2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編4

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編4(總分：0.97，做題時(shí)間：150分鐘)一、單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：0.97)1.投資者張某準(zhǔn)備將一筆閑余資金用于投資，某基金銷售機(jī)構(gòu)公司的銷售人員小王向張某推薦了四只產(chǎn)品，a產(chǎn)品是一只公募貨幣基金，b產(chǎn)品是一只公募股票基金，c產(chǎn)品是一只私募股權(quán)投資基金，d產(chǎn)品是一只私募藝術(shù)品基金。根據(jù)以上材料，回答問題。（分?jǐn)?shù)：0.00）(1).假定張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)所認(rèn)定的特定合格投資者。張某屬于高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者，上述基金中，屬于張某有資格購買的產(chǎn)品為()。

A.a，b

B.c，d

C.b，d

D.a，b，c，d

√解析：私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。因?yàn)閺埬呈窃摶痄N售機(jī)構(gòu)所認(rèn)定的特定合格投資者，則a，b，c，d四種產(chǎn)品均可購買。(2).假定張某只準(zhǔn)備投資證券投資基金，上述基金中符合張某購買意向的基金為()。

A.a，b

B.a，b，c

√

C.a，b，d

D.a，b，c，d解析：d產(chǎn)品不屬于證券投資基金。(3).假定張某最終決定投資了b產(chǎn)品，2019年6月30日，b產(chǎn)品沒有進(jìn)行任何證券交易，也沒有份額的申購和贖回，所持有的所有有價(jià)證券價(jià)格較上一交易日增長(zhǎng)1．5％，張某持有b產(chǎn)品份額占基金總份額的5％，張某在2019年7月1日的實(shí)際投資收益率為()。

A.0．075％

√

B.略低于0．075％

C.1．5％

D.略低于1．5％解析：張某在2019年7月1日的實(shí)際投資收益率=1．5％×5％=0．075％。2.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

√

B.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的

D.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響解析：股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處變動(dòng)中；股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。3.目前，我國不可以開展基金份額登記工作的機(jī)構(gòu)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理公司

B.證券投資咨詢公司

√

C.證券公司

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。證券投資咨詢公司不可以開展基金份額登記工作。4.下列不屬于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.商業(yè)秘密

B.從業(yè)人員資料

√

C.客戶資料

D.內(nèi)幕信息解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：(1)商業(yè)秘密；(2)客戶資料；(3)內(nèi)幕信息。5.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.3

C.5

D.6

√解析：中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知中請(qǐng)人。6.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值

B.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0．25％～0．5％

C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值

D.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡(jiǎn)單平均值

√解析：在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0．25％～0．5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。7.下列不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

C.保存基金信息資料

√

D.按照規(guī)定要求召開基金投資人大會(huì)解析：基金份額持有人享有的權(quán)利是查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料，而不是保存資料。8.()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制規(guī)范

C.內(nèi)部控制章程

D.內(nèi)部控制大綱

√解析：內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。9.基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得()。Ⅰ．辦理基金的銷售業(yè)務(wù)Ⅱ．公布基金宣傳推介材料Ⅲ．發(fā)售基金份額Ⅳ．舉辦客戶推介會(huì)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。10.下列基金公司基金銷售活動(dòng)中不屬于直銷業(yè)務(wù)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金公司渠道經(jīng)理通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品

√

B.基金公司銷售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶

C.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個(gè)人客戶

D.基金公司通過自主開發(fā)建立的電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)品解析：基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣。因此直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品?；鸫N是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金的收付業(yè)務(wù)。因此代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司產(chǎn)品。A項(xiàng)屬于基金代銷。11.基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項(xiàng)包括()。Ⅰ．投資標(biāo)的Ⅱ．投資日期Ⅲ．適用費(fèi)率Ⅳ．交易金額

