預(yù)防電信詐騙1

一電信詐騙的概念二電信詐騙的起源及組成三常見電信詐騙手段四如何預(yù)防電信詐騙目錄電信詐騙的概念一、什么是電信詐騙？

概括的說，就是犯罪分子借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式的詐騙犯罪。電信詐騙的起源及組成二、電信詐騙的起源及組成電信詐騙團伙人員構(gòu)成電信詐騙團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，互相交叉。一般有五個層次的人員：

一是境外幕后組織人員。二是技術(shù)支撐人員。三是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。四是專職取款人員。五是關(guān)聯(lián)作案人員。1、什么是境外幕后組織人員。

——負責(zé)編制詐騙模板

——準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡

——從內(nèi)地物色、招募“話務(wù)員”，并將“話務(wù)員”帶到詐騙場所培訓(xùn)和管理2、什么是技術(shù)支撐人員。

一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)招募或圈內(nèi)人員介紹加入?！撠?zé)通過互聯(lián)網(wǎng)，遠程為詐騙團伙安裝、維護VOIP（網(wǎng)絡(luò)電話）和“透傳軟件”——保證詐騙團伙的電話順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡(luò)3、什么是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。

——通過網(wǎng)銀將全部的贓款拆分——拆解為單筆2萬元以下，方便在ATM機上取出——確保在最短的時間內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款4、什么是專職取款人員?！】钊藛T，也稱“車手”，事先潛伏在各地待命——拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到ATM機上取錢——最后贓款會流入地下錢莊5、什么是關(guān)聯(lián)作案人員?！灰詧F伙成員真實身份注冊、與犯罪團伙毫無身份關(guān)聯(lián)的大量銀行卡（通過網(wǎng)絡(luò)或地下黑市高價購買）——是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪工具上述組成產(chǎn)生以下結(jié)果網(wǎng)絡(luò)改號軟件—-來電任意顯黑市或網(wǎng)絡(luò)購買全國各地銀行卡網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)賬至多張下級銀行卡車手在各地取款

——導(dǎo)致偵破工作困難國內(nèi)部分高危地區(qū)常用作案手段介紹

廣東電白籍：猜猜我是誰？作案手法：假冒親友、同學(xué)名義打電話給被害人，以嫖娼、車禍為名實施詐騙。

海南儋州籍：在QQ以及購物網(wǎng)站上鏈接彈出框，發(fā)布被害人中獎信息或低價銷售商品信息、網(wǎng)上銷售走私車、飛機票等實施詐騙.

湖北紅安籍：假冒機關(guān)、企事業(yè)單位上級部門銷售書籍、紀(jì)念品等實施詐騙。在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布低價銷售手機充值卡，實施詐騙。

湖南婁底籍：作案手法：招工詐騙、制作販賣假證件、銷售緊俏火車票、二手車銷售、虛擬綁架以及根據(jù)實際情況靈活更換作案手段。

廣西南寧籍：作案手法：雇傭馬仔外出，對沿線銀行ATM機出鈔口實施封堵，張貼假冒銀行溫馨告示，誘導(dǎo)被害人撥打假冒銀行客服電話實施詐騙。

廣西柳州籍：作案手法：盜竊被害人好友的QQ信息，假冒被害人好友以急需錢款為名，向被害人實施詐騙。

福建安溪、南平籍：作案手法：中獎短信詐騙、郵寄刮獎卡詐騙，網(wǎng)上推薦股票詐騙，網(wǎng)上低價銷售手機等緊俏商品詐騙以及直接匯款類。目前，安溪籍人員成為臺灣電信詐騙團伙主要成員，有的已自立門戶，臺灣籍人員:作案手法：購車、購房退稅、銀行卡消費、刮刮卡中獎、電話欠費、虛假綁架等?；顒訁^(qū)域：福建福州、廈門，廣東廣州、深圳、珠海。臺灣籍人員組織實施的虛假信息詐騙案件是虛假信息案件中組織最嚴密、分工最明確的。電信詐騙為何屢屢有人中招僅2011年北京、上海、廣東、福建這四個省市因電信詐騙犯罪老百姓被騙走的錢就有6個多億。

2012年1至3月份北京群眾損失6800余萬元，廣東群眾損失8000多萬元。騙子的觸角已經(jīng)延伸到全國各地，原來沿海多一點，現(xiàn)在中西部地區(qū)也屢屢發(fā)案。人民群眾深受其害，反應(yīng)非常強烈，從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為了社會治安的突出問題，成為了社會的公害。有的老百姓被騙了以后可以說是傾家蕩產(chǎn)，瞬息之間家里幾十萬、一、兩百萬的畢生儲蓄都被騙走。

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，電信詐騙的案件逐年呈上升態(tài)勢。每年全國各地都會發(fā)生大量的電信詐騙案件，使受害群眾蒙受大量的財產(chǎn)損失，其實騙子的手段往往并不高明，但是為什么有那么的人民群眾上當(dāng)受騙呢？總結(jié)一下，最重要的一點就是缺乏防范知識和防范意識不強。由于對電信詐騙的手段的不了解，導(dǎo)致人民群眾的受到犯罪分子的電信詐騙時，往往是蒙在鼓里，看不清廬山真面目。常見電信詐騙手段1、法院傳票

