《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)原理》教學(xué)大綱

《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)原理》教學(xué)大綱課程編號(hào)：0521002B課程類(lèi)型：□通識(shí)教育必修課□通識(shí)教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課R專(zhuān)業(yè)選修課總學(xué)時(shí)：32講課學(xué)時(shí)：32實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)：0學(xué)分：2考試類(lèi)型：□考試R考查適用對(duì)象：勞動(dòng)與社會(huì)保障專(zhuān)業(yè)□是□否適合作為其他專(zhuān)業(yè)學(xué)生的個(gè)性化選修課先修課程：一、教學(xué)目標(biāo)和課程思政目標(biāo)教學(xué)目標(biāo)：《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)原理》課程作為勞動(dòng)與社會(huì)保障專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)選修課，要講授風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概念、方法，保險(xiǎn)的基本原理及保險(xiǎn)合同和險(xiǎn)種，并通過(guò)案例分析研究風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有比較全面的認(rèn)識(shí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的基本概念、基本思想、基本分析方法和基本理論，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工具與保險(xiǎn)有一個(gè)比較全面的了解，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理方法，了解基本保險(xiǎn)知識(shí)，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其它專(zhuān)業(yè)課程打下理論基礎(chǔ)。課程思政目標(biāo)：希望通過(guò)課程講解，讓學(xué)生們認(rèn)識(shí)到社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，要想規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或者將風(fēng)險(xiǎn)降低到最小，就需要科學(xué)地預(yù)判。結(jié)合過(guò)去一百年中國(guó)社會(huì)和歷史的發(fā)展進(jìn)程，讓學(xué)生們了解到中國(guó)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是如何一步一步累積起來(lái)的，又是如何在黨的領(lǐng)導(dǎo)下一步一步化險(xiǎn)為夷的。進(jìn)一步，通過(guò)回顧社會(huì)保障在我國(guó)的發(fā)展史，進(jìn)一步了解到社會(huì)保障對(duì)于社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判和化解作用。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系（一）教學(xué)內(nèi)容通過(guò)本課程教學(xué)，應(yīng)使學(xué)生掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論和方法，為實(shí)際工作提供專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和理論指導(dǎo)。了解風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念、性質(zhì)、原理、特點(diǎn);掌握風(fēng)險(xiǎn)分析各階段包括風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的任務(wù)和方法，理解并區(qū)分眾多的風(fēng)險(xiǎn)分析方法;在理解風(fēng)險(xiǎn)分析基本理論和方法的基礎(chǔ)上，掌握各種風(fēng)險(xiǎn)控制工具和風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)工具的作用、實(shí)施方法；在掌握風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理工具的基礎(chǔ)上，了解風(fēng)險(xiǎn)管理決策的內(nèi)涵、原則、決策中常用的技術(shù)方法，以及各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具的優(yōu)化組合，并且能夠運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理方法分析和解決實(shí)際問(wèn)題。教學(xué)方法和手段在教學(xué)中貫徹理論聯(lián)系實(shí)際的教學(xué)原則，采用啟發(fā)與互動(dòng)式教學(xué)方法，課堂講授與課堂分組討論、案例分析等活動(dòng)相結(jié)合，并以少量演示作為輔助。注重學(xué)生練習(xí)，強(qiáng)調(diào)學(xué)生課前預(yù)習(xí)、自學(xué)。要求學(xué)生積極參與課堂分組練習(xí)及課后分組預(yù)習(xí)、按時(shí)完成作業(yè)，加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理論的認(rèn)識(shí)。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配教學(xué)課時(shí)分配序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)其他（案例）合計(jì)1風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)中的基本概念882商業(yè)保險(xiǎn)行業(yè)553風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)的法律原理2134人壽和健康風(fēng)險(xiǎn)6285個(gè)人財(cái)產(chǎn)與責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)446企業(yè)財(cái)產(chǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)224合計(jì)27532四、教學(xué)內(nèi)容第一章風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)中的基本概念

第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)

第二節(jié)保險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)

第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)論

第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理前沿問(wèn)題本章重點(diǎn)難點(diǎn)：1.掌握風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的有關(guān)幾個(gè)概念，風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序，2.理解各種風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的方法，風(fēng)險(xiǎn)管理的含義，3.了解風(fēng)險(xiǎn)的屬性和基本特征風(fēng)險(xiǎn)管理的起源和發(fā)展。課程思政切入點(diǎn)：從社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的視角出發(fā)，讓學(xué)生了解舊中國(guó)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是如何一步一步積累起來(lái)的，如何到了積重難返的地位，老百姓的生活處于水深火熱的境況，亟需新的革命來(lái)化解這種社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)革命的歷史就是一步一步化解社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。第二章商業(yè)保險(xiǎn)行業(yè)