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外，對(duì)管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項(xiàng)，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括：認(rèn)購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購的基金份額、認(rèn)購日期、適用費(fèi)率等情況；申購、贖回或者買賣基金份額的，在基金季度報(bào)告中載明申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費(fèi)率等情況。12.基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括()。Ⅰ．通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)查Ⅲ．合規(guī)性測(cè)試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向七報(bào)告Ⅳ．所有合規(guī)性測(cè)試結(jié)果最終需要報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。13.資產(chǎn)管理行業(yè)的受托資產(chǎn)通常是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)和其他監(jiān)管部門認(rèn)可的資產(chǎn)

B.實(shí)物資產(chǎn)

C.金融資產(chǎn)

√

D.金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)解析：資產(chǎn)管理的特征之一是，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。14.下列不屬于全球基金發(fā)展的趨勢(shì)及特點(diǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.日本基金居于主流

√

B.開放式基金遠(yuǎn)超封閉式基金

C.基金業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度高

D.基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計(jì)劃為主解析：全球基金發(fā)展的趨勢(shì)包括：美國基金居于主流；開放式基金遠(yuǎn)超封閉式基金；基金業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度高；基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計(jì)劃為主；ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，另類投資基金興起。15.下列不屬于合規(guī)管理部門合規(guī)政策的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

C.合規(guī)管理部門與其他部門之間的關(guān)系

D.合規(guī)管理部門的崗位設(shè)置和職責(zé)

√解析：合規(guī)管理部門合規(guī)政策的內(nèi)容包括：(1)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；(2)合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；(3)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；(4)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；(5)合規(guī)管理部門與其他部門之間的關(guān)系；(6)設(shè)立業(yè)務(wù)線條和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。16.基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括()。Ⅰ．基金宣傳推介材料的形式和用途說明Ⅱ．基金宣傳推介材料Ⅲ．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書Ⅳ．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。17.對(duì)于私募基金募集對(duì)象的限制，下列表述正確的是()。Ⅰ．金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人為合格投資者，上述金融資產(chǎn)不包括期貨權(quán)益Ⅱ．投資于所管琿私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員被視為合格投資者Ⅲ．間接投資于私募基金的投資者，應(yīng)當(dāng)穿透核查并合并計(jì)算人數(shù)Ⅳ．如果私募基金的募集對(duì)象累計(jì)超過200人，應(yīng)當(dāng)按照公募基金接受監(jiān)管

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員被視為合格投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。18.貨幣市場(chǎng)基金收益公告需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

C.7

√

D.10解析：貨幣市場(chǎng)基金收益公告需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。19.關(guān)于證券投資基金利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

√

B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

D.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份額比例而按照基金合同的規(guī)定分配收益，如分級(jí)基金。也有一些基金根據(jù)基金合同規(guī)定按照基金的投資收益采取浮動(dòng)費(fèi)率制度或者提取業(yè)績(jī)報(bào)酬。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)金額

B.從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)金額

C.從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的托管費(fèi)金額

D.基金銷售費(fèi)用金額

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售服務(wù)費(fèi)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。21.狹義的基金監(jiān)管，一般專指()，即有法定監(jiān)督權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.行政監(jiān)管

√

C.行業(yè)監(jiān)管

D.社會(huì)力量監(jiān)管解析：基金監(jiān)管依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有狹義和廣義之分。其中狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)督權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。22.基金宣傳推介材料登載該基金和基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金管理人應(yīng)特別聲明()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金的過往業(yè)績(jī)說明基金管理人有很好的投資能力

B.本基金的業(yè)績(jī)可以達(dá)到過往業(yè)績(jī)的平均水平

C.本基金的業(yè)績(jī)以過往業(yè)績(jī)的平均水平為底線

D.基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

√解析：2013年6月1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。23.ETF基金應(yīng)當(dāng)在()公布份額參考凈值。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人指定時(shí)點(diǎn)

B.每日休市后

C.每日開市前

D.交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)

√解析：證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(LOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。24.我國開放式基金注冊(cè)登記的模式不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人自建注冊(cè)登記的“內(nèi)置”模式

B.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C.基金管理人自建注冊(cè)登記體系的“靜態(tài)”模式