假借法院的名義，電話通知市民要出庭應(yīng)訴。此類詐騙電話一般打到當(dāng)事人家中或單位的固定電話，要求接電話的當(dāng)事人領(lǐng)取訴訟傳票。電話內(nèi)容均由一段電話錄音播出，并指示當(dāng)事人按電話鍵進入下一級內(nèi)容。進入下一級后，有冒充法院的工作人員先以事主涉案為由進行恐嚇，最后以提供“公證賬戶”為由，要求當(dāng)事人將名下存款轉(zhuǎn)入其提供的詐騙賬戶。2、購車退稅

冒充稅務(wù)等國家工作人員，讓你提供銀行卡號，通過銀行ATM機轉(zhuǎn)賬獲取稅款。當(dāng)你到銀行準(zhǔn)備用ATM機時，犯罪分子讓你按照犯罪分子電話提示操作，然后借機劃走你的錢。3、猜猜我是誰？

先撥通你的電話，讓你“猜猜我是誰”，當(dāng)事人便在熟人中猜測對方身份，此時犯罪分子順勢答應(yīng)，并稱近期要來看望當(dāng)事人。次日再謊稱，來看望當(dāng)事人的途中出車禍，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借錢，讓當(dāng)事人匯錢到指定賬戶。4、短信直接匯款

“請把錢直接匯到××銀行賬號就可以了……”犯罪分子往往大批群發(fā)此類短信，撞大運，騙一個是一個。

如：此時正好有一筆業(yè)務(wù)匯款要辦，加上自己業(yè)務(wù)繁忙，可能會疏于防范，未對匯款的真實身份進行核實，上當(dāng)受騙的可能性很大。5、無擔(dān)保貸款

通過手機短信或報紙、網(wǎng)站發(fā)布信息，如果你與之聯(lián)系，對方會聲稱貸款必須先付保證金或部分利息，并要求你自己辦理一張銀行卡，先打一筆錢到“企業(yè)驗資款”賬戶上，證明企業(yè)的還款能力，然后開通電話查詢功能供其查詢。而實際上，犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼，就把錢轉(zhuǎn)走了。6、盜QQ冒充熟人

通常是冒名頂替，向事主的QQ好友借錢。需要您特別當(dāng)心的是一些冒充熟人的網(wǎng)絡(luò)視頻詐騙，犯罪分子通過盜取圖像的方式，用“視頻”與您聊天，您可千萬別上當(dāng)。7、虛假中獎

通過郵件、網(wǎng)絡(luò)等途徑，向你隨機發(fā)送虛假中獎信息(刮刮卡)，當(dāng)你撥通電話號碼后，會有人千方百計說服你繳納“手續(xù)費、保證金、稅費”等。8、釣魚網(wǎng)站

在購物網(wǎng)站放置精美的商品圖片,低價售貨，一旁設(shè)置各大銀行等金融機構(gòu)的鏈接圖標(biāo)，當(dāng)你點擊時，就進入了跟上述機構(gòu)一模一樣的假冒網(wǎng)頁，你的網(wǎng)銀賬號和密碼即被盜取，緊接著被盜的是你的錢。9、恐嚇敲詐

“我是黑社會的，受人之托，要你身體的某個部位，要想消災(zāi)，匯筆錢到……”犯罪分子隨機撥打你的手機，恐嚇你破財免災(zāi)。10、編造親朋事故

打電話謊稱你的孩子被綁架或在外受意外傷害、突發(fā)急病等，要求你匯款。許多家長往往救子心切，未經(jīng)核實，便把錢匯到詐騙嫌疑人指定的銀行賬戶上。11、網(wǎng)絡(luò)和電話交友

利用網(wǎng)絡(luò)和報紙等刊登個人條件優(yōu)越的交友信息，吸引事主，在網(wǎng)絡(luò)和電話溝通中，甜言蜜語蒙騙事主上當(dāng)。12、假稱在銀行的賬戶涉嫌犯罪

嫌疑人冒充是公安局的工作人員告訴當(dāng)事人的身份信息被他人冒用，名下辦理有銀行賬戶，該賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，為確保不受損失，配合調(diào)查，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個“安全賬戶”，并且頻頻催促當(dāng)事人趕緊通過電話或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。13.手機陌生電話撥打，響一、兩聲就掛。

遇到這樣的情況，千萬不要回電話，因為犯罪分子通過撥打你電話，讓你誤認為你熟人電話，誘使你回電話，如果你一旦回電話，就會被迫支付高昂的電話費。以下三種為最新型的電信詐騙方式——15、利用淘寶購物退款進行詐騙。

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)軟件竊取受害人所在網(wǎng)站購物信息，通過撥打電話冒充網(wǎng)站客服人員，謊稱所購產(chǎn)品無貨、卡單等問題，要給受害人進行退款，套取受害人銀行卡卡號及密碼后轉(zhuǎn)走受害人存款。

