn)元)
C.4萬(wàn)元(含4萬(wàn)元)
D.5萬(wàn)元(含5萬(wàn)元)
(35)下面哪個(gè)國(guó)家不使用間接標(biāo)價(jià)法()。
A.美國(guó)
B.
新西蘭
C.
南非
D.
中國(guó)
(36)商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn),或
銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn),其他投資收益由銀行和客戶(hù)按
照協(xié)議約定分派,并共同承擔(dān)有關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃是()。
A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
(37)下列理財(cái)方略不能提高客戶(hù)的資產(chǎn)增長(zhǎng)率的是()。
A.減少凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重
B.減少生息資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重
C,提高儲(chǔ)蓄率
D.將資產(chǎn)轉(zhuǎn)換到風(fēng)險(xiǎn)較高的投資工具
(38)假定某人持有A企業(yè)的優(yōu)先股,每年可獲得優(yōu)先股股利3000元,若年利率為5%,則該
優(yōu)先股未來(lái)股利的現(xiàn)值為()元。
A.15000
B.60000
C.30000
D.50000
(39)如下有關(guān)債券和股票說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.收益率互相影響
B.都屬于有價(jià)證券
C.都是籌資手段
D.均有規(guī)定日勺償還期限
(40)下列()投資理財(cái)工具最適合于退休養(yǎng)老規(guī)劃。
A.利率期貨
B.權(quán)證
C.平衡型基金
D.ST股票
(41)大額可轉(zhuǎn)讓存單的發(fā)行人一般是()。
A.投資銀行
B.
商業(yè)銀行
C.
中央銀行
D.
政府機(jī)構(gòu)
(42)醫(yī)療保險(xiǎn)中不包括(
A.一般醫(yī)療保險(xiǎn)
B.意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)
C.生育保險(xiǎn)
D.手術(shù)醫(yī)療保險(xiǎn)
(43)商業(yè)銀行接受客戶(hù)委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)與客戶(hù)簽訂協(xié)議,
并對(duì)有關(guān)協(xié)議和各類(lèi)授權(quán)文獻(xiàn)至少()重新確認(rèn)一次。
A.
三個(gè)月
B.六個(gè)月
C.一年
D.兩年
(44)債券分為附息債券和零息債券的根據(jù)是()。
A.債券形式
B.計(jì)息方式
C.付息方式
D.利率變動(dòng)方式
(45)下列有關(guān)公募基金的說(shuō)法,不對(duì)的口勺是(
A.募集的對(duì)象一般是不固定的
B.
最小金額規(guī)定較低,且投資者眾多
c.
運(yùn)作必須嚴(yán)格遵照有關(guān)的法律和法規(guī),并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管
D.
一般投資于衍生金融工具等產(chǎn)品
(46)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括()。
A.自覺(jué)遵守所在機(jī)構(gòu)H勺多種規(guī)章制度
B.
保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和知識(shí)產(chǎn)權(quán)
C.
為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶(hù)
D.
自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)
(47)某投資者持有一種由下列三只股票等股份數(shù)構(gòu)成日勺投資組合。成果他持有該投資組合
1年,在這一年里,三只股票時(shí)期初、期末價(jià)格和分紅如下表所示,那么,他持有該投資組合的
持有期收益率是()。單位:元/股
<TABLEborderColor=#000000ce11Spacing=0ce11Padding=0borde
r=l>
<TBODY>
<TR>
<TDvAlign=topwidth=111>
股票v/TD>
<TDvAlign=topwidth=112>
期初價(jià)格</TD>
<TDvA1ign=topwidth=112>
期末價(jià)格</TD>
<TDvA1ign=tapwidth=113>
分紅</TD></TR>
<TR>
<TDvAIign=topwidth=l11>
A</TD>
<TDvAlign=topwidth=l12>
100</TD>
<TDvA1ign=topwidlh=112>
110</TD>
<TDvAlign=topwidth=113>
4</TDx/TR>
<TR>
<TDvAlign=topwidth=l11>
B</TD>
<TDvA1ign=topwidth=112>
50</TD>
<TDvAlign=topwidth=112>
60?TD>
<TDvAlign=topwidth=113>
1</TDX/TR>
<TR>
<TDvAlign=topwidth=l11>
C</TD>
<TDvA1ign=topwidth=112>
IO</TD>
<TDvAlign=topwidth=l12>
20</TD>
<TDvAIign=topwidth=113>
0</TDX/TRx/TBODYx/TABLE>
A.21.88%
B.18.75%
C.18.42%
D.15.79%
