《個人理財》考試復(fù)習(xí)題庫大全-下（多選、判斷題）

1.金融衍生理財產(chǎn)品包括()。4.保險產(chǎn)品的功能有()。5.個人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分為()。6.中小企業(yè)私募債具有的優(yōu)勢包括()。7.下列屬于資本市場的有()。8.外匯市場的參與者主要包括()。9.理財規(guī)劃方案包含的基本規(guī)劃有()。10.下列客戶信息中屬于財務(wù)信息的有()。11.影響黃金價格的因素主要有()。14.ETF基金的特點包括()。包括()。C、先付年金E、即付年金22.理財規(guī)劃師為客戶制定理財規(guī)劃之前，需要對客戶的財務(wù)狀況進行預(yù)測，以下有關(guān)理財規(guī)劃師對客戶財務(wù)狀況進行預(yù)測的說法正確的有()。A、客戶的收入由經(jīng)常性收入和非經(jīng)常性收入共同構(gòu)成，理財規(guī)劃師需要對客戶B、客戶的支出由經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出共同構(gòu)成，與收入預(yù)測不23.《民法通則》中以法人的活動性質(zhì)為標準，劃分的法人類型包括()。D、事業(yè)單位法人24.關(guān)于私募股權(quán)投資基金，下列說法正確的有()。C、一般來說GP的主要報酬方式是收取每年的管理費E、基金有可能不會籌集到100%的承諾資金解析：C項，管理費通常是作為GP基金運營和管理的費用(包括工資、辦公費用、項目開發(fā)、交通、接待等),并不是GP主要的報酬方式。D項，為了維持29.常見的金融遠期合約有()。32.按照客戶的交際風格可把客戶分為()。33.貨幣具有時間價值的原因有()34.西方人理財意識較強，表現(xiàn)在()。36.下列客戶信息中屬于財務(wù)信息的有()。括下列哪些內(nèi)容?()訴處理機制包括()。52.根據(jù)《中華人民共和國民法總則》,下列屬于民事代理特征的有()。B、代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力行為直接對被代理人發(fā)生效力；(5)代理人在代理活動中具有獨立的法律地位。53.合伙制私募基金的特點包括()理人的道德風險較難防范年6月1日實施的《中華人民共和國合伙企業(yè)法》,有限合伙企業(yè)只要由2個以元任58.在進行另類資產(chǎn)投資時，需承擔的風險有()。60.債券市場的功能主要體現(xiàn)在()。之間的關(guān)系錯誤的有()。64.記賬式國債的優(yōu)點有()。65.家庭支出主要包括()。67.期貨交易的主要制度有()。68.根據(jù)《中華人民共和國民法總則》,代理的特征包括()。69.貨幣具有時間價值的原因有()。負責審核的人員包括()。例為7:3的話，那么私人銀行業(yè)務(wù)中產(chǎn)品和服務(wù)的比例為3:7,A、B選項說法72.定量信息包括()。75.根據(jù)《合同法》,以下說法中，正確的是()。行品提供者的()進行評估。A、個人外匯買賣B、個人外匯期權(quán)C、個人外匯遠期80.委托代理終止的情形包括()。A、代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成B、代理人死亡D、指定代理的人民法院或者指定單位取消指定A、將5000元進行投資，年利率為12%,每半年計息一次，則3年后該筆資金的終值為7024.B、在未來10年內(nèi)每年年初獲得1000元，年利率為8%,則這筆年金的終值為1C、利率為5%,拿出10000元投資，1年后將得到10500元D、如果未來20年的通貨膨脹率為5%,那么現(xiàn)在的100萬元相當于20年后的2E、在未來10年內(nèi)每年年底獲得1000元，年利率為8%,則這筆年金的終值為1可利用查表法：當I=6%,N=6時，查復(fù)利終值系數(shù)表，系數(shù)為1.419,得FV=5000×1.419=7095(元)。B項，10年后這筆年金終值FVBEG=FVEND×(=C/r×[(1+r)t-1]×(1+r)=1000/8%×[(1+8%)10-1]計算得出(1+8%)10=2.159,代入公式得FV=1000/8%×[(1+8%)10-1]×(1+8%)=1000/8%×[2.159-1]×(1+8%)≈15646.5(元)。C項，1年后本得出(1+5%)20=2.653,得FV=1000000×(1+5%)20=1000000×2.653=265法，可計算得出(1+8%)10=2.159,代入公式FV=1000/8%×[(1+8%)10一1]=1000/8%×[2.159-1]≈14487.5(元)。83.下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的表述，正確的有()。