√

D.“內(nèi)置”和“外置”的混合模式解析：我國開放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括基金管理人自建注冊(cè)登記的“內(nèi)置”模式，委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式和兩者情況兼有的“混合”模式。25.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多家基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，以下表述正確的是()。Ⅰ．甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求Ⅱ．甲的做法會(huì)損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益Ⅲ．甲的做法符合忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求Ⅳ．甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

√

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求，因?yàn)榧椎母赣H是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其父親購買相同基金的其他客戶的利益。26.()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.總經(jīng)理

B.部門主管

C.部門經(jīng)理

D.督察長(zhǎng)

√解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。27.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.封閉式基金，每周披露的信息應(yīng)當(dāng)有資產(chǎn)凈值和份額凈值

√

B.封閉式基金，每日披露的信息應(yīng)當(dāng)有基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

C.開放式基金在開放申購和贖回后，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

D.開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值解析：封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開放式基金來說，在其開放申購和贖回前、一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。28.為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字同意。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1／3

B.1／2

C.2／3

√

D.3／4解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2／3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。29.()在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.靈活配置型基金

√

B.股債平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金解析：靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。30.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

C.10

√

D.20解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。31.我國基金業(yè)的發(fā)展經(jīng)歷了五個(gè)階段，分別為萌芽和早期發(fā)展時(shí)期、試點(diǎn)發(fā)展階段、行業(yè)快速發(fā)展階段、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段。下列選項(xiàng)中，不屬于2008年至2014年這一階段的基金業(yè)表現(xiàn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.完善規(guī)則、放松管制、加強(qiáng)監(jiān)督

B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

C.專業(yè)化分工推動(dòng)行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新

D.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)

√解析：D項(xiàng)屬于行業(yè)快速發(fā)展階段(2003——2007年)的表現(xiàn)。2008年至2014年屬于行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，除ABC項(xiàng)外，其表現(xiàn)還有：基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展；股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破；私募基金機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品發(fā)展迅猛；混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)；國際化與跨境業(yè)務(wù)的推進(jìn)等。32.公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列()行為。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

√

D.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；侵占，挪用基金財(cái)產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。33.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

B.股票基金可供投資者用來滿足現(xiàn)金管理的需要

√

C.股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段

D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目的，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。34.發(fā)售QDII基金的管理人必須具備()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

B.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

C.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

√

D.基金從業(yè)資格解析：發(fā)售QDII基金的管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。35.籌集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所銷售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，下列表述正確的是()。Ⅰ．自行評(píng)級(jí)，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法Ⅱ．自行評(píng)級(jí)，視募集機(jī)構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法Ⅲ．委托第三方機(jī)構(gòu)，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法Ⅳ．委托第三方機(jī)構(gòu)，視第三方機(jī)構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅳ解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。36.以下()類型的混合基金中股票與債券的配置比例通常為40％～60％。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股債平衡型基金

√

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.靈活配置型基金解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也會(huì)以股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。37.()是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.避險(xiǎn)策略基金

B.混合基金

C.債券基金

D.分級(jí)基金

√解析：分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。38.基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)，其內(nèi)容應(yīng)包括()。Ⅰ．保護(hù)投資人的合法權(quán)益Ⅱ．基金財(cái)產(chǎn)的保值增值Ⅲ．促進(jìn)證券投資基金行業(yè)的健康發(fā)展Ⅳ．規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)具體包括：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。39.關(guān)于銀行作為基金銷售機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.銀行收取的基金銷售費(fèi)率較低

√

B.銀行擁有成熟的資金清算體系

C.銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)

D.銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)解析：銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任，而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無可比擬。對(duì)于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。40.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.披露信息

B.發(fā)放紅利

√

C.資金結(jié)算

D.交割解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。41.基金份額登記機(jī)構(gòu)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于()年。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

C.10

D.20

√解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。42.()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公平競(jìng)爭(zhēng)

B.合法競(jìng)爭(zhēng)

√

C.合理競(jìng)爭(zhēng)

D.有序競(jìng)爭(zhēng)解析：合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。43.關(guān)于基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.為了提高核算效率，同意基金管理公司管理的所有特定資產(chǎn)管理計(jì)劃可以合并建賬、統(tǒng)一核算

