2024年互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)與監(jiān)管合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)與監(jiān)管合同本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（金融服務(wù)提供方）1.2乙方（監(jiān)管機(jī)構(gòu)）第二條金融服務(wù)內(nèi)容2.1網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)2.2互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)2.3互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)2.4互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)2.5其他互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)第三條監(jiān)管職責(zé)3.1乙方對甲方提供的金融服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管3.2乙方制定監(jiān)管政策和監(jiān)管措施3.3乙方對甲方的業(yè)務(wù)運(yùn)營情況進(jìn)行定期檢查第四條合規(guī)要求4.1甲方必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求4.2甲方應(yīng)按照乙方制定的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范開展業(yè)務(wù)4.3甲方應(yīng)及時向乙方報(bào)告業(yè)務(wù)運(yùn)營情況第五條信息安全管理5.1甲方應(yīng)建立健全信息安全管理體系5.2甲方應(yīng)對客戶信息保密，不得泄露客戶隱私5.3甲方應(yīng)采取技術(shù)措施保障信息安全第六條風(fēng)險(xiǎn)管理6.1甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識別和評估各類風(fēng)險(xiǎn)6.2甲方應(yīng)采取措施防范和控制風(fēng)險(xiǎn)6.3甲方應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時及時向乙方報(bào)告，并配合乙方進(jìn)行調(diào)查處理第七條客戶權(quán)益保護(hù)7.1甲方應(yīng)尊重客戶合法權(quán)益，提供合規(guī)、公正、透明的金融服務(wù)7.2甲方應(yīng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制7.3甲方應(yīng)定期對客戶滿意度進(jìn)行調(diào)查，持續(xù)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量第八條業(yè)務(wù)合作與溝通8.2甲方應(yīng)主動與乙方溝通，及時解決問題8.3甲方應(yīng)參加乙方組織的培訓(xùn)和研討會，提升業(yè)務(wù)水平第九條違約責(zé)任9.1甲方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任9.2乙方未履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任第十條爭議解決10.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決10.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟第十一條合同的生效、變更和解除11.1合同自雙方簽字蓋章之日起生效11.2合同的變更和解除應(yīng)書面協(xié)議，經(jīng)雙方確認(rèn)第十二條合同的終止12.1合同期滿后，如雙方無異議，合同自動終止12.2合同提前終止應(yīng)書面協(xié)議，經(jīng)雙方確認(rèn)第十三條保密條款13.1雙方在合同履行過程中獲取的對方商業(yè)秘密和機(jī)密信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密13.2保密期限自合同終止之日起計(jì)算，最長不超過五年第十四條其他條款14.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充14.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（金融服務(wù)提供方）是指依法在中國境內(nèi)注冊的，具備提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)資質(zhì)的公司，具體名稱和地址詳見附件一。1.2乙方（監(jiān)管機(jī)構(gòu)）是指中國銀保監(jiān)會，負(fù)責(zé)對甲方的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，履行監(jiān)管職責(zé)。第二條金融服務(wù)內(nèi)容2.1網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，為借款人和出借人提供信息中介、資金融通、資金結(jié)算等服務(wù)。2.2互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，為客戶提供信托產(chǎn)品推薦、購買、贖回等服務(wù)。2.3互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，為消費(fèi)者提供消費(fèi)貸款、分期付款等服務(wù)。2.4互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，為客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦、購買、理賠等服務(wù)。2.5其他互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供的除上述服務(wù)以外的其他金融服務(wù)，包括但不限于股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售等。第三條監(jiān)管職責(zé)3.1乙方對甲方提供的金融服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，確保甲方合規(guī)經(jīng)營，維護(hù)金融市場秩序。3.2乙方制定監(jiān)管政策和監(jiān)管措施，對甲方的業(yè)務(wù)運(yùn)營情況進(jìn)行定期檢查，確保甲方遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.3乙方對甲方的業(yè)務(wù)運(yùn)營情況進(jìn)行定期檢查，包括但不限于現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，甲方應(yīng)予以配合。第四條合規(guī)要求4.1甲方必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，包括但不限于《中華人民共和國合同法》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等。