84.下列因素中，()將會使債券的發(fā)行利率提高。86.下列影響債券投資的風險因素有()。88.私人銀行業(yè)務(wù)具有的特征有()。形包括()。92.甲與乙的代理合同于4月20日結(jié)束，4月22日以乙的名義與丙簽訂了一份93.下列哪些內(nèi)容可以出質(zhì)?()。97.年金現(xiàn)值系數(shù)表的作用有()。98.政府債券與金融債券的不同表現(xiàn)在()。103.理財策略在()情況下應(yīng)增加股票配置。108.金融期貨合約的特點有()。111.按信托財產(chǎn)的不同，可將信托劃分為()。112.中央銀行發(fā)行1年期央行票據(jù)進行公開市場業(yè)務(wù)操作屬于()。條款清單。這份條款清單的內(nèi)容包括()。A、GP的出資比例121.目前銀行代理國債的種類包括()。D、個人儲蓄投資123.保險的相關(guān)原則有()。A、資源配置原則B、保險利益原則C、近因原則D、損失補償原則E、最大誠信原則124.比較流行的客戶分類方法有()。E、按消費行為分類125.下列選項中，關(guān)于有限合伙人的表述，正確的包括()。業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應(yīng)當提前60日通知其他合伙人以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償C、并處20萬元以上50萬元以下罰款128.房地產(chǎn)投資的特點有()。129.理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括()。A、商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關(guān)風險135.理財師后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性體現(xiàn)在()。E、非常滿意的優(yōu)質(zhì)客戶可以給理財師介紹更多優(yōu)良新客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化是每個理財師必須思考和努力實踐的工作。136.家庭主要成員的情況包括客戶及其配偶的()。B、風險屬性E、性格特征列說法正確的有()。C、商業(yè)銀行推出保證收益理財產(chǎn)品時，可以承諾D、商業(yè)銀行不能將保證收益理財計劃轉(zhuǎn)化成準儲蓄存款產(chǎn)品E、商業(yè)銀行必須建立和完善嚴格的風險管理制度，將保證收解析：《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第24條規(guī)定保征收益理財計劃144.外匯市場的特點有()。A、對應(yīng)年齡45～54歲下列說法正確的有()。152.下列屬于貨幣型理財產(chǎn)品特點的有()。154.同國庫券相比，商業(yè)票據(jù)()。155.下列選項中，表述正確的包括()。解析：根據(jù)《合伙企業(yè)法》第22、23、25條的規(guī)定，除合伙協(xié)議另有約定外，156.按照產(chǎn)品風險分類，我國的銀行理財產(chǎn)品包括()。C、低風險產(chǎn)品157.房地產(chǎn)價格構(gòu)成的基本要素有()。A、土地價格B、土地使用費于0的利率，即凈現(xiàn)值等于0的貼現(xiàn)率。160.出現(xiàn)下列()情形之一的，法定代理終止。161.下列屬于貨幣市場特點的有()。163.下列關(guān)于內(nèi)部報酬率的說法，錯誤的有()。D、內(nèi)部報酬率可以小于-1年收回2000元，第二年收回3000元，第三年收回4000元，第四年收回5000元。共投資4年銀行同期貸款利率為5%。內(nèi)部回報率為12.83%。則以下結(jié)論正確的月利率1.5%,則該項目投資是虧損的E、假設(shè)該投資項目無法從銀行取得貨款，需要從民間月利率1.5%,則該項目投資依然可以盈利于一個投資項目，如果r<irr,表明該項目有利可圖；相反地，如果r>IRR,表179.下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，正確的有()決于拆借雙方拆借資金愿望的強烈程度，利率彈性較大機制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求機制下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強烈全站正確率0%183.金融遠期合約的特點表現(xiàn)在()。191.了解客戶主要有()渠道和方法。紹196.我國金融監(jiān)督管理機構(gòu)主要包括()。200.內(nèi)含報酬率是指()。于0的利率，即凈現(xiàn)值等于0的貼現(xiàn)率。