銀行從業(yè)資格證考試公共基礎(chǔ)真題及答案解析二

第9章概述及銀行業(yè)從業(yè)根本準(zhǔn)那么

歷年真題

一,單項(xiàng)選擇題

【真題1】制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)從業(yè)人員()，提中學(xué)國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素養(yǎng)和()，建立安康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的安康開(kāi)展，制定本職業(yè)操守。〞

A．職業(yè)紀(jì)律；職業(yè)道德B．職業(yè)行為；職業(yè)道德水準(zhǔn)

C．職業(yè)操守；職業(yè)紀(jì)律D．職業(yè)道德；職業(yè)操守水平

【真題2】我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于()起正式通過(guò)并實(shí)施。

A．1995年3月B．2000年8月C．2003年4月D．2007年2月

【真題3】銀行業(yè)從業(yè)人員不包括()。

A．銀行工作人員B．信托公司工作人員C．貨幣經(jīng)紀(jì)公司工作人員D．證券公司工作人員

【真題4】孔子日“信那么人任焉。〞這句話及以下銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中()原那么的要求相像。

A．醇厚信用B．遵遵守法律律合規(guī)C．專(zhuān)業(yè)勝任D．勤勉盡職

【真題5】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn),資格,實(shí)力是()準(zhǔn)那么。

A．遵遵守法律律合規(guī)B．專(zhuān)業(yè)勝任C．勤勉盡職D．醇厚信用

【真題6】以下哪些明顯違反了“勤勉盡職〞的要求()。

A．對(duì)所在機(jī)關(guān)醇厚信用

B．在工作時(shí)常打私人，上網(wǎng)閱讀個(gè)人感愛(ài)好的內(nèi)容

C．切實(shí)履行崗位職責(zé)

D．維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

【真題7】在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，()是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，也是銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行的安家立命之本。

A．愛(ài)崗敬業(yè)B．公允競(jìng)爭(zhēng)C．誠(chéng)信D．熟知業(yè)務(wù)

【真題8】制止商業(yè)賄賂是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中()的根本準(zhǔn)那么要求。

A．遵遵守法律律合規(guī)B．公允競(jìng)爭(zhēng)C．勤勉盡職D．醇厚信用

【真題9】在以下做法中，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中愛(ài)惜商業(yè)隱私及客戶(hù)隱私的原那么的是()。

A．某銀行工作人員依據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開(kāi)信息進(jìn)展股票投資

B．某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理

C．某銀行工作人員將其客戶(hù)的貸款信息透露給另一名客戶(hù)

D．某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤計(jì)算了貸款利率

二,多項(xiàng)選擇題

【真題1】依銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，以下各項(xiàng)屬于從業(yè)根本準(zhǔn)那么的是()。

A．醇厚信用B．遵遵守法律律合規(guī)C．專(zhuān)業(yè)勝任D．勤勉盡職E．公允對(duì)待

一,單項(xiàng)選擇題

3．【解析】以下非銀行金融機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司,信托公司,企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,金融租賃公司,汽車(chē)金融公司,貨幣經(jīng)紀(jì)公司都屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)選D。

8．【解析】公允競(jìng)爭(zhēng)準(zhǔn)那么要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)敬重同業(yè)人員，公允競(jìng)爭(zhēng)，制止商業(yè)賄賂。

9．【解析】A選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易，B選項(xiàng)屬于沒(méi)有盡到崗位職責(zé)，D選項(xiàng)屬于工作失誤，都不涉及商業(yè)隱私和客戶(hù)隱私。

二,多項(xiàng)選擇題

1．ABCD

1．【解析】銀行業(yè)從業(yè)根本準(zhǔn)那么詳細(xì)包括：醇厚信用,遵遵守法律律合規(guī),專(zhuān)業(yè)勝任,勤勉盡職,愛(ài)惜商業(yè)隱私及客戶(hù)隱私,公允競(jìng)爭(zhēng)；留意審題，E選項(xiàng)“公允對(duì)待〞不屬于銀行業(yè)從業(yè)根本準(zhǔn)那么，而“公允競(jìng)爭(zhēng)〞那么屬于銀行業(yè)從業(yè)根本準(zhǔn)那么。