√

B.基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金

C.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)汁的過程監(jiān)督

D.需要互相監(jiān)督的崗位，不得有一人獨(dú)自操作全過程解析：公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記。賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。44.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.市場(chǎng)參與者

B.金融工具

C.金融交易的組織方式

D.交易制度

√解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括：市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。45.關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，下列錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本

B.體現(xiàn)了國家對(duì)公開募集基金和非公開募集基金區(qū)別監(jiān)管的理念

C.實(shí)行自律管理有利于非公開募集基金的靈活運(yùn)作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一的監(jiān)管

√解析：我國對(duì)于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。對(duì)于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實(shí)行自律管理。這降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本，也利于非公開募集基金靈活運(yùn)作，體現(xiàn)了區(qū)別監(jiān)管的理念。46.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。Ⅰ．獨(dú)立性原則Ⅱ．客觀性原則Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則；客觀性原則；公正性原則；專業(yè)性原則；協(xié)調(diào)性原則。其中，獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。47.對(duì)于私募基金管理人填報(bào)的信息發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5

B.7

C.10

√

D.15解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。48.某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％。假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為()元。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.10347．5

B.10227．5

C.10497．5

D.10447．5

√解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=贖回總額×(1-贖回費(fèi)率)=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×(1-贖回費(fèi)率)=10000×1．05×(1-0．5％)=10447．5元。49.除()以外，下列基金均可采用“場(chǎng)外認(rèn)購及場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購”兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.封閉式基金

√

B.LOF

C.ETF

D.分級(jí)基金解析：BCD項(xiàng)均采用“場(chǎng)外認(rèn)購及場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。50.開放式基金是通過()方式發(fā)行的。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.銀行包銷

B.銀行代銷

√

C.中介機(jī)構(gòu)

D.信托公司解析：開放式基金主要是通過銀行代銷方式進(jìn)行的。51.下列屬于道德與法律的區(qū)別的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.調(diào)整對(duì)象不同

B.調(diào)整目的不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

√

D.規(guī)范程度不同解析：道德與法律的區(qū)別主要包括：(1)表現(xiàn)形式不同；(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；(3)調(diào)整范圍不同；(4)調(diào)整手段不同。52.下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管

√

B.投資行為的監(jiān)管

C.風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)管

D.注冊(cè)登記的監(jiān)管解析：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容有業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管和業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。53.基金財(cái)產(chǎn)可以參與的投資和活動(dòng)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

B.違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資

√

D.向基金管理人、托管人出資解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或活動(dòng)包括：(1)承銷證券；(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；(5)向基金管理人、托管人出資；(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。54.基金宣傳材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.報(bào)送內(nèi)容

B.報(bào)送形式

C.報(bào)送時(shí)間

√

D.報(bào)送流程解析：基金宣傳材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容包括報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送形式和報(bào)送流程。55.我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個(gè)月內(nèi)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

√

B.6

C.9

D.1解析：我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)。56.封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為()年以上。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.3

C.5

√

D.10解析：封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為5年以上。57.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于()的投資人收取不少于1．5％的贖回費(fèi)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.7日

√

B.30日

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不少于1．5％的贖回費(fèi)。58.開放式基金每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每()個(gè)月公布變更的招募說明書。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.3

C.6

√

D.12解析：開放式基金每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。59.下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對(duì)股票投資比例的下限

B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)營性收入為基本目標(biāo)

C.目前，我國的公募證券投資基金全部是公司型基金

√

D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變解析：目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金以美國的投資公司為代表。60.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例的計(jì)算公式為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％

√

B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金總值×100％

C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值÷基金凈值×100％

D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值÷基金總值×100％解析：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％。61.()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

√

B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。62.()是基金信息披露最根本、最重要的原則。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.真實(shí)性原則

√

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。63.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金募集費(fèi)用

√

B.基金申購費(fèi)

C.基金贖回費(fèi)

D.基金銷售服務(wù)費(fèi)解析：基金銷售費(fèi)用主要是指基金的申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。64.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.檢查

B.終止交易

√

C.調(diào)查取證

D.行政處罰解析：中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施主要包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易和行政處罰。65.()是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

