上海xx融資擔(dān)保有限公司設(shè)立之可行性研究報(bào)告可行性報(bào)告

上海xx融資擔(dān)保有限公司設(shè)立之可行性研究報(bào)告二、擬建公司基本情況考慮程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資、其他業(yè)務(wù)(經(jīng)市金融辦批準(zhǔn))。擬定股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海拓洋企業(yè)發(fā)展有限公司持股48%;上海逸鑫實(shí)業(yè)有限公司持股25%;上海富星金屬材料有限公司持股15%;上海通岳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司持股12%。(一)我國(guó)出臺(tái)一系列扶持政策和監(jiān)管規(guī)定，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展，解決中小企業(yè)融資難的問(wèn)題服務(wù)業(yè)中小企業(yè)增長(zhǎng)達(dá)20%左右，中小企業(yè)進(jìn)出口總額同比增長(zhǎng)37.0%,累計(jì)實(shí)現(xiàn)工業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)63.2%,萬(wàn)元產(chǎn)值能耗比全市工業(yè)企業(yè)平均水平低28%。2010年1月至10月，共有11家企業(yè)在中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板上市，有4家企業(yè)已過(guò)會(huì)待發(fā)行；已發(fā)行和正在發(fā)行的中小企業(yè)集合票據(jù)達(dá)到10支，發(fā)行規(guī)模預(yù)計(jì)超過(guò)35億元。本市中小企業(yè)營(yíng)業(yè)收入年均增幅已達(dá)20%以上，占全市法人企業(yè)營(yíng)業(yè)收入的60%;上繳稅收占全市企業(yè)上繳稅收總額的50%左右，中小企業(yè)成為本市稅收貢獻(xiàn)的生力軍。另外，在“鯰魚(yú)效應(yīng)”的作用下，中小企業(yè)的發(fā)展2009年9月國(guó)務(wù)院發(fā)布《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱“意見(jiàn)”),明確提出四項(xiàng)舉措，完善中小企2009年2月發(fā)布的《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》(國(guó)辦發(fā)[2009]7號(hào))指出，我國(guó)建立融資性2010年3月銀監(jiān)會(huì)等7部委發(fā)布《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦理辦法。市政府于2010年8月正式頒布了《上海市融資性擔(dān)保公司(二)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立對(duì)上海市發(fā)展的特殊意義2009年4月，國(guó)務(wù)院發(fā)布了《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)建設(shè)國(guó)際金融中心和國(guó)際航運(yùn)中心的意見(jiàn)》 (以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》),提出了到2020年要基本2010年11月9日通過(guò)的《中共上海市委關(guān)于制定上海市國(guó)民經(jīng)中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資的一種創(chuàng)新，有利于完善中小企業(yè)的融資服務(wù)體(三)黃浦“外灘金融集聚帶”的建設(shè)2009年8月1日起正式實(shí)施的《黃浦區(qū)關(guān)于服務(wù)上?！皟蓚€(gè)中施意見(jiàn)》25條政策涵蓋7個(gè)方面，其中一項(xiàng)措施就是要深化實(shí)施規(guī)四、市場(chǎng)分析及市場(chǎng)定位(一)融資擔(dān)保市場(chǎng)分析標(biāo)志著中國(guó)專業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的起步和探索。經(jīng)過(guò)17年企業(yè)和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮了積極的不可或缺的作用。截至2008年末，根據(jù)工信部的統(tǒng)計(jì)，我國(guó)擔(dān)保機(jī)構(gòu)達(dá)到4000多家。估計(jì)截至到2010年12月，我國(guó)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的數(shù)量約1萬(wàn)家。據(jù)了解，自1999年第一家融資性擔(dān)保公司成立以來(lái)，上海融資企業(yè)融資難矛盾發(fā)揮了重要作用。截至2009年，本市注冊(cè)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)共84家，注冊(cè)資本總額146億元，初步形成了“政策性、互助性、商業(yè)性”三類擔(dān)保機(jī)構(gòu)共同發(fā)展的格局。2010年1月至10月，全市中小企業(yè)融資擔(dān)保新增額超過(guò)300億元，與2009年全年相比，增長(zhǎng)超過(guò)60億元，增幅超過(guò)25%。