(48)“用名人來(lái)做宣傳廣告”是運(yùn)用了()。
A.消費(fèi)者的愛(ài)好
B.商品效用
C.有關(guān)群體對(duì)消費(fèi)者行為的影響
D.社會(huì)文化對(duì)消費(fèi)者行為的影響
(49)商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止
損限額、錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在所采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中,至少應(yīng)包
括()。
A.交易限額
B.錯(cuò)配限額
C.止損限額
D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
(50)“信號(hào)效應(yīng)”()。
A.是央行在外匯市場(chǎng)上通過(guò)查詢(xún)匯率變化狀況、刊登申明等,影響匯率變化,以抵達(dá)干預(yù)效果
的手段
B.是不變化既有貨幣政策的外匯市場(chǎng)干預(yù)手段
C,有時(shí)會(huì)失效
D.以上都對(duì)時(shí)
(51)人的畢生很也許會(huì)面對(duì)某些不期而至的風(fēng)險(xiǎn),我們稱(chēng)之為()。
A.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)
B.純粹風(fēng)險(xiǎn)
C.偶爾風(fēng)險(xiǎn)
D.意外風(fēng)險(xiǎn)
(52)假如你的客戶(hù)在今天向某投資項(xiàng)目投入150000元,一年后再追加投資150000元,
該投資項(xiàng)目的收益率為12%,那么在兩年后,你H勺客戶(hù)共回收的資金額大概是()。
A.338200元
B.3360007C
C.318000元
D.356200元
(53)下面選項(xiàng)中()不使用間接標(biāo)價(jià)法。
A.美國(guó)
B.新西蘭
C.南非
D.中國(guó)
(54)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負(fù)刑事貢任的是()。
A.運(yùn)用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)
B.銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性日勺預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)
C.從事未經(jīng)同意的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
D.銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
(55)下列有關(guān)協(xié)議簽訂的說(shuō)法,不對(duì)時(shí)的是()。
A.當(dāng)事人簽訂協(xié)議,應(yīng)當(dāng)具有對(duì)應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力
B.
當(dāng)事人必須本人簽訂協(xié)議,不得代理
C.
當(dāng)事人在簽訂協(xié)議過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密,無(wú)論協(xié)議與否成立,不得泄露或者不合法地
使用
D.
當(dāng)事人簽訂協(xié)議,有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式
(56)下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場(chǎng)檢查的是()。
A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
B.問(wèn)詢(xún)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員,規(guī)定其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出闡明
C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文獻(xiàn)、資料
D.匿名信征集金融機(jī)構(gòu)工作人員的意見(jiàn)
(57)協(xié)方差時(shí)正負(fù)顯示了兩個(gè)投資項(xiàng)目之間()。
A.取舍關(guān)系
B.投資風(fēng)險(xiǎn)的大小
C.酬勞率變動(dòng)的方向
D.風(fēng)險(xiǎn)分散的程度
(58)下列項(xiàng)目中的()被稱(chēng)為一般年金。
A.先付年金
B.后付年金
C.延期年金
D.永續(xù)年金
(59)兼有債權(quán)和股權(quán)的雙重性質(zhì)的企業(yè)債是()。
A.私募債券
B.可轉(zhuǎn)換企業(yè)債
C.收益企業(yè)債
D.信用企業(yè)債
(60)假定目前的年利率為10%,某投資者欲在3年內(nèi)每年的年末收回10000元,那么
此時(shí)他需要存入銀行()元。(不考慮利息稅)
A.40000
B.24869
C.28366
D.25382
(61)編造并傳播虛假信息,嚴(yán)重影響證券交易日勺行為屬于()。
A.欺詐客戶(hù)行為
B.操縱證券市場(chǎng)行為
C.虛假信息誤導(dǎo)行為
D.證券內(nèi)幕交易行為
(62)外匯期權(quán)的購(gòu)置者.其()。
A.風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的,收益也是無(wú)限的
B.
風(fēng)險(xiǎn)是有限日勺,收益也是有限的
C.
風(fēng)險(xiǎn)是有限的J,收益是無(wú)限的
D.