解析：)外匯市場的功能包括：①充當國際金融活動的樞紐202.個人經(jīng)常項目項下外匯收支分為()。B、經(jīng)營性外匯收支C、盈利性外匯收支E、營業(yè)性外匯收支解析：BD[解析：]根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》第8條的規(guī)定，個人經(jīng)常208.以下說法正確的有()。識210.企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢主要包括()。214.下列業(yè)務(wù)中，屬于私人銀行業(yè)務(wù)的是()。215.合伙人應(yīng)當按照合伙協(xié)議約定的(),履行出資義務(wù)。往業(yè)績時應(yīng)遵守下列哪些規(guī)定?()221.銀行從業(yè)人員在為客戶提供理財服務(wù)時，需要考慮的因素有()。A、客戶的投資渠道偏好222.基金的特點包括()。它具有()的特點。229.稅收規(guī)劃的原則有()。準231.下列屬于客戶的定性信息有()。234.基金子公司產(chǎn)品投資要注意的有()。238.房地產(chǎn)的投資方式有()。50000元的現(xiàn)金存款為定期存款，年利率為4%,下列說法正確的有()。A、以單利計算，第3年年底的本利和是162000元B、以復(fù)利計算，第3年年底的本利和是162323元+50000×(1+4%)=162000(元);以復(fù)利計算，第3年年底的本利和=50000×(1+4%)3+50000×(1+4%)2+50000×(1+4%)=162323(元);購買汽車的理財規(guī)劃屬解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期(一午以內(nèi)，平均期限120天)247.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動時，不得有下列行為()。E、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平預(yù)約申購(基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外),未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日規(guī)定禁止的其他情形。B項，《證券投資基金銷售管理辦法》第三十七條規(guī)定，248.關(guān)于合同訂立的表述，正確的有()當?shù)厥褂?50.下列選項中，代理的特征包括()。251.下列關(guān)于債券的說法中，正確的有()。253.下列()屬于金融市場的中介。例為7:3的話，那么私人銀行業(yè)務(wù)中產(chǎn)品和服務(wù)的比例為3:7,A、B選項說法A、GDP可包括()。務(wù)年度報告應(yīng)全面反映(),并附年度報表。268.下列關(guān)于信托產(chǎn)品的特點正確的有()。戶巧270.下列產(chǎn)品屬于外匯理財產(chǎn)品的有()。273.對于投資者來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單()。280.設(shè)立普通合伙企業(yè)，應(yīng)當具備的條件有()。281.基金子公司業(yè)務(wù)的類型包括()。283.下列選項中屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施的有()。說法正確的有()。告核286.計算普通年金現(xiàn)值的要素有()287.一般而言，風險偏好屬于保守型的客288.違約責任的承擔形式主要包括()。292.黃金投資的方式有()。293.短期政府債券的特征包括()全站正確率0%295.下列各項屬于客戶理財目標具體內(nèi)容的有()。例為7:3的話，那么私人銀行業(yè)務(wù)中產(chǎn)品和服務(wù)的比例就為3:7.由此可以看303.債券票面的基本要素有()。別，但本身具有鮮明的特征，分別是()。B、基本上都是指數(shù)型開放式基金C、交易比普通基金便利D、可以用現(xiàn)金收購贖回E、只能用于指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或贖回311.下列關(guān)于年金的計算公式中，正確的有()。D、期初年金終值的公式為：FVBEG=C/r×[1-(E、期末增長型永續(xù)年金的現(xiàn)值計算公式為：PV=C/r解析：AB[解析：]期末年金終值的公式為FV=C/r×[(1+r)t-1],故C項錯誤。期初年金終值的公式為：PVBEG=C/r×[(1+r)t-1]×(1+r),故D項錯誤。期末增長型永續(xù)年金的現(xiàn)值計算公式(r>g)為：PV=C/(r-g),期末永續(xù)年金的現(xiàn)值計312.