2010年11月26日，上海召開(kāi)融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展和業(yè)務(wù)(二)擔(dān)保公司的市場(chǎng)定位1、黃浦區(qū)重要商圈的中小商戶作為設(shè)立在黃浦區(qū)的擔(dān)保公司，上海xx融資擔(dān)保有限公司將重4000萬(wàn)人次，豫園商圈主要從事小商品批發(fā)，主要包據(jù)抽樣統(tǒng)計(jì)，僅2008年12月31日至2009年1月3日，黃浦區(qū)南京路14戶商家與豫園商城共實(shí)現(xiàn)銷售4.2億元，同比增長(zhǎng)36.7%。2010年4月，地鐵10號(hào)線投入運(yùn)營(yíng)，10號(hào)線豫園站的設(shè)立，給豫園商圈年繳納稅收近1.5億人民幣。為擴(kuò)大銷售，這些中小企業(yè)存在巨大的題，尋求一種成本相對(duì)較低、手續(xù)簡(jiǎn)便、具有可持續(xù)性的融資渠道，是這些企業(yè)迫切需要的。上海xx融資擔(dān)保有限公司將依托黃浦區(qū)工商聯(lián)合會(huì)和豫園小商品市場(chǎng)管理單位，對(duì)市場(chǎng)內(nèi)企業(yè)進(jìn)行分類選擇，制定不同擔(dān)保業(yè)務(wù)策略，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)，以擴(kuò)展豫園小商品市場(chǎng)內(nèi)企業(yè)的融資渠道。2、在上海從事木材行業(yè)的中小企業(yè)主發(fā)起人上海拓洋企業(yè)發(fā)展有限公司長(zhǎng)期從事木材生產(chǎn)和銷售，比較熟悉木材行業(yè)，故將擔(dān)保公司的主要市場(chǎng)之一定位在上海的木材(1)3600萬(wàn)套保障房是木材行業(yè)中小企業(yè)發(fā)展的轉(zhuǎn)折點(diǎn)溫總理2011年兩會(huì)期間提出“十二五”期間要建設(shè)3600萬(wàn)套保障房，2011年全國(guó)計(jì)劃建造1000萬(wàn)套保障性住房，這1000萬(wàn)套相當(dāng)于我國(guó)10年商品房加上保障性住房的總量還要多，面積7億平方米。2010年2月召開(kāi)的上海市建設(shè)交通工作會(huì)議指出，“十二五”期間，上海將進(jìn)一步改善住房民生，計(jì)劃在五年內(nèi)供應(yīng)各類保障性住房約100萬(wàn)套；并加大建筑節(jié)能工作力度，完成既有建筑節(jié)能改造4000萬(wàn)平方米；另外，上海還將大力推進(jìn)住宅產(chǎn)業(yè)化，新建住宅全裝修比例達(dá)到70%以上。保障房的建設(shè)、建筑節(jié)能改造和住宅產(chǎn)業(yè)化的推進(jìn)對(duì)上海的建筑行業(yè)乃至木材行業(yè)將是一重大利好。另外，十二五期間我國(guó)城市化進(jìn)程將進(jìn)一步加快，每年將為國(guó)內(nèi)地板業(yè)新增24億平方米需求。除此之外，二次裝修市場(chǎng)的蓬勃和低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展將為(2)主發(fā)起人的木材行業(yè)背景和商會(huì)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)經(jīng)商人士近22萬(wàn)，其中政和縣5萬(wàn)人、浦城縣有7萬(wàn)人、建甌市4海企業(yè)有70%專業(yè)經(jīng)營(yíng)木材。其中：工貿(mào)結(jié)合的占到20%。這些企業(yè)規(guī)模較小，資產(chǎn)在1000萬(wàn)元以下，年銷售約1500萬(wàn)元到2000萬(wàn)元左右。其中，政和縣在上海從商的有5萬(wàn)人左右，85%經(jīng)營(yíng)木材、建材行業(yè)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2010年底，政和人僅在長(zhǎng)三角地區(qū)創(chuàng)辦的專業(yè)市場(chǎng)達(dá)70多個(gè)，加工企業(yè)50多家，各類大小貿(mào)易公司2300原木板材、木方、機(jī)制板材(夾板、機(jī)制板)、木制品、家具等；方3、銷售市場(chǎng)廣闊，方式靈活。這些企業(yè)在全國(guó)各地大中城市都4、經(jīng)營(yíng)資金需求以同鄉(xiāng)借貸為主，銀行貸款極少。由于銀行貸上海xx融資擔(dān)保有限公司將這類企業(yè)定為首要的目標(biāo)客戶，希3、福建籍在上海從事石材行業(yè)的中小企業(yè)中國(guó)石材生產(chǎn)基地主要集中在上海、福建和廣東。上海已成為發(fā)中心、信息中心及科技中心。上海石材年產(chǎn)量占全國(guó)40%,銷售額占全國(guó)的50%并以每年平均20%的速度增長(zhǎng)。上海市政府重視軌道交通體系的建設(shè)，按上海軌道交通靜態(tài)造價(jià)每公里5萬(wàn)元計(jì)算，本市在很大，以地鐵7號(hào)線為例，全長(zhǎng)35公里，設(shè)有27個(gè)地下車站、1個(gè) (2010-2020年)》顯示，2010年至2020年，上海新一輪的軌道交通建設(shè)項(xiàng)目將有13項(xiàng)，包括5條延伸線和8條新建線，線路總長(zhǎng)合型的天然石材、高科技材料微晶石等高檔石材的需求量以每年20%方米，上海石材行業(yè)年產(chǎn)值180億元，石材企業(yè)約2000家，從業(yè)人在滬南安人目前已達(dá)6萬(wàn)多人，創(chuàng)立企業(yè)有1000多家，商會(huì)會(huì)員有五、優(yōu)勢(shì)分析及發(fā)展戰(zhàn)略(一)優(yōu)勢(shì)分析極開(kāi)拓業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)上海xx融資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)的順利開(kāi)航。