風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的,收益是有限的
(63)信托投資企業(yè)集合管理、運(yùn)用、處分信托資金時(shí),接受委托人的資金信托協(xié)議不得超
過(guò)200份(含200份),每份協(xié)議金額不得低于人民幣()。
A.2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)
B.3萬(wàn)元(含3萬(wàn)元)
C.4萬(wàn)元(含4萬(wàn)元)
D.5萬(wàn)元(含5萬(wàn)元)
(64)商業(yè)銀行按照()規(guī)定的存款利率的上下限,確定存款利率,并予以公告。
A.國(guó)務(wù)院
B.
中國(guó)人民銀行
C.
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
(65)下面選項(xiàng)不包括在個(gè)人理財(cái)?shù)目蛻?hù)關(guān)系維護(hù)中的是()。
A.引導(dǎo)客戶(hù)的需求
B.
客戶(hù)價(jià)值分析
C.
客戶(hù)信息搜集
D.
引導(dǎo)新MJ金融產(chǎn)品消費(fèi)
(66)預(yù)期某證券有40%日勺概率獲得I2%的J收益率,有60%口勺概率獲得2%的收益率,那
么該證券的預(yù)期收益率為()。
A.5%
B.6%
C.7%
D.8%
(67)若與利率掛鉤的構(gòu)造性產(chǎn)品A的名義收益率為5%,協(xié)議規(guī)定H勺利率區(qū)間為0-3%.假設(shè)
一年按360天計(jì)算,有240天中掛鉤利率在0—3%之間,60天的利率在3%-4%之間,其他
時(shí)間利率則高于4%,則該產(chǎn)品的實(shí)際收益率為(),>
A.0.83%
B.2.66%
C.3.33%
D.4.32%
(68)如下有關(guān)年金的說(shuō)法對(duì)日勺的是()o
A.一般年金的現(xiàn)值不不大于預(yù)付年金的現(xiàn)值
B.
預(yù)付年金的現(xiàn)值不不大于一般年金的現(xiàn)值
一般年金的終值不不大于預(yù)付年金的終值
D.
A和C都對(duì)的
(69)在人的生命周期過(guò)程中,一般比較適合用高成長(zhǎng)性和高投資性的投資工具的時(shí)期是
()。
A,退休養(yǎng)老期
B.中年稔健期
C.青年成長(zhǎng)期
D.少年成長(zhǎng)期
(70)經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人同意滴業(yè)銀行可采用臨時(shí)凍結(jié)措施,但凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)()小
時(shí)。
A.24
B.48
C.72
D.12
(71)投資者投資()從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)。
A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C.最低收益理財(cái)計(jì)劃
D.固定收益理財(cái)計(jì)劃
(72)下列有關(guān)貨幣市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法不對(duì)口勺的是()。
A.貨幣市場(chǎng)是指專(zhuān)門(mén)融通短期資金和交易期限在一年以?xún)?nèi)(包括一生)的有價(jià)證券的市場(chǎng)
B.在期限相似口勺狀況下,短期政府債券利率&比回購(gòu)協(xié)議利率<;銀行承兌匯票利率<;同
業(yè)拆借利率
C.在回購(gòu)市場(chǎng)上,回購(gòu)價(jià)格與回購(gòu)證券的種類(lèi)無(wú)關(guān)
D.貨幣市場(chǎng)工具又被稱(chēng)為“準(zhǔn)貨幣”
(73)目前,我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)重要由()行使。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.相對(duì)應(yīng)級(jí)別日勺政府部門(mén)
C.客戶(hù)聯(lián)盟
D.中國(guó)人民銀行
(74)如下有關(guān)封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的區(qū)別的論述,不對(duì)的的是
()。
A.開(kāi)放式基金H勺所有資金都用于證券投資,封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
B.開(kāi)放式基金的份額是可變的,而封閉式基金的份額是不變的
C.投資者可以隨時(shí)向開(kāi)放式基金申購(gòu)或贖回基金份額,投資封閉式基金時(shí),只能按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)
D.開(kāi)放式基金H勺買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的,封閉式基金若上市交易,
則其買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求的影響較大
(75)債券的即期收益率是()。
A.息票利息與債券面額的比值
B.年息票利息與債券面額的比值
C.息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
D.年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
(76)商業(yè)銀行應(yīng)按()對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行記錄分析。
A.月度
B.季度
C.六個(gè)月度
D.年度
(77)下列不屬于影響構(gòu)造性理財(cái)計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)原因是(
A.失業(yè)率
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C.理財(cái)目H勺
D.通貨膨脹水平
(78)對(duì)于商業(yè)銀行的監(jiān)督管理,銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)還可以采用審慎性監(jiān)督管理談話,針對(duì)這
一點(diǎn),說(shuō)法錯(cuò)誤日勺是()。
A.其作用是使監(jiān)管人員與被監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保持持續(xù)不停的溝通
B.