4.2甲方應(yīng)按照乙方制定的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范開展業(yè)務(wù)，包括但不限于業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等。4.3甲方應(yīng)及時向乙方報(bào)告業(yè)務(wù)運(yùn)營情況，包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)告、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件等。第五條信息安全管理5.1甲方應(yīng)建立健全信息安全管理體系，確?？蛻粜畔踩唾Y金安全。5.2甲方應(yīng)對客戶信息保密，不得泄露客戶隱私，包括但不限于客戶身份信息、交易信息等。5.3甲方應(yīng)采取技術(shù)措施保障信息安全，包括但不限于數(shù)據(jù)加密、防火墻、入侵檢測等。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理6.1甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識別和評估各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。6.2甲方應(yīng)采取措施防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提等。6.3甲方應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時及時向乙方報(bào)告，并配合乙方進(jìn)行調(diào)查處理，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、影響、采取的措施等。第七條客戶權(quán)益保護(hù)7.1甲方應(yīng)尊重客戶合法權(quán)益，提供合規(guī)、公正、透明的金融服務(wù)，不得誤導(dǎo)客戶。7.2甲方應(yīng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時響應(yīng)客戶投訴，保護(hù)客戶權(quán)益。7.3甲方應(yīng)定期對客戶滿意度進(jìn)行調(diào)查，持續(xù)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，提升客戶滿意度。第八條業(yè)務(wù)合作與溝通8.2甲方應(yīng)主動與乙方溝通，對于業(yè)務(wù)中的疑問或者遇到的問題，及時尋求乙方的指導(dǎo)和幫助。8.3甲方應(yīng)參加乙方組織的培訓(xùn)和研討會，提升業(yè)務(wù)水平，了解最新的監(jiān)管政策和要求。第九條違約責(zé)任9.1如果甲方違反合同約定，乙方有權(quán)要求甲方改正，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方損失、支付違約金等。9.2如果乙方未履行監(jiān)管職責(zé)，甲方有權(quán)向乙方提出書面抗議，并要求乙方在規(guī)定時間內(nèi)改正。如果乙方未能改正，甲方有權(quán)向上級監(jiān)管部門反映情況。第十條爭議解決10.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。10.2雙方同意，訴訟應(yīng)當(dāng)在本合同簽訂地的人民法院進(jìn)行，適用中國的法律。第十一條合同的生效、變更和解除11.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。合同的生效日期以簽字蓋章的日期為準(zhǔn)。11.2合同的變更和解除應(yīng)書面協(xié)議，經(jīng)雙方確認(rèn)。變更或解除合同的條件、程序和方式由雙方另行協(xié)商確定。第十二條合同的終止12.1合同期滿后，如雙方無異議，合同自動終止。合同終止后，甲方應(yīng)按照乙方的要求，辦理相關(guān)手續(xù)，包括但不限于財(cái)務(wù)結(jié)算、資料歸檔等。12.2合同提前終止應(yīng)書面協(xié)議，經(jīng)雙方確認(rèn)。提前終止合同的條件、程序和方式由雙方另行協(xié)商確定。第十三條保密條款13.1雙方在合同履行過程中獲取的對方商業(yè)秘密和機(jī)密信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。保密信息不包括公眾已知的信息或者通過合法途徑獲取的信息。13.2保密期限自合同終止之日起計(jì)算，最長不超過五年。保密期限屆滿后，雙方可以要求對方繼續(xù)保密，雙方另行協(xié)商確定保密期限。第十四條其他條款14.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。兩份合同的副本具有相同的內(nèi)容和效力，任何一份副本的修改或補(bǔ)充都需要雙方共同簽署。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1本合同所述第三方是指除甲乙方之外，參與或涉及本合同金融服務(wù)業(yè)務(wù)的其他各方，包括但不限于借款人、出借人、技術(shù)服務(wù)提供商、評估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等。1.2第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定，按照甲乙方的要求，履行其在金融服務(wù)業(yè)務(wù)中的職責(zé)和義務(wù)。第二條第三方責(zé)任限額2.1第三方對甲乙方的金融服務(wù)業(yè)務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，其責(zé)任限額由甲乙方根據(jù)具體業(yè)務(wù)類型和風(fēng)險(xiǎn)程度另行協(xié)商確定。2.2第三方在其職責(zé)范圍內(nèi)，對甲乙方的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。第三方職責(zé)范圍外的損失，由甲乙方自行承擔(dān)。第三條第三方義務(wù)3.1第三方應(yīng)按照甲乙方的要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)相關(guān)信息，包括但不限于身份證明、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)記錄等。3.2第三方應(yīng)配合甲乙方的業(yè)務(wù)檢查和審計(jì)，提供必要的文件和資料，如實(shí)回答相關(guān)問題。3.3第三方應(yīng)按照甲乙方的要求，采取措施保障信息安全和資金安全，防止信息泄露和金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。第四條第三方合規(guī)要求4.1第三方必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定，不得從事違法和違規(guī)行為。4.2第三方應(yīng)按照甲乙方的要求，建立健全內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營。4.3第三方應(yīng)及時向甲乙方報(bào)告業(yè)務(wù)運(yùn)營情況，包括但不限于業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件等。