√

D.控制活動(dòng)解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。66.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，不可以采用的措施是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.書面通知

√

B.電話提示

C.約見談話

D.公開譴責(zé)解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話和公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。67.督察長(zhǎng)檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

√

B.公司是否按照法律法規(guī)和中同證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程

C.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司章程制度解析：督察長(zhǎng)檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括：(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程；(2)公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(3)公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司章程制度。68.按照信息披露時(shí)問的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.封閉期收益公告、開放日收益公告、節(jié)假日收益公告

√

B.開放日收益公告、節(jié)假日收益公告、臨時(shí)披露收益公告

C.封閉期收益公告、臨時(shí)披露收益公告、節(jié)假日收益公告

D.封閉期收益公告、開放日收益公告、臨時(shí)披露收益公告解析：按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。69.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是()。Ⅰ．客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年Ⅱ．基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料Ⅲ．銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定Ⅳ．基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

√解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。70.下列關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說法中，正確的是()。Ⅰ．學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)法律法規(guī)等行為規(guī)范Ⅱ．自覺遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定Ⅲ．監(jiān)督其他人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定Ⅳ．不過多關(guān)注別人的行為是否違法違規(guī)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。71.下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人

B.基金反映的是一種信托關(guān)系

C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人

√

D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。72.在()的情況下，QDII基金應(yīng)披露臨時(shí)公告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.涉及幣種之間轉(zhuǎn)換

B.發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問等重大事件

√

C.委托境外投資顧問

D.出現(xiàn)政府管制風(fēng)險(xiǎn)解析：當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說明書中予以說明。73.()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.金融市場(chǎng)；金融經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.金融市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

√

C.貨幣資金融通市場(chǎng)；金融市場(chǎng)

D.貨幣資金融通市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。74.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)，以下表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.理事會(huì)會(huì)議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效

B.理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開

C.理事會(huì)是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)

√

D.理事會(huì)成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中選出，由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生解析：根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》，理事會(huì)須有三分之二以上理事出席方能召開，其決議須經(jīng)到會(huì)理事三分之二以上表決通過方能生效。有三分之一以上理事聯(lián)名或會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)提議時(shí)，可召開理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。理事會(huì)由會(huì)員理事和非會(huì)員理事組成。會(huì)員理事由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生。非會(huì)員理事由中國證監(jiān)會(huì)委派。75.下列行為中，基金的市場(chǎng)營銷主要涉及()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金的信息披露

B.基金份額的注冊(cè)登記

C.基金份額的募集與客戶服務(wù)

√

D.基金的估值解析：基金的市場(chǎng)營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則會(huì)對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。76.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

√

B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)行的效率

C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券解析：可以現(xiàn)金替代是指在申購基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。77.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)需要考慮的因素包括()。Ⅰ．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ．基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例；(3)基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。78.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括()。Ⅰ．信息來源可靠Ⅱ．“重要”信息Ⅲ．“非公開”信息Ⅳ．投資獲得盈利

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：(1)來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息；(2)“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的；(3)“非公開”的信息。一般認(rèn)為．在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。79.對(duì)于不同的基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是()日登記。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：對(duì)于不同的基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是T+1登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。80.某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購金額在募集期間產(chǎn)生的利息為5萬元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為()元。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.29469．55

√

B.28389．45

C.13985．33

D.26934．54解析：開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費(fèi)率)=30000／(1+1．8％)≈29469．55(元)。81.風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則要求的是()。Ⅰ．公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各個(gè)部門和各個(gè)崗位Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性原則，即風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。82.下列關(guān)于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

√

B.基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。83.在每日開市前，基金管理人需向()提供ETF的申購清單和贖回清單。Ⅰ．證券交易所Ⅱ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅲ．基金托管人Ⅳ．基金管理公司

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.ⅠⅢ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

√解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單。84.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則

B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則

√

C.貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按確定價(jià)原則

D.貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則解析：開放式基金的申購和贖回原則有：股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則和金額申購、份額贖回原則；貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按確定價(jià)原則和金額申購、份額贖回原則。85.下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

√解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。86.基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)