雖然銀行不存在任何問(wèn)題,銀監(jiān)會(huì)也有權(quán)規(guī)定進(jìn)行談話理解狀況
C.
銀監(jiān)會(huì)有權(quán)決定與哪些或哪一種管理人員談話
D.
假如被規(guī)定談話的人員未到或不據(jù)實(shí)闡明狀況,銀監(jiān)會(huì)有權(quán)向所在單位提出懲罰提議,但
自身無(wú)權(quán)懲罰
(79)《民法通則》將法人分為企業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人、事業(yè)單位法人和社會(huì)團(tuán)體法人四類(lèi),
這是按照()為原則劃分的。
A.法人所在日勺地點(diǎn)
B.
法人注冊(cè)的名稱(chēng)
C.
法人活動(dòng)的性質(zhì)
D.
法人資產(chǎn)的多少
(80)下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的行為沒(méi)有違反《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競(jìng)
爭(zhēng)”有關(guān)規(guī)定的是()。
A.免費(fèi)向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品信息
B.向客戶(hù)反復(fù)強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手理財(cái)立品的負(fù)面報(bào)道
C.向客戶(hù)推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾合約外的收益
D.為爭(zhēng)取客戶(hù)而減少流程,繞過(guò)銀行規(guī)定R勺必要手續(xù)為客戶(hù)辦理產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)
(81)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在()基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。
A.法定代理關(guān)系
B.委托代理關(guān)系
C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系
D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系
(82)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可以分為理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)和綜合理財(cái)業(yè)務(wù),這是按照()不同進(jìn)
行劃分的。
A.管理運(yùn)作方式
B.資金運(yùn)作方式
C.資金保留方式
D.客戶(hù)身份
(83)具有高成長(zhǎng)性和高投資性的I投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合()的人群。
A.少年成長(zhǎng)期
B.青年成長(zhǎng)期
C.中年穩(wěn)健期
D.退休養(yǎng)老期
(84)下列有關(guān)股票的理解,對(duì)H勺的是()o
A.股票是股份企業(yè)發(fā)行的有價(jià)證券,其實(shí)質(zhì)是企業(yè)H勺產(chǎn)權(quán)證明書(shū)
B.引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是企業(yè)盈利水平
C.目前我國(guó)投資者購(gòu)置股票最重要是為了獲得股息
D.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于一般段,但不是定額的
(85)如下投資工具中,不屬于固定收益投資工具的是()。
A.銀行存款
B.
一般股
C.
企業(yè)債券
D.
優(yōu)先股
(86)()是銀行從業(yè)人員開(kāi)發(fā)客戶(hù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
A.傾訴
B.拜訪
C.溝通
D.認(rèn)知
(87)個(gè)人理財(cái)服務(wù)屬于商業(yè)銀行()范圍。
A.企業(yè)金融服務(wù)
B.個(gè)人金融服務(wù)
C.政府金融服務(wù)
D.社會(huì)金融服務(wù)
(88)當(dāng)預(yù)期未來(lái)有通貨膨脹時(shí),個(gè)人和家庭應(yīng)回避(),以對(duì)自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。
A.股票
B.浮動(dòng)利率資產(chǎn)
C.固定利率債券
D.外匯
(89)單利和復(fù)利的區(qū)別在于()。
A,單利的計(jì)息期總是一年,而復(fù)利則有也許為季度、月或日
B.
用單利計(jì)算的貨幣收入沒(méi)有現(xiàn)值和終值之分,而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分
C.
單利屬于名義利率,而復(fù)利則為實(shí)際利率
D.
單利僅在原有本金上計(jì)算利息,而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算
(90)下列各項(xiàng)中,屬于描述開(kāi)放式基金的有()個(gè),屬于描述封閉式基金的有()個(gè)。①
所募集到的資金可所有用于投資②在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)③基金的資金規(guī)模具有可
變性④投資者欲買(mǎi)入基金時(shí),只有向基金管理企業(yè)或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)這一種渠道⑤受
益憑證可贖回⑥根據(jù)企業(yè)法組建,并根據(jù)企業(yè)章程經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)
A.3,3
B.3,2
C.2,4
D.2,3
在如下各小題所給出的選項(xiàng)中,至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目規(guī)定,請(qǐng)將對(duì)的選項(xiàng)的代碼填入括
號(hào)內(nèi)。
(1)退休職工李某本月獲得的下列收入中,不需繳納個(gè)人所得稅的有()。
A.退休工資1200元
B.股票紅利960元
C.保險(xiǎn)理賠款800元
D.稿酬1000元
E.國(guó)債利息200元
(2)債券投資的風(fēng)險(xiǎn)有()。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.