第10章銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

歷年真題

一,單項(xiàng)選擇題

【真題1】銀行從業(yè)人員的以下做法中合理的是()。

B．節(jié)日客戶(hù)送來(lái)賀卡

C．在談業(yè)務(wù)時(shí)主動(dòng)提出給客戶(hù)相關(guān)的調(diào)研費(fèi)

D．承受客戶(hù)寶貴禮品后同意在辦理業(yè)務(wù)時(shí)賜予實(shí)惠

【真題2】銀行某工作人員發(fā)覺(jué)同事在給客戶(hù)介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，那么該工作人員()。

A．應(yīng)當(dāng)扶植同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額

B．不管該行為是否符合規(guī)定，及自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)

C．應(yīng)當(dāng)剛好提示,制止，并視狀況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

D．應(yīng)當(dāng)立刻向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的行為，不必事先提示同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

【真題3】銀行業(yè)從業(yè)人員的以下行為中，沒(méi)有遵守“公允對(duì)待〞的原那么的是()。

A．因?yàn)楫a(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和效勞便捷程度上的差另n

B．在為反復(fù)提出小額效勞需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)

C．設(shè)置明顯的標(biāo)記，將為VIP客戶(hù)供應(yīng)效勞的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)

D．耐性公允的對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù)

【真題4】某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)舉薦銀行產(chǎn)品時(shí)，向客戶(hù)特別強(qiáng)調(diào)了同類(lèi)產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)40%，示意確定能夠到達(dá)該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為的評(píng)價(jià)正確的選項(xiàng)是()。

A．沒(méi)有做到向客戶(hù)充分提示風(fēng)險(xiǎn)

B．由于歷史上該產(chǎn)品的確沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶(hù)說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)

C．該人員是為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的

D．以上說(shuō)法都不對(duì)

【真題5】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的審核不應(yīng)當(dāng)包括()。

A．了解該企業(yè)所處行業(yè)狀況

B．如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的狀況

C．了解客戶(hù)所在區(qū)域的信用環(huán)境

D．必需了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)狀況

【真題6】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢(xún)某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因及該貿(mào)易公司保持著良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒖谈嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。

A．反洗錢(qián)B．扶植執(zhí)行C．內(nèi)幕交易D．監(jiān)管躲避

【真題7】某上市銀行職員張某及另一家上市銀行職員劉某在一次聚會(huì)中相識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們()。

A．可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的數(shù)據(jù)以及將要公布的數(shù)據(jù)

B．只能交換對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，不能溝通有關(guān)客戶(hù)的詳細(xì)數(shù)據(jù)

C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

D．可以稍帶夸大的宣揚(yáng)所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

【真題8】張某是銀行的一名職員，一次偶然時(shí)機(jī)張某發(fā)覺(jué)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶(hù)發(fā)放貸款，這種狀況下，作為一名銀行從業(yè)人員，張某認(rèn)為()。

A．該狀況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪

B．這件事情及自己關(guān)系不大，不用理睬，做好自己的事情就可以了

C．自己也參加這種低利率放貸活動(dòng)

D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告，或向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)

【真題9】某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)款待費(fèi)預(yù)算，而客戶(hù)經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶(hù)吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶(hù)經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為()。

A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C．假如消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，那么是不合理的D．是合理的，因?yàn)榭蛻?hù)經(jīng)理沒(méi)有奢侈

【真題10】近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位摯友張某欲進(jìn)展采訪。在這種狀況下，()。

A．張某本著醇厚信用原那么，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的狀況照實(shí)匯報(bào)

B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原那么，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

C．假如李某容許不對(duì)外宣揚(yáng)，張某就可以將他所知道的狀況照實(shí)匯報(bào)

