定制化投資規(guī)劃合同

定制化投資規(guī)劃合同合同編號：__________鑒于甲方愿意委托乙方進行投資規(guī)劃，乙方愿意接受甲方的委托，為甲方提供定制化的投資規(guī)劃服務(wù)，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。第一條投資規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容1.1乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等實際情況，為甲方制定投資規(guī)劃方案。（1）投資組合建議：根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，乙方為甲方推薦合適的投資品種和比例。（2）投資策略指導(dǎo)：乙方根據(jù)市場情況為甲方提供投資策略，幫助甲方實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。（3）投資風(fēng)險評估：乙方對甲方投資組合進行定期風(fēng)險評估，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整投資方案。（4）投資執(zhí)行與跟蹤：乙方負(fù)責(zé)甲方的投資執(zhí)行和投資組合的定期跟蹤，確保投資計劃的順利實施。第二條合同期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計算。合同期滿后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。第三條乙方的義務(wù)3.1乙方應(yīng)按照甲方的委托，認(rèn)真、及時、準(zhǔn)確地為甲方提供投資規(guī)劃服務(wù)。3.2乙方應(yīng)妥善保管甲方的個人資料和投資信息，確保信息安全。3.3乙方不得利用甲方的投資信息為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。第四條甲方的義務(wù)4.1甲方應(yīng)如實向乙方提供自己的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等基本情況。4.2甲方應(yīng)按照乙方的投資建議及時調(diào)整投資組合，確保投資計劃的順利實施。4.3甲方不得干預(yù)乙方的投資決策過程，不得要求乙方從事違反法律法規(guī)和職業(yè)道德的行為。第五條投資收益分配5.1投資收益歸甲方所有。投資收益的計算方法如下：（1）投資收益=投資本金×（投資收益率投資成本率）（2）投資收益率=（投資收益/投資本金）×100%（3）投資成本率=投資費用/投資本金×100%5.2乙方可根據(jù)投資收益的一定比例收取顧問費用，具體比例雙方另行協(xié)商確定。第六條投資風(fēng)險6.1甲方充分了解并自愿承擔(dān)投資過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。6.2乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資風(fēng)險，并為甲方提供必要的風(fēng)險防范建議。第七條違約責(zé)任7.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金的標(biāo)準(zhǔn)雙方另行約定。7.2乙方違反本合同第三條第三款規(guī)定的，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方支付違約金。第八條爭議解決8.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條其他約定9.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方（蓋章/簽字）：乙方（蓋章/簽字）：簽訂日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等基本情況的說明文件。2.乙方投資規(guī)劃方案及相關(guān)建議的文件。3.投資收益計算公式和顧問費用比例的說明文件。4.投資風(fēng)險揭示書。5.違約金計算方法的說明文件。6.爭議解決方式的相關(guān)法律文件。7.補充協(xié)議模板。二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未如實提供財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等基本情況。2.甲方干預(yù)乙方的投資決策過程，要求乙方從事違反法律法規(guī)和職業(yè)道德的行為。3.乙方未按約定時間為甲方提供投資規(guī)劃服務(wù)。4.乙方未妥善保管甲方個人資料和投資信息，導(dǎo)致信息泄露。5.乙方利用甲方的投資信息為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。6.投資收益分配不符合合同約定。7.乙方未充分揭示投資風(fēng)險，未提供必要的風(fēng)險防范建議。三、法律名詞及解釋：1.投資規(guī)劃服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等實際情況，為甲方制定投資規(guī)劃方案并提供相關(guān)服務(wù)的行為。2.投資組合：指根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，由多種投資品種組成的資產(chǎn)配置。3.投資策略：指為實現(xiàn)投資目標(biāo)，投資者采取的具體投資方法和行動。4.投資風(fēng)險：指投資過程中可能出現(xiàn)的不確定性和損失風(fēng)險。5.違約金：指一方違反合同約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兜馁r償金。6.爭議解決：指雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決的過程。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供的信息不準(zhǔn)確：乙方應(yīng)要求甲方重新提供準(zhǔn)確的信息，并根據(jù)新信息調(diào)整投資規(guī)劃方案。2.投資市場變化較大：乙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整投資策略，以應(yīng)對市場變化。3.甲方對投資收益有較高期望：乙方應(yīng)與甲方充分溝通，說明投資風(fēng)險與收益之間的關(guān)系，引導(dǎo)甲方樹立正確的投資觀念。4.投資組合表現(xiàn)不佳：乙方應(yīng)進行投資分析，找出問題所在，并調(diào)整投資組合，以提高投資效益。5.乙方人員變動：乙方應(yīng)及時通知甲方，并確保新的服務(wù)人員熟悉甲方的投資需求和風(fēng)險偏好。五、所有應(yīng)用場景：1.個人投資者尋求專業(yè)投資規(guī)劃服務(wù)。2.企業(yè)或機構(gòu)投資者在進行大額投資決策時，需