再投資風(fēng)險(xiǎn)
C.
債券贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.
通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
E.
提前償付風(fēng)險(xiǎn)
(3)用來(lái)衡量資產(chǎn)之間收益互有關(guān)聯(lián)程度口勺指標(biāo)包括()。
A.期望收益率
B.方差
C.協(xié)方差
D.原則差
E.有關(guān)系數(shù)
(4)金融資產(chǎn)可以劃分為基礎(chǔ)性資產(chǎn)與衍生性資產(chǎn)兩大類(lèi)。其中衍生性資產(chǎn)又包括()o
A,債務(wù)性資產(chǎn)
B.遠(yuǎn)期
C.期貨、期權(quán)
D.權(quán)益性資產(chǎn)
E.股票
(5)證券的產(chǎn)權(quán)性是指有價(jià)證券記載著權(quán)利人的財(cái)產(chǎn)權(quán)內(nèi)容,代表著一定的財(cái)產(chǎn)所有權(quán),擁有
證券就意味著享有財(cái)產(chǎn)的()權(quán)利。
A.占有
B.
使用
C.
收益
D.
處置
E.
無(wú)關(guān)
(6)中銀理財(cái)口勺風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)目前重要來(lái)自于()<,
A.理財(cái)服務(wù)流程
B.客戶(hù)管理
C.理財(cái)服務(wù)人員
D.理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)
E.以上都不對(duì)日勺
(7)如下有關(guān)外匯“期權(quán)寶”的說(shuō)法中對(duì)的J的是()。
A.是一種保本型的外匯存款投資產(chǎn)品,不存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)
B.其關(guān)鍵的運(yùn)作是客戶(hù)授權(quán)銀行以外匯存款的利息在外匯期權(quán)市場(chǎng)上買(mǎi)人期權(quán)進(jìn)行投機(jī)
C.買(mǎi)入的只能是看跌期權(quán)而不能是看漲期權(quán)
D.匯率的變動(dòng)將會(huì)影響到這筆存款口勺收益率,提供該產(chǎn)品的銀行對(duì)匯率走勢(shì)的判斷與否
精確是客戶(hù)能否盈利的關(guān)鍵
E.由于總歸是買(mǎi)人期權(quán),假如不行權(quán),就意味著有一部分存款利息被用作期權(quán)費(fèi)而消耗;
只有行權(quán)才也許在原有利息口勺基礎(chǔ)上有超額的獲利。而行權(quán)就意味著運(yùn)用銀行的外匯資源,
從這個(gè)意義上講“期權(quán)寶”其實(shí)運(yùn)用了銀行的外匯資源
(8)保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)重要體目前()。
A.未充足保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
B.
過(guò)度保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
C.
不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
D.
理賠R勺風(fēng)險(xiǎn)
E.