第一節(jié)保險(xiǎn)公司和營(yíng)銷(xiāo)體制的類(lèi)型

第二節(jié)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)

第三節(jié)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作

第四節(jié)政府對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管

本章重點(diǎn)難點(diǎn)：1.掌握商業(yè)保險(xiǎn)公司的營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)型以及財(cái)務(wù)運(yùn)作機(jī)制，2.理解保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)分類(lèi)3.了解目前政府針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管模式。第三章風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)的法律原理

第一節(jié)基本法律原理

第二節(jié)保險(xiǎn)合同分析

本章重點(diǎn)難點(diǎn)：1.理解有關(guān)保險(xiǎn)的基本法律原理，2.了解保險(xiǎn)合同分析的過(guò)程。課程思政切入點(diǎn)：結(jié)合《民法典》的頒布，讓學(xué)生更加深入地了解我國(guó)的法律體系，認(rèn)識(shí)到法律是化解社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。第四章人壽和健康風(fēng)險(xiǎn)

第一節(jié)人壽保險(xiǎn)

第二節(jié)人壽保險(xiǎn)合同條款

第三節(jié)購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)

第四節(jié)年金和個(gè)人退休賬戶(hù)

第五節(jié)醫(yī)療保健改革：個(gè)人健康保險(xiǎn)保障

第六節(jié)員工福利:團(tuán)體人壽和健康保險(xiǎn)

第七節(jié)員工福利:養(yǎng)老金計(jì)劃

第八節(jié)社會(huì)保險(xiǎn)

本章重點(diǎn)難點(diǎn)：1.掌握年金和個(gè)人退休賬戶(hù)的基本概念2.掌握員工福利的相關(guān)概念及養(yǎng)老金計(jì)劃3.理解社會(huì)保險(xiǎn)的概念及現(xiàn)狀4.了解人壽保險(xiǎn)的合同條款及購(gòu)買(mǎi) 課程思政切入點(diǎn)：向同學(xué)們講解健康轉(zhuǎn)變的四階段理論，并讓他們了解中國(guó)出與健康轉(zhuǎn)變的第三階段，從而讓他們從規(guī)律的角度認(rèn)識(shí)到“健康中國(guó)”戰(zhàn)略的必要性與可行性，從而加深對(duì)國(guó)家大政方針的了解。同時(shí)，人壽或者說(shuō)壽命是本章的關(guān)鍵詞，將結(jié)合人口老齡化發(fā)展形勢(shì)，向同學(xué)們講解實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化戰(zhàn)略的背景和必要性，加深對(duì)國(guó)家大政方針的認(rèn)識(shí)。第五章個(gè)人財(cái)產(chǎn)與責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

第一節(jié)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

第二節(jié)屋主保險(xiǎn)，第Ⅰ部分

第三節(jié)屋主保險(xiǎn)，第Ⅱ部分

第四節(jié)汽車(chē)保險(xiǎn)

第五節(jié)汽車(chē)保險(xiǎn)與社會(huì)

第六節(jié)其他財(cái)產(chǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)保障本章重點(diǎn)難點(diǎn)：1.掌握個(gè)人財(cái)產(chǎn)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)2.理解屋主保險(xiǎn)的概念3.了解汽車(chē)保險(xiǎn)的相關(guān)概念及其他財(cái)產(chǎn)責(zé)任保障課程思政切入點(diǎn)：個(gè)人財(cái)產(chǎn)是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，結(jié)合經(jīng)濟(jì)體系改革歷史，向同學(xué)們普及計(jì)劃經(jīng)濟(jì)、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的概念，從而認(rèn)識(shí)到個(gè)人財(cái)產(chǎn)的功能和作用，加深對(duì)中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的認(rèn)識(shí)和認(rèn)同。第六章企業(yè)財(cái)產(chǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)第一節(jié)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

第二節(jié)企業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

第三節(jié)犯罪保險(xiǎn)和履約保證

本章重點(diǎn)難點(diǎn)：1.理解企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和企業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)2.了解犯罪保險(xiǎn)的相關(guān)情況及履約保證課程思政切入點(diǎn)：企業(yè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要載體，結(jié)合企業(yè)的概念，向?qū)W生們普