金融法試題及答案

（3）（4）（1）（3）42個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送中期報告并予公告。4個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送中期報告并予公告。14、公正原則主要是針對證券監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管行為而言的，它要求證券監(jiān)管機構(gòu)在公第一章金融概論一 （B）ABCD2、金融市場按照融資的期限，可分為（A）AB、股票市場和CD3系的客體是指（C）ABCD4、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（C）ABCD5．國際貨幣基金組織主要對會員國提供（D）ABCD金融業(yè)的特征主要有（ABCD）A以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容B金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為CD2．金融業(yè)的作用主要有（ABD）ABCD3．金融市場的范圍分類（AB）A直接融資市場B間接融資市場C票據(jù)市場D同業(yè)拆借市場4．下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（ACD）A、定期存款單B、支票C、定活兩便存款單D、大額可轉(zhuǎn)讓存單5．金融工具的特征有（ABCD）A收益率B償還期C變現(xiàn)能力D風險性1（2（3（一、單項選擇題1/5的人民幣（AA可全額兌 B可兌換 C可半數(shù)兌 D不予兌A中國人民銀 B國有獨資商業(yè)銀 C儲蓄所D財政下列不屬于國際收支的資本項目是（DAB、私人長期投資CD、單方面轉(zhuǎn)移收支4．我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（D）A固定匯率 B多重匯率 C自由浮動匯率制D管理浮動匯率5．中國外匯交易中心實行（A會員制 B公司制 C集團制 D股份制二、多項選擇題A銀行 B存款通 C紀念 D信用ABCD3（BCD）ABCD使用人民幣裝飾工4、下列行為屬于逃匯的有（ABCDA、擅自將外匯存放在境外 B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行C擅自將外匯匯出或攜帶出 D擅自將外幣存款憑證外幣有價證券攜帶或者郵寄出A人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣BC人民幣的法償性來自于國家法律的保障 D人民幣現(xiàn)已實現(xiàn)資本項目可兌換三、判斷題1994（對第三章金融犯罪及其法律責任 A3 B4年C5年D6A變造票據(jù) B偽造票據(jù)罪C變造貨幣罪D偽造貨幣A非法從事金融業(yè)務(wù) B偽造貨幣 C偽造證券罪D金融詐騙A死刑B有期徒 C無期徒 D10年以上有期徒A過失B故意 C過錯D欺詐A偽造變造匯票、支票和本 B偽造變造委托收款憑B偽造變造信用 D偽造變造銀行存A編造引進資金、項目等虛假理 B使用虛假的經(jīng)濟合同C冒用他人的匯票、本票、支票 D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復A偽造信用 B變造信用 C惡意透 D冒用他人的信用 A國庫券 B金融債券 C票據(jù)D信用證A保險監(jiān)管機構(gòu) B保險事故的證明人 C保險事故的鑒定人D財產(chǎn)評估人第四章中國人民銀行法一 A國務(wù)院總 B國家主席C委員長D全國人大常委A發(fā)行的銀行B銀行的銀 C企業(yè)的銀行D政府的銀（A穩(wěn)定物價BC平衡國際收支DA貨幣政策的決策機 B貨幣政策的執(zhí)行機C貨幣政策實施的監(jiān)督機 D制定貨幣政策的咨詢議事機A中國人民銀行行 B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行 C國家外匯管理局局長D中國證監(jiān)會二 20034月，中國人民銀行進行機構(gòu)改革，新增加的職能部門是A反洗錢局B管理信貸征信局C資金安全 D現(xiàn)金管理A存款準備 B再貼現(xiàn)政策C公開市場業(yè)務(wù)D利A分支機構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立 B分支機構(gòu)沒有獨立的法人地C分支機構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導DA國民收入B利率C就業(yè)率DA保證征信數(shù)據(jù)可靠原 B保證被征信人的合法權(quán)益原C保證征信數(shù)據(jù)的安全性 D保證征信市場公正、有序競爭原則 1（C）ABC行政監(jiān)管部門D2文件之日起（C）A90B60C30D153．發(fā)現(xiàn)金融ABCD4．如果銀監(jiān)法與駐外銀行機構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（A）A駐外BCD5．銀監(jiān)會有義務(wù)對中國銀行提請監(jiān)管的對象進行監(jiān)管，在收到建議之日起（C）內(nèi)予以回復。A90天B60天C30天D15天銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（ABCD）A銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融B銀監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)CD銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責制約。2．銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（ABC）ABCD3（BCD）ABCD4．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)違法（ABCD）A未經(jīng)批準設(shè)立銀行業(yè)金B(yǎng)C違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者D5．銀監(jiān)會對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（CD）AB審查注冊資本C監(jiān)管其組織行為的合法性D監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性3個月內(nèi)決定批準或者不批準設(shè)立（對第六章商業(yè)銀行法10％D、13％2、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（B）A、30％B、25％C、20％D、35％3、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（C）A、65％B、70％C、75％D、80％4、下列可以充當貸款合同保證（D）A、稅金B(yǎng)、存款利息C、單位存款D、個人儲蓄存款本金和利息二 1（BCD）ABCD、盈利性原則2、商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（ABC）A、負債業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù)D、貸款業(yè)務(wù)3、儲蓄存款的原則（ABCD）A、存款自愿B、取款自由C、存款有D4（ABC）ABCD、5（ABCD）AB、中國人民銀行的監(jiān)督C、銀監(jiān)會的監(jiān)督D、審計機關(guān)的監(jiān)督1（2（3（4（5（6（）A讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因D2.