保險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
(9)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的4P包括()。
A.價(jià)格
B.產(chǎn)品
C.溝通
D.促銷(xiāo)措施
E.便利
(10)投資者購(gòu)置債券時(shí)能直接看到的債券的要素是()。
A.面額
B.到期日
C.息票率
D.債券發(fā)行者名稱(chēng)
E.到期收益率
(II)下列人員中不得擔(dān)任基金管理人和基金托管人等專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的從業(yè)人員的有
(
A.因犯有貪污賄賂、失職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪,被判處刑罰口勺
B.對(duì)所任職的企業(yè)、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任口勺
董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員,自該企業(yè)、企業(yè)破產(chǎn)清算終止或者被吊銷(xiāo)營(yíng)
業(yè)執(zhí)照之日起未逾十年時(shí)
C.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期未清償?shù)?/p>
D.因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券企業(yè)、證券登記結(jié)算
機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)企業(yè)及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員
E.參與工作很快,經(jīng)驗(yàn)局限性的
(12)對(duì)于影響股價(jià)的原因的說(shuō)法,對(duì)的的是()。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退,所有企業(yè)的股價(jià)都會(huì)大幅卜.跌
B.股票價(jià)格與企業(yè)盈利能力成正比
C.企業(yè)資產(chǎn)凈值增長(zhǎng),股價(jià)上升
D.股息與股價(jià)的變化成正比
E.股票分割對(duì)股價(jià)上漲的刺激要不不不大于增長(zhǎng)股息派發(fā)日勺刺激
(13)制定財(cái)務(wù)目的,要遵從口勺原則有()。
A.在制定目的時(shí)要詳細(xì)化
B.改善客戶(hù)總體財(cái)務(wù)狀況比僅僅為客戶(hù)發(fā)明投資收益更重要
C.短期目的J、中期目的和長(zhǎng)期目的要同步兼顧,不可厚此薄彼
D.將預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備作為必須實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目的來(lái)完畢
E.追求利益口勺最大化
(14)如下哪些宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響()。
A.加大國(guó)債發(fā)行量
B.減少印花稅
C.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度
D.提高法定存款準(zhǔn)備金率
E.推行貨幣化分房
(15)證券投資基金的當(dāng)事人重要有()o
A.基金持有人
B.基金發(fā)起人
C.基金托管人
D.基金管理人
E.以上說(shuō)法不對(duì)的
(16)當(dāng)預(yù)期未來(lái)本幣升值時(shí),則理財(cái)方略中應(yīng)()。
A.增長(zhǎng)儲(chǔ)蓄配置
B.增長(zhǎng)債券配置
C.增長(zhǎng)股票配置
D.增長(zhǎng)房產(chǎn)配置
E.減少外匯配置
(17)假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài):繁華、正常、衰退、蕭條;對(duì)應(yīng)地,四種經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生口勺概
率分別是20%,30%,40%,10%;對(duì)應(yīng)四種狀況,基金X的收益率分別是50%,30%,10%,
-12%;而基金Y的對(duì)應(yīng)收益率為45%,25%,13%,?6%。下列說(shuō)法對(duì)的的是(
A.兩個(gè)基金有相似的期望收益率
B.投資者等額分派資金于基金x和Y,不能提高資金的期望收益率
C.基金X的J風(fēng)險(xiǎn)要不不大于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)
D.基金X的風(fēng)險(xiǎn)要不不不大于基金Y的風(fēng)險(xiǎn)
E.基金X日勺收益率和基金Y的收益率的有關(guān)系數(shù)是負(fù)的
(18)下列各項(xiàng)屬于生命周期中的中年成熟期的特性是()。
A.理財(cái)方略簡(jiǎn)樸,多使用銀行存款
B.投資組合中增長(zhǎng)高成長(zhǎng)性和高風(fēng)險(xiǎn)日勺投資工具
C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高,追求穩(wěn)定收益
D.理財(cái)投資H勺目的一般是適度增長(zhǎng)財(cái)富
E.投資方略穩(wěn)健,多選擇高信用等級(jí)H勺債券、優(yōu)先股等
(19)嵌入式衍生產(chǎn)品包括()。
A.可提前贖回債券
B.可提前退還債券
C.可轉(zhuǎn)換債券
D.零息票債券
E.以上都不對(duì)
(20)收入分派政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平高下、收入差距大小在分派方面制定的原則和
方針,偏松的收入分派政策會(huì)()0
A.刺激投資需求增長(zhǎng)
B.導(dǎo)致利率水平下降
C.刺激股市反彈
D.克制房地產(chǎn)價(jià)格上漲
E.私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸顯
(21)一般狀況下,理想的目口勺客戶(hù)應(yīng)具有的條件是()。
A.必須能為本銀行帶來(lái)最大的經(jīng)濟(jì)效益
B.
本銀行必須有足夠的實(shí)力去滿足選擇的目的客戶(hù)所提出的需求
C.
本銀行必須有資源優(yōu)勢(shì)
D.
本銀行必須有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
E.
客戶(hù)對(duì)銀行沒(méi)有過(guò)高規(guī)定
(22)與一般的保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品相比,投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品具有FI勺特點(diǎn)包括()。
A.保費(fèi)中具有投資保費(fèi)
B.
同步具有保障功能和投資功能
C.
給付的保險(xiǎn)金由風(fēng)險(xiǎn)保障金和投資收益構(gòu)成
D.
費(fèi)用較低
E.
流動(dòng)性較強(qiáng)
(23)證券具有流通性,又稱(chēng)為變現(xiàn)性。證券日勺流通是通過(guò)()實(shí)現(xiàn)的。
A.繼承
B.