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

二,多項(xiàng)選擇題

【真題l】()，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原那么。

A．在受雇期間B．在離職后

C．在受雇期間及離職后D．遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢(xún)客戶(hù)資料，不管是否合法，都不能透露

E．主動(dòng)協(xié)作執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動(dòng)，供應(yīng)相應(yīng)資料

【真題2】以下哪些信息屬于內(nèi)幕信息()。

A．經(jīng)營(yíng)方針的重大變更B．經(jīng)營(yíng)范圍的重大變更

C．重大投資行為D．面臨的重大訴訟

E．重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的確定

【真題3】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵遵遵守法律律律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥當(dāng)處理兼職崗位及本職工作之間的關(guān)系，不得()

A．利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

B．利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

C．利用本職崗位為本人謀取利益

D．利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

E．利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

【真題4】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)水平，熟知向客戶(hù)舉薦的金融產(chǎn)品的()

A．特征和收益B．風(fēng)險(xiǎn)C．法律關(guān)系D．業(yè)務(wù)處理流程E．風(fēng)險(xiǎn)限制框架

【‘真題5】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定()。

A．向及業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶(hù)的個(gè)人信息

B．出于新穎 或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息

C．不妥當(dāng)保管或銷(xiāo)毀填有客戶(hù)信息的單據(jù),憑證,開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)或交易指令

D．將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的

E．銀行工作人員經(jīng)客戶(hù)允許后：將客戶(hù)有關(guān)信息供應(yīng)應(yīng)保險(xiǎn)公司

【真題6】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“敬重同事〞原那么要求從業(yè)人員()。

任何狀況下均不得引用同事的工作成果

B．和同事共享專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)和工作閱歷

C．敬重同事的個(gè)人隱私

D．敬重同事的工作方式和工作成果

E．和其他部門(mén)同事共享和溝通客戶(hù)信息

三,推斷題

【真題1】銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開(kāi)發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，假設(shè)是在內(nèi)部文稿中溝通，那么不必提及來(lái)源。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

【真題2】某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣(mài)掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意中的行為，不屬違規(guī)。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

【真題3】某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭(zhēng)取存款的時(shí)候，為了防止商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢(qián)請(qǐng)?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國(guó)外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)及該銀行進(jìn)展交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營(yíng)銷(xiāo)手段。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

【真題4】銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)相互敬重，在面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)候不能相互誹謗；還可以進(jìn)展正常的學(xué)術(shù)溝通，但不能相互交換商業(yè)機(jī)密或?qū)W問(wèn)產(chǎn)權(quán)。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

【真題5】銀行及其從業(yè)人員在承受非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的時(shí)候，供應(yīng)的數(shù)據(jù)確定要真實(shí),精確，但不必很完整。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

參考答案及解析

一,單項(xiàng)選擇題

1．【解析】節(jié)日賀卡符合商業(yè)習(xí)慣，且不會(huì)影響正常交易。

2．【解析】“相互監(jiān)視〞規(guī)定對(duì)同事在工作中違反法律,內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示,制止，并視狀況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織,監(jiān)管部門(mén),司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

5．【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)限制的要求，對(duì)客戶(hù)所在區(qū)域的信用環(huán)境,所處行業(yè)狀況以及財(cái)物狀況,經(jīng)營(yíng)狀況,擔(dān)保物的狀況,信用記錄等進(jìn)展盡職調(diào)查,審查和授信后管理。

6．【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承當(dāng)?shù)囊婪ǚ鲋矆?zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶(hù)隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)展查詢(xún),對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)展凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序主動(dòng)扶植執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不扶植客戶(hù)隱匿,轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

7．【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過(guò)日常信息溝通,參加學(xué)術(shù)研討會(huì),召開(kāi)專(zhuān)題協(xié)調(diào)會(huì),參加同業(yè)聯(lián)席會(huì)議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進(jìn)展業(yè)內(nèi)信息溝通及合作。