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項是（D）A簽章并出示票據(jù)B．票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)C．票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到D4.依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事CD5.在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用（B）ABC．本國法律7.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（C）AB．光單匯票和跟CD8.支票的持票人應(yīng)當在自出票日起（B）A．15B．10C．20D．309.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項是（D）AB．匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式CD10.基本當事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是（C）A．信用證B．支票C．本票D．匯票D2．根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（ABCD）A．背D4.下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ABCD）A．偽造票據(jù)B．變造票據(jù)C．故意使用偽造的票據(jù)D．故意使5.下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中正確的是（AD）AB人的前手行使的權(quán)利C．持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額D．持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才能請求付款6.下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是（BC）A．匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能B．匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則經(jīng)出票人授權(quán)補記，支票上的收款人名稱則不可補記7.甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款CD9.在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有（ABCD）ABCD10.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是（ABCD）A．表明"保證"的字樣B．保證人的名稱和住所C．被保證人的名稱D．保證人簽章（對（對（錯）的權(quán)利。（錯）始取得方式之一。（錯）（（錯）（錯）行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。（對）仍然應(yīng)當對持票人承擔票據(jù)責任，即付款義務(wù)。（對）1（B）ABC、10%B、15%C、20%D、30%3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（B。A、三個月B、六個月C、一年D、二年4、一個買（A。A、采下列擔保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（A）ABCD、定金6、如果一個抵押物有二個以上的抵押權(quán)人時，各抵押權(quán)人（BA、同時按比例受償B先辦理抵押登記的先受償C共同協(xié)商受償D先簽訂抵押合同的先受償7、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，結(jié)果為（DA、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。8、下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（C。A、匯票B、公司債券C、著作權(quán)中的署名權(quán)D、商標權(quán)9（C。A、保證人仍應(yīng)承擔連帶保證責任B、保證人不應(yīng)承擔連帶保證責任C、如果被保證人應(yīng)當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔連帶責任D、如果被保證人只承擔返還財產(chǎn)的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔10、甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五310日簽訂抵押合同，320313日簽8萬，乙、丙如何分配？（C）A44萬B53萬C5萬、3D4.53.5萬1（BCD）A、任何一方都不得強使對方接受自己的意志B、當事人在進行民事活動時須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實情況無保留地告知對方C、當初約定的義務(wù)D、當事人必須保證履行已承諾的義務(wù)2、下列各項通常情況下不能作為保（ABCD）ABCD3（ABCDE）A、主債權(quán)B、利息C、違約金D、損害賠償金E、實現(xiàn)債權(quán)的費用4（AC。A、擔保合同履行B、證明合同有效C、對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用D、具有預先給付的性5（ABCDAB、學校、醫(yī)院等依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)6、下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是（ABD。