貼現(xiàn)
c.
交易
D.
承兌
E.
贈(zèng)送
(24)一種完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。
A.工作生涯設(shè)計(jì)
B.
退休后生活設(shè)計(jì)
C.
自籌退休金部分的儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)
D.
自籌退休金部分的投資設(shè)計(jì)
E.
保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)
(25)根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)澡守》中“理解客戶(hù)”的規(guī)定,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)理解
客戶(hù)口勺()。
A.家庭狀況
B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.資金用途
D.賬戶(hù)與否會(huì)被第三方控制使用
E.業(yè)務(wù)單據(jù)
(26)證券的產(chǎn)權(quán)性是指有價(jià)證券記載著權(quán)利人口勺財(cái)產(chǎn)權(quán)內(nèi)容,代表著一定口勺財(cái)產(chǎn)所有權(quán),擁
有證券就意味著享有財(cái)產(chǎn)的()的權(quán)利。
A.占有
B.使用
C.收益
D.處置
E.無(wú)關(guān)
(27)保守型投資者具有的特點(diǎn)包括()。
A.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)抱有樂(lè)觀的態(tài)度
B.保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性
C.投資于股市的資金比例很高
D.常常將大部分資金投入風(fēng)險(xiǎn)較低的J品種
E.不計(jì)較股市的浮動(dòng)
(28)短期政府債券H勺市場(chǎng)特性是()。
A.收益率高
B.違約風(fēng)險(xiǎn)小
C.流動(dòng)性強(qiáng)
D.面額小
E.收入免稅
(29)商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度記錄分析匯報(bào),應(yīng)包括的內(nèi)容有()等。
A.當(dāng)期開(kāi)展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及有關(guān)記錄數(shù)據(jù)
B.當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃簡(jiǎn)介,理財(cái)計(jì)劃的有關(guān)協(xié)議狀況
C.當(dāng)期推HI理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)部法律審查意見(jiàn)、管理模式
D.當(dāng)期推出U勺理財(cái)計(jì)劃的銷(xiāo)售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷(xiāo)售和投資狀況
E.當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分派和終止?fàn)顩r
(30)股票價(jià)格的微觀原因包括()。
A.企業(yè)獲利水平
B.企業(yè)資產(chǎn)凈值
C.企業(yè)的派息政策
D.股票分割
E.經(jīng)濟(jì)水平
(31)下列有關(guān)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)H勺理解,對(duì)的的有()。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于與整個(gè)市場(chǎng)系統(tǒng)有關(guān)的原因,這種風(fēng)險(xiǎn)影響市場(chǎng)上所有的投資對(duì)象,因此
被稱(chēng)為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)或不可分散風(fēng)險(xiǎn)
B.可被分散化消除H勺風(fēng)險(xiǎn)被稱(chēng)為獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)、特定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)或可分散風(fēng)險(xiǎn)
C.特定風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源是獨(dú)立的,它只影響市場(chǎng)上的某一種或某幾種投資對(duì)象
D.保險(xiǎn)原則指H勺是通過(guò)充足分散化來(lái)化解特定風(fēng)險(xiǎn)H勺原理
E.伴伴隨資產(chǎn)組合中資產(chǎn)種類(lèi)的漕長(zhǎng),系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)逐漸減少
(32)保險(xiǎn)的功能包括()。
A.風(fēng)險(xiǎn)回避
B.
實(shí)行賠償
C.
免稅效應(yīng)
D.
轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
E.
投資效應(yīng)
(33)證券的票面要素有()。
A.標(biāo)的物
B.
權(quán)利
c.
義務(wù)
D.
持有人
E.
有關(guān)規(guī)定
(34)短期的投資規(guī)劃可以用到套期保值技術(shù),對(duì)此,下列論述對(duì)的的是()。
A.套期保值以回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)為目的I,一般指交易者通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)同步做
相似方向的交易從而為其現(xiàn)貨保值
B.套期保值交易與現(xiàn)貨交易是分開(kāi)進(jìn)行日勺,很少以現(xiàn)貨交割為成果
C.套期保值可以分為買(mǎi)人套期保值和賣(mài)出套期保值
D.賣(mài)出套期保值是指通過(guò)期貨市場(chǎng)買(mǎi)入期貨合約以防止因現(xiàn)貨價(jià)格上漲而遭受損失
E.在外匯市場(chǎng)上,作為風(fēng)險(xiǎn)管理的套期保值行為和投機(jī)行為是共存內(nèi)
(35)國(guó)家一般根據(jù)目前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì),采用()等手段來(lái)調(diào)整財(cái)政收入與支出的規(guī)模與構(gòu)
造。
A.再貼現(xiàn)率
B.