第五條第三方權(quán)益保護(hù)5.1第三方應(yīng)尊重甲乙方的合法權(quán)益，不得侵犯甲乙方的商業(yè)秘密和客戶信息。5.2第三方應(yīng)在合同約定的范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得超越其職責(zé)和權(quán)限。5.3第三方應(yīng)按照甲乙方的要求，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，提供合規(guī)、公正、透明的金融服務(wù)。第六條第三方違約責(zé)任6.1如果第三方違反本合同的約定，甲乙方有權(quán)要求第三方改正，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲乙方損失、支付違約金等。6.2如果第三方因違法行為導(dǎo)致甲乙方損失，第三方應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。第七條第三方變更和解除7.1第三方如發(fā)生變更或解除合同，應(yīng)提前書面通知甲乙方，并按照甲乙方的要求，辦理相關(guān)手續(xù)。7.2第三方變更或解除合同的條件、程序和方式由甲乙雙方另行協(xié)商確定。第八條爭議解決8.1如果第三方與甲乙方之間發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。8.2雙方同意，訴訟應(yīng)當(dāng)在本合同簽訂地的人民法院進(jìn)行，適用中國的法律。第九條保密條款9.1第三方應(yīng)遵守甲乙方的保密條款，嚴(yán)格保守甲乙方的商業(yè)秘密和機(jī)密信息。9.2保密期限自合同終止之日起計(jì)算，最長不超過五年。保密期限屆滿后，第三方可以要求甲乙方繼續(xù)保密，甲乙雙方另行協(xié)商確定保密期限。第十條其他條款10.1本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。10.2本合同一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方持一份，具有同等法律效力。三份合同的副本具有相同的內(nèi)容和效力，任何一份副本的修改或補(bǔ)充都需要甲乙雙方和第三方共同簽署。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：金融服務(wù)提供方（甲方）詳細(xì)信息附件二：監(jiān)管機(jī)構(gòu)（乙方）詳細(xì)信息附件三：網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)操作規(guī)程附件四：互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程附件五：互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)操作規(guī)程附件六：互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程附件七：客戶信息保護(hù)管理制度附件八：風(fēng)險(xiǎn)管理體系說明附件九：信息安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)附件十：業(yè)務(wù)運(yùn)營報(bào)告模板附件十一：風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告模板附件十二：客戶投訴處理流程附件十三：金融服務(wù)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查標(biāo)準(zhǔn)附件十四：金融服務(wù)業(yè)務(wù)審計(jì)指南附件詳細(xì)要求和說明：附件一：應(yīng)包括甲方的公司章程、營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證明等。附件二：應(yīng)包括乙方的監(jiān)管職責(zé)、內(nèi)部組織架構(gòu)、監(jiān)管政策和措施等。附件三至附件六：應(yīng)詳細(xì)描述各自業(yè)務(wù)的操作流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、客戶權(quán)益保護(hù)措施等。附件七：應(yīng)包括客戶信息保護(hù)的基本原則、個人信息采集和使用規(guī)范、信息安全技術(shù)措施等。附件八：應(yīng)詳細(xì)說明甲方建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、控制和報(bào)告等環(huán)節(jié)。附件九：應(yīng)規(guī)定信息安全的TechnicalStandard，包括數(shù)據(jù)加密、訪問控制、網(wǎng)絡(luò)安全等。附件十和附件十一：應(yīng)分別規(guī)定業(yè)務(wù)運(yùn)營報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的內(nèi)容、格式和提交時間等。附件十二：應(yīng)詳細(xì)描述客戶投訴處理的流程，包括投訴接收、分類、處理、反饋等環(huán)節(jié)。附件十三和附件十四：應(yīng)分別規(guī)定合規(guī)性檢查標(biāo)準(zhǔn)和審計(jì)指南的內(nèi)容，包括檢查項(xiàng)目、方法和頻率等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方提供的金融服務(wù)不符合法律法規(guī)和合同約定。2.甲方未按照約定及時向乙方報(bào)告業(yè)務(wù)運(yùn)營情況和風(fēng)險(xiǎn)事件。3.甲方未按照約定參加乙方組織的培訓(xùn)和研討會。4.乙方未按照約定履行監(jiān)管職責(zé)，未能及時檢查和糾正甲方的違法行為。5.乙方未按照約定提供監(jiān)管政策和監(jiān)管措施，導(dǎo)致甲方無法正常開展業(yè)務(wù)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約行為導(dǎo)致?lián)p失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.違約行為嚴(yán)重違反合同約定的，甲乙雙方有權(quán)終止合同。3.違約方應(yīng)承擔(dān)因違約產(chǎn)生的額外費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等。4.違約行為涉及犯罪的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。示例說明：如果甲方提供的金融服務(wù)涉嫌非法集資，導(dǎo)致客戶損失50萬元，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。如果乙方未按照約定履行監(jiān)管職責(zé)，導(dǎo)致甲方無法及時發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)事件，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：1.金融服務(wù)：指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供的各類金