銀行合規(guī)披露制度

銀行合規(guī)披露制度一、總則第一條為加強銀行合規(guī)管理，保障銀行業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實際情況，制定本制度。第二條本制度所稱合規(guī)披露，是指銀行按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范，對外披露銀行業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險管理等方面的信息。第三條我行合規(guī)披露工作應(yīng)遵循以下原則：（一）真實性、準(zhǔn)確性、完整性原則；（二）及時性、透明度原則；（三）審慎性、謹(jǐn)慎性原則；（四）保密性、安全性原則。二、組織架構(gòu)與職責(zé)第四條成立銀行合規(guī)披露工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行合規(guī)披露工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和監(jiān)督執(zhí)行。（一）領(lǐng)導(dǎo)小組組成：1.行長或行長授權(quán)的副行長擔(dān)任組長；2.有關(guān)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任成員。（二）領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：1.制定、修訂本制度；2.審議、批準(zhǔn)重大合規(guī)披露事項；3.組織開展合規(guī)披露工作；4.監(jiān)督、檢查各部門執(zhí)行本制度情況。第五條各部門職責(zé)：（一）合規(guī)部門：負(fù)責(zé)制定、修訂本制度，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全行合規(guī)披露工作，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報工作情況。（二）業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)合規(guī)披露信息的收集、整理、審核和披露。（三）信息技術(shù)部門：負(fù)責(zé)提供合規(guī)披露所需的技術(shù)支持和安全保障。三、合規(guī)披露內(nèi)容第六條合規(guī)披露內(nèi)容主要包括：（一）銀行業(yè)務(wù)信息；（二）財務(wù)信息；（三）風(fēng)險管理信息；（四）監(jiān)管要求及整改情況；（五）其他需要披露的信息。第七條具體披露內(nèi)容如下：（一）銀行業(yè)務(wù)信息：1.業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)等；2.銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)等情況；3.業(yè)務(wù)合作、業(yè)務(wù)拓展等情況。（二）財務(wù)信息：1.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等；2.財務(wù)風(fēng)險、財務(wù)狀況等。（三）風(fēng)險管理信息：1.風(fēng)險管理制度、風(fēng)險管理體系、風(fēng)險控制措施等；2.風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、報告等情況。（四）監(jiān)管要求及整改情況：1.監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的監(jiān)管要求；2.針對監(jiān)管要求，我行的整改措施及效果。（五）其他需要披露的信息：1.行內(nèi)重要決策、重大事項；2.重大合同、協(xié)議等。四、合規(guī)披露程序第八條合規(guī)披露程序分為以下步驟：（一）信息收集：各部門根據(jù)職責(zé)分工，收集相關(guān)合規(guī)披露信息。（二）信息審核：各部門對收集的信息進行審核，確保信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性。（三）信息披露：各部門根據(jù)審核結(jié)果，按照規(guī)定的方式和時間對外披露信息。（四）信息存檔：各部門將披露的信息進行歸檔，以便日后查詢。五、合規(guī)披露要求第九條合規(guī)披露應(yīng)符合以下要求：（一）披露內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假陳述、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（二）披露方式應(yīng)當(dāng)合理，便于投資者和公眾獲??；（三）披露時間應(yīng)當(dāng)及時，不得延誤。六、監(jiān)督與處罰第十條對違反本制度規(guī)定的單位和個人，按照以下規(guī)定進行處罰：（一）對違反本制度規(guī)定的部門，視情節(jié)輕重給予警告、通報批評、經(jīng)濟處罰等；（二）對違反本制度規(guī)定的工作人員，視情節(jié)輕重給予警告、通報批評、經(jīng)濟處罰、解除勞動合同等。七、附則第十一條本制度由銀行合規(guī)披露工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第十二條本制度自發(fā)布之日起實施。原有相關(guān)規(guī)定與本制度不一致的，以本制度為準(zhǔn)。八、實施計劃與培訓(xùn)方案第十三條本制度實施計劃如下：（一）第一年：制定、修訂本制度，開展合規(guī)披露培訓(xùn)，提高全行合規(guī)披露意識；（二）第二年：落實合規(guī)披露工作，完善相關(guān)制度，提高合規(guī)披露質(zhì)量；（三）第三年：持續(xù)改進合規(guī)披露工作，加強內(nèi)部監(jiān)督，提升合規(guī)披露效果。第十四條培訓(xùn)方案如下：（一）培訓(xùn)對象：全行各部門工作人員；（二）培訓(xùn)內(nèi)容：合規(guī)披露制度、法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、最佳實踐等；（三）培訓(xùn)方式：內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、線上培訓(xùn)等。九、定期審查與更新第十五條本制度實施過程中，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化，定期進行審查，必要時進行更新。第十六條本制度審查周期為三年，審查內(nèi)容包