預(yù)算
c.
國(guó)債
D.
財(cái)政補(bǔ)助
E.
稅收
(36)根據(jù)價(jià)值細(xì)分理論,商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)客戶(hù)可以分為()。
A.玉質(zhì)客戶(hù)
B.鉛質(zhì)客戶(hù)
C.金質(zhì)客戶(hù)
D.鐵質(zhì)客戶(hù)
E.銅質(zhì)客戶(hù)
(37)世界通行的黃金投資方式中包括()。
A.投資金幣
B.紙黃金
C.黃金遠(yuǎn)期買(mǎi)賣(mài)
D.黃金期權(quán)
E.投資金飾
(38)中國(guó)銀行理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)包括()。
A.根據(jù)客戶(hù)需要,及時(shí)有效地向客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的個(gè)人財(cái)務(wù)管理、征詢(xún)和提議等,在法律、
法規(guī)、銀行各項(xiàng)規(guī)章制度和政策許可范圍內(nèi)為客戶(hù)進(jìn)行投資操作
B.碰到疑難H勺專(zhuān)業(yè)問(wèn)題,積極與理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理合作,共同向理財(cái)客戶(hù)提供服務(wù)
C.負(fù)責(zé)理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍新人員的培訓(xùn)工作
D.搜集同業(yè)信息,研究客戶(hù)現(xiàn)實(shí)狀況和未來(lái)發(fā)展,發(fā)掘他們的)潛在需求,及時(shí)反饋至產(chǎn)品管理
部門(mén)。
E.負(fù)責(zé)為客戶(hù)簡(jiǎn)介保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
(39)商業(yè)銀行編制的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)季度記錄分析匯報(bào),應(yīng)包括的內(nèi)容有()等。
A.當(dāng)期開(kāi)展日勺所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及有關(guān)記錄數(shù)據(jù)
B.當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介,理財(cái)產(chǎn)品的有關(guān)協(xié)議、內(nèi)部法律審查意見(jiàn)、管理模式、銷(xiāo)售預(yù)
測(cè)及當(dāng)期銷(xiāo)售和投資狀況
C.有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制狀況
D.當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分派和終止?fàn)顩r
E.波及法律訴訟狀況
(40)《證券法》規(guī)定,嚴(yán)禁任何人以()手段操縱證券市場(chǎng)。
A.單獨(dú)或者通過(guò)合謀,集中資多優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者運(yùn)用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者持續(xù)買(mǎi)賣(mài),操
縱證券交易價(jià)格或者證券交易量
B.
與他人串通,以事先約定期間、價(jià)格和方式互相進(jìn)行證券交易,影響證券交易價(jià)格或者證
券交易量
C.
在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易,影響證券交易價(jià)格或者證券交易量
D.
以其他手段操縱證券市場(chǎng)
E.
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行證券交易
請(qǐng)判斷如下各小題的對(duì)錯(cuò),對(duì)的的用J體現(xiàn),錯(cuò)誤的用X體現(xiàn)。
(1)金融遠(yuǎn)期合約是為了賺取交易價(jià)差而產(chǎn)生代I。()
(2)中國(guó)銀行理財(cái)團(tuán)體中的組員包括理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。()
(3)一般年金是指在一定期期內(nèi)每期期初等額收付的系列款項(xiàng)。()
(4)在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中,客戶(hù)根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)管理和運(yùn)用資金,并承擔(dān)
由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。)
(5)相對(duì)于5000元確實(shí)定收益而言,風(fēng)險(xiǎn)追求者更傾向于50%的概率得10000元。)
(6)按照銀監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義,商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)晶、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行
的產(chǎn)品簡(jiǎn)介和宣傳不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。()
(7)單利計(jì)息是將本金與前一期的利息之和乘以利率計(jì)算利息的計(jì)息措施。()
(8)收入型基金比較適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)日勺投資者。()
(9)復(fù)利日勺計(jì)算是將上期末日勺本利和作為下一期的本金,在計(jì)算時(shí)每一期本金R勺數(shù)額是相似
孫()
(10)一般而言,單親家庭的風(fēng)險(xiǎn)隨能力相對(duì)較低
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