二,多項(xiàng)選擇題

1．【解析】此題涉及信息保密原那么和扶植執(zhí)行原那么。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私愛(ài)惜的規(guī)定，不得透露任何客戶(hù)資料和交易信息；在嚴(yán)格保守客戶(hù)隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)展查詢(xún),對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)展凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)并按法定程序主動(dòng)扶植執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)。

3．【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵遵遵守法律律律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥當(dāng)處理兼職崗位及本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人,本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人,兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。

4．【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)水平，熟知向客戶(hù)舉薦的金融產(chǎn)品的特性,收益,風(fēng)險(xiǎn),法律關(guān)系,業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)限制框架。

三,推斷題

1．B2．B3．B4．A5．B

1．【解析】在引用同事的論文及著述時(shí)，應(yīng)先征得同事同意，并注明來(lái)源。

2．【解析】也屬于內(nèi)幕交易，屬于違規(guī)行為。

3．【解析】在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收,送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且遵循的原那么包括：禮物收,送將不會(huì)影響是否及禮物供應(yīng)方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的確定，或使禮物承受方產(chǎn)生交易的義務(wù)感。該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)及該銀行進(jìn)展交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。因此屬于違規(guī)行為，不是正常的營(yíng)銷(xiāo)手段。

5．【解析】銀行及其從業(yè)人員在承受非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的時(shí)候，供應(yīng)的數(shù)據(jù)確定要真實(shí),精確,完整。

第11章附那么

歷年真題

一,單項(xiàng)選擇題

【真題1】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由()負(fù)責(zé)說(shuō)明。

A．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B．中國(guó)人民銀行C．各銀行黨委D．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

二,多項(xiàng)選擇題

【真題1】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的生效日期是()。

A．第五次會(huì)員大會(huì)B．第六次會(huì)員大會(huì)

C．第七次會(huì)員大會(huì)D．2005年4月29日

E．2007年2月9日

參考答案及解析

一,單項(xiàng)選擇題

1．D

二,多項(xiàng)選擇題

1．BE

9—11章全真模擬試題

一,單項(xiàng)選擇題

1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)從業(yè)人員()，提中學(xué)國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素養(yǎng)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立安康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的安康開(kāi)展，制定本職業(yè)操守〞。

A．職業(yè)紀(jì)律B．職業(yè)行為c．職業(yè)操守D-職業(yè)道德

2．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的生效日期是()。

A．第五次會(huì)員大會(huì)B．第六次會(huì)員大會(huì)C．第七次會(huì)員大會(huì)D．第八次會(huì)員大會(huì)

3．以下有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥當(dāng)保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶(hù)的資料和交易信息

C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的

4．以下哪一項(xiàng)不屬于公允競(jìng)爭(zhēng)行為()。

A．某銀行為了提高為客戶(hù)供應(yīng)效勞的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)展培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和效勞的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的效勞質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶(hù)

B．某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在供應(yīng)產(chǎn)品和效勞的過(guò)程中，為客戶(hù)供應(yīng)增值效勞

c．某銀行在向客戶(hù)推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡運(yùn)用過(guò)程中，消費(fèi)到達(dá)確定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

D．某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，容許其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以賜予確定比例的提成

5．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定()。

A．某銀行代理銷(xiāo)售一支基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承當(dāng)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)者

B．在向一般群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量運(yùn)用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

c．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)展合約以外的承諾

D．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì),風(fēng)險(xiǎn),最終責(zé)任承當(dāng)人以及該行的責(zé)任及義務(wù)

6．以下符合“遵遵守法律律合規(guī)〞要求的做法包括()。

A．遵遵遵守法律律律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)

c．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D．以上都應(yīng)遵守

7．某金融專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶(hù)到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其說(shuō)明。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)。

A認(rèn)為該客戶(hù)的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必需滿足其要求

B．認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

C．耐性向客戶(hù)說(shuō)明，假如是說(shuō)明業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間的工作場(chǎng)所進(jìn)展．

D．讓保安人員立刻驅(qū)除該客戶(hù)