上海xx融資擔(dān)保有限公司四名發(fā)起人中，所有發(fā)起人的經(jīng)營(yíng)范于日后上海xx融資擔(dān)保有限公司面向木材行業(yè)的中小企業(yè)開(kāi)展融資業(yè)中有豐富的人脈資源，對(duì)上海xx融資擔(dān)保有限公司在木材行業(yè)打2、公司管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)上海xx融資擔(dān)保有限公司從融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)特色入手，招募了(二)發(fā)展戰(zhàn)略1.總體思路(1)扎實(shí)起步，夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)(2011)(2)持續(xù)發(fā)展(2012)(3)發(fā)展壯大(2013)落實(shí)到位的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，公司在2013年實(shí)現(xiàn)資本收益率較高、擔(dān)六、組織架構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度措施(一)組織架構(gòu)2.公司設(shè)立董事會(huì)，董事由股東會(huì)選舉，為股東會(huì)的常設(shè)議事?lián)I(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)與銀行進(jìn)行溝通，為申請(qǐng)企業(yè)“量身定做”案；在總經(jīng)理權(quán)限(300萬(wàn)以下?lián)ｎ~)或董事會(huì)批復(fù)實(shí)施擔(dān)保后，(二)內(nèi)部控制制度案)》、《上海xx融資擔(dān)保有限公司財(cái)務(wù)管理制度(草案)》、《上海xx融資擔(dān)保有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度(草案)》和《上海xx融資擔(dān)一票否決一票否決不能重復(fù)No董事會(huì)最終審批權(quán)(300萬(wàn)以下的擔(dān)保額度)大于300萬(wàn)No七、經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測(cè)(一)2011年行授信額度，第四季度獲得銀行授信1.5億元，按2.467%費(fèi)率收取元；利息收益240萬(wàn)元，收入共計(jì)920萬(wàn)元。用85萬(wàn)元；招募員工15人，平均每人每月工資2萬(wàn)元，全年員工工元；當(dāng)年可實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額約253.6萬(wàn)元。(二)2012年xx擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展情況良好，2012年預(yù)計(jì)將獲得銀行2.5億元的約262.5萬(wàn)元；利息收益240萬(wàn)元；合計(jì)今年可實(shí)現(xiàn)收入1552.5萬(wàn)xx2012年擬再招聘5名人員，在員工工資福利上投入480萬(wàn)元；706.4萬(wàn)元，利潤(rùn)總額預(yù)計(jì)約為846.1萬(wàn)元。(三)2013年授信4億元，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保費(fèi)收入1400萬(wàn)元；持續(xù)投資固定資產(chǎn)收益的產(chǎn)品，再獲得200萬(wàn)元的投資收益；另實(shí)現(xiàn)其他收入206.25萬(wàn)元，利息收入240萬(wàn)元，2013年公司收入總計(jì)2046.25萬(wàn)元。在公司擔(dān)保業(yè)務(wù)量持續(xù)上升的情況下，公司擬增加10名工作人員，預(yù)計(jì)將花費(fèi)720萬(wàn)元的人工成本；并保持辦公費(fèi)用、固定資產(chǎn)購(gòu)置和場(chǎng)地租賃的費(fèi)用支出不變，2013年上海xx融資擔(dān)保有限公司的成本總計(jì)為946.4萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額1099.85萬(wàn)元，資產(chǎn)收益率居同行前列，上海xx融資擔(dān)保有限公司三年盈利預(yù)測(cè)序號(hào)項(xiàng)目名稱第一年第二年第三年擔(dān)保規(guī)模收入小計(jì)1擔(dān)保費(fèi)收入2規(guī)定的投資收益3其他收入4利息收益二支出小計(jì)1開(kāi)辦費(fèi)002辦公費(fèi)用3人員工資、福利4固定資產(chǎn)購(gòu)置和場(chǎng)地租賃費(fèi)三利潤(rùn)總額throughthecracklingstaticfromshuttletakeoffforthestars.Thoseeventswerewaybeforemytime.altitudeofcommercia