外匯市場的參與者主要包括()。A、中央銀行B、外匯經(jīng)紀人C、銀行客戶D、商業(yè)銀行E、投資銀行可以投資的有()317.個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體包括()。以達到預(yù)期目標的有()。為FV=PV×(1+r)t。A項，復(fù)利終值為100×(1+3%)24≈203.28(萬元)。B項，復(fù)利終值為100×(1+8%)9≈199.90(萬元)。C項，復(fù)利終值為100×(1+4.5%)16≈202.24(萬元)。D項，復(fù)利終值為100×(1+6%)12≈201.22(萬元)。E項，用復(fù)利計算是100×(1+4%)17≈194.79(萬元)。入A、滬深300指數(shù)E、上證50指數(shù)和上證180指數(shù)327.以下屬于開放式基金特點的有()。328.合格理財師的標準是()。329.人身保險新型產(chǎn)品的功能主要包括()。所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬332.根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》,合伙人的出資方式包括()。335.基金子公司產(chǎn)品特征的有()。正確的是()340.若企業(yè)融資成本為12.88%,則下列項目可行的有()。A、凈現(xiàn)值為40000元C、凈現(xiàn)值為0元345.債券市場的功能有()。346.退休規(guī)劃的認識誤區(qū)包括()。伙基金時需要遵循()。353.下列關(guān)于年金的表述，正確的有()。355.執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則有()。363.理財師工作職責的要求有()。解析：選項A,家庭形成期可承受風險較高的投資。選項C,家庭成熟期退休，信貸安排以還清貸款為主。選項D,家庭衰老期為耗用老本的階段，核心365.股票指數(shù)通常有()編制或發(fā)布。D、咨詢機構(gòu)E、新聞媒體366.基金的銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有的情形包括()。E、進行預(yù)約認購或者預(yù)約申購(基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外),未按規(guī)定公告擅369.銀行理財產(chǎn)品按照產(chǎn)品風險分類，371.屬于完全民事行為能力人的有()。D、代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力374.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當加B、雙方合作意愿C、客戶風險提示E、客戶的產(chǎn)品適合度解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當375.下列金融市場中，屬于短期資金市場的有()。B、商業(yè)票據(jù)市場E、銀行承兌匯票市場377.理財師的工作流程包括()。構(gòu)和人員進行處罰的情形包括()。384.理財師的職業(yè)特征包括()。賬單應(yīng)列明的信息有()。387.債券的收益來源有()。391.金融衍生品市場的功能有()。392.理財師的4E執(zhí)業(yè)資格指的是()。394.了解客戶、收集信息的渠道和方法有()。法律行為；(2)代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動；(3)代理人在398.成長型基金與收入型基金的區(qū)別在于()。399.外匯市場的特點有()。401.根據(jù)《民法通則》,法人成立的條件包括()。B、有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費C、有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所D、能夠獨立承擔民事責任E、必須以營利為目的(2)有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費；(3)有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所；(4)能夠獨立402.期貨交易所進行強行平倉的情形有()。C、持倉量超出其限額規(guī)定B、P2P監(jiān)管會411.債券交易價格的高低取決于()。412.