8銀行業(yè)從業(yè)人員的以下行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)〞的有關(guān)規(guī)定的是()。

A．熟知向客戶(hù)舉薦的產(chǎn)品

B．銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶(hù)經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C．熟知及自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

D．熟知業(yè)務(wù)處理流程

9．以下哪一項(xiàng)關(guān)于愛(ài)惜客戶(hù)隱私的說(shuō)法不正確()。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私愛(ài)惜的規(guī)定，透露任何客戶(hù)資料和交易信息

B．出于新穎 或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵?jǐn)_客戶(hù)隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)愛(ài)惜在為客戶(hù)供應(yīng)開(kāi)戶(hù)效勞時(shí)所了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥當(dāng)保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在離職后，為了接著為客戶(hù)供應(yīng)效勞，可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品及效勞后，由客戶(hù)目行選擇是否購(gòu)置其產(chǎn)品或效勞．

10．工作人員發(fā)覺(jué)同事在給客戶(hù)介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，那么該工作人員()。

A．應(yīng)當(dāng)扶植同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額．．

B．不管該行為是否符合規(guī)定，及自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)

C．應(yīng)當(dāng)剛好提示,制止，并視狀況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

D．應(yīng)當(dāng)立刻向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提示同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

11.當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，實(shí)行的正確行為有()。

A．先按正常渠道反映及申訴B．偷拍竊聽(tīng)，主動(dòng)收集對(duì)自已有利的證據(jù)

C．立刻向媒體公開(kāi)披露所受冤屈D．以上方式都正確

12.某銀行的工作人員在及另一銀行的工作人員接觸Hf，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是()。

A．為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策

B．在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，順手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料

C．為給客戶(hù)供應(yīng)更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

D．及對(duì)方深化探討行業(yè)及市場(chǎng)開(kāi)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)及所在機(jī)構(gòu)商業(yè)隱私有關(guān)的話題

13.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間()競(jìng)爭(zhēng)原那么，在業(yè)務(wù)宣揚(yáng),辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中．，不得運(yùn)用不正值競(jìng)爭(zhēng)手段。

A．公開(kāi),公正,公允B．合理,合法,合規(guī)-

C．公允競(jìng)爭(zhēng),互利互惠D．公允,有序

14.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員承受媒體采訪的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()a

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于承受媒體采訪的規(guī)定

B．不能代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

C．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

D．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息

15.以下哪項(xiàng)原那么不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓及客戶(hù)利益愛(ài)惜之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的是()。

A．醇厚守信B．公允合理C．效益優(yōu)先D．客戶(hù)利益至上

16．銀行業(yè)人員職業(yè)操守中，“遵遵守法律律合規(guī)〞是指()。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)行事

B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn),資格及實(shí)力

C．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)隱私，愛(ài)惜客戶(hù)信息和隱私

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵遵遵守法律律律法規(guī),行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

17.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施〞中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況賜予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)峻的，應(yīng)()。

A．開(kāi)除B．通報(bào)同業(yè)C．解除勞動(dòng)合同D．罰款

18．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)當(dāng)包括()。

A．了解該企業(yè)所處行業(yè)狀況‘

B．如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的狀況

C．了解客戶(hù)所在區(qū)域的信用環(huán)境

D．必需了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)狀況

19.以下哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的()。

A．銀行從業(yè)人員不得以明示或示意的方式向客戶(hù)供應(yīng)躲避法律,法規(guī)規(guī)定的建議

B．明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了躲避監(jiān)管規(guī)定或躲避法律,法規(guī)制止性規(guī)定，但仍不依據(jù)內(nèi)部流程進(jìn)展必要的報(bào)告，默許甚至供應(yīng)扶植

C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友供應(yīng)躲避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議“

D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友供應(yīng)便利

20.銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，那么團(tuán)隊(duì)的探討成果是否應(yīng)當(dāng)及其共享？()

A．不應(yīng)當(dāng)及其共享。

B．該成員有權(quán)共享團(tuán)隊(duì)的探討成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位