16、虛假網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙。犯罪分子通過網(wǎng)站、QQ、微博、MSN等方式散布虛假網(wǎng)絡(luò)兼職信息，并聲稱給予受害人高額的傭金進行回報，以做銷售任務(wù)等為由，騙取受害人錢款后失去聯(lián)系。

犯罪分子通過向財務(wù)人員QQ群發(fā)送木馬病毒，盜取財務(wù)人員的QQ號碼，并分析研判出公司老板的QQ號，再冒充公司老板向財務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令，誘使受害人將錢款轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人指定的賬號內(nèi)，后通過網(wǎng)絡(luò)銀行在境外將贓款層層分解并在ATM機上提現(xiàn)。

17、冒充企事業(yè)單位負責(zé)人對財務(wù)人員進行詐騙。由于企事業(yè)單位法人和財務(wù)人員手中資金較多，一旦上當(dāng)受騙，被騙數(shù)額觸目驚心。應(yīng)對措施：建立健全并嚴格執(zhí)行財務(wù)管理制度，大額轉(zhuǎn)賬匯款前必須經(jīng)過當(dāng)面或電話核實。以上詐騙手段可歸納為三類：親情類：QQ借錢、短信催款、網(wǎng)絡(luò)交友恐嚇類：冒充公檢法人員、冒充黑社會名利類：兼職招工、中獎、低息貸款、購車購房退稅如何預(yù)防電信詐騙總之，防范電信詐騙要做到“三不一要”：

不透露

不輕信

不轉(zhuǎn)賬

要及時報案無招勝有招

電信詐騙宣傳大于破案！預(yù)防電信詐騙緊繃防范之弦遠離詐騙之害演講人：xxx010203什么是“電信詐騙”電信詐騙的各種手段如何預(yù)防電信詐騙目錄contents什么是“電信詐騙”緊繃防范之弦遠離詐騙之害電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。什么是“電信詐騙”“電信詐騙”各種手段緊繃防范之弦遠離詐騙之害1.中獎詐騙犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員，以手機短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱其中大獎，叫受害人將“所得稅”、“公證費”、“手續(xù)費”及“風(fēng)險抵押金”等存入其指定銀行賬號，其再向受害人兌現(xiàn)支付“獎金”，以此騙取受害人錢款；“電信詐騙”各種手段2.家人遭遇意外詐騙犯罪份子通過不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話號碼，先故意電話滋擾身在外地的家人，待其不耐煩而關(guān)機后。“電信詐騙”各種手段犯罪份子迅速打通受害人電話，假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義，謊稱其在外地的家人意外受傷害（如出車禍、被人打傷、被人綁架）或突然患疾病急需搶救治療，叫受害人趕快將“搶救費用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款。3.親友急事詐騙犯罪份子通過不法手段獲悉受害人的姓名及電話號碼，打通受害人電話后以“猜猜我是誰”的形式，順勢假冒受害人多年不見的親友，謊稱其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢、生病住院等“急事”，以借錢解急等形式，并叫受害人將其打到指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款?！半娦旁p騙”各種手段4.虛假購物詐騙犯罪份子以手機短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人低價“推銷”時尚商品或手槍、迷藥、信號接收器、遙控監(jiān)聽器、特殊功能眼鏡等違禁物品，以交“風(fēng)險抵押金”、“稅款”、“手續(xù)費”或“先付款再發(fā)貨”等名義，叫上當(dāng)受騙者將現(xiàn)款匯入其指定的銀行賬戶，以此騙取錢財?！半娦旁p騙”各種手段如何預(yù)防“電信詐騙”緊繃防范之弦遠離詐騙之害如何預(yù)防“電信詐騙”即使遇到能夠說出自己姓名、住址等個人相關(guān)信息的電話、短信也不要輕信，需要通過其他渠道核實；特別是冒充公檢法進行調(diào)查、冒充航空公司進行退改簽機票、冒充親朋好友進行轉(zhuǎn)賬、冒充淘寶、商家客服進行退款，此類電話基本為詐騙；陌生短信、郵件、社交工具中發(fā)來的鏈接不要輕易點擊，陌生應(yīng)用不要隨便安裝；手機上要安裝安全軟件，可以有效識別和攔截詐騙電話、詐騙短信，釣魚攔截，木馬程序；不輕易將個人信息留在不熟悉或不正規(guī)的機構(gòu)、網(wǎng)站中，網(wǎng)銀賬號、普通社交賬號密碼要區(qū)分，密碼定期修改，謹防信息泄露。不輕信。不要輕信來歷不明的電話和手機短信，不管不法分子使用什么甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時掛掉電話，不回復(fù)手機短信，不給不法分子進一步布設(shè)圈套的機會。不透露。鞏固自己的心理防線，不要因貪小利而受不法分子或違法短信的誘惑。無論什么情況，都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實。不轉(zhuǎn)賬。學(xué)