下列關(guān)于不同形式私募基金的說法正確的有()A、有限合伙制的投資人數(shù)為2-50人B、公司制投資門檻無特別要求C、信托制的稅務(wù)承擔為雙重征稅D、有限合伙制的注冊資本額或認繳出資額要求資金一次到位E、有限合伙制利潤分配一般按出資比例413.下列關(guān)于GDP變動和證券市場走勢關(guān)系的分析，正確的有()。B、高通貨膨脹下的GDP增長，將刺激證券市場價格加速上漲升417.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括()。正確的有()。421.理性的股票投資過程包括()。此應(yīng)當()。432.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品包括()。435.開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別有()。為個人客戶提供的()等專業(yè)化服務(wù)活動。對此，小王的下列做法中正確的是()。443.按利息的支付方式，債券可劃分為()。產(chǎn)品的機構(gòu)有()446..一般而言，私人銀行業(yè)務(wù)具有以下哪幾個特征?()449.銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則有()。的。()成交部分，在下一交易日不再繼續(xù)贖回；如投資者未做的一系列現(xiàn)金流。永續(xù)年金是有現(xiàn)值的，但沒有終值價格賣出一定量的標的資產(chǎn)。()偽造債務(wù)的一方，不可再分。()數(shù)額是相同的。()16.根據(jù)《關(guān)于商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易有關(guān)問題的通知》,商業(yè)銀行從17.金融市場是統(tǒng)一市場體系的一個重要組成部分，屬于產(chǎn)品市場。()保險標的的實際投保金額；同時又是保險公司收取保險費的計算基礎(chǔ)。()金產(chǎn)品。()權(quán)。()可以以市價賣出而獲利。()股票價格變動的風險損失。()利益。()31.金融債券因其信譽好、利率優(yōu)、風險小而又被稱為“金邊債券”。()權(quán)銷售保險產(chǎn)品，不得銷售未經(jīng)授權(quán)的保險產(chǎn)品或私自銷售保險產(chǎn)品。()33.結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品通常是傳統(tǒng)金融工具和衍生工具的結(jié)合。()帶。()38.境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進行管理。()解析：解析：:根據(jù)《個人外匯管理辦法》第二十八奈的規(guī)39.無論企業(yè)是否獲利，企業(yè)債券必須按期如數(shù)還本付息，而普通股票的收益則取決于企業(yè)盈利狀況。()40.證券投資基金通過集合資金充分分散資產(chǎn)組合，使得基金的風險降險的程度。()財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)。()通轉(zhuǎn)讓。()屬于定性信息。()交易資格代理客戶從事黃金期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)。()56.終值是未來收益按一定的貼現(xiàn)率后的當前價值，或者說是為取得權(quán)。()對方協(xié)商的條款。()相關(guān)客戶有權(quán)查詢但是無權(quán)要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。()解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第29條的規(guī)定，商業(yè)銀行66.積極的貨幣政策刺激投資需求，提升房地產(chǎn)的價格。()大部分投資于資本市場。()69.個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效72.72法則在所有情況下均可適用。()解析：金融學(xué)上的72法則是估計一定投資額倍增或減半所需要的時間的方法，即用72除以收益率或通脹率的數(shù)值就可以得到固定一筆投資(錢)翻番或減半所若利率太高則不適用。72法則可以有效節(jié)約計算時間，估算結(jié)果也與公式計算73.退休后每個月固定從社保部門領(lǐng)取的養(yǎng)老金是一種普通年金。()74.期末年金是指在無限期內(nèi)，時間間隔相同、不間斷一系列現(xiàn)金流。()規(guī)劃最重要的指標和工具。()為。()金通常被稱為“指數(shù)基金”。()78.藝術(shù)品投資是一種短期投資，其價值隨著時間而提升。()79.合同中的特殊條款是當事人為了重復(fù)使用而預(yù)先對方協(xié)商的條款。