A、保管合同B、運輸合同C、租賃合同D、加工承攬合同7、補償貿(mào)易項下的擔保是指對外商投資的一種擔保形式，包括（BCD）ABCD、8、根據(jù)《擔保法》的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于定金表述正確的是（BDA、定金B(yǎng)CD、定金（（對）（錯（（（對第九章信托法1、我國調(diào)整財產(chǎn)信托民事活動中當事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（C）A機構(gòu)管理暫行規(guī)定》BCD融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》2、下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（D）A、麻醉品B、放射物品C、國家級文物D、軟件版權(quán)3、有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（C）A、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人B、受益人的監(jiān)護人C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人D、受托人4、下列關(guān)于信托委托人的各項說法中正確的一項是（C）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織B、信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對信托財產(chǎn)的處置權(quán)。C、委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為D5、設(shè)立信托公司應(yīng)由（D）A、財政部B、中國保監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行6、共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財產(chǎn)造成損害的，其他受托人（B）A、不應(yīng)當承擔連帶責任B、應(yīng)當承擔連帶責任C、在特定條件下應(yīng)當承擔連帶責任D、7、信托公司應(yīng)當妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整記錄、原始憑證及有10C、15D、208、下列各項中不屬于委托人的權(quán)利的一項是（C）A、查閱、抄錄或者復制與其信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目B、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。C、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn)D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法9、下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是（A）A貨幣資本B、不動產(chǎn)C、有價證券D、以抵押或質(zhì)押的財產(chǎn)折抵成貨幣資本充當10、受益人自（B）起享有信托受益權(quán)。A、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日1、我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有（ABD）AB、遺囑可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括（ABD）A、受托人B、委托人C、債權(quán)人D、第三人3、設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當載明的事項是（ABD）A、信托目的B、受益人C、信托期限D(zhuǎn)、信托財產(chǎn)的種類和范圍4、根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為（AD）A、民事信托B、自益信托C、金錢信托D、商事信托5、下列情況中委托人可以變更受益人的是（ABC）A、受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的B、經(jīng)受益人同意的C、信托文件另有規(guī)定的其他情形D、受益人喪失行為能力的6、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（AC）A、有限責任公司B、國有獨資公司C、股份有限公司D、兩合公司7、目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（ABCD）ABCD8、下列事由中導致信托終止的情形有（ABC）A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)B信托被解除C信托D9（ABC）A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè)B救濟貧困C發(fā)展環(huán)境保護事業(yè)D證券投資10、公司型基金信托的形式可分為（BD）A、契約型B、開放型C、混合型D、封閉型1（2（3（4（（錯）（對）7（8（9（10（）第九章保險法1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是（D）A、設(shè)立保險公司B、保險公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機構(gòu)C、保險公司增減注冊資本金D、保險公司招募中層干部2、（AA、20%B、30%C、25%D、10%3、保險期間內(nèi)發(fā)生保險責任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負責BC、保險方不予賠償D保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)4、經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，應(yīng)當按照（B）A50%B有效的人壽保險單的全部凈值C35%D25%5、專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（A）A、有限責任公司B、股份有限公司C、國有獨資公司D、沒有限制6、保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給成有關(guān)賠償或者給付保險金額的協(xié)議后（C）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。A、30B、20C、10D、57、下列關(guān)于保險價值的說法錯誤的一項是（D）ABC、保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償責任D、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定8、某企業(yè)與保險公503個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公50萬元保險費的正確處理辦法是（A）AB、3個月后剩余部分的保險費C、應(yīng)退還全部保險費D、應(yīng)退還保險費及其利息9200萬元，在一次屬于保險責任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實際遭受損19510萬元，為確認保險損失交付的評估費用5萬元。保險公司應(yīng)賠償（B）A、195B、200C、205D、21010、下列各項中不屬于財產(chǎn)保險的是（D）ABCD1、根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險利益（ABCD）A、本人及其配偶B子女C父母D、與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員2、我國保險公司可采取的組織形式有（BD）A、有