C．應(yīng)當(dāng)及該成員共享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員

D．可以及其共享局部成果，當(dāng)工作中應(yīng)當(dāng)?shù)教幪岱涝摮蓡T，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作閱歷

二,多項(xiàng)選擇題

1．依銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，以下各項(xiàng)屬于從業(yè)根本準(zhǔn)那么的是()。

A．醇厚信用B．遵遵守法律律合規(guī)C．專(zhuān)業(yè)勝任D．勤勉盡職E．公允對(duì)待

2．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵遵遵守法律律律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥當(dāng)處理兼職崗位及本職工作之間的關(guān)系，不得()

A．利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

B．利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

C．利用本職崗位為本人謀取利益

D．利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

E．利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

3．以下哪些信息屬于內(nèi)幕信息()。

A．經(jīng)營(yíng)方針的重大變更B．經(jīng)營(yíng)范圍的重大變更

C．重大投資行為D．面臨的重大訴訟

E．重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的確定

4．在日常工作和生活中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的制止性規(guī)定，做到()。

A．不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}

B．不以明示或示意的方式向不應(yīng)當(dāng)知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或示意的方式告知自己的親友

D．依據(jù)內(nèi)部隱私信息保管規(guī)定妥當(dāng)保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔

E．不得實(shí)行匿名,假名或托付他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)展內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益

5．依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)限制的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的()。

A．財(cái)務(wù)狀況B．業(yè)務(wù)狀況C．業(yè)務(wù)單據(jù)D．客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力E．個(gè)人隱私

6．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因沒(méi)有遵循法律,規(guī)那么和準(zhǔn)那么而可能遭受()的風(fēng)險(xiǎn)。

A．法律制裁B．行政處分C．財(cái)產(chǎn)損失D．聲譽(yù)損失E．人才流失

7．銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶(hù)或應(yīng)客戶(hù)邀請(qǐng)進(jìn)展消遣活動(dòng)或供應(yīng)交通工具,旅游等其他方面的便利時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原那么()。

A．屬于政策法規(guī)允許的范圍以?xún)?nèi)，并且在第三方看來(lái)，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例

B．不會(huì)讓承受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感

C．這些活動(dòng)不能是吃飯,喝酒以及色情活動(dòng)

D．這些活動(dòng)一旦被公開(kāi)將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)

E．依據(jù)行業(yè)慣例，這些消遣活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以?xún)?nèi)

8．以下選項(xiàng)中，屬于客戶(hù)隱私的是()。

A．客戶(hù)的住址B．客戶(hù)的婚姻狀況C．客戶(hù)的身份證號(hào)碼D．客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況E．客戶(hù)的聯(lián)系

9．“勤勉盡職〞原那么要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)()。

A．對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有醇厚信用義務(wù)B．切實(shí)履行崗位職責(zé)

C．維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)D．不違反法律法規(guī)

E．具備所需的職業(yè)推斷實(shí)力

10.不能制止同事違規(guī)行為的要?jiǎng)偤脠?bào)告()。

A．銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)B．其他同事C．所在機(jī)構(gòu)D．單位領(lǐng)導(dǎo)E．公安部門(mén)

三,推斷題

1．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)說(shuō)明。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

2．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承當(dāng)?shù)囊婪ǚ鲋矆?zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶(hù)隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)展查詢(xún),對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)展凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序主動(dòng)扶植執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不扶植客戶(hù)隱匿,轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

3．銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件滿足客戶(hù)要求。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

4．銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶(hù)資料及其交易信息。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

5．在投訴反應(yīng)時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)在反應(yīng)時(shí)限內(nèi)告知客戶(hù)現(xiàn)在投訴處理的狀況，并提前告知下一個(gè)反應(yīng)時(shí)限。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

6．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

7．銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)受到不公正待遇時(shí)，應(yīng)當(dāng)立刻向監(jiān)管部門(mén)反映。()

A．對(duì)B．錯(cuò)

8．銀